तुमच्या फायनान्शियल सल्लासह ब्रेक-अप करण्यापूर्वी हे वाचा

प्रत्येकाकडे काही क्षमतेमध्ये फायनान्शियल सल्लागार आहे, मग ते इन्श्युरन्स एजंट असो किंवा म्युच्युअल फंड वितरक असो. त्यामुळे, तुम्ही तुमच्या फायनान्शियल सल्लागारासोबत तुमचा संबंध कधी संपवावा? चला तपास करूया. 

काही भागीदारी कायमस्वरुपी सुरू राहतात, तर इतरांनी काही वेळा समाप्त होणे आवश्यक आहे. हे आर्थिक सल्लागारासाठी नमूद केले जाऊ शकते. काही आयुष्य परिस्थिती दर्शवू शकते की तुम्ही तुमच्या फायनान्शियल सल्लागारासह तुमचे संबंध बंद करण्याचा विचार करू शकता.

सल्लामध्ये बदल

तुमच्या आयुष्यासारखा वैयक्तिक वित्त अंतर्गत गतिशील आहे. परिणामस्वरूप, जेव्हा एखाद्या व्यक्तीचा जीवनपरिस्थिती बदलतो, तेव्हा आर्थिक सल्लागाराचा मागील सल्ला अप्रतिम होतो. त्याऐवजी, रिव्ह्यूची वेळ आहे आणि तुमच्या वर्तमान परिस्थितीतील बदलांच्या प्रतिसादात, जर असल्यास, सुधारणांची शिफारस करण्याची अपेक्षा आहे. जर हा प्रकरण नसेल, तर तुम्ही तुमच्या फायनान्शियल सल्लागारासह भाग घेण्याचे आणि इतर कोणालाही नियुक्त करण्याचे विचार करावे.

संवाद

तुमच्या वैयक्तिक वित्ताबाबत काय सुरू आहे याचा ट्रॅक ठेवण्यासाठी, जर अधिक वारंवार नसेल तर तुमचा फायनान्शियल सल्लागार तुमच्यासोबत कमीतकमी एकदा संवाद साधावा. हे तुम्हाला आज कुठे आहे आणि तुमच्या भागावर कोणत्याही कृतीची आवश्यकता आहे हे समजून घेण्यास सक्षम करते.

तुमच्या फायनान्शियल सल्लागाराने प्रॉडक्टची शिफारस केली होती, परंतु हे आता तुमच्यासाठी सर्वोत्तम निवड नव्हते, कम्युनिकेशन हा सर्वात महत्त्वाचा घटक आहे. त्याच वेळी, तुमच्याशी संवाद साधणे आणि योग्य सल्ला देणे ही आर्थिक सल्लागाराची जबाबदारी आहे. जर तुमचा सल्लागार तुमच्याशी संपर्क साधत नसेल तर तुम्ही त्याच्याशी/तिच्याशी संबंध समाप्त करण्याचा विचार करावा.

शुल्क 

शुल्क महत्त्वाचे आहे कारण तुम्हाला निश्चित असणे आवश्यक आहे की तुमच्या फायनान्शियल सल्लागाराने लादलेले शुल्क वाजवी आहे. तुम्हाला ऑनबोर्ड करण्यापूर्वी, तुमचा फायनान्शियल सल्लागार तुम्हाला खर्चाची रचना स्पष्ट करणे आवश्यक आहे.

मार्केटमध्ये फायनान्शियल सल्लागार आहेत जे मोफत फायनान्शियल सल्ला देऊन स्वत:ची विक्री करतात. तथापि, एक कॅच आहे. या जगात कोणतेही मोफत वस्तू नाहीत. तुमच्या आर्थिक सल्लागाराकडे एकतर छुपे शुल्क असते किंवा उत्पादन कंपन्यांकडून कमिशन किंवा प्रोत्साहन प्राप्त होतात.

काही फायनान्शियल सल्लागार आहेत जे अग्रिम शुल्क आकारतात परंतु त्यांना स्पष्ट करू शकत नाहीत. त्यामुळे, जर तुमचा फायनान्शियल सल्लागार या कॅटेगरी अंतर्गत येत असेल तर त्याला मागे जाण्याची वेळ आली आहे.