2023 चे टॉप डिव्हिडंड पेईंग स्टॉक

इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची एक लोकप्रिय थीम म्हणजे जास्त लाभांश भरणाऱ्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करणे. परंतु, उच्च लाभांश म्हणजे काय. हे सर्वोच्च डिव्हिडंड पेमेंट स्टॉक किंवा उच्च डिव्हिडंड स्टॉकविषयी आहे का? हाय डिव्हिडंडची सर्वात लोकप्रिय व्याख्या ही हाय डिव्हिडंड उत्पन्न आहे, जी स्टॉक किंमतीद्वारे विभाजित केलेली डिव्हिडंड प्रति शेअर आहे. सामान्यपणे, उच्च लाभांश हे आर्थिक स्थिरता असलेल्या कंपन्यांना सूचित करतात, ज्यांना मालकांसोबत नफा सामायिक करण्यास तयार आहे. तुम्ही स्टॉकवर कमवणारे डिव्हिडंड उत्पन्नाचा अतिरिक्त स्रोत असू शकतात. हाय डिव्हिडंड उत्पन्न स्टॉकसाठी किंमत सहाय्य म्हणून कार्य करते कारण कंपन्या सामान्यपणे बहुतांश प्रकरणांमध्ये सरासरी कट-ऑफ डिव्हिडंड उत्पन्नाखाली येत नाहीत. लाभांश हे नियमित उत्पन्न म्हणून करपात्र आहेत.

आम्ही लाभांश आणि लाभांश उत्पन्न कसे समजू शकतो? सर्वोच्च लाभांश देणारे स्टॉक किंवा उच्च लाभांश स्टॉक खरेदी करण्याचा अर्थ काय आहे कंपनी दोन प्रकारे त्यांचे नफ्याचा वापर करते. ते एकतर डिव्हिडंड म्हणून पेमेंट करू शकतात किंवा त्यास बिझनेसमध्ये पुन्हा इन्व्हेस्ट करू शकतात आणि किंमतीच्या प्रशंसाद्वारे शेअरधारकांना अप्रत्यक्षपणे फायदा घेऊ शकतात. सामान्यपणे, मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूकीच्या संधी असलेल्या कंपन्या कमी लाभांश देतात आणि व्यवसायात अधिक पुन्हा गुंतवणूक करतात. दुसरीकडे, स्थिर मॉडेल्स आणि मर्यादित व्यवसाय संधी असलेल्या कंपन्या लाभांश म्हणून अधिक भरतात. हाय डिव्हिडंड ईल्ड कंपन्यांना कमी किंमत/उत्पन्न मूल्यांकन मिळते म्हणून हा एक महत्त्वाचा मुद्दा आहे. तथापि, उच्च डिव्हिडंड उत्पन्न स्टॉक एक चांगली इन्व्हेस्टमेंट आहे कारण ते सूचित करते की स्टॉक अंडरवॅल्यू आहे. तसेच, लाभांश निष्क्रिय उत्पन्नाचा चांगला स्त्रोत प्रदान करतात. येथे आम्ही हाय डिव्हिडंड ईल्ड स्टॉक्स आणि टॉप डिव्हिडंड पेईंग स्टॉक्सवर जातो.

डिव्हिडंड स्टॉक म्हणजे काय आणि ते कसे काम करतात?

आम्ही डिव्हिडंड ईल्ड स्टॉकमध्ये जाण्यापूर्वी, डिव्हिडंड उत्पन्न म्हणजे काय हे आम्हाला समजून घेऊ. डिव्हिडंड उत्पन्न हा रेशिओ आहे स्टॉक किंमतीद्वारे विभाजित सर्वात अलीकडील वित्तीय वर्षासाठी डिव्हिडंड प्रति शेअर (डीपीएस). तुम्ही भरलेल्या एकूण लाभांश द्वारे कंपनीच्या मार्केट कॅपला विभाजित करू शकता. डिव्हिडंड हा शेअरधारकांना दिलेल्या कंपनीच्या नफ्याचा एक भाग आहे. सामान्यपणे, वार्षिक 4% पेक्षा जास्त डिव्हिडंड उत्पन्न असलेली कंपन्या हाय डिव्हिडंड ईल्ड स्टॉक आहेत. परिपक्व व्यवसायांमध्ये स्थिर कंपन्यांच्या बाबतीत, कमी गुणोत्तर देखील स्वीकार्य आहे. चला सर्वोच्च लाभांश देणारे स्टॉक आणि उच्च लाभांश स्टॉक पाहूया.

तथापि, लाभांश उत्पन्न आयसोलेशनमध्ये पाहिले जाऊ नये. परताव्याच्या सीएजीआर (संयुक्त वार्षिक वाढीच्या दर) सह संयोजनाने ते पाहिले पाहिजे. इतर पर्याय म्हणजे ROI किंवा इन्व्हेस्टमेंटवरील रिटर्न पाहणे. व्ह्यू म्हणजे उच्च आरओआय असलेल्या कंपन्या कमी लाभांश भरतात कारण कंपनीमध्ये फंड पुन्हा उच्च आरओआयवर इन्व्हेस्ट करू शकतात आणि मूल्य वाढवू शकतात. तथापि, उच्च आरओआय आणि उच्च लाभांश उत्पन्न ऑफर करणाऱ्या कंपन्या आहेत, जे आकर्षक चतुर्थांश आहेत. आता उच्च लाभांश उत्पन्न स्टॉक आणि सर्वोत्तम लाभांश देणाऱ्या स्टॉकसाठी.

2023 चे सर्वोत्तम डिव्हिडंड पेईंग स्टॉक

जेव्हा डिव्हिडंड पेईंग स्टॉकचा विषय येतो, तेव्हा मोठ्या स्थिर कंपन्यांचे डिव्हिडंड उत्पन्न पाहणे नेहमीच चांगले असते. हाय डिव्हिडंड ईल्ड स्टॉक आणि टॉप डिव्हिडंड पेईंग स्टॉकची त्वरित लिस्ट येथे दिली आहे.

जेव्हा डिव्हिडंडचा विषय येतो तेव्हा पाहण्याच्या 3 गोष्टी असतात. पहिली गोष्ट म्हणजे रुपये भरलेले लाभांश. इतर दोन म्हणजे प्रति शेअर डिव्हिडंड आणि डिव्हिडंड उत्पन्न. या उपायांपैकी, लाभांश उत्पन्न हा सर्वात विश्वसनीय मापदंड आहे. सामान्यपणे, 4% किंवा त्याहून जास्त डिव्हिडंड उत्पन्न आकर्षक मानले जाते. अधिक म्हणजे, जर वरील यादीमध्ये स्थिर आणि स्थापित कंपनीकडून येत असेल तर.

उच्च लाभांश देण्याच्या स्टॉकचे मूल्यांकन करताना विचारात घेण्याचे घटक

जेव्हा सर्वोत्तम डिव्हिडंड पेईंग स्टॉक ओळखण्याची वेळ येते, तेव्हा तुम्ही विचारात घेणे आवश्यक असलेले 3 घटक येथे आहेत.

•    डिव्हिडंड उत्पन्नासह कंपनीच्या आरओआयची तुलना करा. 4% पेक्षा जास्त डिव्हिडंड उत्पन्न आणि 15% पेक्षा जास्त ROI ही एक अतिशय आरामदायी परिस्थिती आहे. तथापि, जर उच्च आरओआय असलेली कंपनी जास्त लाभांश उत्पन्न देत असेल तर तुम्ही चिंता करणे आवश्यक आहे. तसेच, कमी आरओआय असलेल्या कंपन्या त्यांच्या क्षमतेसाठी लाभांश भरत नसल्यास चिंता करा.

•    सामान्यपणे, विश्वास आहे की उच्च लाभांश भरणारे स्टॉक इतर वाढीच्या स्टॉकपेक्षा सुरक्षित आहेत. यासाठी समर्थन काय आहे? अचानक मार्केट क्रॅश किंवा नाकारल्याच्या स्थितीत, उच्च लाभांश भरणारे स्टॉक मार्केटमधील इतर उच्च बीटा स्टॉकच्या मर्यादेपर्यंत त्यांचे मूल्य गमावत नाहीत. हे स्टॉक जोखीम क्षमता विविधता निर्माण करण्यात देखील मदत करतात. परंतु, तुम्ही अशा स्टॉकवर मर्यादित भांडवली प्रशंसासाठी तयार असणे आवश्यक आहे.

•    उच्च लाभांश उत्पन्नामुळे कंपनीमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी इन्कम स्टेटमेंट आणि बॅलन्स शीट पाहा. उदाहरणार्थ, विशेष लाभांश भरणाऱ्या कंपन्या आहेत आणि ज्यामुळे लाभांश खूपच आकर्षक दिसून येऊ शकतो. तुम्ही त्याबद्दल सावध असणे आवश्यक आहे. तसेच, चक्रीय व्यवसायांपासून सावध राहा जिथे लाभांश पे अप चक्रात जास्त असते परंतु डाउन सायकलमध्ये टेपर होते. त्यामुळे, तुम्ही केवळ शाश्वत डिव्हिडंडवर लक्ष केंद्रित करणे आवश्यक आहे.

सर्वोत्तम हाय डिव्हिडंड देयक स्टॉक कसे ओळखावे

सामान्यपणे, सर्वोत्तम लाभांश उत्पन्न स्टॉक हे ठोस लाभांश उत्पन्न, स्थिर व्यवसाय मॉडेल, नफ्याचे ट्रॅक रेकॉर्ड आणि चांगल्या ROI चे कॉम्बिनेशन असणे आवश्यक आहे. तसेच, 5-वर्षाच्या कालावधीत स्टॉकच्या सीएजीआर रिटर्न पाहा. काही चांगले डिव्हिडंड उत्पन्न निवड येथे आहेत.

अ) गेल इंडिया लिमिटेड (CMP – ₹105.50) ही 30 वर्षांची PSU कंपनी आहे आणि संपूर्ण नैसर्गिक गॅस मूल्य साखळीत विविध स्वारस्यांसह भारताची प्रमुख नैसर्गिक गॅस कंपनी आहे. त्याने काळानुसार नफा आणि लाभांश उत्पन्नात शाश्वत वाढ दर्शविली आहे आणि भारत सरकारच्या नवरत्नपैकी एक आहे. यामध्ये 5-वर्षाचा सरासरी ROI आहे 13.93% आणि डिव्हिडंड उत्पन्न 6.48% आहे.

ब) हिंदुस्तान झिंक लिमिटेड (सीएमपी – ₹312.40) हा भारतातील सर्वात मोठा आणि जगातील दुसऱ्या सर्वात मोठा झिंक-लीड मायनर आहे. त्याच्या मालमत्तेमध्ये लीड-झिंक माईन्स, हायड्रोमेटलर्जिकल झिंक स्मेल्टर्स, लीड स्मेल्टर्स इ. समाविष्ट आहेत. हे अनिल अग्रवालच्या वेदांत ग्रुपच्या मालकीचे अधिकांश आहे आणि अद्याप कंपनीमध्ये सरकारकडे अवशिष्ट भाग आहे. HZL कडे 5-वर्षाचा सरासरी ROI आहे 22.72% डिव्हिडंड उत्पन्न 5.83%.

c) टाटा स्टील लिमिटेड (CMP - ₹104.50) हा एक वैविध्यपूर्ण आणि एकीकृत स्टील उत्पादक आहे आणि स्टीलच्या संपूर्ण मूल्य साखळीला मार्गक्रमण करते. युरोपमध्ये त्यांच्या 2007 युरोप अधिग्रहणाद्वारे युरोपमध्ये मोठ्या प्रमाणात कृती केली जाते. कंपनीकडे 5-वर्षाचा सरासरी आरओआय 12.04% आणि 4.84% डिव्हिडंड उत्पन्न आहे.

ड) बजाज ऑटो लिमिटेड (CMP – ₹4,033.30) ही ₹1 ट्रिलियनची मार्केट कॅप स्केल करण्यासाठी जगातील पहिली टू-व्हीलर कंपनी आहे. त्याचे निर्यात देशांतर्गत फ्रँचाईजप्रमाणेच मोठे आहेत, ज्यामुळे ते ऑटो मॉडेल युनिक बनते. कंपनीकडे 5-वर्षाचा सरासरी आरओआय 20.79% आणि 3.93% डिव्हिडंड उत्पन्न आहे.

e) एचसीएल टेक्नॉलॉजीज लिमिटेड (सीएमपी – ₹1,093.05) ही भारतातील अग्रगण्य 5 आयटी कंपन्यांपैकी एक आहे, ज्याने लाभांश आणि खरेदीद्वारे सामान्यपणे शेअरधारकांना पुरस्कार दिला आहे. यामध्ये पायाभूत सुविधा व्यवस्थापन सेवा, डिजिटल प्रक्रिया स्वयंचलन आणि क्लाउड-सेवा प्रदान केल्या जातात. त्याच्या मोठ्या प्रमाणात महसूल नवीन व्यवसायांतील आहेत. एचसीएल टेक मध्ये 5-वर्षाचा सरासरी आरओआय 20.69% आणि 3.88% डिव्हिडंड उत्पन्न आहे.

फ) JSW स्टील लिमिटेड (CMP – ₹683.55) सज्जन जिंदल ग्रुपचा भाग आहे. ते लोहा आणि स्टील उत्पादनांच्या उत्पादन आणि वितरणात गुंतलेले आहे. कंपनीकडे 5-वर्षाचा सरासरी ROI आहे 13.26% आणि 3.20% डिव्हिडंड उत्पन्न आहे.
हे काही फ्रंटलाईन स्टॉक आहेत जे निरोगी ROI सह चांगले लाभांश उत्पन्न एकत्रित करतात आणि सातत्यपूर्ण नफा आणि लाभांश पेआऊटचा ट्रॅक रेकॉर्ड देखील आहेत.

उच्च डिव्हिडंड पे करणाऱ्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे

चला अशा उच्च लाभांश उत्पन्न स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याच्या काही गुणवत्तेची पाहणी करूया.

•    उच्च लाभांश उत्पन्न स्टॉक हे निष्क्रिय उत्पन्नाचे स्त्रोत आहेत. अर्थात, जेव्हा लाभांश करमुक्त असतात, तेव्हा उच्च लाभांश उत्पन्न स्टॉक अधिक आकर्षक होते, परंतु ते अद्याप एक संकेत आहे की कंपनी शेअरधारकांना वितरित करण्यासाठी पुरेसे नफा कमावत आहे.

•    जर संधी असेल तर तुम्ही अधिकच्या उत्पन्नावरही डिव्हिडंड पुन्हा इन्व्हेस्ट करू शकता. हे तुम्हाला स्मार्ट पद्धतीने तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचा भाग नियमितपणे मॉनेटाईज करण्याची परवानगी देते.

•    हाय डिव्हिडंड उत्पन्न स्टॉकसाठी प्रकारचे सपोर्ट म्हणून काम करत असल्याने ते इतर स्टॉकपेक्षा कमी जोखीम असतात.

•    वरील कारणांमुळे, अशा स्टॉकची अस्थिरता कमी असते आणि दीर्घकाळात स्थिर लो-रिस्क स्टॉक असते.

उच्च लाभांश देण्याच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करण्यात सहभागी असलेली जोखीम

डिव्हिडंड ईल्ड स्टॉक इन्व्हेस्टिंगमध्ये काही रिस्क आहेत. सर्वप्रथम, असे लाभांश शाश्वत किंवा चक्रीय असू शकत नाहीत. परंतु मोठी जोखीम म्हणजे हे उच्च लाभांश उत्पन्न स्टॉक मूल्यांकनाच्या बाबतीत कमी अनुकूल असतात. याचा अर्थ असा की, उच्च लाभांश उत्पन्न स्टॉकला सामान्यपणे बाजारात कमी किंमत/उत्पन्न रेशिओ मिळते.

उच्च डिव्हिडंड देयक स्टॉकमध्ये यशस्वी इन्व्हेस्टमेंटसाठी टिप्स

एक-वेळ लाभांश उत्पन्न पाहू नका परंतु शाश्वत लाभांश उत्पन्न पाहा. तसेच, उच्च लाभांश भरणारे पेनी स्टॉक टाळा कारण हे बिझनेसचे आंशिक लिक्विडेशन असू शकते. 4% पेक्षा जास्त ROI आणि डिव्हिडंड उत्पन्नासह नफा असलेल्या नावांचा स्टॉक. टॉप डिव्हिडंड स्टॉक आणि सर्वोत्तम डिव्हिडंड शेअर्ससह सुरू करण्यासाठी ही एक चांगली लिस्ट आहे.

निष्कर्ष

उच्च लाभांश उत्पन्न स्टॉक हे आर्थिक स्थिरता असलेल्या कंपन्यांचे सूचक आहेत. हे देखील दर्शविते की कंपनीने नफा टिकवून ठेवले आहे आणि त्याचा स्टॉक काळानुसार चांगले रिटर्न देऊ शकतो. तथापि, हे देखील पाहिले आहे की उच्च डिव्हिडंड स्टॉकमध्ये पैसे/उत्पन्न रेशिओ चा सर्वोत्तम कमांड नाही, त्यामुळे तुम्ही डिव्हिडंडवर जे मिळता, तुम्ही भांडवली प्रशंसा गमावू शकता. तुम्हाला टॉप डिव्हिडंड स्टॉक आणि सर्वोत्तम डिव्हिडंड शेअर्सवर बॅलन्स्ड व्ह्यू घ्यावा लागेल.

नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न (FAQ)

मला हाय डिव्हिडंड पेईंग स्टॉकमध्ये किती पैसे इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक आहे?

डिव्हिडंड उत्पन्न किंमतीवर आहे, त्यामुळे इन्व्हेस्टमेंटची रक्कम अनिवार्य आहे. 

मी ब्रोकर किंवा ऑनलाईन प्लॅटफॉर्मद्वारे उच्च डिव्हिडंड पेमेंट स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतो का?

बहुतांश ब्रोकर आणि ऑनलाईन प्लॅटफॉर्म याला ॲड-ऑन सुविधा म्हणून ऑफर करतात ज्यामध्ये तुम्ही अशा स्टॉकची स्क्रीनिंग करू शकता.

मी हाय डिव्हिडंड पेईंग स्टॉकमध्ये माझ्या इन्व्हेस्टमेंटची देखरेख कशी करावी?

व्यवसाय चक्र, स्टॉक न्यूज, सेक्टर न्यूज इत्यादींच्या बाबतीत त्याची देखरेख करणे आवश्यक आहे.

हाय डिव्हिडंड पेईंग स्टॉकची दीर्घकालीन क्षमता काय आहे?

सर्वोत्तम डिव्हिडंड स्टॉक आणि सर्वोत्तम डिव्हिडंड शेअर्स हाय डिव्हिडंड उत्पन्न आणि कमी किंमत/उत्पन्न रेशिओ दरम्यान ट्रेड-ऑफ आहेत. तुम्हाला बॅलन्स्ड कॉल घ्यावा लागेल.