ब्लेंड फंड म्हणजे काय?

फायनान्शियल प्लॅनर्स आणि म्युच्युअल फंड सल्लागार अनेकदा दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्यासाठी विविधता धोरणानंतर शिफारस करतात. या विविधतेचा अर्थ केवळ सोने, रिअल इस्टेट, स्टॉक, म्युच्युअल फंड आणि बाँड सारख्या विविध ॲसेटमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे नाही तर विशिष्ट ॲसेट श्रेणीमध्ये तुमची इन्व्हेस्टमेंट पसरवणे देखील आहे.

म्हणून, स्टॉक मार्केट इन्व्हेस्टरनी एका कंपनीत किंवा एका क्षेत्रातही त्यांचे सर्व पैसे देऊ नयेत. त्याऐवजी, एकाधिक क्षेत्रांमधून स्टॉकचा पोर्टफोलिओ तयार करण्याचा सल्ला दिला जातो.

त्याचप्रमाणे, म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरना अनेकदा एकाच कॅटेगरीमध्ये किंवा एकाधिक स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट न करण्याचा सल्ला दिला जातो, परंतु त्याऐवजी मार्केट कॅपिटलायझेशन, इन्व्हेस्टिंग स्ट्रॅटेजी आणि इतर घटकांवर आधारित विविध कॅटेगरीमधून एकाधिक स्कीम निवडा. हे ठिकाण आहे जिथे ब्लेंड फंड किंवा ब्लेंडेड फंड उपयोगी ठरू शकतात.

मिश्रित निधी अर्थ

फंड हाऊस दर्जेदार श्रेणीमध्ये शंभर योजना ऑफर करतात. ही श्रेणी ॲसेट श्रेणी (इक्विटी, डेब्ट आणि हायब्रिड), स्टॉकचे मार्केट कॅपिटलायझेशन (लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप), निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या इंडेक्स फंड आणि अशा अनेक मापदंडांवर आधारित आहेत.

फंड हाऊस या मापदंडांवर आधारित प्रत्येक स्कीमसाठी स्टॉक निवडतात आणि त्यांची व्यापक इन्व्हेस्टमेंट फिलॉसॉफी - ते ग्रोथ स्टॉक किंवा वॅल्यू स्टॉक किंवा दोन्हीचे मिश्रण पसंत करतात आणि स्ट्रॅटेजी कशी आणि केव्हा बदलायची ते पसंत करतात.

उदाहरणार्थ, मार्च 2020 मार्केट क्रॅशनंतर, त्वरित रिबाउंडचे नेतृत्व ग्रोथ स्टॉकद्वारे करण्यात आले होते, ज्या कंपन्यांच्या शेअरच्या किंमती त्यांच्या सहकाऱ्यांपेक्षा त्वरित वाढण्याची अपेक्षा आहे. परंतु मार्केटमध्ये काही थोडे परिणाम झाल्यानंतर, मूल्य इन्व्हेस्टमेंट थीमचे अनुसरण केलेल्या स्कीम, ज्यामुळे अंडरवॅल्यूड स्टॉकवर लक्ष केंद्रित केले जाते, चांगले काम केले जाते.

ब्लेंड फंड म्हणजे ग्रोथ स्टॉक आणि वॅल्यू स्टॉकच्या मिश्रणात इन्व्हेस्ट करणारी स्कीम. दुसऱ्या शब्दांत, हे वृद्धी गुंतवणूक तसेच मूल्य गुंतवणूक धोरणांचे मिश्रण अनुसरते.

ब्लेंड फंड कसे काम करतात?

ब्लेंड फंड दोन विविध इन्व्हेस्टिंग स्टाईल्स दरम्यान संतुलन स्ट्राईक करण्याचा प्रयत्न करतात-ग्रोथ इन्व्हेस्टिंग आणि वॅल्यू इन्व्हेस्टिंग. सुरुवात करण्यासाठी, फंड मॅनेजर किंवा फंड मॅनेजमेंट टीम फंडच्या पोर्टफोलिओमध्ये ग्रोथ स्टॉक आणि वॅल्यू स्टॉकचे प्रमाण निर्दिष्ट करू शकतात. याचा अर्थ असा की त्यांना अंडरवॅल्यू असलेल्या उच्च-वाढीच्या क्षमता आणि स्टॉक असलेल्या स्टॉकसाठी दोन्ही शोधणे आवश्यक आहे परंतु त्यांच्याकडे मजबूत मूलभूत गोष्टी आहेत.

ब्लेंड फंडचे मुख्य उद्दीष्ट म्हणजे इन्व्हेस्टमेंट वैविध्यपूर्ण करणे, रिस्क कमी करणे आणि विविध मार्केट सायकलचा लाभ घेणे.

ब्लेंड फंड इन्व्हेस्टमेंटचे प्रकार

फंड हाऊस मार्केट कॅपिटलायझेशन आणि इतर घटकांवर आधारित विविध प्रकारचे ब्लेंड फंड तयार करू शकते. त्यामुळे, उदाहरणार्थ, लार्ज-कॅप ब्लेंड फंडमध्ये लार्ज-कॅप युनिव्हर्सकडून वृद्धी आणि मूल्य स्टॉक असतील. त्याचप्रमाणे, मिड-कॅप किंवा स्मॉल-कॅप ब्लेंड फंडमध्ये त्यांच्या संबंधित सेगमेंटमधून असे स्टॉक असतील.

फंड मॅनेजर केवळ दोन इन्व्हेस्टिंग स्ट्रॅटेजी एकत्रित करणारा ब्लेंड फंड देखील तयार करू शकतो, तर लार्ज, मिड आणि स्मॉल-कॅप सेगमेंटमधून स्टॉक देखील निवडतो.

तसेच, ब्लेंड फंड सामान्यपणे इक्विटी स्कीमचा संदर्भ देत असताना, हे फिक्स्ड-इन्कम इन्व्हेस्टमेंटसाठी देखील तयार केले जाऊ शकते. उदाहरणार्थ, फंड हाऊस एक ब्लेंड फंड तयार करू शकतो जे विविध मॅच्युरिटी, उत्पन्न आणि रिस्क प्रोफाईलच्या विविध डेब्ट साधनांचे मिश्रण करते.

ब्लेंड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याचे घटक

इतर कोणत्याही इन्व्हेस्टमेंटप्रमाणे, ब्लेंड फंडमध्ये त्यांचे पैसे ठेवण्याचा प्रयत्न करणाऱ्या व्यक्तीला पहिल्यांदा त्यांचे ध्येय, त्यांचे ॲसेट वाटप प्लॅन तसेच त्यांची रिस्क घेण्याची क्षमता आणि क्षमता स्पष्टपणे परिभाषित करणे आवश्यक आहे. ब्लेंड फंड हे मार्केट सायकलमध्ये काम करण्यासाठी असल्याने, इन्व्हेस्टरकडे अशा स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी आदर्शपणे दीर्घकालीन क्षितिज असणे आवश्यक आहे.

तसेच, ब्लेंड फंड सामान्यपणे केवळ इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. त्यामुळे, अधिक रिस्क घेण्याची क्षमता असलेल्या इन्व्हेस्टरनीच या फंडचा विचार करावा. संवर्धक गुंतवणूकदार किंवा मध्यम जोखीम क्षमता असलेल्या व्यक्तींनी हायब्रिड फंडचा विचार करावा, जे इक्विटी आणि डेब्ट दोन्हीमध्ये गुंतवणूक करतात.

निष्कर्ष

पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याच्या, जोखीम कमी करण्याच्या आणि मार्केट सायकलमध्ये सकारात्मक रिटर्न निर्माण करण्याच्या उद्देशाने ब्लेंड फंडमध्ये वाढ आणि मूल्य इन्व्हेस्टिंग स्ट्रॅटेजी यांचा समावेश होतो. यामुळे असे फंड चांगले इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन बनतात.

परंतु इतर कोणत्याही गुंतवणूकीप्रमाणे, म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांनी भांडवल करण्यापूर्वी त्यांची योग्य तपासणी करावी. त्यांनी स्पष्ट इन्व्हेस्टमेंट ध्येय ओळखणे, त्यांच्या ॲसेट वाटप प्लॅनवर टिकून राहणे आणि ब्लेंड फंड तसेच इतर पर्यायांच्या कामगिरीचे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे आणि इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी अशा स्कीमच्या फायदे आणि तोटे जाणून घेणे आवश्यक आहे.