आदित्य बिर्ला एसएल क्रिसिल-आयबीएक्स फायनान्शियल सर्व्हिसेस 3 ते 6 महिन्यांचा डेब्ट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G): एनएफओ तपशील

गुंतवणूकीचा उद्देश आणि धोरण

उद्दिष्ट:

या योजनेचे गुंतवणूक उद्दीष्ट हे क्रिसिल-आयबीएक्स फायनान्शियल सर्व्हिसेस 3 ते 6 महिन्यांच्या डेब्ट इंडेक्सद्वारे प्रतिनिधित्व केलेल्या सिक्युरिटीजच्या एकूण रिटर्नशी संबंधित रिटर्न निर्माण करणे आहे, जे ट्रॅकिंग त्रुटींच्या अधीन आहे.

ही योजना कोणत्याही परताव्याची हमी देत नाही/सूचित करत नाही. योजनेचे गुंतवणूक उद्दिष्ट साध्य केले जाईल याची कोणतीही हमी किंवा हमी नाही.

गुंतवणूक धोरण:

आदित्य बिर्ला सन लाईफ क्रिसिल-आयबीएक्स एएए फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्स - सप्टें 2027 फंड हा एक ओपन-एंडेड टार्गेट मॅच्युरिटी इंडेक्स फंड आहे ज्याचा उद्देश सप्टेंबर 2027 मध्ये मॅच्युअर होणाऱ्या क्रिसिल-आयबीएक्स एएए फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्सचा परफॉर्मन्स दर्शविणे आहे . हा फंड प्रामुख्याने फायनान्शियल सर्व्हिस संस्थांद्वारे जारी केलेल्या एएए-रेटेड डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करतो, ज्यामुळे उच्च क्रेडिट गुणवत्ता आणि तुलनेने कमी क्रेडिट रिस्क सुनिश्चित होते. इंडेक्ससह त्याचा पोर्टफोलिओ संरेखित करून, फंड इन्व्हेस्टरना निश्चित इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनवर अंदाजित रिटर्न प्रदान करण्याचा प्रयत्न करते, ज्यामुळे मध्यम इंटरेस्ट रेट रिस्कसह टार्गेट मॅच्युरिटी कालावधीमध्ये इन्कम शोधणाऱ्यांसाठी ते योग्य ठरते.

आदित्य बिर्ला एसएल क्रिसिल-आयबीएक्स फायनान्शियल सर्व्हिसेस मध्ये 3 ते 6 महिन्यांच्या डेब्ट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) मध्ये इन्व्हेस्ट का करावी?

हा फंड अंदाजे रिटर्न आणि किमान इंटरेस्ट रेट रिस्कसह शॉर्ट-टर्म इन्व्हेस्टमेंट संधी शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी डिझाईन केलेला आहे, ज्यामुळे अतिरिक्त फंड इन्व्हेस्ट करण्यासाठी किंवा शॉर्ट-टर्म फायनान्शियल लक्ष्य साध्य करण्यासाठी हा आदर्श पर्याय बनतो. 

सामर्थ्य आणि जोखीम - आदित्य बिर्ला एसएल क्रिसिल-आयबीएक्स फायनान्शियल सर्व्हिसेस 3 ते 6 महिन्यांच्या डेब्ट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G)

सामर्थ्य:

आदित्य बिर्ला सन लाईफ क्रिसिल-आयबीएक्स एएए फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्स - सप्टें 2027 फंड गुंतवणूकदारांसाठी अनेक शक्ती प्रदान करते:

उच्च क्रेडिट गुणवत्ता: फंड विशेषत: फायनान्शियल सर्व्हिस संस्थांद्वारे जारी केलेल्या एएए-रेटेड डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये इन्व्हेस्ट करते, ज्यामुळे उच्च क्रेडिट गुणवत्ता आणि तुलनेने कमी क्रेडिट रिस्क सुनिश्चित होते. 

पूर्वानुमानित रिटर्न: सप्टेंबर 2027 मध्ये मॅच्युअर होणाऱ्या CRISIL-IBX AAA फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्ससह त्याचा पोर्टफोलिओ संरेखित करून, फंडचे उद्दीष्ट इंडेक्सद्वारे प्रतिनिधित्व केलेल्या सिक्युरिटीजच्या एकूण रिटर्नशी संबंधित रिटर्न प्रदान करणे आहे, जे इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनवर अंदाज प्रदान करते. 

परिभाषित इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन: सप्टेंबर 2027 मध्ये वाढणारी टार्गेट मॅच्युरिटी संरचना, मध्यम-मुदतीच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसह संरेखित विशिष्ट कालावधीत इन्कम शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी ते योग्य बनवते. 

लिक्विडिटी आणि लवचिकता: ओपन-एंडेड फंड म्हणून, हे इन्व्हेस्टरना लोड शुल्काशिवाय एन्टर आणि बाहेर पडण्याची परवानगी देते, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेज करण्यात लिक्विडिटी आणि लवचिकता प्रदान करते. 

खर्च कार्यक्षमता: पॅसिव्ह मॅनेजमेंट दृष्टीकोन, ज्यामध्ये निर्दिष्ट इंडेक्सचा ट्रॅकिंग समाविष्ट आहे, सामान्यपणे सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडच्या तुलनेत खर्चाचे गुणोत्तर कमी होते, इन्व्हेस्टरसाठी निव्वळ रिटर्न वाढवते. 

लिक्विडिटी आणि खर्चाच्या कार्यक्षमतेच्या अतिरिक्त लाभांसह मिडियम-टर्म हॉरिझॉनवर सुरक्षा आणि रिटर्न दरम्यान बॅलन्स शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी हा फंड आदर्श आहे.

जोखीम:

आदित्य बिर्ला सन लाईफ क्रिसिल-आयबीएक्स एएए फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्समध्ये इन्व्हेस्ट करणे - सप्टेंबर 2027 फंडमध्ये काही जोखीम समाविष्ट आहेत:

इंटरेस्ट रेट रिस्क: इंटरेस्ट रेट्स मधील बदलांसह फंडच्या मूल्यात चढउतार होऊ शकतो; सामान्यपणे, जेव्हा इंटरेस्ट रेट्स वाढतात तेव्हा बाँडच्या किंमती कमी होतात, ज्यामुळे रिटर्नवर संभाव्य परिणाम होतो.

क्रेडिट रिस्क: जरी फंड एएए-रेटेड इन्स्ट्रुमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करत असले तरीही जारीकर्त्यांद्वारे डिफॉल्टची किमान जोखीम असते, जी फंड परफॉर्मन्सवर परिणाम करू शकते.

लिक्विडिटी रिस्क: मार्केट स्थिती सिक्युरिटीज त्वरित खरेदी किंवा विक्री करण्याच्या फंडच्या क्षमतेवर परिणाम करू शकतात, ज्यामुळे किंमत अस्थिरता निर्माण होऊ शकते.

ट्रॅकिंग त्रुटी: क्रिसिल-आयबीएक्स एएए फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्सची पुनरावृत्ती करण्याचे फंडचे उद्दीष्ट असल्याने, फंड आणि इंडेक्स दरम्यान कामगिरीमध्ये कोणताही बदल झाल्यास ट्रॅकिंग त्रुटी येऊ शकते, ज्यामुळे अपेक्षित रिटर्नवर परिणाम होऊ शकतो.

कॉन्सन्ट्रेशन रिस्क: फायनान्शियल सर्व्हिसेस सेक्टर इन्स्ट्रुमेंट्स वर लक्ष केंद्रित करणे या सेक्टरवर परिणाम करणारे नियामक बदल किंवा आर्थिक मंदी यासारख्या सेक्टर-विशिष्ट जोखीमांमध्ये फंड उघड करू शकते.

इन्व्हेस्टरनी इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी त्यांच्या फायनान्शियल लक्ष्य आणि रिस्क सहनशीलता संबंधित या रिस्कचे मूल्यांकन करावे.