भारतातील सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंड

प्रत्येकजण स्थिर उत्पन्न असण्याचे स्वप्न पाहतात विशेषत: वर्षानुवर्षे कठोर परिश्रम केल्यानंतर. तुम्ही निवृत्तीसाठी तयार करीत असाल किंवा नियमितपणे काही अतिरिक्त रोख रक्कम हवी असेल तर तुमची बचत कायम ठेवणे कठीण असू शकते. पैसे संपण्याची चिंता तणावपूर्ण असू शकते. अशावेळी भारतातील सर्वोत्तम सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन किंवा एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंड येतात. ते तुमच्या उर्वरित पैसे वाढविण्यास अनुमती देताना तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून नियमित पेआऊट प्राप्त करण्याचा स्मार्ट मार्ग ऑफर करतात.

या ब्लॉगमध्ये, आम्ही सिस्टिमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन्स (एसडब्ल्यूपी) काय आहेत आणि ते कसे काम करतात हे स्पष्ट करू. आम्ही 2024 साठी भारतातील सर्वोत्तम एसडब्लूपी म्युच्युअल फंडची यादी देखील शेअर करू . या फंडचे उद्दीष्ट तुम्हाला तुमची इन्व्हेस्टमेंट सुरक्षित ठेवताना स्थिर इन्कम प्रदान करणे आहे. जर तुम्ही तुमचे पैसे मॅनेज करण्याचा सोपा मार्ग शोधत असाल.

भारतातील सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंड 2024

मोतीलाल ओसवाल नस्दक 100 ईटीएफ (एमओएफएन 100)

मोतीलाल ओसवाल नस्दक 100 ईटीएफ (एमओएफएन 100) हा एक एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड आहे जो नस्दक 100 इंडेक्सच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करण्यासाठी डिझाईन केलेला आहे ज्यामध्ये नस्दक स्टॉक मार्केटवर सूचीबद्ध 100 सर्वात मोठा नॉन-फायनान्शियल कंपन्यांचा समावेश होतो. या कंपन्या प्रामुख्याने तंत्रज्ञान, ग्राहक विवेकबुद्धी आणि आरोग्यसेवा या विविध क्षेत्रांमध्ये पसरतात. या ईटीएफचे उद्दीष्ट फी आणि खर्चापूर्वी Nasdaq 100 इंडेक्सच्या एकूण रिटर्नशी जवळून संबंधित रिटर्न प्रदान करणे आहे.

मोतीलाल ओसवाल ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनीद्वारे मॅनेज केलेला फंड धोरणात्मक स्टॉक निवड आणि वेटिंगद्वारे इंडेक्सचा परफॉर्मन्स दर्शविण्याचा प्रयत्न करतो. ईटीएफ म्हणून, MOFN100 इन्व्हेस्टरना मार्केट किंमतीमध्ये ट्रेडिंग दिवशी स्टॉक एक्सचेंजवर शेअर्स खरेदी आणि विक्री करण्याची परवानगी देते. इन्व्हेस्टर ॲपल, मायक्रोसॉफ्ट आणि ॲमेझॉन सारख्या काही प्रमुख अमेरिकेच्या कंपन्यांच्या एक्सपोजरचा लाभ घेऊ शकतात ज्यामुळे लार्ज कॅप, ग्रोथ ओरिएंटेड स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी ते योग्य बनते. इतर ईटीएफ सारख्याच ते मॅनेजमेंट फी आणि ऑपरेशनल खर्च कव्हर करण्यासाठी खर्चाचा रेशिओ आकारते. हा फंड विशेषत: तंत्रज्ञान क्षेत्रातील यु.एस. इक्विटीद्वारे दीर्घकालीन वाढीच्या शोधात असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी आकर्षक आहे. तथापि, इन्व्हेस्टरनी इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी धोरण, जोखीम आणि ऐतिहासिक कामगिरी समजून घेण्यासाठी प्रॉस्पेक्टसचा आढावा घेणे आवश्यक आहे.

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडकॅप 100 ईटीएफ

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडकॅप 100 ईटीएफ हा एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) आहे ज्याचा उद्देश निफ्टी मिडकॅप 100 इंडेक्सच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करणे आहे. इंडेक्स भारतातील नॅशनल स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध 100 सर्वात मोठ्या मिड कॅप कंपन्यांचे प्रतिनिधित्व करते, ज्यामुळे विविध प्रकारच्या उद्योगांचे एक्सपोजर मिळते. हे ईटीएफ इन्व्हेस्टर्सना मिड साईझ कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करून त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य आणण्याची संधी प्रदान करते जे सामान्यपणे वाढीच्या टप्प्यात असतात आणि विस्तारासाठी महत्त्वपूर्ण क्षमता असते. पॅसिव्हली मॅनेज केलेला फंड म्हणून तो कमी ट्रॅकिंग त्रुटीसह इंडेक्सच्या रिटर्नचा बारकाईने ट्रॅक करण्याचा प्रयत्न करतो आणि ॲक्टिव्हपणे मॅनेज केलेल्या फंडच्या तुलनेत लिक्विडिटी, पारदर्शकता आणि कमी खर्चाचे फायदे ऑफर करतो. भारतीय इक्विटी मार्केटच्या मिडकॅप सेगमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करून दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशन शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी ईटीएफ आदर्श आहे.

आदित्य बिर्ला सन लाईफ निफ्टी ईटीएफ

आदित्य बिर्ला सन लाईफ निफ्टी ईटीएफ हा एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) आहे ज्याचा उद्देश भारताच्या प्रमुख स्टॉक मार्केट इंडायसेसपैकी एक निफ्टी 50 इंडेक्सच्या परफॉर्मन्सला ट्रॅक करून रिटर्न प्रदान करणे आहे. हा ईटीएफ त्याच प्रमाणात निफ्टी 50 तयार करणाऱ्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतो जे इन्व्हेस्टरना नॅशनल स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध टॉप 50 कंपन्यांचे एक्सपोजर मिळविण्यासाठी कमी खर्चाचे मार्ग प्रदान करते. पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट वाहन म्हणून त्याचे उद्दीष्ट वैयक्तिक स्टॉक निवडल्याशिवाय किंवा मॅनेज केल्याशिवाय त्याच्या कम्पोजिशनची पुनरावृत्ती करून इंडेक्सचे रिटर्न मिरर करणे आहे. भारताच्या इक्विटी मार्केट वाढीमध्ये सहभागी होताना व्यापक मार्केट एक्सपोजर, लिक्विडिटी आणि कमी खर्च शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी हा फंड आदर्श आहे.

क्वन्टम निफ्टी 50 ईटीएफ

क्वांटम निफ्टी 50 ईटीएफ हा एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड आहे ज्याचा उद्देश भारताच्या प्रीमियर स्टॉक मार्केट इंडायसेसपैकी एक निफ्टी 50 इंडेक्सच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करणे आहे. हे ईटीएफ इन्व्हेस्टर्सना NSE वर सूचीबद्ध 50 लार्ज कॅप कंपन्यांच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओचा एक्सपोजर मिळविण्याची संधी प्रदान करते. निफ्टी 50 इंडेक्स क्वांटम निफ्टी 50 ईटीएफ कमी खर्च, पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट पर्याय ऑफर करते जे इंडेक्सच्या रिटर्नचा बारकाईने ट्रॅक करण्याचा प्रयत्न करते, ज्यामुळे दीर्घकालीन वाढ आणि स्थिरता शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी ते योग्य बनते. हा फंड त्यांच्या पोर्टफोलिओचे सक्रियपणे व्यवस्थापन न करता विविध क्षेत्रांमध्ये भारताच्या टॉप कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करू इच्छिणाऱ्यांसाठी आदर्श आहे. याव्यतिरिक्त, निफ्टी 50 भारतीय अर्थव्यवस्थेच्या विस्तृत क्रॉस सेक्शनचे प्रतिनिधित्व करत असल्याने ते लिक्विडिटी, पारदर्शकता आणि विविधता लाभ प्रदान करते.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल बीएसई सेन्सेक्स ईटीएफ

ICICI प्रुडेंशियल BSE सेन्सेक्स ETF हा एक एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड आहे ज्याचा उद्देश BSE सेन्सेक्स इंडेक्सच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करणे आहे जे बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध 30 सर्वात मोठे आणि सर्वात लिक्विड स्टॉकचे प्रतिनिधित्व करते. हा फंड इन्व्हेस्टर्सना फायनान्स, आयटी, एनर्जी आणि कंझ्युमर गुड्स सारख्या विविध क्षेत्रांमध्ये ब्लू चिप कंपन्यांच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओचा एक्सपोजर मिळविण्याची परवानगी देतो, जे सर्व बीएसई सेन्सेक्सचा भाग आहेत. हे ईटीएफ असल्याने, फंडचे युनिट्स स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात जे इन्व्हेस्टरना संपूर्ण ट्रेडिंग दिवशी खरेदी आणि विक्री करण्याची परवानगी देतात. हा फंड निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केला जातो आणि त्याचा परफॉर्मन्स अंतर्निहित इंडेक्सचे बारकाईने अधोरेखित असतो. कमी मॅनेजमेंट खर्चासह दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशनच्या शोधात असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल बीएसई सेन्सेक्स ईटीएफ योग्य आहे कारण ईटीएफ मध्ये सक्रियपणे मॅनेज केलेल्या फंडच्या तुलनेत कमी खर्चाचे रेशिओ असतात.

मोतिलाल ओस्वाल निफ्टी 50 ईटीएफ

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी 50 ईटीएफ हा एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड आहे ज्याचा उद्देश निफ्टी 50 इंडेक्सच्या परफॉर्मन्सवर जवळून ट्रॅक करून रिटर्न प्रदान करणे आहे. निफ्टी 50 हा एक बेंचमार्क इंडेक्स आहे ज्यामध्ये भारतीय अर्थव्यवस्थेच्या विविध क्षेत्रांतील 50 लार्ज कॅप स्टॉकचा समावेश होतो. हा ईटीएफ इन्व्हेस्टर्सना या आघाडीच्या कंपन्यांचे एक्सपोजर मिळविण्यासाठी कमी किमतीचा मार्ग प्रदान करतो. फंड निष्क्रिय इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीचे अनुसरण करतो म्हणजे ते ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंटशिवाय इंडेक्सची पुनरावृत्ती करते. भारताच्या टॉप कंपन्यांच्या वाढीचा लाभ घेताना पोर्टफोलिओ विविधता आणि व्यापक मार्केट एक्सपोजर शोधणाऱ्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी मोतीलाल ओसवाल निफ्टी 50 ईटीएफ योग्य आहे.

एलआईसी एमएफ गोल्ड् एक्सचेन्ज ट्रेडेड फन्ड

एलआयसी एमएफ गोल्ड एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) ही एक ओपन एंडेड स्कीम आहे ज्याचा उद्देश सोन्याच्या कामगिरीचा मागोवा घेऊन इन्व्हेस्टरना प्रत्यक्ष सोने ठेवण्याची गरज नसताना सोन्यामध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची संधी प्रदान करणे आहे. हा फंड प्रामुख्याने गोल्ड बुलियनमध्ये इन्व्हेस्ट करतो आणि देशांतर्गत मार्केटमध्ये सोन्याच्या किंमतीतील हालचाली दर्शविण्यासाठी डिझाईन केलेला आहे. या फंडमधील युनिट्सचे मूल्य सोन्याच्या किंमतीनुसार बदलते, ज्यामुळे आर्थिक अनिश्चिततेदरम्यान स्थिरतेसाठी ओळखल्या जाणाऱ्या ॲसेट क्लाससह त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी हा एक आकर्षक पर्याय बनतो. स्टॉक एक्स्चेंज LIC MF गोल्ड ETF वर ट्रेड केल्याने इन्व्हेस्टरना ट्रेडिंग तासांमध्ये प्रचलित मार्केट किंमतीमध्ये युनिट्स खरेदी आणि विक्री करण्याची लवचिकता मिळते. लिक्विडिटी आणि सुविधेच्या अतिरिक्त लाभांसह इन्व्हेस्टमेंट म्हणून सोन्याचे एक्सपोजर मिळविण्यासाठी हा फंड किफायतशीर आणि पारदर्शक मार्ग प्रदान करतो.

इनव्हेस्को इंडिया गोल्ड एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड

इनव्हेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ ही एक ओपन एंडेड एक्स्चेंज ट्रेडेड स्कीम आहे ज्याचा उद्देश देशांतर्गत सोन्याच्या किंमतीचा परफॉर्मन्स ट्रॅक करणे आहे. प्रत्यक्ष सोने धारण न करता सोन्याचे एक्सपोजर मिळविण्यासाठी सोयीस्कर आणि किफायतशीर मार्ग प्रदान करणाऱ्या 99.5% शुद्धतेच्या भौतिक सोन्यामध्ये फंड इन्व्हेस्ट करतो. या ईटीएफचे प्राथमिक उद्दीष्ट म्हणजे सोन्याद्वारे प्रदान केलेल्या रिटर्नचे प्रतिबिंब करणे, ज्यामुळे विश्वसनीय आणि ऐतिहासिकदृष्ट्या मौल्यवान ॲसेटसह त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य आणण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी ही एक लोकप्रिय निवड बनते. स्टॉक एक्सचेंज इनव्हेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ वर ट्रेड केल्याने इन्व्हेस्टरला मार्केट अवर्स दरम्यान युनिट्स खरेदी किंवा विक्री करण्याची परवानगी देऊन लिक्विडिटी आणि पारदर्शकता प्रदान केली जाते. महागाईसापेक्ष हेज करण्याची किंवा सोन्यासह त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये स्थिरता वाढविण्याची इच्छा असलेल्या व्यक्तींसाठी हा फंड योग्य आहे.

आदीत्या बिर्ला सन लाइफ गोल्ड् ईटीएफ

आदित्य बिर्ला सन लाईफ गोल्ड ईटीएफ हा एक एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड आहे ज्याचा उद्देश डोमेस्टिक मार्केटमध्ये प्रत्यक्ष गोल्डच्या परफॉर्मन्ससह जवळून संरेखित रिटर्न प्रदान करणे आहे. हा ईटीएफ इन्व्हेस्टर्सना कमोडिटी शारीरिकदृष्ट्या धारण न करता सोन्याचे एक्सपोजर मिळविण्याची संधी प्रदान करतो, ज्यामुळे लिक्विडिटी आणि ट्रान्झॅक्शन सुलभ होते. हा फंड प्रामुख्याने 99.5% शुद्धता किंवा त्यापेक्षा जास्त गोल्ड बुलियनमध्ये इन्व्हेस्ट करतो आणि त्याचे मूल्य सोन्याच्या किंमतीच्या हालचालीवर ट्रॅक करते. त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी डिझाईन केलेले, आदित्य बिर्ला सन लाईफ गोल्ड ईटीएफ सोन्यामध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सोयीस्कर मार्ग प्रदान करते, अनेकदा आर्थिक अनिश्चिततेच्या काळात सुरक्षित स्वर्गाची मालमत्ता मानली जाते. इन्व्हेस्टर स्टॉक एक्सचेंजवर या ईटीएफचे युनिट्स खरेदी आणि विक्री करू शकतात, किंमतीमध्ये लवचिकता आणि पारदर्शकता सुनिश्चित करू शकतात.

SBI गोल्ड ETF

एसबीआय गोल्ड ईटीएफ हा एक ईटीएफ आहे जो इन्व्हेस्टर्सना प्रत्यक्ष मालमत्तेशिवाय गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सोयीस्कर मार्ग प्रदान करतो. हा फंड देशांतर्गत सोन्याच्या किंमतीच्या कामगिरीशी जवळून संबंधित रिटर्न प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतो. हे सिक्युअर्ड वॉल्टमध्ये स्टोअर केलेल्या 99.5% शुद्धता किंवा त्यापेक्षा जास्त प्रत्यक्ष सोन्यामध्ये इन्व्हेस्ट करून असे करते. एसबीआय गोल्ड ईटीएफ इन्व्हेस्टर्सना पारदर्शक आणि किफायतशीर पद्धतीने सोन्याच्या किंमतीतील हालचालींचा एक्सपोजर मिळविण्याची परवानगी देते. याव्यतिरिक्त, हे ट्रेडिंग तासांमध्ये स्टॉक एक्सचेंजवर युनिट्स खरेदी आणि विक्रीची लवचिकता प्रदान करते, ज्यामुळे गोल्डसह त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता निर्माण करण्याची इच्छा असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी ते लिक्विड आणि सहजपणे ॲक्सेस करण्यायोग्य पर्याय बनते.

म्युच्युअल फंडमध्ये एसडब्ल्यूपी म्हणजे काय?

एसडब्ल्यूपी किंवा सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन तुम्हाला मासिक किंवा वार्षिक अशा नियमित अंतराने तुमच्या म्युच्युअल फंडमधून निश्चित रक्कम घेण्याची परवानगी देते. ज्या लोकांसाठी एकाच वेळी सर्वकाही विकल्याशिवाय त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून स्थिर इन्कम हवे असते, ते निवृत्त व्यक्तींसाठी किंवा निष्क्रिय इन्कम शोधणाऱ्यांसाठी आदर्श आहे.

उर्वरित रक्कम वाढत असताना एसडब्ल्यूपी तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून नियमितपणे पैसे काढण्यास मदत करते. सर्व एकाच वेळी मोठी रक्कम काढण्यापेक्षा (लंपसम) किंवा नियमितपणे लहान रक्कम (एसआयपी) इन्व्हेस्ट करण्यापेक्षा हे भिन्न आहे. एसडब्ल्यूपी तुम्हाला नियमित पेआऊट आणि दीर्घकालीन वाढीचा फायदा देते.

एसडब्लूपी कसे काम करते?

तुम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये लंपसम रक्कम इन्व्हेस्ट केल्यानंतर, तुम्ही नियमित अंतराने सेट रक्कम विद्ड्रॉ करण्यासाठी प्लॅन सेट-अप करू शकता. हे तुमच्या फायनान्शियल गरजांनुसार प्रत्येक महिन्याला, प्रत्येक तिमाही किंवा प्रत्येक वर्षी असू शकते. प्रत्येकवेळी तुम्ही विद्ड्रॉल करताना म्युच्युअल फंड तुम्हाला पैसे देण्यासाठी तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचा एक भाग विकतो. यादरम्यान, तुमची उर्वरित इन्व्हेस्टमेंट वाढत असते.

उदाहरणार्थ, जर तुम्ही सरासरी 15% वार्षिक रिटर्नसह म्युच्युअल फंडमध्ये ₹50 लाख इन्व्हेस्ट केले आणि प्रत्येक महिन्याला ₹50,000 विद्ड्रॉ करण्याचा निर्णय घेत असाल, तर तुम्हाला 15 वर्षांपेक्षा जास्त एकूण ₹90 लाख प्राप्त होईल. या नियमित विद्ड्रॉलसहही, तुमची इन्व्हेस्टमेंट अद्याप वाढेल आणि 15 वर्षांच्या शेवटी, तुमच्याकडे जवळपास ₹1.02 कोटी शिल्लक असेल. हे दर्शविते की तुम्ही अद्याप तुमची दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट वाढवताना नियमित इन्कमचा आनंद कसा घेऊ शकता.

एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे लाभ

एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे अनेक फायदे आहेत:

1. . नियमित उत्पन्न: एसडब्ल्यूपी स्थिर कॅश फ्लो ऑफर करते ज्यामुळे निवृत्त व्यक्तींसाठी किंवा ज्यांच्याकडे त्यांची इन्व्हेस्टमेंट संपल्याशिवाय सातत्यपूर्ण पेआऊट पाहिजे त्यांच्यासाठी चांगला पर्याय बनतो.

2. . टॅक्स लाभ:विद्ड्रॉल वर सामान्यपणे कॅपिटल लाभ म्हणून टॅक्स आकारला जातो ज्यामध्ये नियमित उत्पन्नाच्या तुलनेत अनेकदा कमी टॅक्स रेट्स असतात जे तुम्हाला टॅक्सवर बचत करण्यास मदत करतात.

3. लवचिकता: इन्व्हेस्टर त्यांच्या बदलत्या फायनान्शियल गरजा किंवा मार्केट स्थितीनुसार त्यांना किती आणि किती वेळा पैसे काढण्याची परवानगी देऊ शकतात ते निवडू शकतात.

4. . वृद्धी क्षमता: जरी तुम्ही पैसे विद्ड्रॉ करतानाही तुमची उर्वरित इन्व्हेस्टमेंट वाढत राहू शकते, दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशनला सपोर्ट करू शकते.

एसडब्लूपी म्युच्युअल फंड नियमित उत्पन्न, लवचिकता आणि वाढीच्या क्षमतेचा चांगला बॅलन्स प्रदान करतात, ज्यामुळे कालांतराने संपत्ती निर्माण करताना त्यांचे उत्पन्न मॅनेज करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी त्यांना एक उत्तम निवड बनते.

एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंडमध्ये समाविष्ट जोखीम

सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन्स स्थिर उत्पन्न प्रदान करू शकतात परंतु समाविष्ट जोखमींविषयी जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे. विचारात घेण्यासाठी काही प्रमुख मुद्दे येथे आहेत:

1. . मार्केट अस्थिरता: एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंडशी लिंक केलेले आहेत, त्यामुळे कोणतेही मार्केट अप आणि डाउन तुमच्या रिटर्नवर परिणाम करू शकतात. जर मार्केट तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे मूल्य कमी केले तर कमी होऊ शकते ज्यामुळे विद्ड्रॉल रक्कम कमी होऊ शकते किंवा कालांतराने तुमच्या कॅपिटलचे नुकसानही होऊ शकते.

2. . कॅपिटल इरोजन: खूपच पैसे काढल्याने विशेषत: मार्केट डाउनटर्न दरम्यान तुमची प्रारंभिक इन्व्हेस्टमेंट कमी होऊ शकते. उत्पन्न निर्माण करणे आणि तुमच्या भांडवलाचे संरक्षण करणे यामध्ये संतुलन साधणे आवश्यक आहे.

3. . फंड परफॉर्मन्स: सर्व एसडब्लूपी समान पद्धतीने काम करत नाहीत. चांगला न होणारा फंड निवडणे म्हणजे कमी रिटर्न. हा रिस्क कमी करण्यासाठी मजबूत परफॉर्मन्स रेकॉर्डसह एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंड निवडणे महत्त्वाचे आहे.

4. . महागाईचा धोका: जर तुमची विद्ड्रॉल रक्कम महागाईशी संबंधित नसेल तर तुम्हाला असे वाटू शकते की तुमचे पैसे कालांतराने येत नाहीत. तुमची खरेदी क्षमता राखण्यास मदत करण्यासाठी महागाईच्या वर रिटर्नचे ध्येय असलेला फंड निवडण्याची खात्री करा.

या रिस्क समजून घेऊन आणि चांगल्या ट्रॅक रेकॉर्डसह विश्वसनीय एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंड निवडून, इन्व्हेस्टर संभाव्य कमी टाळणे चांगल्या प्रकारे मॅनेज करू शकतात.

सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन्स (एसडब्ल्यूपी) कसे काम करतात?

सर्वोत्तम सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन्स (एसडब्ल्यूपी) प्रदान करणाऱ्या म्युच्युअल फंड कंपन्या इन्व्हेस्टरना दर महिन्याला त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून सेट रक्कम घेण्याची परवानगी देतात. सर्वोत्तम सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन्स कसे कार्य करतात हे दर्शविणारी काही मार्गदर्शक तत्त्वे येथे आहेत:

1. गुंतवणूक निवड: इन्व्हेस्टरनी प्रथम संभाव्य इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन म्हणून एसडब्ल्यूपी सह म्युच्युअल फंड प्लॅन निवडणे आवश्यक आहे. त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या उद्दीष्टे, टाइम हॉरिझॉन आणि रिस्क टॉलरन्सच्या स्तरावर अवलंबून, ते विविध फंड प्रकारांमधून निवडू शकतात.

2. लंपसम इन्व्हेस्टमेंट: सामान्यपणे, इन्व्हेस्टर त्यांच्या आवडीच्या म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये लंपसम इन्व्हेस्टमेंट करून सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंड सुरू करतात- या प्रारंभिक डिपॉझिटमध्ये नियमित विद्ड्रॉल केले जाईल.

3. विद्ड्रॉल फ्रिक्वेन्सी आणि रक्कम: इन्व्हेस्टर त्यांच्या विद्ड्रॉलची फ्रिक्वेन्सी (मासिक, तिमाही किंवा वार्षिक) तसेच त्यांना घ्यावयाची रक्कम निवडू शकतात. इन्कम आणि फायनान्शियल उद्दिष्टांच्या मागणीनुसार, निर्धारित रक्कम एकतर निश्चित रक्कम किंवा परिवर्तनीय रक्कम असू शकते.

4. विद्ड्रॉलचे क्रेडिटिंग: त्यानंतर इन्व्हेस्टरचे निवडलेले बँक अकाउंट विद्ड्रॉल रकमेसह क्रेडिट केले जाते. परिणामी, इन्व्हेस्टरला त्यांची सर्वोत्तम एसडब्लूपी म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मेंटेन करताना त्यांच्या गरजा पूर्ण करण्यासाठी सातत्यपूर्ण इन्कम स्ट्रीम प्राप्त होते.

5. कस्टमायझेशन आणि लवचिकता: एसडब्ल्यूपी गुंतवणूकदारांना पर्याय देतात. एसडब्ल्यूपी कोणत्याही क्षणी बदलले किंवा बंद केले जाऊ शकते. इन्व्हेस्टर अचूक विद्ड्रॉल विंडो किंवा अविरत एसडब्ल्यूपी देखील निवडू शकतात.

6. भांडवली प्रशंसा: सर्वोत्तम एसडब्लूपी म्युच्युअल फंडचा एक प्रमुख फायदा म्हणजे इन्व्हेस्टर भविष्यातील मार्केट विस्तारापासून नफा सुरू ठेवू शकतात. ते कॅपिटल लाभाचा लाभ घेऊ शकतात आणि म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे सुरू ठेवून त्यांच्या उर्वरित इन्व्हेस्टमेंटवर रिटर्न निर्माण करू शकतात.

भारतातील सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याचे घटक 2024

भारतातील एसडब्ल्यूपीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड काळजीपूर्वक अनेक परिवर्तनीय वजनानंतर निवडले पाहिजेत. इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्यापूर्वी, खालील महत्त्वाचे घटक विचारात घ्या:

● इन्व्हेस्टमेंट उद्देश: तुमचे इन्व्हेस्टमेंटचे ध्येय स्पष्टपणे सांगा, मग ते कॅपिटल वाढ असो, सातत्यपूर्ण इन्कम असो किंवा दोन्हीचे कॉम्बिनेशन असो. सर्वोत्तम एसडब्लूपी म्युच्युअल फंड विविध उद्दिष्टांची पूर्तता करू शकतात म्हणून फंडच्या मिशनसह तुमचे इन्व्हेस्टिंग गोल संरेखित करा.

● फंड परफॉर्मन्स: म्युच्युअल फंडच्या मागील कामगिरीचे मूल्यांकन करा. अनेक मार्केट सायकल दरम्यान त्याने किती सातत्याने नफा निर्माण केला आहे हे पाहा. फंडची परिणामकारकता निर्धारित करण्यासाठी, संबंधित बेंचमार्क आणि तुलनात्मक फंडशी त्याच्या परफॉर्मन्सची तुलना करा.

● ॲसेट वाटप: ॲसेट वितरणासाठी एसडब्ल्यूपी दृष्टीकोनासाठी सर्वोत्तम फंड मान्यता द्या. फंडच्या इक्विटी आणि डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट मिक्सचे विश्लेषण करा. तुमच्या रिस्क क्षमता आणि इन्व्हेस्टमेंटच्या उद्दिष्टांनुसार संतुलित वाटप स्थिरता आणि विकासासाठी जागा देऊ शकते.

● फंड मॅनेजरची तज्ञता: एसडब्ल्यूपीसाठी सर्वोत्तम फंडवर देखरेख करणाऱ्या फंड मॅनेजरच्या ज्ञान आणि कामगिरी रेकॉर्डचे मूल्यांकन करा. फंड मॅनेजरचे ज्ञान आणि इन्व्हेस्टमेंट फिलॉसॉफी फंडच्या परफॉर्मन्सवर मोठ्या प्रमाणात प्रभाव टाकतात. यशाचा ट्रॅक रेकॉर्ड आणि गुंतवणूकीसाठी सातत्यपूर्ण दृष्टीकोन असलेले मॅनेजर शोधा.

● जोखीम आणि अस्थिरता: सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी म्युच्युअल फंड रिस्क आणि अस्थिरतेचा विचार करा. मार्केट बदलण्यासाठी फंड किती संवेदनशील आहे हे निर्धारित करण्यासाठी, त्याचे बीटा आणि स्टँडर्ड डेव्हिएशनचा विचार करा.

● खर्चाचा रेशिओ: सर्वोत्तम एसडब्लूपी म्युच्युअल फंड खर्चाचा रेशिओचा विचार करा. हे फंडच्या मालमत्तेतून कपात केलेले वार्षिक शुल्क दर्शविते. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट लाभ कमी खर्चाच्या गुणोत्तरासह जास्तीत जास्त केले जाऊ शकतात.

● इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन: तुमची इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन निवडा किंवा जेव्हा तुम्ही तुमची सर्वोत्तम एसडब्लूपी म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट होल्ड करण्याची योजना बनवता. विविध फंडची इन्व्हेस्टिंग हॉरिझॉन आणि धोरणे भिन्न असू शकतात. फंडच्या इन्व्हेस्टमेंट स्टॅन्ससह तुमच्या इन्व्हेस्टिंग कालावधीला मॅच करा.

● लिक्विडिटी आणि फंड साईझ: म्युच्युअल फंडची साईझ आणि लिक्विडिटीचा विचार करा. अधिक मोठ्या प्रमाणात फंडमध्ये सामान्यपणे चांगली लिक्विडिटी असते आणि युनिट्स खरेदी किंवा विक्री करताना कमी ट्रान्झॅक्शनल खर्च होऊ शकतो.

● एक्झिट लोड आणि खर्च: सर्वोत्तम एसडब्लूपी म्युच्युअल फंडच्या एक्झिट लोड संरचना आणि कोणत्याही अतिरिक्त खर्चाचा विचार करा. जेव्हा तुमचे युनिट्स पूर्वनिर्धारित कालावधीमध्ये रिडीम केले जातात तेव्हा एक्झिट लोडचे मूल्यांकन केले जाते. फंडचा खर्च योग्य आणि तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या लक्ष्यांनुसार असल्याची खात्री करा.

● टॅक्स प्रभाव: एसडब्लूपी म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केल्याने तुमच्या टॅक्सवर कसा परिणाम होईल हे जाणून घ्या. ॲसेट वितरण आणि इन्व्हेस्टमेंट तंत्रांनुसार, काही फंडमध्ये भिन्न टॅक्स उपचार असू शकतात. फंड कसा टॅक्स-कार्यक्षम आहे हे निर्धारित करण्यासाठी, टॅक्स सल्लागाराशी बोला.

● रेग्युलेटरी आणि अनुपालन घटक: घराच्या स्थितीसाठी आणि इन्व्हेस्टर संरक्षणासाठी नियम आणि मानकांचे पालन करण्यासाठी एसडब्ल्यूपी साठी सर्वोत्तम फंडचा विचार करा. अनुपालनाचा निधीचा ट्रॅक रेकॉर्ड तसेच पारदर्शकता आणि गुंतवणूकदार सेवांसाठी त्याचे समर्पण लक्षात घ्या.

एसडब्लूपी म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

म्युच्युअल फंडमध्ये सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन हा विविध प्रकारच्या इन्व्हेस्टरसाठी विशेषत: ज्यांच्याकडे नियमित उत्पन्न हवे आहे त्यांच्यासाठी एक उत्तम पर्याय आहे. SWPs कडून सर्वात जास्त कोणाला फायदा होऊ शकतो याचे एक सोपे तपशील येथे दिले आहे:

1. . निवृत्त व्यक्ती: निवृत्त व्यक्तींना त्यांच्या राहण्याच्या खर्चाला कव्हर करण्यासाठी अनेकदा स्थिर इन्कमची आवश्यकता असते. एसडब्ल्यूपी त्यांना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून पैसे काढण्यास मदत करते आणि अद्याप उर्वरित फंड वाढविण्यास अनुमती देते.

2. . संवर्धक इन्व्हेस्टर: जे सावध दृष्टीकोन प्राधान्य देतात त्यांच्यासाठी, एसडब्ल्यूपी आदर्श आहेत. ते त्यांच्या सर्व इन्व्हेस्टमेंट एकाच वेळी विक्री करण्याची गरज नसताना नियमित इन्कम प्रदान करतात.

3. . दीर्घकालीन इन्व्हेस्टर: जर तुमच्याकडे दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्य असतील परंतु तरीही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून इन्कम निर्माण करायचे असेल तर एसडब्ल्यूपी तुम्हाला तुमचे पैसे वाढविण्यासाठी आणि विद्ड्रॉल करण्यादरम्यान बॅलन्स साधण्यास मदत करू शकते.

4. . पालकांना निधीपुरवठा शिक्षण किंवा प्रमुख खर्च: जर तुम्हाला तुमच्या मुलाच्या शिक्षणासाठी पैसे भरणे किंवा गहाण ठेवणे यासारख्या महत्त्वाच्या खर्चांसाठी नियमित कॅशची आवश्यकता असेल तर एसडब्ल्यूपी तुम्हाला पद्धतशीर मार्गाने पैसे प्लॅन करण्यास आणि विद्ड्रॉ करण्यास मदत करू शकते.

निष्कर्ष

भारताच्या टॉप एसडब्लूपी फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे इन्व्हेस्टरना उत्पन्न निर्माण करण्यासाठी आणि संभाव्य विकास करण्यासाठी चांगली गोल स्ट्रॅटेजी ऑफर करू शकते. हे फंड मासिक उत्पन्न विद्ड्रॉलसाठी सर्वोत्तम एसडब्ल्यूपी प्राप्त करताना मार्केटमध्ये इन्व्हेस्टमेंट सुरू ठेवण्यासाठी व्यावहारिक पर्याय प्रदान करतात. इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्यापूर्वी, फंड परफॉर्मन्स, ॲसेट वितरण, रिस्क प्रोफाईल आणि खर्चाच्या रेशिओ सह अनेक बाबींचा विचार करणे आवश्यक आहे. इन्व्हेस्टरनी इन्व्हेस्टमेंट उद्देश, रिस्क टॉलरन्स आणि टाइम हॉरिझॉन साठी म्युच्युअल फंडमध्ये सर्वोत्तम एसडब्लूपी मॅच करणे आवश्यक आहे. या व्हेरिएबल्सचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करून आणि फायनान्शियल सल्लागारांसह सल्लामसलत करून इन्व्हेस्टर भारताच्या टॉप एसडब्ल्यूपी फंडद्वारे प्रदान केलेल्या सातत्यपूर्ण उत्पन्न आणि वाढीच्या क्षमतेचा लाभ घेऊ शकतात.