NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी जाणून घेण्यासारखे मुख्य घटक

2021 मध्ये, टन्स ऑफ न्यू फंड ऑफर्स (एनएफओ) सुरू करण्यात आल्या. तथापि, बहुतांश गुंतवणूकदारांना त्यांचे मूल्यांकन करण्यात समस्या येत आहे. NFOs चे मूल्यांकन कसे करावे हे जाणून घेण्यासाठी वाचा.

2021 वर्ष इक्विटी मार्केटसाठी उत्कृष्ट होते जिथे निफ्टी 50 ने जवळपास 23.8% रिटर्न दिले आहेत तर अधिक व्यापक मार्केट निफ्टी 500 जवळपास 29.6% परत केले आहे. कोविड प्रेरित लॉकडाउन नंतर पहिले मार्ग दिल्याने इक्विटी मार्केट रॅली सुरू झाले. म्युच्युअल फंड कंपनीने नवीन प्रॉडक्ट्स सुरू करण्यासाठी हा परिपूर्ण वेळ आहे.

2021 मध्ये, मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी (एएमसी) द्वारे अनेक नवीन निधी सुरू केला गेला. गेल्या वर्षी, जवळपास 77 नवीन म्युच्युअल फंड सादर केले गेले. या आकडामध्ये एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) आणि फंड ऑफ फंड (एफओएफ) समाविष्ट नाही. जेव्हा मार्केटमध्ये मागील सहा महिन्यांपासून एक वर्षात चांगले रिटर्न दाखवतात तेव्हा नवीन फंड ऑफर (NFO) प्रमुखपणे सुरू केल्या जातात. इक्विटी इंटरेस्ट कमी झाल्याच्या स्पष्ट कारणांसाठी एएमसी नेहमी बिअर मार्केटमध्ये नवीन लाँचसह येत नाहीत.

अनेक नवीन फंड सुरू होण्यासह, गुंतवणूकदारांना त्यांचे पैसे कोणत्या फंडमध्ये ठेवावे हे समजून घेणे कठीण होते. म्हणून, आम्ही एनएफओ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट खरेदी करण्यापूर्वी तुम्हाला माहित असावे असे मुख्य घटक सूचीबद्ध केले आहेत.

फंड मॅनेजरचा ट्रॅक रेकॉर्ड काय आहे?

प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफर (IPO) प्रमाणेच, NFOs कडे कोणताही ट्रॅक रेकॉर्ड नाही. तथापि, फंड व्यवस्थापन टीमचा ट्रॅक रेकॉर्ड उपलब्ध आहे कारण त्यांनी विविध योजनांचे व्यवस्थापन केले असतील. फंड मॅनेजरचा ट्रॅक रेकॉर्ड गुंतवणूकदारांना कोणत्या प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंट स्टाईलमध्ये विशेष केलेल्या फंडचे व्यवस्थापन कसे करतात याविषयी एक खराब कल्पना देतो.

तीच थीम आहे का?

सुरू केलेल्या बर्याच नवीन फंडमध्ये इतर एएमसी कडून सारख्याच थीमसह फंड आहेत. उदाहरणार्थ, पीजीआयएम इंडिया स्मॉल-कॅप फंड जुलै 2021 मध्ये सुरू करण्यात आला. तथापि, जवळपास 24 फंडमध्ये समान निधी उद्दिष्टे आहेत. तसेच, तीन वर्षांपेक्षा जास्त निव्वळ मालमत्ता मूल्य (एनएव्ही) इतिहास असलेले जवळपास 15 फंड आहेत. म्हणूनच, इतरांच्या तुलनेत जेव्हा हा फंड कोणता युनिक निकष ऑफर करीत आहे ते तुम्हाला जाणून घेणे आवश्यक आहे.

त्याचे ॲसेट वाटप काय आहे?

म्युच्युअल फंडने स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (एसआयडी) मध्ये त्यांची ॲसेट वाटप स्ट्रॅटेजी दाखवली पाहिजे. त्यामुळे, तुम्हाला निधीचे प्रस्तावित मालमत्ता वाटप धोरण तपासणे आवश्यक आहे कारण की ते इक्विटी, कर्ज, कमोडिटी, रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआयटी) इ. सारख्या विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये पैसे कसे विभाजित करण्याची योजना आहे.

त्याची इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी काय आहे? 

हे गुंतवणूकदारांनी दुर्लक्ष करू नये अशा सर्वात महत्त्वाच्या भागांपैकी एक आहे. एसआयडीमध्ये, निधी त्यांच्या गुंतवणूक धोरणाचाही उल्लेख करतात. ते स्टॉक किंवा सिक्युरिटीज कसे निवडतील हे येथे नमूद केले आहेत. हे फंडद्वारे अवलंबून असलेल्या मूल्य, वाढ किंवा मिश्रणासारखी गुंतवणूकीची शैलीही प्रकट करेल. तसेच, ते स्टॉक निवडीच्या दिशेने त्याचा दृष्टीकोन देखील उघड करतात. याचा अर्थ असा की ते टॉप-डाउन दृष्टीकोन किंवा बॉटम-अप दृष्टीकोन, मूलभूत, तांत्रिक दृष्टीकोन किंवा सर्वांचे कॉम्बिनेशन निवडण्यासाठी वापरतात.