इन्व्हेस्ट करण्यासाठी टॉप 10 म्युच्युअल फंड

म्युच्युअल फंड हा वेळेनुसार तुमचे पैसे वाढविण्याचा सर्वोत्तम मार्ग आहे. ते अनेक इन्व्हेस्टरकडून स्टॉक, बाँड्स किंवा इतर ॲसेटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी पैसे एकत्रित करतात. जर तुम्ही 2024 मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड शोधत असाल तर शेवटपर्यंत ही पोस्ट वाचा.

सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड काय आहेत?

दीर्घकालीन सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्य, इन्व्हेस्टमेंट टाइमलाईन आणि रिस्क क्षमतेशी जुळते. काही टॉप-परफॉर्मिंग फंडमध्ये लार्ज-कॅप, मिड-कॅप, स्मॉल-कॅप किंवा हायब्रिड फंड समाविष्ट असू शकतात. लार्ज-कॅप फंड मोठ्या, स्थिर कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, तर मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप फंड उच्च वाढीची क्षमता परंतु अधिक जोखीम असलेल्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. हायब्रिड फंड स्टॉक आणि बाँड्स एकत्रित करते, जे तुलनेने लोअर रिस्कसह संतुलित रिटर्न ऑफर करते. 

जर तुम्ही 2024 मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड शोधत असाल तर मागील कामगिरी, फंड मॅनेजर कौशल्य आणि खर्चाचे रेशिओ यासारख्या घटकांचा विचार करणे महत्त्वाचे आहे.

तुम्ही सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसा निवडावा?

2024 मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी काही सर्वोत्तम म्युच्युअल फंडमध्ये दीर्घकालीन वाढीसाठी इक्विटी-केंद्रित फंड किंवा संतुलित रिटर्नसाठी हायब्रिड फंड समाविष्ट असू शकतात. 

जर तुम्ही या बाबींचा विचार केला तर योग्य मिड-कॅप म्युच्युअल फंड निवडणे सोपे होते:

तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दिष्ट जाणून घ्या
तुम्ही रिटायरमेंट सारख्या शॉर्ट-टर्म किंवा लाँग-टर्म लक्ष्यासाठी इन्व्हेस्ट करण्याचा प्लॅन करत आहात का हे ठरवा. हे तुम्हाला योग्य फंड निवडण्यास मदत करेल..

रिस्कची क्षमता समजून घ्या
जर चढ-उतारासह आरामदायी असेल तर इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करा. जर तुम्हाला स्थिर रिटर्न हवे असेल तर डेब्ट/बॅलन्स्ड फंड आदर्श आहेत.

मागील वार्षिक रिटर्न तपासा
विविध मार्केट स्थितींमध्ये मागील 5-10 वर्षांमध्ये फंडने किती रिटर्न दिले आहेत ते पाहा. हे कामगिरी दर्शविते.

रिसर्च फंड मॅनेजर
चांगले इन्व्हेस्टमेंट रिटर्न निर्माण करण्यात अनुभवी फंड मॅनेजर महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावतो.

खर्चाच्या रेशिओचे मूल्यांकन
हे फंडद्वारे पैसे मॅनेज करण्यासाठी आकारले जाणारे शुल्क आहे. कमी शुल्क म्हणजे चांगल्या रिटर्नसाठी तुमच्या पैशांची अधिक इन्व्हेस्ट केली जाते.

2024 मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी टॉप 10 सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

मार्केट विकसित होत असल्याने, नियमितपणे तुमच्या पोर्टफोलिओचा आढावा घेणे तुम्हाला योग्य आर्थिक वाढीसाठी 2024 मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंडशी संरेखित राहण्यास मदत करेल.

मागील 10 वर्षांमध्ये टॉप 10 सर्वोत्तम रिटर्न म्युच्युअल फंड येथे दिले आहेत:

टॉप 10 म्युच्युअल फंडचा आढावा

नमूद केलेल्या टॉप 10 म्युच्युअल फंडचा आढावा येथे दिला आहे, ज्यात त्यांचे लक्ष केंद्रित क्षेत्र, संभाव्य लाभ आणि जोखीम अधोरेखित केले आहेत:

बन्धन इन्फ्रास्ट्रक्चर फन्ड
हा फंड प्रामुख्याने बांधकाम, ऊर्जा आणि वाहतूक यासारख्या पायाभूत सुविधा संबंधित क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करतो. भारताच्या वाढत्या पायाभूत सुविधा विकासावर फायदा घेणे हे याचे उद्दिष्ट आहे. सेक्टरल फोकसमुळे फंड अस्थिर असू शकतो परंतु अधिक रिस्क घेण्यास इच्छुक असलेल्यांसाठी उच्च वाढीची क्षमता ऑफर करते.

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड
हा फंड उच्च वाढीची क्षमता असलेल्या लहान कंपन्यांना लक्ष्य ठेवतो. स्मॉल-कॅप फंड त्यांच्या आक्रमक वाढीच्या धोरणांसाठी ओळखले जातात परंतु लार्ज-कॅप किंवा मिड-कॅप फंडपेक्षा जास्त अस्थिरता असते. दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशनच्या शोधात असलेल्या इन्व्हेस्टरना जास्त रिस्क घेण्याची क्षमता आहे.

आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल भारत 22 FOF डायरेक्ट-ग्रोथ
ही फंड-ऑफ-फंड स्कीम भारत 22 ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करते, ज्यामध्ये सार्वजनिक क्षेत्रातील कंपन्या, फायनान्शियल संस्था आणि इतर क्षेत्रांतील 22 स्टॉक समाविष्ट आहेत. ही एक वैविध्यपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट आहे परंतु सरकारी धोरणांवर मोठ्या प्रमाणात अवलंबून असते, ज्यामुळे रिटर्नवर परिणाम होऊ शकतो.

मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
हाय-परफॉर्मिंग मिडकैप फंड, हे मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करते जे मोठे होण्याची अपेक्षा आहे. वाढीवर मजबूत लक्ष केंद्रित करण्यासह, हे महत्त्वपूर्ण जोखीम आणि अस्थिरतेसह येते, ज्यामुळे दीर्घ कालावधीत उच्च रिटर्नच्या शोधात असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी ते योग्य बनते.

DSP पायाभूत सुविधा वाढ आणि आर्थिक सुधारणा नियमित फंड थेट-विकास 
हा फंड आर्थिक सुधारणा आणि पायाभूत सुविधांच्या वाढीचा लाभ घेण्यासाठी तयार असलेल्या कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करतो. त्याच्या संकुचित क्षेत्राच्या लक्ष्यामुळे, हा एक हाय-रिस्क फंड आहे जो भारताच्या पायाभूत सुविधांच्या स्टोरीवर उत्साही असलेल्यांना आकर्षित करतो.

इनव्हेस्को इंडिया इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
इतर पायाभूत सुविधा निधींप्रमाणे, हे प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे पायाभूत सुविधा विकासात गुंतलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करते. याचे उद्दीष्ट बांधकाम, शक्ती आणि दूरसंचार क्षेत्रातील वाढीचा लाभ घेणे आहे, ज्यामुळे उच्च रिटर्न मिळतात परंतु मोठ्या प्रमाणात जोखीम आहे.

कॅनरा रोबेको इन्फ्रास्ट्रक्चर डायरेक्ट-ग्रोथ 
हा फंड भारताच्या पायाभूत सुविधांच्या वाढीचा लाभ घेणाऱ्या क्षेत्रांवर लक्ष केंद्रित करतो. सेक्टरचे चक्रीय स्वरूप पाहता, उच्च-जोखीम सहनशीलता आणि दीर्घ इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी हे आदर्श आहे.

फ्रँकलिन बिल्ड इंडिया डायरेक्ट 
फ्रँकलिन बिल्ड इंडिया बांधकाम, सीमेंट आणि औद्योगिक उत्पादन यासारख्या भारताच्या पायाभूत सुविधा निर्माण करण्यात सहभागी असलेल्या कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करते. निधीमध्ये वाढत्या पायाभूत सुविधांचा समावेश होतो परंतु बाजारपेठेतील चढउतार आणि क्षेत्र-विशिष्ट जोखीमांच्या अधीन आहे.

एसबीआय पीएसयू डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथ 
हा फंड प्रामुख्याने सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रमांमध्ये (पीएसयू) इन्व्हेस्ट करतो, जे सरकारी मालकीच्या कंपन्या आहेत. हे गुंतवणूकदारांना विविध उद्योगांच्या संचाचाचा सामना करते, जरी कामगिरी सरकारी धोरण आणि पीएसयू साठी बाजारपेठेतील भावनांसोबत जवळून जोडली जाऊ शकते.

JM ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ 
हा हायब्रिड फंड इक्विटी आणि डेब्ट दरम्यान इन्व्हेस्टमेंट बॅलन्स करतो, ज्यामुळे ते प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा कमी अस्थिर होते. याचे उद्दीष्ट डेब्ट सिक्युरिटीजसह स्थिरता राखताना इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटमधून वाढ प्रदान करणे आहे, ज्यामुळे स्थिर रिटर्न शोधणाऱ्या मध्यम-जोखीम इन्व्हेस्टरसाठी ते योग्य बनते.

भारतातील सर्वोत्तम म्युच्युअल फंडवर टॅक्स कसा लागू केला जातो?

म्युच्युअल फंडमधून कमविण्याचे दोन मार्ग आहेत: जेव्हा तुम्ही फंड युनिट्स विक्री कराल किंवा नियमितपणे डिव्हिडंड उत्पन्न म्हणून कॅपिटल लाभ.

प्राप्त झालेल्या लाभांशाला तुमच्या इन्कम टॅक्स स्लॅबनुसार टॅक्स आकारला जातो.

होल्डिंग कालावधी आणि फंड प्रकारानुसार कॅपिटल लाभावर भिन्नपणे टॅक्स आकारला जातो. 1 वर्षापेक्षा कमी असलेल्या इक्विटी फंडमधून मिळणाऱ्या लाभांमध्ये 15% शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स आकारला जातो. जर 1 वर्षांपेक्षा जास्त लाभ असेल आणि ₹1 लाखांपेक्षा जास्त लाभ असेल तर लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स 10% आहे.

डेब्ट फंडसाठी, 3 वर्षांपेक्षा कमी होल्ड करणे म्हणजे इन्कम स्लॅबनुसार शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स. 3 वर्षांनंतर, इंडेक्सेशन लाभानंतर लाभावर 20% कर लागू होतो.

जर 65% पेक्षा जास्त इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट केले असेल तर हायब्रिड फंडमध्ये समान इक्विटी टॅक्सेशन लागू होते. अन्यथा, डेब्ट फंड टॅक्सेशन नियम लागू.

मूलभूतपणे, म्युच्युअल फंडचे डिव्हिडंड आणि कॅपिटल गेन होल्डिंग कालावधी, फंड प्रकार आणि इन्व्हेस्टर इन्कम टॅक्स स्लॅब सारख्या मापदंडांवर आधारित विविध टॅक्स रेट्स आकर्षित करतात.

म्युच्युअल फंडची कामगिरी कशी ट्रॅक करावी 

2024 साठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंडचा विचार करताना, मागील कामगिरी आणि भविष्यातील क्षमतेवर आधारित इक्विटी आणि हायब्रिड दोन्ही फंडचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे. 2024 मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी काही टॉप म्युच्युअल फंडमध्ये तुमच्या रिस्क क्षमतेनुसार लार्ज-कॅप किंवा सेक्टर-स्पेसिफिक फंड समाविष्ट असू शकतात. दीर्घकालीन वाढ हवी असलेल्यांसाठी, 2024 मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम एमएफ निवडणे विविधता आणि मार्केट आऊटलुकवर अवलंबून असेल.

1. बेंचमार्क तुलना:

म्युच्युअल फंडची तपासणी करताना, तुम्ही कोणत्या पहिल्या वस्तूचा विचार करावा?
बेंचमार्कच्या परफॉर्मन्सचे विश्लेषण प्रथम केले पाहिजे. तुम्हाला निश्चितच माहिती आहे की प्रत्येक फंडमध्ये एक स्टँडर्ड आहे ज्याच्या सापेक्ष त्याच्या कामगिरीवर देखरेख आणि मूल्यांकन केले जाते.
दीर्घकाळात त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा सातत्याने जास्त काम करणारा म्युच्युअल फंड चांगला आहे. फंड त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा जास्त उत्पन्न करणारी अतिरिक्त रक्कम फंडची "अल्फा" म्हणून संदर्भित केली जाते
सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, जेव्हा तुम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करता, तेव्हा हे तुमचे कष्टाने कमावलेले पैसे आहे. फंड त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा जास्त कामगिरी करेल आणि मोठे अल्फा निर्माण करेल याची अपेक्षा करा. तुम्ही विश्लेषण करत असलेला पहिला मापदंड असू शकतो.

2. फंड फॅक्ट शीट्सचा वापर:

फंडची तुलना करताना दोन भिन्न फंडची तुलना करणे शक्य नाही; तसेच, असे केल्याने कधीही अचूक परिणाम मिळणार नाहीत.
सोप्या भाषेत सांगायचे तर, तुम्ही कधीही निश्चित करू शकत नाही की कोणती सर्वोत्तम आहे कारण तुम्ही केवळ ॲपलची अन्य ॲपलशी तुलना करू शकता, आंब्याशी जोडलेले नाही. तुम्ही कधीही सांगू शकता की, जोपर्यंत सफरगृहाच्या परिस्थितीत सफर नाही तोपर्यंत आनंदापेक्षा किती सफर चांगले आहे.

3. एनएव्ही ट्रॅकिंग:

जरी एनएव्ही आणि खर्चाचे गुणोत्तर पहिल्यांदा जास्त वाटत नसले तरी, तुम्हाला तुमच्या मालमत्तेवर आणि मालमत्तेच्या मूल्यावर असलेल्या टोलबद्दल माहिती असावी. खर्चाचा रेशिओ: तो काय आहे?
तुमचा पोर्टफोलिओ मॅनेज करण्यासाठी तुम्हाला फंड हाऊस शुल्क आकारणाऱ्या खर्चाला खर्चाचा रेशिओ म्हणतात. या खर्चामध्ये इन्व्हेस्टर ट्रान्झॅक्शन, वितरण, व्यवस्थापक शुल्क आणि इतर शुल्क कव्हर केले जातात.

4. ऑनलाईन टूल्स आणि प्लॅटफॉर्म:

जर तुम्ही शक्य तितके बोलण्याचा प्रयत्न केला तर तुम्ही बोलणाऱ्या प्रत्येक फायनान्शियल सल्लागाराकडून तुम्हाला कदाचित भिन्न प्रतिसाद प्राप्त होतील. विश्लेषण करताना काय विचारात घ्यावे आणि तुमच्या गरजांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसा निवडावा याबद्दल ते तुम्हाला सल्ला देऊ शकतात. सबपर परफॉर्मन्सचे एक वर्ष हे फंड अंतर्गत समस्येचे कारण असू शकते.
फंड मोजण्यासाठी ही योग्य पद्धत आहे का? कोणत्याही शंकाशिवाय. त्यामुळे, अंतर्गत आणि बाहेरील दोन्हींचे मूल्यांकन करणे लक्षात ठेवा.
 

म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टिंग साठी अनुकूल प्रमुख लोक येथे आहेत:

लाँग टर्म इन्व्हेस्टर
दीर्घ इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असलेल्या व्यक्ती वेल्थ निर्मितीच्या शोधात आहेत.

रिटायरमेंट प्लॅनर्स
अनेक दशकांपासून म्युच्युअल फंडच्या उच्च रिटर्न क्षमतेद्वारे रिटायरमेंट प्लॅनिंग सोपे केले आहे.

मासिक सेव्हर्स
जे लोक एसआयपीद्वारे नियमितपणे लहान सरप्लस पैसे इन्व्हेस्ट करू शकतात.

चांगले रिटर्न शोधत आहे
जर तुम्हाला पारंपारिक निश्चित-उत्पन्न पर्यायांपेक्षा जास्त रिटर्न पाहिजे असल्यास. 

रिस्क टेकर्स
उच्च रिटर्नच्या उद्देशाने वाजवी रिस्क सहनशीलता असलेले लोक.

पॅसिव्ह इन्व्हेस्टर
ते सेल्फ-पिकिंग स्टॉकशिवाय एक्स्पर्ट फंड मॅनेजमेंट शोधत आहेत.

पोर्टफोलिओ विविधता
इन्व्हेस्टरना रिस्क बॅलन्ससाठी इक्विटी, डेब्ट इ. चे संतुलित बास्केट पाहिजे.

2024 मध्ये पाहण्यासारखे सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड ट्रेंड्स

1. ईएसजी आणि शाश्वत फंड:

पर्यावरणीय, सामाजिक आणि प्रशासन (ईएसजी) निधी भारतात लोकप्रिय होत आहेत कारण गुंतवणूकदार शाश्वततेला अधिक प्राधान्य देतात. हे फंड मजबूत ईएसजी पद्धती असलेल्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, ज्यामुळे जबाबदार इन्व्हेस्टमेंटला प्रोत्साहन मिळते. 2030 पर्यंत आपल्या ऊर्जा क्षेत्राला डीकार्बोनाईज करण्याच्या भारताच्या वचनबद्धतेसह, ईएसजी निधी देशाच्या शाश्वत विकासात महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावण्याची अपेक्षा आहे.

2. पॅसिव्ह इन्व्हेस्टिंग

पॅसिव्ह इन्व्हेस्टिंग, विशेषत: इंडेक्स फंड आणि ईटीएफ द्वारे भारतात वाढ झाली आहे. सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या फंडच्या तुलनेत इन्व्हेस्टर कमी खर्च आणि पॅसिव्ह फंडचे सातत्यपूर्ण रिटर्न तयार केले जातात. हा ट्रेंड किमान मॅनेजमेंट शुल्कासह स्थिर, दीर्घकालीन वाढीच्या इच्छेने चालवला जातो.

3. सेक्टर-विशिष्ट फंड

सेक्टर-विशिष्ट फंड भारतीय इन्व्हेस्टरमध्ये अधिक लोकप्रिय होत आहेत. हे फंड पायाभूत सुविधा, फार्मास्युटिकल्स आणि बँकिंग सारख्या विशिष्ट क्षेत्रांना लक्ष्य ठेवतात, जे उच्च-विकास उद्योगांचे एक्सपोजर ऑफर करतात. या केंद्रित इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित उच्च रिस्क असूनही, इन्व्हेस्टरला उच्च रिटर्नच्या क्षमतेपर्यंत आकर्षित केले जाते.

4. आंतरराष्ट्रीय निधी

आंतरराष्ट्रीय म्युच्युअल फंड भारतीय इन्व्हेस्टरना जागतिक मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करून त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची परवानगी देतात. हे फंड जगभरातील आघाडीच्या कंपन्यांना एक्सपोजर प्रदान करतात, ज्यामुळे देशांतर्गत मार्केट अस्थिरतेशी संबंधित जोखीम कमी करण्यास मदत होते. ग्लोबल मार्केट नवीन संधी ऑफर करत असल्याने, आंतरराष्ट्रीय फंड विविध इन्व्हेस्टमेंट धोरणांचा प्रमुख घटक बनत आहेत.