जानेवारी 2021 साठी इक्विटी म्युच्युअल फंड शिफारशी

योजना	AUM(₹ कोटी)	6M(%)	1Y(%)
मिराईअसेटलार्जकॅपफंड(जी)	20,797	33.4	13.7
IIFLFocusedEquityFund(G)	1,210	38.3	23.8
यूटीइक्विटीफंड(जी)	13,546	46.4	31.5
ॲक्सिस्मिडकॅपफंड(जी)	7,878	33.3	26
निप्पोनिंडियास्मॉलकॅपफंड(जी)	10,398	45.3	29.2

(नोंद: 1 वर्षापेक्षा कमी रिटर्न पूर्ण आहेत; 1 वर्षापेक्षा अधिक रिटर्न सीएजीआर आहेत; AUM नोव्हेंबर 2020 नुसार आहे; रिटर्न डिसेंबर 31, 2020 रोजी आहेत)
स्त्रोत: एस एमएफ

मिराई ॲसेट लार्ज कॅप फंड : 
हा एक इक्विटी फंड आहे जो प्रामुख्याने बाजारपेठ भांडवलीकरणाद्वारे शीर्ष निफ्टी कंपन्यांमध्ये (कमीतकमी 80%) गुंतवणूक करतो. उर्वरित 20% हाय कन्व्हिक्शन मिड कॅप आयडियामध्ये इन्व्हेस्ट केले जाते. प्रमुख गुंतवणूक धोरणामध्ये युक्तियुक्त किंमतीत उपलब्ध उच्च दर्जाच्या व्यवसायांमध्ये गुंतवणूक करणे आणि वेळेच्या कालावधीत ते धारण करणे समाविष्ट आहे. अशा प्रकारे, ही योजना कंपन्यांची ओळख करण्यासाठी लक्ष केंद्रित करते ज्यांना त्यांच्या जागेत शाश्वत स्पर्धात्मक फायदा आहे आणि त्यामुळे मजबूत किंमतीची शक्ती आहे.
 

• नोव्हेंबर 2020 पर्यंत, फंडने मोठ्या कॅप स्टॉकमध्ये AUM च्या 86% ची गुंतवणूक केली होती आणि 11% मध्ये कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली गेली. 
• माहिती तंत्रज्ञान (12.8%) द्वारे फंडमध्ये सर्वाधिक वाटप होता (25.8%).
• त्याच्या टॉप स्टॉक होल्डिंग्समध्ये एचडीएफसी बँक (11.2%) चा समावेश आहे त्यानंतर रिलायन्स इंडस्ट्रीज (9.0%) आणि इन्फोसिस (8.3%).

ब्लू चिप स्टॉकच्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करण्यास पसंतीचे गुंतवणूकदार या फंडमध्ये दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्यासाठी गुंतवणूक करू शकतात. हा योजना मध्यम उच्च जोखीम क्षमता असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी आणि किमान 5 वर्षांच्या गुंतवणूकीच्या क्षितिज असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे. 

आयआयएफएल केंद्रित इक्विटी फंड

केंद्रित श्रेणी म्युच्युअल फंड योजनांचे उद्दीष्ट इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांच्या संकेंद्रित पोर्टफोलिओद्वारे उत्कृष्ट परतावा निर्माण करणे आहे. आयआयएफएल केंद्रित इक्विटी फंडचे मुख्य उद्दीष्ट हे विविध बाजारपेठेतील भांडवलीकरणाच्या जास्तीत जास्त 30 स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करून इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजच्या पोर्टफोलिओमधून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा निर्माण करणे आहे.

ही योजना मोठ्या कॅप कंपन्यांच्या दिशेने मल्टी-कॅप दृष्टीकोनाचे अनुसरण करते. त्याचे स्टॉक निवड निकष तीन गुणधर्मांवर आधारित आहे. (1) सेक्युलर ग्रोथच्या मुख्य लाभार्थी असलेली कंपन्या, (2) कंपन्या जे सायक्लिकल अपटर्न मुळे कामगिरीत मजबूत होण्यासाठी तयार आहेत, (3) संरक्षण जे उच्च वाढीसाठी निर्माण करतात. 
 

• नोव्हेंबर 2020 पर्यंत, फंडने मोठ्या कॅप स्टॉकमध्ये AUM च्या 67% ची गुंतवणूक केली होती आणि मध्यम मर्यादा आणि लहान कॅप स्टॉकला वाटप 16% आणि 14% आहे.
• हा फंड बँकांमध्ये सर्वाधिक वाटप होता (20.2%) त्यानंतर फार्मा (12.4%). 
• या टॉप होल्डिंग्समध्ये आयसीआयसीआय बँक (9.7%) आहे त्यानंतर एचडीएफसी बँक (6.7%) आणि इन्फोसिस (5.6%) यांचा समावेश होतो.

मध्यम उच्च जोखीम क्षमता असलेले गुंतवणूकदार आणि किमान 5 वर्षांचे गुंतवणूक क्षिती असलेले गुंतवणूकदार, दीर्घकाळ संपत्ती जमा करण्यासाठी या योजनेमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. 

UTI इक्विटी फंड

मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा निर्माण करण्याचे या निधीचे उद्दीष्ट आहे. ही योजना उच्च दर्जाच्या व्यवसायांवर लक्ष केंद्रित करते ज्यांना दीर्घ कालावधीसाठी मजबूत वाढ दाखवण्याची क्षमता आहे आणि अनुभवी व्यवस्थापनांद्वारे चालू आहे. हे फंड मोफत रोख प्रवाह, भांडवली कार्यक्षमता आणि कमाई करण्याची क्षमता यांच्या चांगल्या परिभाषित मेट्रिक्ससह बॉटम अप स्टॉक निवडीचे अनुसरण करते
 

• नोव्हेंबर 2020 पर्यंत, फंडने मोठ्या कॅप स्टॉकमध्ये AUM च्या 64% ची गुंतवणूक केली होती आणि 28% मध्ये कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली गेली. 
• माहिती तंत्रज्ञान (14.2%) द्वारे फंडमध्ये सर्वाधिक वाटप होता (15.2%)
• त्याच्या टॉप स्टॉक होल्डिंग्समध्ये बजाज फायनान्स (7.0%), एचडीएफसी बँक (6.3%) आणि कोटक महिंद्रा बँक (5.1%) यांचा समावेश होतो

ज्या गुंतवणूकदार स्टॉकच्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करण्यास इच्छुक आहेत ते दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्यासाठी या फंडमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. हा योजना मध्यम उच्च जोखीम क्षमता असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी आणि किमान 5 वर्षांच्या गुंतवणूकीच्या क्षितिज असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे. 

ॲक्सिस मिडकॅप फंड

हा एक इक्विटी आधारित फंड आहे ज्याचे उद्दीष्ट मध्यम कॅप स्टॉकचे विविध पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करून भांडवली प्रशंसा निर्माण करणे आहे, असे कंपन्या मार्केट कॅपिटलायझेशनद्वारे 101 ते 250 पर्यंत रँक असलेले आहे. जलद उत्पन्न वाढीच्या क्षमतेमुळे उत्कृष्ट परतावा देण्याची क्षमता असलेल्या मिडकॅप कंपन्यांमध्ये ओळख आणि गुंतवणूक करण्याचा हा निधी उद्दिष्ट आहे.
 

• नोव्हेंबर 2020 पर्यंत, फंडने मिड कॅप स्टॉकमध्ये AUM च्या 71% ची गुंतवणूक केली होती, जेव्हा 24% मोठ्या कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली गेली. 
• या फंडमध्ये फार्माला (11.4%) सर्वाधिक वाटप होता आणि त्यानंतर बँक (10.3%).
• या योजनेच्या टॉप होल्डिंग्समध्ये चोलमंडलम गुंतवणूक आणि वित्त (4.9%), पीआय उद्योग (4.4%) आणि वोल्टा (4.0%) यांचा समावेश होतो.

दीर्घकाळात मदत करणारे उत्कृष्ट परतावा शोधणारे गुंतवणूकदार या योजनेमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. 7-8 वर्षांच्या मार्केट अस्थिरता आणि गुंतवणूकीच्या क्षितिज असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी मिड कॅप फंड योग्य आहेत. 

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड

ही योजना मुख्यत्वे लहान कॅप स्टॉकच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करते, असे कंपन्यांना मार्केट कॅपद्वारे 251 आणि त्यापेक्षा जास्त रँक दिले जाते. ही योजना उद्याच्या मध्यम कॅप कंपन्यांची ओळख करते आणि उच्च वाढीच्या संभाव्यतेचा दोन फायदा आणि अपेक्षाकृत कमी मूल्यांकनाचा ऑफर करते. अशा प्रकारे, ही निधी उचित आकार, गुणवत्ता व्यवस्थापन आणि तर्कसंगत मूल्यांकनासह उत्तम वाढीच्या व्यवसायांवर लक्ष केंद्रित करते. 
 

• नोव्हेंबर 2020 पर्यंत, त्याच्या AUM पैकी 78% ची लहान कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली गेली आणि 12% मध्ये कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली गेली. 
• त्याच्याकडे केमिकल्सना सर्वाधिक वाटप (7.6%) आहे त्यानंतर ऑटो ॲन्सिलरीज (6.3%).
• फंडच्या टॉप स्टॉक होल्डिंग्समध्ये दीपक नायट्राईट (4.6%), नवीन फ्लोरिन (3.3%) आणि ट्यूब इन्व्हेस्टमेंट (3.1%) यांचा समावेश होतो.

ज्या गुंतवणूकदार लहान कॅप स्टॉकच्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करण्याचा प्रयत्न करीत आहे आणि दीर्घकाळ काळ समायोजित रिटर्नची इच्छा या योजनेमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. ही ओपन एंडेड योजना 8-10 वर्षांच्या गुंतवणूकीच्या क्षितिजसह जास्त जोखीम असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी संबंधित आहे.