सेबी म्युच्युअल फंड युनिट्समधील ट्रान्झॅक्शनवर स्पष्ट करते

गेल्या काही महिन्यांमध्ये, सेबीच्या ऑक्टोबर 2021 परिपत्रकाविषयी ब्रोकर्स, गुंतवणूकदार आणि म्युच्युअल फंड वितरकांमध्ये खूप गोंधळ झाला होता.

सर्क्युलरने नमूद केले आहे की स्टॉक ब्रोकर आणि क्लिअरिंग सदस्य म्युच्युअल फंडमध्ये चालू इन्व्हेस्टमेंटसाठी एक वेळचे मँडेट स्वीकारू शकत नाहीत, जसे की एसआयपीच्या बाबतीत. एमएफ एसआयपी साठी गुंतवणूकदारांना आदेश देणाऱ्या गुंतवणूकदारांच्या पद्धतीला रोखणे हा कल्पना होता.

आता, सेबीने म्युच्युअल फंडच्या युनिट्समधील व्यवहारांशी संबंधित या विषयावर काही महत्त्वाच्या स्पष्टीकरण दिले आहेत. याव्यतिरिक्त, सेबीने युनिट्सच्या विमोचनाच्या बाबतीत प्रमाणीकरणासाठी तपशीलवार आणि विस्तृत मार्गदर्शक तत्त्वे प्रदान केली आहेत.

स्पष्टीकरण विशेषत: एनएसई आणि बीएसईच्या स्टॉक एक्सचेंज प्लॅटफॉर्मवरील म्युच्युअल फंड युनिट्समधील व्यवहारांशी आणि मान्यताप्राप्त स्टॉक एक्सचेंजव्यतिरिक्त इतर ऑनलाईन प्लॅटफॉर्मसाठी संबंधित आहेत.

आपल्या नवीनतम स्पष्टीकरणात, सेबीने आता सेबीसोबत नोंदणीकृत आणि मान्यताप्राप्त असलेल्या कॉर्पोरेशन्सच्या नावे वन-टाइम मँडेट्सना परवानगी दिली आहे. हे नियम 01 एप्रिल 2022 पासून लागू होतील.

सुधारित नियमांतर्गत, नवीन मँडेट्स केवळ सेबी मान्यताप्राप्त क्लिअरिंग कॉर्पोरेशन्सच्या नावे स्वीकारले जाऊ शकतात. याव्यतिरिक्त, असे मँडेट्स केवळ म्युच्युअल फंड युनिट्सच्या सबस्क्रिप्शनसाठीच असतील आणि इतर कोणत्याही हेतूसाठी वापरता येणार नाहीत.
 

आता ब्रोकर / क्लिअरिंग सदस्यांच्या नावे असलेल्या विद्यमान मँडेटचा प्रश्न येतो. सेबीने आता स्पष्ट केला आहे की म्युच्युअल फंड ट्रान्झॅक्शनसाठी विद्यमान मँडेट स्टॉक ब्रोकर किंवा क्लिअरिंग सदस्यांच्या नावाने सुरू ठेवू शकतात.

तथापि, क्लिअरिंग सदस्यांनी हे सुनिश्चित करणे आवश्यक आहे की पेमेंट ॲग्रीगेटर्स (PA) ने एक यंत्रणा ठेवली असेल जेणेकरून मँडेटचा लाभार्थी केवळ क्लिअरिंग कॉर्पोरेशनचे मंजूर बँक अकाउंट असू शकतो.

याव्यतिरिक्त, सेबीने ग्राहकांसाठी सर्वसमावेशक आणि संपूर्ण गुंतवणूकदार तक्रार निवारण यंत्रणा किंवा मध्यस्थता यंत्रणा विचारात घेतली आहे.

जर यापैकी कोणत्याही अटीचे उल्लंघन झाले असेल किंवा पेमेंट ॲग्रीगेटरद्वारे निधीचा गैरवापर केला असेल तर हे चालू होईल. हे म्युच्युअल फंड युनिट्सना देखील लागू होईल जेथे स्टॉक एक्सचेंज व्यतिरिक्त ऑनलाईन प्लॅटफॉर्मसह संस्थांद्वारे ट्रान्झॅक्शन सुलभ केले जाते.

सेबीने निर्धारित केले आहे की सेबीच्या अटीनुसार 01 एप्रिलनंतर वन-टाइम मँडेट धारकांच्या नावावर नवीन मँडेट स्वीकारले जाऊ शकतात.

महत्त्वाचे म्हणजे, सेबीने स्पष्ट केले आहे की म्युच्युअल फंड ट्रान्झॅक्शन कव्हर करणाऱ्या मँडेटच्या संदर्भात पेमेंट ॲग्रीगेटर (पीए) किंवा वन-टाइम मँडेट (ओटीएम) धारकाद्वारे या स्थितीचा उल्लंघन किंवा फंडचा गैरवापर करण्यासाठी एएमसी धारकांना जबाबदार असेल.

सेबीने स्पष्ट केले आहे की युनिट्सच्या विमोचनाच्या स्थितीत, ऑफलाईन व्यवहारांसाठी ऑनलाईन व्यवहार आणि स्वाक्षरी पद्धतीसाठी 2-घटक प्रमाणीकरण वापरले जाईल.

नॉन-डिमॅट रिडेम्पशनसाठी 2-फॅक्टर प्रमाणीकरणातील घटकांपैकी एक घटक हा युनिट धारकांना त्यांच्या एएमसीसह नोंदणीकृत ईमेल / मोबाईलवर पाठवलेला वन-टाइम पासवर्ड (ओटीपी) असावा. डिमॅट रिडेम्पशनच्या बाबतीत, डिपॉझिटरीद्वारे निर्धारित प्रमाणीकरण प्रक्रियेचे अनुसरण केले जाईल.