बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करा
जे ऑफर करते फिक्स्ड रिटर्न

बाँड्स आणि डिबेंचर्स म्हणजे काय?

बाँड्स आणि डिबेंचर्स हे फिक्स्ड रिटर्न रेट आणि फिक्स्ड मॅच्युरिटी कालावधीसह डेब्ट इन्व्हेस्टमेंट साधने आहेत. बाँड्स हे असे सिक्युरिटीज आहेत जे बहुतांश सरकारद्वारे जारी केले जातात, तर डिबेंचर्स नेहमीच कॉर्पोरेशन्सद्वारे जारी केले जातात.

नवीन बाजारपेठेत प्रवेश, नवीन प्रकल्प सुरू करणे किंवा विद्यमान व्यवसायांची स्केलिंग यासारख्या व्यवसाय उद्दिष्टांची पूर्तता करण्यासाठी वापरले जाणारे कर्ज म्हणून गुंतवणूकदारांकडून पैसे वाढविण्यासाठी या संस्थांद्वारे बाँड आणि डिबेंचर जारी केले जातात. प्रत्येक बाँड/डिबेंचर समस्येसाठी, पूर्व-निर्दिष्ट तारखेला नियमितपणे फिक्स्ड इंटरेस्ट पेमेंट (कूपन) केले जातात. मुख्य लोन रक्कम (बाँड/डिबेंचरच्या प्रति युनिट फेस वॅल्यू) पूर्व-निर्दिष्ट मॅच्युरिटी तारखेला परत दिली जाते.

बाँड्सची वैशिष्ट्ये काय आहेत?

बाँड फंड नियमित अंतराने उत्पन्नाचा सुरक्षित आणि स्थिर स्रोत प्रदान करतात आणि खालील वैशिष्ट्ये आहेत:

फेस वॅल्यू: जेव्हा कंपनीद्वारे प्रथम जारी केले जाते तेव्हा बाँडचे मूल्य असते. तथापि, बाँड दुय्यम मार्केटमध्ये ट्रेड करण्यास सुरुवात केल्यानंतर, फेस वॅल्यू वास्तविक फेस वॅल्यूमधून एकतर सवलत किंवा प्रीमियममध्ये ट्रेड करण्यास बदलते.

कूपन रेट: हे बाँड्सशी संलग्न वास्तविक इंटरेस्ट रेट आहे आणि नियमितपणे बाँड्सच्या धारकांना जारीकर्ता किती इंटरेस्ट प्रदान करेल हे निर्धारित करते. उदाहरणार्थ, जर ₹ 10,000 चेहऱ्याचे मूल्य असलेला 10-वर्षाचा बाँड 5% कूपन रेट असेल, तर तो ₹ 500 व्याज पेमेंट म्हणून प्रदान करेल.

क्रेडिट गुणवत्ता: प्रत्येक बाँड विविध क्रेडिट रेटिंग एजन्सीद्वारे प्रदान केलेल्या क्रेडिट रेटिंगसह येते. रेटिंग जारीकर्त्याच्या फायनान्शियल स्थितीवर आधारित आहे आणि देयक वचन पूर्ण करण्यासाठी पुरेसे पैसे आहेत की नाहीत यावर आधारित आहे. क्रेडिट रेटिंग जास्त, बाँड इन्व्हेस्टमेंट सुरक्षित

बाँड कसे काम करते?

जरी सरकार आणि खासगी संस्था आयपीओ सारख्या वितरण किंवा सार्वजनिक समस्यांद्वारे निधी उभारू शकतात, तरीही समस्या भांडवलाची स्थिर धारा प्रदान करू शकत नाही. म्हणून, सरकारी आणि खासगी संस्था पुरेसे भांडवल उभारण्यासाठी बाँड्स जारी करतात.

बाँड्स इतर डेब्ट साधनांप्रमाणेच काम करतात आणि होल्डरला नियमित इंटरेस्ट पेमेंट आणि मॅच्युरिटीच्या वेळी मुद्दलाचे रिपेमेंट प्रदान करण्यासाठी जारीकर्त्याच्या भागावर दायित्वासह येतात. बाँड इन्व्हेस्टमेंट पूर्ण केल्यानंतर, जारीकर्ता बाँड इश्युअन्सच्या वेळी निर्दिष्ट कूपनवर आधारित बाँड्सच्या धारकांना इंटरेस्ट देतो.

एकदा ते जारी केले जातात आणि बाँड मार्केटमध्ये ट्रेडिंग सुरू केल्यानंतर, इन्व्हेस्टर सर्व संभाव्य इंटरेस्ट पेमेंट जाणून घेण्यासाठी मॅच्युरिटीपर्यंत त्यांना होल्ड करू शकतात किंवा प्रचलित बाँड किंमत आणि फेस वॅल्यू दरम्यानच्या फरकावर आधारित नफा करण्यासाठी त्यांना इतर इन्व्हेस्टरना विकू शकतात. तथापि, जर बाँड्स नवीन खरेदीदाराला विकले गेले तर जारीकर्ता व्याज देताना नवीन खरेदीदाराला व्याज देय करण्यास जबाबदार असेल.

बाँड्समध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?

तुम्ही खालील पर्यायांद्वारे भारतातील बाँड्स इन्व्हेस्ट करू शकता:

ब्रोकरद्वारे: तुम्ही डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडून ऑनलाईन स्टॉकब्रोकरकडून बाँड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.

ईटीएफद्वारे: तुम्ही विविध स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध असलेल्या बाँड ईटीएफमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता आणि कॉर्पोरेट, सरकार इ. सारख्या विविध प्रकारच्या बाँड्समध्ये पैसे इन्व्हेस्ट करू शकता.

बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही कोणत्या घटकांचा विचार करावा?

प्रत्येक मार्केट-लिंक्ड साधनासारखे बाँड्स, तसेच रिस्कची लेव्हल देखील बाळगतात. तथापि, तुम्ही भारतातील बाँड्समध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी खालील घटकांचा विचार करून बाँड्स इन्व्हेस्टमेंटशी संलग्न रिस्क लेव्हल कमी करू शकता:

प्रॉस्पेक्टस: तुम्ही विशिष्ट बाँडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, प्रॉस्पेक्टस तपशीलवारपणे वाचणे आणि विश्लेषण करणे महत्त्वाचे आहे. प्रत्येक जारीकर्ता प्रॉस्पेक्टस दाखल करण्यासाठी अनिवार्य आहे ज्यामध्ये तुम्हाला माहित असलेली सर्वकाही, जसे की फेस वॅल्यू, कालावधी, कूपन रेट इ. समाविष्ट आहे. इन्व्हेस्टमेंट आदर्श असल्याची खात्री करण्यासाठी तुम्ही प्रॉस्पेक्टस वाचले पाहिजे.

क्रेडिट रेटिंग: इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी, डिफॉल्टची नगण्य जोखीम सुनिश्चित करण्यासाठी क्रेडिट रेटिंग AA साठी किंवा त्यापेक्षा जास्त असल्याची खात्री करा. कंपनीच्या कॅश फ्लो सकारात्मक असल्याची खात्री करण्यासाठी कंपनीच्या फायनान्शियल्सचा विचार करा.

किंमत जोखीम: किंमत जोखीम ही बाजारातील इंटरेस्ट रेटमधील बदलांसाठी बाँड किंमतीची संवेदनशीलता आहे. जर इंटरेस्ट रेट्स भविष्यात बदलत असेल तर बाँडची किंमत किती चढउतार होऊ शकते हे समजून घेण्यासाठी बाँडशी संबंधित प्राईस रिस्कचे विश्लेषण करा.

स्टॉकब्रोकर: बाँड्स इन्व्हेस्टमेंट सुलभ करण्यात आणि इन्व्हेस्टर आणि बाँड्स मार्केट दरम्यान लिंक प्रदान करण्यात स्टॉकब्रोकर महत्त्वाची भूमिका बजावते. तुम्ही बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी स्टॉकब्रोकरसह डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडू शकता, त्यामुळे आदर्श स्टॉकब्रोकर निवडणे महत्त्वाचे आहे.

प्रकार: सरकारी बाँड्स, कॉर्पोरेट बाँड्स, झिरो-कूपन बाँड्स, फ्लोटिंग-रेट बाँड्स, परिवर्तनीय बाँड्स इ. अनेक प्रकारचे बाँड्स आहेत. तुम्ही निवडलेले बाँड तुमच्या फायनान्शियल गोलला पूरक करावे आणि तुमच्या रिस्क प्रोफाईलच्या समान असावे. इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी आदर्श बाँड प्रकार निवडण्यासाठी तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट सल्लागाराचा सल्ला घेऊ शकता.