मूल्य निधीविषयी सर्व!

मूल्य निधी कोणत्याही स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात ज्यामध्ये कमी मार्केट मूल्य आणि उच्च अंतर्गत मूल्य असते.

आम्ही एखाद्या जगात राहतो जिथे एखाद्या व्यक्तीकडे त्याच्या निधी उभारण्यासाठी विविध पर्याय आहेत परंतु सध्या, व्यक्ती त्यांच्या कठीण कमावलेल्या पैशांची गुंतवणूक करावी आणि त्याकडून योग्य लाभ प्राप्त करतात. म्युच्युअल फंड विविध योजना प्रदान करतात जेथे प्रत्येक प्रकारच्या व्यक्ती त्याच्या इक्विटी-ओरिएंटेड योजना, नॉन-इक्विटी-ओरिएंटेड फंडसारख्या कॉर्पसची गुंतवणूक करू शकतात, म्हणजेच डेब्ट फंड, इक्विटी आणि नॉन-इक्विटी-ओरिएंटेड फंडचे कॉम्बिनेशन म्हणजेच, हायब्रिड फंड तसेच रिटायरमेंट आणि मुलांच्या उभारणीच्या खर्चासाठी सोल्यूशन-ओरिएंटेड फंड. इक्विटी-ओरिएंटेड फंड हे 11 सब-कॅटेगरीमध्ये विभाजित केले जातात जसे की वॅल्यू फंड, कॉन्ट्रा फंड, फोकस्ड फंड आणि अन्य.

आम्ही या लेखांमध्ये मूल्य निधीचा चर्चा करू.

वॅल्यू फंड हे इक्विटी-ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड आहेत, ज्यामध्ये 'मूल्य' असलेल्या कंपनीच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात’. मूल्याचा अर्थ म्हणजे काय? मूल्य परिभाषित करण्यात आलेल्या विविध मार्ग आहेत. कंपनीच्या स्टॉकचे मूल्यमापन करण्यासाठी, विविध मेट्रिक्सचा वापर किंमत-ते-कमाई गुणोत्तर (P/E रेशिओ), किंमत-ते-बुक रेशिओ (P/B रेशिओ), लाभांश उत्पन्न आणि मोफत रोख प्रवाह यासारखे केला जातो. त्यामुळे, मूल्य निधी स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात जे वरील गुणोत्तरामध्ये अपेक्षितपणे कमी स्कोअर करतात. जेव्हा फंड मॅनेजर एक मूल्य गुंतवणूक धोरण स्वीकारतो, तेव्हा ते स्टॉक शोधतात जे अंडरवॅल्यू असतात किंवा त्यांच्या आंतरिक मूल्यापेक्षा कमी व्यापार करू शकतात. या स्टॉकमध्ये भविष्यात वाढ होण्याची क्षमता आहे. जेव्हा कोणत्याही स्टॉक किंवा कंपनीचे आंतरिक मूल्य त्याच्या बाजार मूल्यापेक्षा अधिक असेल तेव्हा ते मूल्य म्हणून ओळखले जाते. म्हणून, मूल्य निधीचे निधी व्यवस्थापक शोध, विश्लेषण आणि नंतर अशा मूल्य कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात.

गुंतवणूक करण्यापूर्वी विचारात घेण्याची गोष्टी:

जोखीम: हे फंड इक्विटी-ओरिएंटेड असल्याने, ते जोखीमदार आहेत परंतु वाढीच्या निधीपेक्षा कमी आहेत. हे फंड जोखीम न टाकणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी आहेत परंतु जोखीम घेण्यास तयार असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी अधिक योग्य आहेत. या फंडमध्ये मार्केट रिस्क आणि इतर कोणत्याही इक्विटी फंडासारखा अस्थिरता आहे. बीअर मार्केट दरम्यान मूल्य निधी आऊटपरफॉर्म करतात.

इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझन: फंड मॅनेजर हे स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतात जे मूल्यमापन केले आहेत आणि रिटर्न डिलिव्हर करण्यासाठी काही वेळ घेऊ शकतात. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांना दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करण्यास इच्छुक असलेल्या गुंतवणूकदारांना या निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करावा. गुंतवणूकदारांकडे कमीतकमी पाच वर्षांचा गुंतवणूक असावा. यामुळे गुंतवणूकदारांना योग्य परतावा मिळण्यास मदत होईल.

विविधता: फंड व्यवस्थापक मोठ्या मर्यादेच्या तसेच मध्यम कॅप कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात आणि विविध क्षेत्रातील गुंतवणूकदारांचा एक कॉर्पस संग्रहित करतात, जे कोणतेही विशिष्ट क्षेत्र चांगले काम करीत नसले तरीही गुंतवणूकदारांना योग्य लाभ मिळविण्यास मदत करते.

परतावा: निधी व्यवस्थापक बाजारातील अंतर्मूल्य कंपन्यांच्या कामगिरीचे विश्लेषण आणि अंदाज ठेवतात आणि उच्च क्षमता असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूकदारांची भांडवल गुंतवणूक करतात. नियमित गुंतवणूक पाहिजे असलेल्या गुंतवणूकदारांना या निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करावा. निधीच्या कामगिरीनुसार लाभांश कालावधीनुसार भरले जातात. हे फंड दीर्घ कालावधीमध्ये स्थिर रिटर्न देऊ करतात. या फंडच्या कमी खर्चामुळे, ते वाढीच्या निधीपेक्षा खूपच स्वस्त आहेत.

करपात्रता: हे फंड इक्विटी-ओरिएंटेड असल्याने, त्यांना त्यानुसार कर आकारला जाईल-

शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी): जर कॅपिटल गेन 12 महिन्यांच्या आत उद्भवत असेल, तर त्यांना 15% च्या दराने शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेननुसार कर आकारला जाईल.

दीर्घकालीन भांडवली लाभ (एलटीसीजी): जर 1 वर्षानंतर भांडवली लाभ उद्भवत असतील, तर त्यांना रु. 1 लाखांपेक्षा जास्त असताना रु. 1 लाखांपर्यंत सूट दिली जाईल, तर सूचनेशिवाय 10% दराने कर आकारला जाईल.

खालील टेबल त्यांच्या AUM सह एक वर्षाच्या रिटर्नवर आधारित भारतातील सर्वोत्तम पाच मूल्य निधी दर्शविते: