2023 मध्ये दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी सर्वोत्तम स्टॉक्स

दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंग ही स्मार्ट रिटेल इन्व्हेस्टरद्वारे त्यांचे पैसे वाढविण्यासाठी वापरली जाणारी लोकप्रिय धोरण आहे. मूल्य गुंतवणूकीचे वडील म्हणून ओळखले जाणारे बेंजामिन ग्राहम म्हणाले की बुद्धिमान गुंतवणूकदार बाजारात वेळ घालवण्याचा प्रयत्न करत नाहीत. त्याऐवजी, ते 'बाजारात वेळ' वर लक्ष केंद्रित करतात, त्यांना सर्वोत्तम असे इन्व्हेस्टमेंट निवडून आणि अफवानांवर आधारित निर्णय घेणे टाळतात. दीर्घकाळासाठी भारतात खरेदी करण्यासाठी सर्वोत्तम स्टॉकचा शोध घेताना, व्यवस्थापनाची गुणवत्ता आणि कार्यक्षमता यासारख्या मूलभूत आणि गुणवत्तापूर्ण बाबींचा विचार करणे आवश्यक आहे. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंग म्हणजे सामान्यपणे 5 वर्षांपेक्षा जास्त काळासाठी इन्व्हेस्टमेंट होल्ड करणे.

या ब्लॉगमध्ये, तुम्हाला 2023 साठी सर्वोत्तम दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट स्टॉकची लिस्ट मिळेल.

2023 साठी भारतात खरेदी करण्यासाठी सर्वोत्तम दीर्घकालीन स्टॉक निवडण्यापूर्वी, या महत्त्वाच्या घटकांचा विचार करा:

I. मार्केट कॅपिटलायझेशन: हे स्टॉक मार्केटमधील कंपनीचे एकूण मूल्य दर्शविते. ₹ 10,000 कोटींपेक्षा जास्त मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्यांचा शोध घ्या, कारण मोठ्या कंपन्यांकडे अनेकदा अधिक स्थिरता आणि कमी रिस्क लेव्हल असतात, अधिक विश्वसनीय रिटर्न प्रदान करतात.
II. नफा वाढ: मागील तीन वर्षांमध्ये कंपनीची नफा वाढ तपासा. 10% पेक्षा जास्त वाढीचा दर हा एक सकारात्मक लक्षण आहे, ज्यामध्ये कंपनी चांगली कामगिरी करीत आहे आणि उच्च कमाई निर्माण करीत आहे.
III. निव्वळ नफा: कंपनीच्या निव्वळ नफ्यावर लक्ष द्या, जे कर्जावरील कर आणि व्याजासह सर्व खर्चांची गणना केल्यानंतर वास्तविक कमाई दर्शवते. आरोग्यदायी निव्वळ नफा हे आर्थिकदृष्ट्या चांगला व्यवसाय दर्शवितो.

1. रिलायन्स इंडस्ट्रीज

 महत्वाचे बिंदू:

I. महसूल वाढ: रिलचे महसूल Q4FY23 मध्ये सकारात्मक वाढ दर्शविले, 2.1% YoY ते ₹ 216,376 कोटी पर्यंत वाढत आहे. हे वाढ O2C विभागातील सुधारित कामगिरीद्वारे चालविण्यात आली, तेल मागणीमधील पुनर्प्राप्तीपासून लाभ आणि रिटेल मार्केटमध्ये मजबूत उपस्थितीचा लाभ घेतला.
II. कर (पॅट) वाढल्यानंतरचा नफा: करानंतर कंपनीचा नफा 19.1% YoY ची महत्त्वपूर्ण वाढ झाली, ज्यामुळे ₹ 19,299 कोटी पर्यंत पोहोचला. ही मजबूत नफा वाढ आरआयएलच्या विविध विभागांमध्ये त्यांच्या कामकाजाचे प्रभावीपणे व्यवस्थापन करण्याची क्षमता दर्शविते.
III. कंझ्युमर बिझनेस ड्रायव्हिंग ग्रोथ: रिलचा ग्राहक व्यवसाय वाढीसाठी प्रमुख चालक राहिला आहे, ज्यामुळे वायओवाय ते 17.8% आधारित 300 द्वारे ईबिट्डा मार्जिनमध्ये विस्तारात योगदान दिले. हा पॉझिटिव्ह ट्रेंड कंपनीच्या रिटेल आणि डिजिटल विभागांमध्ये ग्राहकांना आकर्षित करण्यात आणि टिकवून ठेवण्यात यश दर्शवितो.

प्रमुख जोखीम:

I. वाढता कर्ज: रिलचे निव्वळ कर्ज मार्च 2022 मध्ये ₹ 34,815 कोटींपासून ते मार्च 2023 मध्ये ₹ 110,218 कोटींपर्यंत लक्षणीयरित्या वाढले, मुख्यत: खेळत्या भांडवलातील बदलांमुळे. आर्थिक स्थिरता राखण्यासाठी आणि अतिरिक्त आर्थिक ओझे टाळण्यासाठी कंपनीसाठी कर्जाची पातळी व्यवस्थापित करणे महत्त्वाचे असेल.
II. बाह्य घटक प्रभाव: रिलायन्स इंडस्ट्रीज जागतिक तेलाच्या मागणीवर अवलंबून असतात आणि ऊर्जा किंमतीतील उतार-चढाव त्यांच्या कामगिरीवर परिणाम करू शकतात. भौगोलिक कार्यक्रम आणि आर्थिक अनिश्चितता त्यांच्या पेट्रोलियम रिफायनिंग आणि पेट्रोकेमिकल बिझनेस विभागांना जोखीम निर्माण करू शकतात.
III. स्पर्धात्मक लँडस्केप: आरआयएल चालवत असलेले बाजारपेठ अत्यंत स्पर्धात्मक आहेत आणि कंपनीला देशांतर्गत आणि आंतरराष्ट्रीय दोन्ही कंपन्यांकडून स्पर्धाचा सामना करावा लागतो. प्रभावीपणे स्पर्धा करण्यास आणि मार्केट डायनॅमिक्स बदलण्यास अनुकूल होण्यास असमर्थता त्याच्या वाढीच्या संभाव्यतेवर परिणाम करू शकते.

फायनान्शियल परफॉरमन्स:

I. विभागनिहाय महसूल वाढ: आर्थिक वर्ष 23 दरम्यान प्रमुख विभागांमध्ये आरआयएलने महसूल वाढ झाली. महसूलातील 66% शेअरसह O2C विभाग 18.7% वायओवाय पर्यंत वाढला, जो मजबूत तेलाची मागणी आणि अनुकूल इंधन दराने चालविला. किरकोळ व्यवसायात वाढीव पादत्राणे आणि स्टोअर विस्तारांद्वारे समर्थित 30.4% वायओवायची प्रभावशाली वाढ देखील नोंदवली आहे.
II. डिजिटल सेगमेंट परफॉर्मन्स: रिलचे डिजिटल विभाग स्थिर वाढ दर्शविले आहे, आर्थिक वर्ष 23 मध्ये महसूल ₹ 119,785 कोटीपर्यंत पोहोचत आहे, 19.6% वायओवाय पर्यंत वाढत आहे. सबस्क्रायबर्समध्ये 439 दशलक्ष पर्यंत वाढ झाली आणि 5G चा वेगवान प्रारंभ विभागाच्या यशात योगदान दिला.
III. तेल आणि गॅस विभाग: 120% YoY ते ₹16,508 कोटी पर्यंत वाढत असलेल्या उच्च ऊर्जा किंमतीचा तेल आणि गॅस विभागाचा महसूल फायदा झाला. ही कामगिरी ऊर्जा किंमतीच्या हालचालींसारख्या बाह्य घटकांचे प्रभाव दर्शविते.

आऊटलूक:

I. सकारात्मक जागतिक तेल मागणी: चीन पुन्हा उघडण्यासह, जागतिक तेलाची मागणी आर्थिक वर्ष 24 च्या दुसऱ्या भागात वाढण्याची अपेक्षा आहे, ज्यामुळे रिलच्या पेचम मार्जिनमध्ये सुधारणा होऊ शकते आणि त्याच्या O2C विभागावर सकारात्मक परिणाम होऊ शकतो.
II. रिटेल विस्तार आणि विविधता: आरआयएलचे उद्दीष्ट आपल्या रिटेल विभागाचा आक्रमकपणे विस्तार करणे, पादत्राणे वाढविणे आणि जलद गतिमान ग्राहक वस्तू आणि सौंदर्य व्यवसायांमध्ये नवीन संधी शोधणे हे आहे. ही धोरणात्मक प्रवास महसूल प्रवाह आणि बाजारपेठ शेअर वाढवू शकते.
III.टेलिकॉम बिझनेस ग्रोथ: RIL चा टेलिकॉम बिझनेस सबस्क्रायबर जोडणे सुरू ठेवणे आणि त्यांचे 5G नेटवर्क वाढवणे अपेक्षित आहे, जे डिजिटल सेगमेंटमध्ये महसूल वाढ आणि मार्केट लीडरशीपमध्ये योगदान देऊ शकते.

मुख्य रेशिओ:

रिलायन्स इंडस्ट्रीज शेअर किंमत

2. टाटा कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस (टीसीएस)

महत्वाचे बिंदू:

I. महसूल वाढ: टीसीएसने 12.6% YoY चा एकत्रित महसूल वाढीचा अहवाल दिला, ज्यामध्ये ₹ 59,381 कोटी पर्यंत पोहोचला. जीवन विज्ञान आणि आरोग्यसेवा मध्ये मजबूत कामगिरी आणि या वाढीसाठी योगदान दिलेल्या उत्पादन व्हर्टिकल्स, तथापि महसूल वाढ गैर-महत्त्वपूर्ण प्रकल्पांमध्ये विलंब झाल्याशिवाय अधिक असेल.
II. मजबूत ऑर्डर बुक: टीसीएसने 1.4 च्या बुक-टू-बिल गुणोत्तरासह US$10.2 अब्ज ग्राहकाची एक मजबूत ऑर्डर बुक प्रदान केली. हे कंपनीच्या दीर्घकालीन वाढीच्या संभाव्यतेसाठी भविष्यातील व्यवसाय आणि संस्थांची निरोगी पाईपलाईन दर्शविते.
III. ऑपरेटिंग परफॉर्मन्स: ऑपरेटिंग नफा 12.9% YoY ते ₹ 13,755 कोटी पर्यंत वाढला आणि ऑपरेटिंग मार्जिन YoY च्या 10 बेसिस पॉईंट्समध्ये 23.2% पर्यंत सुधारणा झाली. टॅक्सनंतरचा नफा (PAT) 16.8% YoY ते ₹ 11,120 कोटी पर्यंत वाढला, ज्यात PAT मार्जिन वाढ 70 बेसिस पॉईंट्स YOY आहे, जे इतर उत्पन्नाद्वारे समर्थित आहे.

प्रमुख जोखीम:

I. सबड्यूड महसूल वाढ: अनिश्चित स्थूल-आर्थिक स्थितींमध्ये ग्राहकांमध्ये वाढत्या सावधगिरीमुळे टीसीएसने Q1FY24 दरम्यान महसूलाच्या वाढीचा मृदु अनुभव घेतला. कमाल आरओआयसह व्यवहारांना प्राधान्य देणारे आणि विवेकपूर्ण आणि गैर-गंभीर प्रकल्पांना विलंब करणारे क्लायंट जवळच्या कालावधीमध्ये महसूलाच्या वाढीवर परिणाम करणे सुरू ठेवू शकतात.
II. जागतिक आर्थिक स्थिती: टीसीएसची कामगिरी जागतिक आर्थिक स्थितीवर मोठ्या प्रमाणात अवलंबून असते आणि प्रमुख बाजारातील कोणत्याही डाउनटर्न किंवा भौगोलिक व्यत्यय त्याच्या महसूल प्रवाह आणि नफ्यावर परिणाम करू शकतात.
III. स्पर्धात्मक वातावरण: आयटी सेवा उद्योग अत्यंत स्पर्धात्मक आहे आणि टीसीएसला देशांतर्गत आणि आंतरराष्ट्रीय दोन्ही कंपन्यांकडून विद्यमान ग्राहकांना टिकवून ठेवण्यात अयशस्वी झाल्यास आणि नवीन करार जिंकल्यास कंपनीच्या वाढीच्या संभाव्यतेवर परिणाम होऊ शकतो.

फायनान्शियल परफॉरमन्स:

I. व्हर्टिकलनुसार वाढ: टीसीएसने जीवन विज्ञान आणि आरोग्यसेवा सीसी आधारावर 10.1% वायओवाय वाढत आणि सीसी आधारावर 9.4% वायओवाय निर्मितीसह प्रमुख व्हर्टिकल्समध्ये वाढ पाहिली. तथापि, बीएफएसआय आणि रिटेल विभागांनी अनुक्रमे सीसी अटींवर 3.0% आणि 5.3% वायओवाय मध्ये वाढ पाहिली.
II. मजबूत ऑर्डर बुक: टीसीएसचे एकूण करार मूल्य (टीसीव्ही) बुकिंग US$10.2 अब्ज आहे, 24.4% वायओवाय पर्यंत वाढत आहे. मुख्य डीलमध्ये आरोग्यसेवा प्रदाता, ऑटोमोटिव्ह आणि तंत्रज्ञान कंपन्यांसह धोरणात्मक भागीदाराच्या हिप्सचा समावेश होतो.
III. कार्यात्मक कार्यक्षमता: कंपनीचे ऑपरेटिंग नफा आणि मार्जिन प्रदर्शित साउंड फायनान्शियल मॅनेजमेंट, प्रभावी किंमत ऑप्टिमायझेशन धोरणे दर्शविते.

आऊटलूक:

I. दीर्घकालीन वाढीची क्षमता: जवळच्या कालावधीतील आव्हाने असूनही, टीसीएसकडे एक मजबूत ऑर्डर बुक आणि मजबूत अंमलबजावणी क्षमता आहे, जी त्यांच्या दीर्घकालीन वाढीच्या संभाव्यतेला समर्थन करण्याची शक्यता आहे.
II. डिजिटलायझेशन आणि एआय संधी: टीसीएसने डिजिटलायझेशन आणि जनरेटिव्ह एआयवर लक्ष केंद्रित केले आहे उत्पादकता वाढविण्यासाठी आणि कस्टमरच्या संवादासाठी संधी सादर केली आहेत, ज्यामुळे भविष्यातील महसूल वाढ होऊ शकते.
III. मजबूत क्लायंट बेस: विविध बँड्समध्ये उच्च-मूल्यवान क्लायंट्सचा टीसीएस समावेश ग्राहकांना आकर्षित करण्याची आणि टिकवून ठेवण्याची क्षमता दर्शविते, जे भविष्यातील महसूल विस्तारासाठी महत्त्वपूर्ण असेल.

मुख्य रेशिओ:

टाटा कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस शेअर किंमत

3. इन्फोसिस

महत्वाचे बिंदू:

I. महसूल वाढ: इन्फोसिसने Q1FY24 मध्ये ₹ 37,933 कोटीपर्यंत पोहोचणाऱ्या एकत्रित महसूलात 10.05% YoY वाढीचा अहवाल दिला. वित्तीय सेवा, उत्पादन आणि ऊर्जा उपयोगितांसह विविध विभागांमध्ये मजबूत कामगिरीद्वारे विकास चालविण्यात आला.
II. ऑपरेटिंग मार्जिन रेसिलियन्स: 24.03% ते 23.89% पर्यंत नफा मार्जिन ऑपरेट करण्यात घट झाल्यानंतरही, इन्फोसिसने नफा वाढविण्यात 0.73% वाढ सह कार्यात्मक लवचिकता प्रदर्शित केली आहे आणि ₹ 9,064 कोटी पर्यंत वाढ केली आहे. स्थिर मार्जिन राखण्यासाठी योगदान दिलेल्या खर्चाच्या ऑप्टिमायझेशनवर कंपनीचे सतत लक्ष केंद्रित केले जाते.
III. मजबूत ऑर्डर बुक: इन्फोसिसने US$10.2 अब्ज एकूण करार मूल्य (टीसीव्ही) सह एक मजबूत ऑर्डर बुक प्रदर्शित केली, ज्यामध्ये भविष्यातील व्यवसायाच्या संधींची निरोगी पाईपलाईन दर्शविली आहे.

प्रमुख जोखीम:

I. सबड्यूड रेव्हेन्यू ग्रोथ गायडन्स: आर्थिक वर्ष 24 प्रकल्पांसाठी मार्गदर्शन सतत चलनात 1-3.5% चा कमी महसूल वाढ दर. महामारीच्या पश्चात अनिश्चित स्थूल-आर्थिक स्थिती आणि ग्राहकांचा सावधगिरी दृष्टीकोन महामारीच्या विस्तारावर परिणाम करू शकतो.
II. मार्जिन सुधारणा आव्हाने: कार्यात्मक अनुशासन आणि खर्च ऑप्टिमायझेशन प्रयत्न असूनही, इन्फोसिसला नेहमीच विकसित होणार्या स्पर्धात्मक आयटी सेवा लँडस्केपमध्ये मार्जिन सुधारणा लक्ष्य प्राप्त करण्यात आव्हाने सामोरे जाऊ शकतात.
III. जागतिक आर्थिक स्थिती: कंपनीच्या कामगिरीवर जागतिक आर्थिक परिस्थिती आणि भू-राजकीय घटकांवर मोठ्या प्रमाणात अवलंबून असते आणि प्रमुख बाजारातील कोणतेही मंदी किंवा व्यत्यय त्याच्या महसूल आणि नफा यावर परिणाम करू शकतात.

फायनान्शियल परफॉरमन्स:

I. विभागनिहाय विक्री वाढ: वित्तीय सेवा, उत्पादन आणि किरकोळ कामगिरीसह Q1FY24 मधील विविध विभागांमध्ये इन्फोसिसने विक्री वाढ पाहिली. तथापि, टेलिकॉम विभाग विक्री थोडीशी नाकारली.
II. निव्वळ नफ्यामध्ये वाढ: कंपनीचे निव्वळ नफा मालकांना 2.99% ते ₹ 5,945 कोटी पर्यंत कमी करण्यात आले आहे. नफा थोडासा घसरण दर्शविला, तरीही इन्फोसिसने निव्वळ नफ्याच्या 96.6% वर मजबूत रोख रूपांतरण केले आणि इक्विटी (आरओई) वर 32.8% पर्यंत सुधारित रिटर्न ठेवले.
III. कर्ज आणि गुंतवणूक बदल: इन्फोसिस लोन फंड ₹ 8,483 कोटी पर्यंत वाढला आहे, तर इन्व्हेस्टमेंट ₹ 17,527 कोटी पर्यंत नाकारली. हे आर्थिक बदल कंपनीच्या एकूण आर्थिक धोरणावर परिणाम करू शकतात.

आऊटलूक:

I. एआय क्षमता: टोपाझसह 80 सक्रिय क्लायंट प्रकल्पांसह इन्फोसिसची उत्पादक एआय क्षमता त्यांचा सेवा पोर्टफोलिओ वाढविण्याची आणि ग्राहकांना परिवर्तनशील उपाय प्रदान करण्याची अपेक्षा आहे, भविष्यातील वाढीची संभाव्यता असते.
II. मार्जिन सुधारणा कार्यक्रम: कंपनीचा सर्वसमावेशक मार्जिन सुधारणा कार्यक्रम खर्च अनुकूल करणे आणि शॉर्ट, मीडियम आणि लाँग टर्म मध्ये उत्पादकता वाढविणे हे उद्दिष्ट आहे. त्याचा प्रभावी अंमलबजावणी इच्छित नफा स्तर प्राप्त करण्यात महत्त्वाची भूमिका बजावेल.
III. भांडवल वाटप धोरण: इन्फोसिसची मजबूत भांडवली वाटप धोरण, गुंतवणूकदारांना जास्त पे-आऊटसह, शेअरधारकांचे मूल्य वाढविण्यासाठी व्यवस्थापनाची वचनबद्धता दर्शविते. हे भांडवली वाटपावर लक्ष केंद्रित केल्याने कंपनीमध्ये गुंतवणूकदारांच्या आत्मविश्वासावर सकारात्मक परिणाम होऊ शकतो.

मुख्य रेशिओ:

इन्फोसिस शेअर किंमत

निष्कर्ष

सारांश करण्यासाठी, रिल सकारात्मक महसूलाची वाढ आणि मजबूत रिटेल उपस्थितीचे लाभ दर्शविते, ज्यामुळे ती आकर्षक दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट बनते. टीसीएस मजबूत महसूल वाढ आणि निरोगी ऑर्डर बुक प्रदर्शित करते, ज्यामुळे डिजिटलायझेशन आणि एआयमध्ये दीर्घकालीन वाढीसाठी ते चांगले स्थान मिळते. इन्फोसिस प्रभावी महसूल वाढ रेकॉर्ड करते आणि कार्यात्मक लवचिकता राखते, परंतु गुंतवणूकदारांना अनुदानित महसूल वाढीच्या मार्गदर्शन आणि मार्जिन सुधारणा आव्हानांपासून सावध राहणे आवश्यक आहे. दीर्घकाळासाठी भारतात खरेदी करण्यासाठी हे सर्वोत्तम स्टॉक आहेत.