भारतातील टॉप 10 सर्वोत्तम सरकारी बाँड्स

resr 5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अपडेट: 4 नोव्हेंबर 2024 - 02:39 pm

Listen icon

सरकारी बाँड्स म्हणजे काय?  

भारताचे केंद्र आणि राज्य सरकार सरकारी बाँड्स एक प्रकारचे कर्ज म्हणून जारी करतात. जेव्हा जारी करणारी संस्था (संघीय किंवा राज्य सरकार) आर्थिक समस्येचा अनुभव घेते आणि पायाभूत सुविधा विकासासाठी पैशांची आवश्यकता असते, तेव्हा हे बाँड्स जारी केले जातात.

भारतात, सरकारी बाँड हा केवळ जारीकर्ता आणि इन्व्हेस्टर दरम्यानचा करार आहे ज्याद्वारे जारीकर्ता ठराविक तारखेला बाँडची मुख्य रक्कम परतफेड करण्याचे आणि इन्व्हेस्टरद्वारे धारण केलेल्या बाँडच्या फेस वॅल्यूवर इंटरेस्ट कमविण्याचे वचन देतो. 

टॉप 10 सर्वोत्तम सरकारी बाँड्स        

बाँड्सचे उत्पन्न आणि सुरक्षेवर आधारित भारतातील टॉप दहा सरकारी बाँड्स खाली दाखवले आहेत:

बाँड जारीकर्ता कूपन रेट उत्पन्न क्रेडिट रेटिंग
तमिळनाडू जनरेशन अँड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड 9.72% 13.50% A
कर्नाटक स्टेट फायनान्शियल कॉर्पोरेशन 9.24% 12.08% एए
वेस्ट बंगाल स्टेट इलेक्ट्रिसिटी डिस्ट्रिब्यूशन कंपनी लिमिटेड 9.34% 11.95% A
इंडेल मनी लिमिटेड 0% 11.88% बीबीबी
पंजाब इन्फ्रास्ट्रक्चर डेव्हलपमेंट बोर्ड 0.40% 11.70% बीबीबी
राजस्थान स्टेट रोड ट्रांस्पोर्ट कॉर्पोरेशन 10.25% 11.55% बीबी+
राजस्थान राज्य विद्युत प्रसारण निगम लि 0% 11% A
तमिळनाडू जनरेशन अँड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (विविध बाँड) 10% 10.73% A
पश्चिम बंगाल स्टेट इलेक्ट्रिसिटी डिस्ट्रिब्यूशन कंपनी लि (विविध बाँड) 10.85% 10.71% A
ग्रेटर हैदराबाद म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन 9.38% 10.55% एए

सर्वोत्तम सरकारी बाँड्सचा आढावा

तमिळनाडू जनरेशन अँड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन लि (9.72%): हा बाँड "A" रेटिंगसह मजबूत 13.5% उत्पन्न देऊ करतो, ज्यामुळे उच्च रिटर्न आणि मध्यम सुरक्षा प्रदान करते, ज्यामुळे आकर्षक उत्पन्न शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी ते आदर्श बनते.
कर्नाटक स्टेट फायनान्शियल कॉर्पोरेशन (9.24%): 12.08% उत्पन्न आणि एए रेटिंगसह, हा बाँड राज्य फायनान्शियल बाँड्समध्ये तुलनेने सुरक्षित पर्याय आहे, जो स्थिरतेसह चांगले रिटर्न प्रदान करतो.

पश्चिम बंगाल स्टेट इलेक्ट्रिसिटी डिस्ट्रिब्यूशन कं. लि (9.34%): रेटेड ए, हा बाँड 11.95% उत्पन्न करतो, वाजवी सुरक्षेसह उच्च रिटर्न संतुलित करतो, स्थिर उत्पन्न शोधणाऱ्या मध्यम उत्पन्नासाठी योग्य इन्व्हेस्टरसाठी योग्य.
इंडेल मनी लिमिटेड (0%): 0% कूपन रेट असूनही, ते बीबीबी रेटिंगसह 11.88% उत्पन्न देऊ करते, ज्यामध्ये खासगी क्षेत्रातील उच्च जोखीम, उच्च उत्पन्न शोधणार्यांसाठी पर्याय सादर केला जातो.

पंजाब इन्फ्रास्ट्रक्चर डेव्हलपमेंट बोर्ड (0.40%): बीबीबी रेटिंगसह 11.7% उत्पन्न, हा बाँड उच्च रिटर्नसाठी मध्यम रिस्क स्वीकारण्यास इच्छुक इन्व्हेस्टरसाठी आकर्षक आहे.

राजस्थान स्टेट रोड ट्रान्सपोर्ट कॉर्पोरेशन (10.25%): या बाँडमध्ये बीबी+ रेटिंगसह 11.55% उत्पन्न आहे, जे वाहतूक क्षेत्रातील इन्व्हेस्टमेंटमध्ये उच्च जोखीम असलेल्या इन्व्हेस्टरना आरामदायीपणे सरासरी रिटर्न देऊ करते.

राजस्थान राज्य विद्युत प्रसरण निगम लि (0%): उत्पन्न 11% आणि रेटिंग ए, हा बाँड सुरक्षित राज्य युटिलिटी इन्व्हेस्टमेंटच्या शोधात असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य मध्यम रिटर्नसह स्थिरता प्रदान करतो.

तमिळनाडू जनरेशन अँड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन लि (10%): 10.73% उत्पन्न आणि रेटिंगसह, हा बाँड विश्वसनीय रिटर्न आणि सुरक्षा प्रदान करतो, जे सुरक्षित, उच्च उत्पन्न पर्याय शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरना सेवा प्रदान करते.

पश्चिम बंगाल स्टेट इलेक्ट्रिसिटी डिस्ट्रिब्यूशन कं. लि. (10.85%): या जारीकर्त्याचा आणखी एक पर्याय, ज्याचे उत्पन्न 10.71% आहे आणि ए रेटिंग आहे, जे थोडाफार लोअर एनर्जी सेक्टर बाँडला प्राधान्य देणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहे.

ग्रेट हैदराबाद म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन (9.38%): हा एएरेटेड बाँड 10.55% उत्पन्न करतो, ज्यामुळे म्युनिसिपल बाँड्समध्ये जोखीमदार इन्व्हेस्टरसाठी हाय यील्ड पर्यायांमध्ये सुरक्षित निवड बनते. 

सरकारी बाँड्सचे प्रकार  

सरकारच्या बाँड जारी करण्यावर आधारित भारतातील G-बाँड्स चे सर्वात लोकप्रिय प्रकार खालीलप्रमाणे आहेत:

1. . फिक्स्ड इंटरेस्ट बाँड्स: हे बाँड्स इन्व्हेस्टरना इंटरेस्ट रेट लॉक करून मार्केट स्विच केल्याशिवाय बाँडच्या कालावधीदरम्यान स्थिर रिटर्नची हमी देतात.

2. . इन्फ्लेशन-लिंक्ड रिटर्न: इन्फ्लेशनसह एकत्रितपणे प्रिन्सिपल आणि इंटरेस्ट पेमेंट वाढल्याने, वास्तविक खरेदी शक्ती संरक्षित करताना महागाईच्या घटकांपासून इन्व्हेस्टरच्या रिटर्नचे संरक्षण करण्यासाठी इन्फ्लेशन-इंडेक्स केलेले बाँड्स तयार केले जातात.

3. . भारत सरकारचे सेव्हिंग्स बाँड: सरकारी समर्थित भारत सरकारच्या सेव्हिंग्स बाँड्स डिसेंबर 31, 2023 द्वारे 8.05% चा वर्तमान इंटरेस्ट रेट प्रदान करतात, ज्यामुळे त्यांना अवलंबून आणि स्थिर इन्व्हेस्टमेंट बनते. ज्यांना सातत्यपूर्ण इन्कम सोर्स पाहिजे आणि त्यांच्या कॅशचे संरक्षण करण्याविषयी चिंता वाटत आहे, त्यांच्यासाठी हे बाँड्स परिपूर्ण आहेत.

4. . प्रारंभिक टर्मिनेशनसाठी बिल्ट-इन पर्यायांसह बाँड्स हे कॉलेबल आणि पुटेबल बाँड्स म्हणून ओळखले जातात. कॉल पर्याय जारीकर्त्यांना मॅच्युअर होण्यापूर्वी बाँडची परतफेड करण्यास सक्षम करते, तर पुट पर्याय इन्व्हेस्टरना ते परत विक्री करण्याची परवानगी देते, ज्यामुळे त्यांना मार्केट स्थिती शिफ्ट करण्याच्या प्रतिसादात लवचिकता.

5. . शून्य कूपन असलेले बाँड्स: हे बाँड्स फेस वॅल्यू पेक्षा कमी किंमतीसाठी खरेदी केले जातात. ते एकरकमी पेआऊट देतात जे जमा झालेल्या इंटरेस्टचे प्रतिनिधित्व करते, परंतु ते नियमित आधारावर इंटरेस्ट भरत नाहीत. त्याऐवजी, ते मॅच्युरिटी वेळी संपूर्ण फेस वॅल्यूवर रिडीम केले जातात.

6. . गोल्ड इन्व्हेस्टमेंट: सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स ही एक विशेष प्रकारची डिजिटल गोल्ड इन्व्हेस्टमेंट आहे जी वास्तविक सोने, अशा संभाव्य प्रशंसा, परंतु अतिरिक्त सहज आणि सुरक्षेसह समान फायनान्शियल फायदे प्रदान करते. 

सरकारी बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे 

सरकारी बाँड्सच्या मालकीसह येणाऱ्या अनेक फायद्यांचा संक्षिप्त आढावा येथे दिला आहे:

1. . स्थिरता: सरकारच्या सहाय्यामुळे, सरकारी बाँड्सची स्थिर गुंतवणूक म्हणून मार्केटिंग केली जाते. उच्च रेटिंग संरचनेमुळे कमी डिफॉल्ट जोखीम असलेले बाँड्स हे फायनान्शियल वाहने आहेत.

2. . सातत्यपूर्ण पैसे: ते सामान्यपणे नियमित आधारावर इंटरेस्ट देतात, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला स्थिर पैशांचा प्रवाह मिळतो. सरकारी बाँड्स, जे नियमितपणे, द्विवार्षिक आणि वार्षिकरित्या देय करतात, निष्क्रिय उत्पन्नासाठी तुमच्या फायनान्शियल उद्दिष्टांना फिट करतात.

3. . कर सवलत: गुंतवणूकदारांचे निव्वळ रिटर्न वाढविण्यासाठी, काही सरकारी बाँड्स कमवलेल्या व्याजावर कर सवलत प्रदान करू शकतात.

4-व्यापाराची सुलभता: या बाँड्समध्ये वारंवार मजबूत सेकंडरी मार्केट असते जे खरेदी आणि विक्री करणे सोपे करते आणि त्यांच्या लिक्विडिटीमध्ये वाढ करते. 

सरकारी बाँडमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?  

सर्व पात्र व्यक्ती सरकारी बाँड्समध्ये गुंतवणूक करण्यास सक्षम आहेत. तथापि, सरकारी बाँड इन्व्हेस्टमेंटसाठी अधिक योग्य असलेल्या इन्व्हेस्टर प्रकारांच्या काही महत्त्वाच्या बाबी आणि श्रेणी खालीलप्रमाणे आहेत. चला तपासूया:

1. जोखीम टाळणारे: इन्व्हेस्टमेंट करताना ते सोपे करणाऱ्या लोकांसाठी परिपूर्ण.

2. स्थिर उत्पन्न शोधक: निवृत्ती वेतनधारकांना आणि स्थिर उत्पन्न हवी असलेल्या कोणालाही अपील करणे.

3. विविधता उत्साही: इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओची विविधता वाढविण्यासाठी उपयुक्त.

4. लाँग-रन इन्व्हेस्टर: सावध, लाँग-टर्म इन्व्हेस्टमेंट फिलॉसॉफी असलेल्या लोकांसाठी आदर्श.

5. महागाईचा भय बाळगणारे लोक: महागाईमुळे त्यांचे रिटर्न कमी होईल याची चिंता करणाऱ्या लोकांसाठी आदर्श.

6. टॅक्स-कॉन्शियस इन्व्हेस्टर: इन्व्हेस्टरना त्यांचे इन्व्हेस्टमेंट इन्कम टॅक्स कमी करू इच्छिणाऱ्या लक्ष्यित करणे.

7. बाजारपेठेतील चढ-उतारांपासून स्वत:चे संरक्षण करण्याची इच्छा असलेल्या प्रत्येकासाठी सुरक्षित पर्याय हा अस्थिरतेचा धोका आहे.
जर तुम्ही यापैकी कोणत्याही किंवा सर्व वर्णनांना फिट असाल तर सरकारी बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करणे तुमच्यासाठी सर्वोत्तम कृती असू शकते. 

सरकारी बाँड्सवर कर आकारणी       

1. इन्व्हेस्टरचा इन्कम टॅक्स स्लॅब रेट टॅक्स पात्र बाँडवर किती इंटरेस्ट टॅक्स आकारला जातो हे निर्धारित करेल.

2. होल्डिंग कालावधी करपात्र बाँड्सवर लागू केलेल्या कॅपिटल लाभावर परिणाम करतो. चला सांगूया की इन्व्हेस्टर
हे बाँड्स एका वर्षापेक्षा जास्त काळासाठी ठेवते. जेव्हा ते हे बाँड्स विकतात, तेव्हा ते करत असलेला कोणताही नफा विचारात घेतला जातो लाँग-टर्म कॅपिटल गेन्स (एलटीसीजी) आणि 12.5% टॅक्सेशनच्या अधीन आहे (इंडेक्सेशनसह नाही). तथापि, केलेला नफा याप्रमाणे वर्गीकृत केला जातो शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स (एसटीसीजी) आणि जर इन्व्हेस्टर एका वर्षात त्यांची विक्री करत असेल तर संबंधित टॅक्स स्लॅब रेटवर टॅक्स आकारणीच्या अधीन आहे.
 
सरकारी बाँड्स इन्व्हेस्टमेंट फिक्स्ड रिटर्न कमविण्याचा सुरक्षित मार्ग प्रदान करते, ज्यात टॅक्स फ्री सरकारी बाँड्स सारखे पर्याय प्राप्तिकर मुक्त इन्व्हेस्टरसाठी अतिरिक्त लाभ प्रदान करतात. हे बाँड्स विविध रिस्क प्रोफाईलची पूर्तता करतात, स्थिरतेसह उत्पन्न संतुलित करतात.

तुम्ही या लेखाला रेटिंग कसे देता?
उर्वरित वर्ण (1500)

मोफत ट्रेडिंग आणि डिमॅट अकाउंट
+91
''
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे तुम्हाला मान्य असतील आमचे अटी व शर्ती*
मोबाईल क्रमांक याचे आहे
hero_form

भारतीय स्टॉक मार्केट संबंधित लेख

सवलतीमध्ये टॉप ग्रोथ स्टॉक्स ट्रेडिंग

5paisa रिसर्च टीमद्वारे 4 नोव्हेंबर 2024

भारतातील सर्वोत्तम गोल्ड ईटीएफ

5paisa रिसर्च टीमद्वारे 4 नोव्हेंबर 2024

भारतातील सर्वोत्तम कॉर्पोरेट बाँड्स

5paisa रिसर्च टीमद्वारे 4 नोव्हेंबर 2024

भारतातील सर्वाधिक डिव्हिडंड उत्पन्न स्टॉक

5paisa रिसर्च टीमद्वारे 12 नोव्हेंबर 2024

डिस्क्लेमर: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी सर्व संबंधित डॉक्युमेंट काळजीपूर्वक वाचा. तपशीलवार अस्वीकृतीसाठी कृपया क्लिक येथे.

5paisa वापरायचे आहे
ट्रेडिंग ॲप?