15 वर्षांसाठी सर्वोत्तम एसआयपी इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन

जेव्हा मजबूत आर्थिक भविष्य निर्माण करण्याची वेळ येते, तेव्हा सर्वात स्मार्ट धोरणांपैकी एक म्हणजे लवकर इन्व्हेस्टमेंट सुरू करणे आणि दीर्घ कालावधीत सातत्याने इन्व्हेस्टमेंट करणे. हा दृष्टीकोन केवळ कम्पाउंडिंगच्या क्षमतेचा वापर करत नाही तर अनुशासित सेव्हिंग सवयी देखील प्रभावित करतो. भारतात, सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (एसआयपी) म्युच्युअल फंड मध्ये नियमितपणे इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा लोकप्रिय आणि सोयीस्कर मार्ग म्हणून उदयास आला आहे, ज्यामुळे व्यक्तींना त्यांचे दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्य प्राप्त करणे सोपे होते.

पद्धतशीर गुंतवणूक योजना (SIP) म्हणजे काय?

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) ही तुमच्या आवडीच्या म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये नियमित अंतराने, सामान्यपणे मासिक, निश्चित रक्कम इन्व्हेस्ट करण्याची पद्धत आहे. एकरकमी इन्व्हेस्टमेंटप्रमाणेच, जेथे तुम्ही एकदाच मोठी रक्कम इन्व्हेस्ट करता, तेथे एसआयपी तुम्हाला नियमितपणे लहान रक्कम इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात. हा दृष्टीकोन इन्व्हेस्टमेंटला अधिक व्यवस्थापित करण्यायोग्य बनवतो आणि तुम्हाला रुपया किंमतीच्या सरासरीचा लाभ घेण्यास मदत करतो, म्हणजे जेव्हा मार्केट कमी असेल तेव्हा तुम्ही अधिक युनिट्स खरेदी करता आणि जेव्हा मार्केट हाय असेल तेव्हा कमी युनिट्स खरेदी करता.

2024 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी भारतातील 10 वर्षांसाठी 15 सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन्स

मार्केटमध्ये अनेक एसआयपी पर्याय उपलब्ध असताना, 15 वर्षांसाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन ओळखणे कठीण असू शकते. तुम्हाला सुरू करण्यास मदत करण्यासाठी, आम्ही भूतकाळात चांगले काम केलेल्या आणि सातत्यपूर्ण वाढ दाखवलेल्या टॉप 10 एसआयपी प्लॅन्सची यादी तयार केली आहे.

नोंद: मे 31, 2024 पर्यंत डाटा| वार्षिक परतावा घेतला जातो

भारतातील टॉप एसआयपी प्लॅन्स इन्व्हेस्टमेंटचा आढावा

मागील 15 वर्षांमध्ये चांगल्या प्रकारे काम केलेल्या टॉप एसआयपी प्लॅन्सचा आढावा येथे दिला आहे;

पराग पारिख फ्लेक्सि केप फन्ड डायरेक्ट - ग्रोथ
या फंडचे उद्दीष्ट भारतीय आणि परदेशी इक्विटी सिक्युरिटीजच्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून भांडवली प्रशंसा करणे आहे. त्याच्या स्थापनेपासून त्याने प्रभावी रिटर्न दिले आहेत. दीर्घकाळात उच्च-वृद्धीच्या संधी शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी हा एक उत्कृष्ट पर्याय असू शकतो.

क्वांट लार्ज आणि मिड कॅप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
नावाप्रमाणेच, हा फंड मोठ्या आणि मिड-कॅप स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतो, ज्यामुळे स्थापित आणि उदयोन्मुख कंपन्यांना एक्सपोजर प्रदान केले जाते. भांडवली प्रशंसावर लक्ष केंद्रित केल्याने हाय-रिस्क क्षमतेसह गुंतवणूकदारांसाठी आकर्षक पर्याय बनते.

मिरै ॲसेट एमर्जिंग ब्ल्यूचिप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ 
हा फंड मोठ्या आणि मिड-कॅप भारतीय इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करतो, ज्याचे उत्पन्न आणि भांडवली प्रशंसा निर्माण करण्याचे ध्येय आहे. त्याची सातत्यपूर्ण कामगिरी आणि वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ यास दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी एक आकर्षक निवड करते.

ॲक्सिस ब्लूचिप फंड डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथ 
प्रमुखपणे लार्ज-कॅप कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट, हा फंड लाँग-टर्म कॅपिटल वाढ टार्गेट करतो. चांगल्या प्रकारे स्थापित व्यवसायांवर लक्ष केंद्रित केल्याने 15-वर्षाच्या क्षितीजवर स्थिर परताव्याची क्षमता आणि स्थिरता प्रदान केली जाऊ शकते.

डीएसपी फ्लेक्सि केप फन्ड डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ 
हा फंड इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजचा विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओ ऑफर करतो, ज्याचा उद्देश दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा करणे आहे. त्याचा लवचिक दृष्टीकोन आणि मजबूत ट्रॅक रेकॉर्ड याला विविध मार्केट कॅपिटलायझेशन विभागांशी संपर्क साधण्याची इच्छा असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी एक मजबूत आशय बनवते.

क्वान्ट टेक्स प्लान डायरेक्ट - ग्रोथ फन्ड 
इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्स स्कीम (ईएलएसएस) फंड म्हणून, क्वांट टॅक्स प्लॅन डायरेक्ट-ग्रोथ प्राप्तिकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत कॅपिटल ॲप्रिसिएशन आणि टॅक्स सेव्हिंग्सचे दुहेरी लाभ ऑफर करते. त्याचे विकासाच्या क्षमतेवर लक्ष केंद्रित करते आणि अतिरिक्त कराचा फायदा हे दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी आकर्षक पर्याय बनवते.

कोटक इक्विटी ओपोर्च्युनिटिस फन्ड डायरेक्ट - ग्रोथ 
हा फंड विविध क्षेत्रांमध्ये मोठ्या आणि मिड-कॅप स्टॉकच्या मिश्रणात इन्व्हेस्ट करतो, ज्याचा उद्देश कॅपिटल वाढवण्याचा आहे. त्याचा वैविध्यपूर्ण दृष्टीकोन आणि सातत्यपूर्ण कामगिरी याला विविध बाजारपेठेतील विभागांमध्ये संपर्क साधण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी एक आकर्षक निवड करते.

एडेल्वाइस्स लार्ज एन्ड मिड् केप डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ 
हा बॅलन्स्ड इक्विटी फंड कॅपिटल प्रशंसा प्रदान करण्यासाठी लार्ज आणि मिड-कॅप स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतो. त्याचा रिस्क-बॅलन्सिंग दृष्टीकोन आणि योग्य रिटर्न मध्यम रिस्कसह दीर्घकालीन वाढ शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य बनवतात.

मोतिलाल ओस्वाल फोकस्ड फन्ड डायरेक्ट - ग्रोथ 
या केंद्रित इक्विटी म्युच्युअल फंडचे ध्येय शाश्वत स्पर्धात्मक फायदे आणि वाढीची क्षमता असलेल्या 30 कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा करणे आहे. त्याचा एकत्रित दृष्टीकोन आणि गुणवत्तापूर्ण कंपन्यांवर जोर याला उच्च-वृद्धीच्या संधी हवी असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी एक आकर्षक पर्याय बनवतो.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल जीआईएलटी फन्ड डायरेक्ट - ग्रोथ प्लान 
सरकारी सिक्युरिटीजवर लक्ष केंद्रित करणारा डेब्ट फंड म्हणून, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल गिल्ट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ मध्यम रिस्क प्रोफाईलसह स्थिर आणि सातत्यपूर्ण रिटर्न निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते. ते सर्वोच्च रिटर्न देऊ शकत नसले तरी, ते दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओला स्थिरता आणि विविधता प्रदान करू शकते.

15-वर्षाचा SIP प्लॅन का निवडावा?

15-वर्षाच्या एसआयपी प्लॅनमध्ये इन्व्हेस्ट करणे अनेक कारणांसाठी धोरणात्मक पर्याय असू शकते. पहिले आणि सर्वात महत्त्वाचे, दीर्घ इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज तुमच्या पैशांना कम्पाउंडिंगच्या क्षमतेचा लाभ घेण्याची परवानगी देते, जेथे तुमचे रिटर्न अतिरिक्त रिटर्न निर्माण करतात, ज्यामुळे वेळेवर मोठ्या प्रमाणात संपत्ती जमा होते. याव्यतिरिक्त, 15-वर्षाची टाइम फ्रेम बाजारपेठेतील चढउतार चालविण्याची आणि तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या दीर्घकालीन वाढीच्या क्षमतेवर भांडवलीकरण करण्याची पुरेशी संधी प्रदान करते.

15 वर्षांसाठी एसआयपी मध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे लाभ

15 वर्षांसाठी एसआयपी मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे अनेक फायदे ऑफर करते जे तुमच्या फायनान्शियल कल्याणात योगदान देऊ शकतात:

● अनुशासित सेव्हिंग: एसआयपी सेव्हिंग आणि इन्व्हेस्टमेंटसाठी अनुशासित दृष्टीकोन प्रदान करतात, कारण तुम्ही मार्केटच्या स्थितीशिवाय नियमित अंतरावर निश्चित रक्कम देण्यासाठी वचनबद्ध आहात.

● रुपयांचा सरासरी खर्च: निश्चित रक्कम नियतकालिकपणे इन्व्हेस्ट करून, तुम्हाला रुपयांचा सरासरी फायदा होतो, याचा अर्थ असा की जेव्हा किंमत कमी असेल तेव्हा तुम्ही अधिक युनिट्स खरेदी करता आणि जेव्हा किंमत जास्त असेल तेव्हा कमी युनिट्स खरेदी करता, तेव्हा एकूण इन्व्हेस्टमेंट खर्च कमी होतो.

● कम्पाउंडिंग रिटर्न: तुम्ही जितक्या जास्त काळापासून इन्व्हेस्टमेंट कराल, तितक्या अधिक वेळ तुमच्या पैशांची कम्पाउंडिंगच्या क्षमतेतून वाढ होते, जिथे तुमचे रिटर्न अतिरिक्त रिटर्न निर्माण करतात, त्यामुळे महत्त्वपूर्ण संपत्ती जमा होते.

● विविधता: एसआयपी तुम्हाला म्युच्युअल फंडच्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात, ज्यामुळे रिस्क कमी होण्यास आणि तुमचे एकूण रिटर्न वाढविण्यास मदत होऊ शकते.

● लवचिकता: अनेक SIP प्लॅन्स इन्व्हेस्टमेंट रक्कम संदर्भात लवचिकता आणि फायनान्शियल परिस्थितीनुसार योगदान पॉझ किंवा सुधारित करण्याची क्षमता ऑफर करतात.

15 वर्षांसाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन कसा निवडावा?

15 वर्षांसाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन निवडण्यासाठी तुमचे इन्व्हेस्टमेंट ध्येय, रिस्क सहनशीलता आणि फायनान्शियल परिस्थिती काळजीपूर्वक विचारात घेणे आवश्यक आहे. तुम्हाला माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत करण्यासाठी काही प्रमुख स्टेप्स येथे आहेत:

● तुमचे इन्व्हेस्टमेंट ध्येय निश्चित करा: तुमच्या फायनान्शियल उद्दिष्टांची स्पष्टपणे रूपरेषा करा, जसे की रिटायरमेंट प्लॅनिंग, मुलांचे शिक्षण किंवा विशिष्ट हेतूसाठी कॉर्पस तयार करणे.

● तुमच्या रिस्क क्षमतेचे मूल्यांकन करा: तुमची रिस्क सहनशीलता लेव्हल निर्धारित करा. हे तुम्हाला तुमच्या रिस्क प्रोफाईलसह संरेखित करणारी योग्य फंड कॅटेगरी (उदा., इक्विटी, डेब्ट किंवा हायब्रिड) निवडण्यास मदत करेल.

● फंड परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करा: संशोधन आणि विविध एसआयपी प्लॅन्सच्या ऐतिहासिक कामगिरीचे विश्लेषण, त्यांच्या सातत्य, रिस्क-समायोजित रिटर्न्स आणि विविध मार्केट सायकल दरम्यान कामगिरी करणे.

● फंड मॅनेजमेंटचा विचार करा: एसआयपी प्लॅनचे निरीक्षण करणाऱ्या फंड मॅनेजरच्या अनुभव आणि ट्रॅक रेकॉर्डचे मूल्यांकन करा, कारण त्यांचे कौशल्य आणि इन्व्हेस्टमेंट तत्त्व फंडाच्या कामगिरीवर लक्षणीयरित्या परिणाम करू शकतात.

● खर्चाचे रेशिओ रिव्ह्यू करा: विविध एसआयपी प्लॅन्सच्या खर्चाचे रेशिओ तुलना करा, कारण कमी खर्च दीर्घकाळात उच्च निव्वळ रिटर्नमध्ये अनुवाद करू शकतात.

● तुमचा पोर्टफोलिओ विविधता: सर्वोत्तम विविधता प्राप्त करण्यासाठी आणि जोखीम कमी करण्यासाठी, विविध ॲसेट वर्ग आणि सेक्टरमध्ये एसआयपी प्लॅन्सच्या कॉम्बिनेशनमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा विचार करा.

15 वर्षांसाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन्स निवडताना विचारात घेण्याचे घटक

15 वर्षांसाठी इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन्स निवडताना, तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्य आणि रिस्क क्षमतेसह तुमची इन्व्हेस्टमेंट संरेखित करण्याची खात्री करण्यासाठी अनेक प्रमुख घटकांचा विचार करणे महत्त्वाचे आहे:

इन्व्हेस्टमेंटचा उद्देश: एसआयपी प्लॅनचा इन्व्हेस्टमेंट उद्देश तुमच्या दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्यांसह संरेखित करतो की कॅपिटल ॲप्रिसिएशन, इन्कम जनरेशन किंवा दोन्हीचे कॉम्बिनेशन.

● रिस्क प्रोफाईल: SIP प्लॅनशी संबंधित रिस्क लेव्हलचे मूल्यांकन करा आणि ते तुमच्या रिस्क सहनशीलतेशी जुळत असल्याची खात्री करा. उच्च-जोखीम निधी वाढीची क्षमता अधिक देऊ शकतात परंतु जास्त अस्थिरता देखील बाळगू शकतात.

● फंड कॅटेगरी: फंड कॅटेगरी (इक्विटी, डेब्ट किंवा हायब्रिड) आणि तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन आणि रिस्क क्षमतेसाठी त्याची योग्यता विचारात घ्या. इक्विटी फंड दीर्घकालीन वाढीसाठी अधिक योग्य असू शकतात, तर डेब्ट फंड स्थिरता आणि उत्पन्न प्रदान करू शकतात.

● फंड मॅनेजरचे कौशल्य: फंड मॅनेजरचा अनुभव, इन्व्हेस्टमेंट तत्वज्ञान आणि विविध मार्केट स्थितींचे नेव्हिगेट करण्यासाठी रेकॉर्डचे मूल्यांकन करा.

● ॲसेट वाटप: फंडच्या ॲसेट वाटप स्ट्रॅटेजीचे विश्लेषण करा आणि ते तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या उद्दिष्टांसह आणि रिस्क प्रोफाईलसह संरेखित करण्याची खात्री करा.

● खर्चाचा रेशिओ: विविध SIP प्लॅन्सच्या खर्चाच्या रेशिओची तुलना करा, कारण कमी फी दीर्घकाळात तुमच्या एकूण रिटर्नवर लक्षणीयरित्या परिणाम करू शकते.

● फंड परफॉर्मन्स: विविध मार्केट सायकल दरम्यान सातत्य, रिस्क-समायोजित रिटर्न आणि परफॉर्मन्स विचारात घेऊन फंडच्या ऐतिहासिक परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करा. मागील परफॉर्मन्स भविष्यातील परिणामांची हमी देत नाही, परंतु ते विविध मार्केट स्थिती नेव्हिगेट करण्याच्या फंडच्या क्षमतेविषयी माहिती प्रदान करू शकते.

● फंड हाऊस प्रतिष्ठा: एसआयपी प्लॅन ऑफर करणाऱ्या फंड हाऊसच्या प्रतिष्ठा आणि ट्रॅक रेकॉर्डचा विचार करा. स्थापित आणि प्रतिष्ठित फंड हाऊसमध्ये सामान्यपणे जोखीम व्यवस्थापन प्रक्रिया आणि अनुभवी टीम असतात.

● कर आकारणी: विविध एसआयपी प्लॅन्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे टॅक्स परिणाम समजून घ्या, कारण काही फंड इन्कम टॅक्स ॲक्टच्या विशिष्ट सेक्शन्स अंतर्गत टॅक्स लाभ देऊ शकतात.

● एक्झिट लोड आणि लॉक-इन कालावधी: एसआयपी प्लॅनशी संबंधित कोणतेही एक्झिट लोड किंवा लॉक-इन कालावधी विषयी जाणून घ्या, कारण हे आवश्यक असल्यास तुमची इन्व्हेस्टमेंट विद्ड्रॉ किंवा स्विच करण्याच्या तुमच्या क्षमतेवर परिणाम करू शकतात.

निष्कर्ष

15 वर्षांसाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅनमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे ही एक शक्तिशाली संपत्ती निर्माण धोरण असू शकते, कंपाउंडिंगचे लाभ, अनुशासित बचत आणि रुपयांचा सरासरी लाभ घेऊ शकते. तुमचे इन्व्हेस्टमेंट ध्येय, रिस्क सहनशीलता आणि वर नमूद केलेल्या घटकांचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करून, तुम्ही तुमच्या दीर्घकालीन फायनान्शियल उद्दिष्टांना सपोर्ट करण्यासाठी सर्वात योग्य एसआयपी प्लॅन्स निवडू शकता. लक्षात ठेवा, इन्व्हेस्टमेंट हा मॅरेथॉन आहे, स्प्रिंट नाही आणि एसआयपी इन्व्हेस्टमेंटचा चांगला प्लॅन केलेला, वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तुम्हाला मार्केटच्या चढ-उतारांना नेव्हिगेट करण्यास आणि 15-वर्षाच्या कालावधीत तुमची फायनान्शियल आकांक्षा प्राप्त करण्यास मदत करू शकतो.