WazirX मेसमध्ये का आहे आणि कोणीही त्याचे मालक का नाही

जर तुम्ही क्रिप्टोकरन्सी इन्व्हेस्टर असाल, तर तुम्हाला ही कथा यापूर्वीच माहित आहे. परंतु जर तुम्ही नाही तर तुम्हाला ही कथा निश्चितच माहित असावी.

WazirX हे भारतातील सर्वात प्रसिद्ध क्रिप्टोकरन्सी एक्सचेंजपैकी एक आहे, ते अडथळ्यांच्या मध्ये आहे.

या महिन्यापूर्वी, भारताची अँटी-मनी लाँडरिंग एजन्सी, एन्फोर्समेंट डायरेक्टरेट (ईडी), WazirX ने काही कंपन्यांना पैसे भरण्यास मदत करत असलेल्या अभिकथनांवर कंपनीची बँक मालमत्ता फ्रोझ करत आहे.

आणि ईडी तपासणी पुरेशी नसल्याप्रमाणे, WazirX ची मालकी आता क्लाउड अंतर्गत आहे.

नोव्हेंबर 2019 मध्ये, बायनान्स, वॉल्यूमद्वारे जगातील सर्वात मोठे क्रिप्टो एक्सचेंज, असे म्हणाले होते की ते WazirX प्राप्त करीत आहे. आता, असे दिसून येत आहे की त्याने डीलवर नूतनीकरण केले आहे. बायनान्सने सांगितले की 2019 करार केवळ WazirX ची काही मालमत्ता आणि बौद्धिक मालमत्ता खरेदी करण्यासाठी आहे आणि कोणताही इक्विटी भाग नाही.

त्याच्या शीर्षस्थानी, बायनान्सने त्याच्या युजरमध्ये लोकप्रिय फीचर असलेल्या वजीर्क्समध्ये सर्व ऑफ-चेन क्रिप्टो ट्रान्सफर देखील काढून टाकले आहे.

क्रिप्टो नेटवर्कवरील ऑफ-चेन व्यवहार ब्लॉकचेनच्या बाहेर मूल्य हलवा. हे कमी खर्चाचे व्यवहार आहेत आणि WazirX वरील गुंतवणूकदारांमध्ये लोकप्रिय होते.

“बायनान्स नियामक, धोरणकर्ते आणि कायद्याची अंमलबजावणी करणाऱ्या समुदायासोबत खुल्या संवाद साधण्यावर विश्वास ठेवते कारण आम्ही एकत्रितपणे उद्योगासाठी जागतिक नियामक चौकट स्थापित करण्याचा प्रयत्न करतो," या विवरणात जागतिक क्रिप्टो पॉवरहाऊसने सांगितले.

परंतु हा बिनाईन साउंडिंग स्टेटमेंट त्यापेक्षा जास्त लपवतो. वजीर्क्स संस्थापक निश्चल शेट्टी आणि बायनान्स सीईओ चांगपेंग झाओ यांदरम्यान शब्दांची युद्ध सुरू आहे.

या महिन्यापूर्वी, बायनान्स मुख्याने सांगितले की त्याने भारतीय कंपनी अधिग्रहण केले नाही. तो वापरकर्त्यांना WazirX मधून बायनान्समध्ये त्यांचे फंड ट्रान्सफर करण्यास सांगण्यास सुरुवात केली.

शेट्टी रिटॉर्टेड. त्यांनी म्हणाले: "WazirX ला बायनान्सने प्राप्त केले होते. झन्मई लॅब्स हा माझ्या आणि माझ्या सह-संस्थापकांच्या मालकीचा भारतीय संस्था आहे. वजीर्क्समध्ये INR-क्रिप्टो जोडी ऑपरेट करण्यासाठी झन्मई लॅब्सचा परवाना आहे. बायनान्स क्रिप्टो पेअर्ससाठी क्रिप्टो चालवते, क्रिप्टो विद्ड्रॉलवर प्रक्रिया करते.”

WazirX चे मालक कोण आहे?

नोव्हेंबर 2019 ब्लॉग पोस्टमध्ये, बायनान्सने खरोखरच जाहीर केले होते की त्याचे "अधिग्रहण" WazirX होते. खरं तर, झाओने देशाच्या क्रिप्टो इकोसिस्टीम विकसित करण्यासाठी आणि भारताला जागतिक ब्लॉकचेन इनोव्हेशन सेंटर बनविण्यासाठी बायनान्सच्या वचनबद्धतेविषयीही चर्चा केली.

त्यानंतर, बायनान्सने सांगितले की वेझिर्क्स अधिग्रहण कंपनीचे धोरण जलद आणि सुरक्षित पद्धतीने क्रिप्टोकरन्सीजचा सहज ॲक्सेस मिळविण्यासाठी जागतिक क्रिप्टो समुदाय प्रदान करण्याच्या प्रयत्नात जागतिक भागीदारांची वाढत्या यादी वाढविण्यासाठी आहे.

परंतु या वर्षी ऑगस्ट 5 रोजी, बायनान्स चीफने व्होल्टचा सामना केला. "बायनान्समध्ये झन्मई लॅब्समध्ये कोणतीही इक्विटी नाही, संस्थेने वजीर्क्स चालवत आहे आणि मूळ संस्थापकांनी स्थापित केले आहे." त्यांनी एका ट्वीटमध्ये सांगितले.

यापूर्वी नमूद केल्याप्रमाणे, शेट्टी रिटॉर्ट केले. त्यांनी केवळ बायनान्सच्या मालकीचे WazirX म्हणले नाही तर त्यांनी सांगितले की Binance च्या मालकीचे WazirX डोमेनचे नाव आहे, ज्यामध्ये AWS सर्व्हरचा मूळ ॲक्सेस होता आणि बायनान्समध्ये सर्व क्रिप्टो मालमत्ता आणि सर्व क्रिप्टो नफा होता. "झन्मई आणि वजीर्क्सला भ्रमित करू नका," म्हणजे "तुम्ही वजीर्क्सच्या सेवेच्या अटींना जाऊन हे तथ्य तपासू शकता," म्हणजे त्यांनी कंपनीच्या सेवेच्या अटींचा संदर्भ देऊन सांगितले.

दी नेक्स्ट डे झाओ अगेन हिट बॅक. “बायनान्स WazirX साठी वॉलेट सेवा प्रदान करते. WazirX डोमेन आमच्या नियंत्रणात ट्रान्सफर केले आहे. आम्हाला AWS अकाउंटमध्ये शेअर केलेला ॲक्सेस दिला गेला. आम्ही WazirX बंद करू शकतो. परंतु आम्ही करू शकत नाही, कारण ते वापरकर्त्यांना दुखापत करते," त्यांनी ऑगस्ट 6 ला ट्विट केले.

झाओ म्हणजे "यूजर साईन-अप, KYC, ट्रेडिंग आणि विद्ड्रॉल सुरू करण्यासह कामकाजावर "नाही" नियंत्रण आहे. “वेझिर्क्सची संस्थापक टीम हे नियंत्रित करते. आमच्या विनंती असूनही हे कधीही ट्रान्सफर केले गेले नाही. डील कधीही बंद झाली नव्हती. कोणतेही शेअर एक्सफर नाही (ट्रान्सफर)," त्याने म्हणाले.

झुओने सांगितले, "आम्ही या वर्षी अलीकडेच फेब्रुवारी म्हणून WazirX सिस्टीम सोर्स कोड, डिप्लॉयमेंट, ऑपरेशन्स ट्रान्सफर करण्यास विचारले आहे. हे WazirX द्वारे नाकारण्यात आले होते. बायनान्सचे त्यांच्या सिस्टीमवर नियंत्रण नाही. WazirX आमच्याकडे असहकारी आहे आणि असे दिसून येत आहे की ED सह असहकारी देखील आहे.”

ईडी कनेक्शन

त्यामुळे, ईडी फोटोमध्ये कुठे येते?

ऑगस्ट 5 रोजी, शब्दांचे ट्विटर वॉर सुरू झाले, ईडी रेडेड वजीर्क्स. त्याने जन्मई लॅबच्या संचालक आणि ₹64.67 कोटी किंमतीच्या फ्रोझ मालमत्तेवर शोध आयोजित केले.

हा रेड अनेक नॉन-बँकिंग फायनान्स कंपन्या आणि त्यांच्या फिनटेक भागीदारांच्या तपासणीचा एक भाग होता, ज्यांना कथितपणे परभक्षी कर्ज देण्याच्या पद्धतींसाठी कथित आहे.

ईडी भारतात काम करणाऱ्या चायनीज लोन ॲप्सची तपासणी करीत आहे. 2021 मध्येही, ईडीने अभियोग केला होता की WazirX हे परदेशी विनिमय व्यवस्थापन कायद्याचे (एफईएमए) प्रतिबंध करत होते.

“असे आढळले आहे की समीर म्हात्रे, संचालक वजीर्क्स यांच्याकडे वजीर्क्सच्या डाटाबेसमध्ये संपूर्ण रिमोट ॲक्सेस आहे, परंतु क्रिप्टो मालमत्तेशी संबंधित ट्रान्झॅक्शनचा तपशील देत नसले तरीही, त्वरित लोन ॲप फसवणूकीच्या बाबतीत खरेदी केलेल्या क्राईमच्या प्रक्रियेतून खरेदी केलेल्या ट्रान्झॅक्शनचा तपशील प्रदान करीत नाही.

“लॅक्स KYC नियम, WazirX आणि बायनान्स दरम्यानच्या व्यवहारांचे नियामक नियंत्रण, खर्च वाचविण्यासाठी ब्लॉक चेनवरील व्यवहारांचे रेकॉर्डिंग नाही आणि विपरीत वॉलेटच्या KYC चे रेकॉर्डिंग नाही याची खात्री केली आहे की WazirX अनुपलब्ध क्रिप्टो मालमत्तेसाठी कोणतेही अकाउंट देऊ शकत नाही," अशी तपासणी एजन्सी म्हणजे.

एनबीएफसीची तपासणी हा डिसेंबर 2020 मध्ये सुरू झाली जेव्हा हैदराबाद पोलिसांनी रिकव्हरी एजंटकडून निर्माण होण्यासह लिंक असलेल्या तीन आत्महत्येची तपासणी सुरू केली. हैदराबाद पोलिसांनी 30 ऑनलाईन लोन ॲप्सशी लिंक असलेले ₹423 कोटी असलेले 75 बँक अकाउंट आढळले आहेत.

ऑगस्ट 4 ला, ईडी 12 एनबीएफसीच्या रु. 105 कोटी किमतीची मालमत्ता फ्रोझ करते. यापैकी बहुतांश एनबीएफसी झाले आहेत, परंतु चीनी कर्ज ॲप्स त्यांना वाचवत म्हणून बाहेर पडले आहेत.

तर, WazirX विरुद्ध ED ने काय करुन दिले आहे?

सोप्या पद्धतीने, ED म्हणजे WazirX ने चीनी लोन ॲप्स लाँडर मनीला मदत केली आहे असे कथित आहे.

“चीनी निधीद्वारे समर्थित विविध फिनटेक कंपन्यांना कर्ज देणारे व्यवसाय करण्यासाठी आरबीआयकडून एनबीएफसी परवाना मिळाला नाही. त्यामुळे, त्यांनी त्यांच्या परवान्यावर पिगीबॅक करण्यासाठी डिफंक्ट एनबीएफसीसह एमओयू मार्ग तयार केले.".

मनीकंट्रोल अहवालानुसार, तपासणीच्या अभ्यासक्रमात, ईडीने आढळले की "क्राउडफायर आयएनसी यूएसए, बायनान्स (केमन आयलँड्स) आणि झेटाई पीटीई लिमिटेड सिंगापूरसह क्रिप्टो एक्सचेंजची मालकी शोधण्यासाठी जन्मई लॅब्सने करारांची वेब तयार केली आहे."

“यापूर्वी, त्यांच्या व्यवस्थापकीय संचालक निश्चल शेट्टीने दावा केला होता की वजीर्क्स हे एक भारतीय विनिमय आहे जे सर्व क्रिप्टो-क्रिप्टो आणि रुपी-क्रिप्टो व्यवहारांवर नियंत्रण ठेवते आणि केवळ बायनान्ससह आयपी आणि प्राधान्यित करार आहे", म्हणजे मनीकंट्रोल नुसार.

“परंतु आता, झन्मई दावा करते की ते केवळ रुपी-क्रिप्टो व्यवहारांमध्येच सहभागी आहेत आणि इतर सर्व व्यवहार WazirX वर बायनान्सद्वारे केले जातात. ते भारतीय नियामक एजन्सीद्वारे तपासणी टाळण्यासाठी विरोधी आणि अस्पष्ट उत्तरे देत आहेत," असे ईडी म्हणजे.

WazirX ने सहकार्य करत नसल्याचेही ईडी अभियोग करते. पुन्हा पुन्हा संधी मिळाल्याशिवाय, WazirX संशयित फिनटेक कंपन्यांचे क्रिप्टो व्यवहार करण्यात अयशस्वी झाले आणि वॉलेटची केवायसी प्रकट करण्यात अयशस्वी झाले. पुढे, ब्लॉकचेनवर बहुतांश ट्रान्झॅक्शन रेकॉर्ड केलेले नाहीत.

ईडीने सांगितले की WazirX मध्ये लॅक्स नो-युवर-कस्टमर (केवायसी) नियंत्रणे आहेत. “WazirX ने सूचित केले की जुलै 2020 पूर्वी, त्यांनी क्रिप्टो ॲसेट खरेदी करण्यासाठी निधी विनिमयात येत असलेल्या बँक अकाउंटचा तपशील सुद्धा रेकॉर्ड केलेला नाही. कोणतीही फिजिकल ॲड्रेस व्हेरिफिकेशन केलेली नाही. ईडी म्हणजे त्यांच्या ग्राहकांच्या निधीच्या स्त्रोतावर कोणतीही तपासणी नाही.".

प्रभाव

वजीरएक्स येथे होणाऱ्या गोईंग्सचा एक्सचेंजवर ट्रेडिंगवर परिणाम होता. गेल्या वर्षी डिसेंबरमध्ये, वजीर्क्सने त्याचे ट्रेडिंग वॉल्यूम 2021 मध्ये $43 अब्ज ओलांडले आहे असे म्हटले होते. कोईंगेको नुसार, वजीर्क्सचे दैनंदिन ट्रेडिंग वॉल्यूम गेल्या वर्षी ऑक्टोबरमध्ये $470 मिलियन ओलांडले होते. ट्रेडिंग वॉल्यूम आता $5 दशलक्षपेक्षा कमी झाली आहे.

खात्री बाळगा, अलीकडील ईडी तपासणी आणि बायनान्स असलेली टसल ही समस्येचा एक भाग आहे.

सरकारने या वर्षी लादलेल्या क्रिप्टोकरन्सीवर एकूण भारतीय क्रिप्टो बाजारपेठेला 1% व्यवहार कर तसेच 30% भांडवली नफा कर देखील कठोर झाला आहे.

WazirX च्या आसपासच्या नवीनतम इम्ब्रोग्लिओमुळे भारतातील क्रिप्टो ट्रेडिंगसाठी मृत्यू होणार आहे का? कदाचित हे घडू शकत नाही परंतु हे निश्चितच उद्योगाचे दृष्टीकोन अधिक अनिश्चित बनवते.