टॉप 5 परफॉर्मिंग म्युच्युअल फंड

म्युच्युअल फंड 1960 पासून सुमारे आहेत आणि मागील दशकात, भारताचे म्युच्युअल फंड उद्योग मोठ्या प्रमाणात वाढले आहे. भारताच्या फायनान्शियल नियमांमध्ये बदलांमुळे, म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे कधीही महत्त्वाचे झाले आहे. अनेक इन्व्हेस्टरना आकर्षित करणारी एक गोष्ट म्हणजे तुम्ही केवळ वाढीपासूनच नव्हे तर डिव्हिडंडमधूनही पैसे कमवू शकता.

कमी अस्थिरतेसह उच्च रिटर्न. हे प्रत्येक म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरचे ध्येय आहेत. इन्श्युरन्स आणि रिअल इस्टेट सारख्या इतर पर्यायांवर म्युच्युअल फंडमध्ये तुमचे पैसे इन्व्हेस्ट करण्याचे अनेक लाभ आहेत. म्युच्युअल फंड तुम्हाला तुमचा पोर्टफोलिओ विविधता आणण्याची आणि एकाच वेळी एकाधिक कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात.

टॉप-परफॉर्मिंग म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

म्युच्युअल फंड ही एक प्रकारची इन्व्हेस्टमेंट स्कीम आहे जी स्टॉक, बाँड्स, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स इ. सारख्या सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी विविध इन्व्हेस्टरकडून पैसे संकलित करते. हे व्यावसायिक फंड व्यवस्थापकांद्वारे व्यवस्थापित केले जाते जे बाजाराच्या स्थितीविषयी त्यांच्या ज्ञान आणि अनुभवानुसार सिक्युरिटीज खरेदी आणि विक्री करतात. फंड मॅनेजर फंडच्या इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्टानुसार विविध प्रकारच्या सिक्युरिटीजमध्ये पूल्ड मनी इन्व्हेस्ट करतात.

प्रत्येक म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा उद्देश आहे. ते निर्दिष्ट करतात की कोणत्या प्रकारचे रिटर्न देऊ करतात, त्यांना कोणत्या प्रकारचे रिस्क आकारले जाईल आणि त्यांची ॲसेट वितरण स्ट्रॅटेजी, इतर घटकांसह. उदाहरणार्थ, डेब्ट फंड बाँड्स आणि कॉर्पोरेट डिबेंचर्स सारख्या डेब्ट साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करेल. त्याऐवजी, लार्ज-कॅप इक्विटी फंड हाय कॅपिटल वॅल्यू असलेल्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये प्रमुखपणे इन्व्हेस्ट करेल. त्यामुळे, प्रत्येक म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट उद्देश आणि ॲसेट वितरणामध्ये भिन्न आहे.

विविध मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (एएमसी) गुंतवणूकीसाठी अनेक योजना ऑफर करतात. काही प्लॅन्स जास्त रिस्कसह उच्च रिटर्न प्रदान करतात, तर इतरांकडे कमी रिस्क असू शकतात परंतु कमी रिटर्न देखील असतात. त्यामुळे, तुमचे पैसे वेळेवर सातत्याने वाढविण्यासाठी योग्य प्रकारचे म्युच्युअल फंड निवडणे आवश्यक आहे.

सर्वोत्तम परफॉर्म करणारे म्युच्युअल फंड सातत्याने त्यांच्या निर्धारित कामगिरीचे ध्येय पूर्ण करतात किंवा त्यापेक्षा जास्त असतात. सर्वोत्तम परफॉर्म करणाऱ्या म्युच्युअल फंडला सामान्यपणे स्टार परफॉर्मर्स म्हणतात. अनेक फंडमध्ये बेंचमार्क इंडेक्स आहे जे त्यांना आऊटपरफॉर्म करण्याचे ध्येय आहे. सर्वोत्तम कामगिरी करणारा म्युच्युअल फंड त्याच्या बेंचमार्कवर अधिक रिटर्न देईल.

हे फंड विविध कालावधीत त्यांच्या कामगिरीवर आधारित वर्गीकृत केले जाऊ शकतात. त्यांपैकी सर्वोत्तम म्हणजे त्यांच्या सहकाऱ्यांना दीर्घ कालावधीत सातत्याने प्रदर्शित केले आहेत.

पाच टॉप-परफॉर्मिंग म्युच्युअल फंड कोणते आहेत?

1) एक्सिस ब्लू - चिप फन्ड - ग्रोथ ( एनएवी : ₹ 44.9800 )*
 

_{स्त्रोत: ॲक्सिस ब्लूचिप फंड (विकास)} 

मोठ्या कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांचा मुख्यत्वे समावेश असलेल्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसासाठी ॲक्सिस ब्ल्यूचिप फंड योग्य आहे.

ही योजना अशा सर्व गुंतवणूकदारांसाठी आहे जे मुख्यत्वे मोठ्या कॅप कंपन्यांमध्ये केलेल्या गुंतवणूकीद्वारे दीर्घकालीन भांडवली वाढ प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतात आणि संपूर्ण अर्थव्यवस्थेच्या विकासात सहभागी होऊ शकतात.

हे इन्व्हेस्टरसाठीही योग्य आहे जे शोधत आहेत:

i) मुख्यत्वे लार्ज-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्टमेंट.
ii) लॉग-टर्म भांडवली प्रशंसा
iii) सर्व क्षेत्रांमध्ये विविधता

2) एसबीआई स्मोल केप फन्ड - ग्रोथ ( एनएवी : रु. 101.4824 )*
 

_{स्त्रोत: एसबीआय स्मॉल कॅप फंड (ग्रोथ)}

भांडवलामध्ये दीर्घकालीन वाढीच्या संधी आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी स्टॉकच्या चांगल्या विविध बास्केटमध्ये प्रमुखपणे इन्व्हेस्टमेंट करून ओपन-एंडेड स्कीमची लिक्विडिटी प्रदान करणे हे या योजनेचे इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दीष्ट आहे.

1) ही योजना प्रमुखपणे स्मॉल-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करते आणि जोखीमदार आणि अस्थिर आहे.
2) ही योजना एसबीआय म्युच्युअल फंड नुसार इतर इक्विटीमध्ये (मोठ्या आणि मिड-कॅप कंपन्यांसह), डेब्ट आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची लवचिकता देखील प्रदान करते.
3) पोर्टफोलिओ बांधकाम ही स्टॉक निवडीसाठी वाढ आणि मूल्य दृष्टीकोन मिश्रणासह बॉटम-अप इन्व्हेस्टमेंट स्टाईलवर आधारित आहे, त्यामध्ये समाविष्ट आहे.

3) आदित्य बिर्ला सन लाईफ डिजिटल इंडिया फंड -ग्रोथ (एनएव्ही: रु. 133.3600)*
 

_{स्त्रोत: आदित्य बिर्ला सन लाईफ डिजिटल इंडिया फंड (विकास)}

आदित्य बिर्ला सन लाईफ डिजिटल इंडिया फंड दीर्घकालीन भांडवल प्रशंसा करण्याचा प्रयत्न करते आणि तंत्रज्ञान आणि तंत्रज्ञान-अवलंबून कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करणारे दुय्यम उत्पन्न निर्मिती प्रदान करते.

आदित्य बिर्ला सन लाईफ डिजिटल इंडिया फंडद्वारे अवलंबून असलेली गुंतवणूक धोरण म्हणजे ती डिजिटल इंडिया किंवा डिजिटल इंडिया उपक्रमांचा लाभ घेणाऱ्या कंपन्यांच्या विकासासाठी सहाय्य करण्यासाठी उत्पादने किंवा सेवा प्रदान करण्यात गुंतवणूक करणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करते. हे स्टॉक निवडण्याच्या बॉटम-अप दृष्टीकोनासह मूल्य आणि वाढीच्या शैलीच्या मिश्रणाचे अनुसरण करते.

यामध्ये डिजिटल/इंटरनेट, कृत्रिम बुद्धिमत्ता, इंटरनेट ऑफ थिंग्स, बिग डाटा विश्लेषण, रोबोटिक्स, ब्लॉकचेन तंत्रज्ञान आणि व्हर्च्युअल रिॲलिटीच्या व्यवसायांमध्ये सहभागी असलेल्या कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजचा पोर्टफोलिओ समाविष्ट आहे. ही योजना अन्य कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्येही गुंतवणूक करेल जे डिजिटायझेशनचा लाभ घेऊ शकतात.

4) टाटा डिजिटल इंडिया फंड-ग्रोथ (एनएव्ही: रु. 36.7439)*

_{स्त्रोत: टाटा डिजिटल इंडिया फंड (विकास)}

ही योजना भारतातील माहिती तंत्रज्ञान क्षेत्रातील कंपन्यांच्या इक्विटी/इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये किमान 80% निव्वळ मालमत्तेची गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा करते.
गुंतवणूक धोरण:

1) ही योजना प्रामुख्याने माहिती तंत्रज्ञान क्षेत्र इंडेक्सचा भाग असलेल्या कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये (इंडेक्सवरील डेरिव्हेटिव्ह्ससह) गुंतवणूक करेल.
2) हे सामान्य परिस्थितीत परवानगी असलेल्या मर्यादेपर्यंत इतर क्षेत्र आणि विभागांमध्येही गुंतवणूक करू शकते.
3) फंडमधील रिटर्न विविध कालावधीमध्ये सातत्यपूर्ण आहेत आणि त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा तुलनेने कमी अस्थिरता आहेत, ज्यामुळे फंडचे रिस्क-ॲडजस्ट केलेले रिटर्न प्रोफाईल त्याच्या सहकाऱ्यांपेक्षा चांगले आहे असे सूचविते.

5) केनेरा रोबेको हाईब्रिड फन्ड - ग्रोथ ( एनएव्ही : रु. 245.1300 )*
 

_{सोर्स : केनेरा रोबेको हाईब्रिड फन्ड ( ग्रोथ )}

हा फंड एक संतुलित पोर्टफोलिओ तयार करण्याचा प्रयत्न करतो, जो उच्च वार्षिक रिटर्न आणि भांडवली प्रशंसाचे कॉम्बिनेशन प्रदान करेल.

ही एक ओपन-एंडेड आक्रमक हायब्रिड योजना आहे जी संतुलित इक्विटी, कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये गुंतवणूक करते. हा फंड लार्ज-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून इन्व्हेस्टरना भांडवली प्रशंसा आणि उत्पन्न वितरण प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतो.

फंडमध्ये इक्विटी, मिड-कॅप, स्मॉल-कॅप, लार्ज-कॅप आणि डेब्ट सिक्युरिटीजसह वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ आहे. तीन वर्षांहून अधिक काळासाठी इन्व्हेस्ट करू इच्छिणाऱ्या मध्यम रिस्क इन्व्हेस्टरसाठी हा फंड आदर्श आहे. इन्व्हेस्टरने समजून घेणे आवश्यक आहे की स्कीममध्ये मार्केट रिस्क समाविष्ट आहे आणि इन्व्हेस्टमेंटवरील कोणत्याही रिटर्नची हमी नाही.

(*एनएव्ही 15-Feb-2022 पर्यंत आहे)

सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या म्युच्युअल फंडचा आढावा येथे दिला आहे: