2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

तुम्ही आजच इन्व्हेस्ट करू शकता अशी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड येथे आहेत:

आम्ही कामगिरीवर आधारित हे म्युच्युअल फंड निवडले आहेत, परंतु तुम्ही तुमच्या रिस्क क्षमता आणि तुमच्या ध्येयाच्या टाइम हॉरिझॉनवर आधारित या म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करावा.

आम्ही पुढे जाण्यापूर्वी, या फंडवर क्विक लूक घेण्याचा विचार करा:

1. निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड 30 जून 1995 रोजी निप्पॉन म्युच्युअल फंडद्वारे सुरू करण्यात आला. हे फंडचे प्राथमिक ध्येय मुख्यत्वे इक्विटी आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करून दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा करणे आहे. सातत्यपूर्ण मागील रेकॉर्डसह, हा फंड त्याच्या कॅटेगरीमध्ये चांगला काम केला आहे. 

2. क्वांट स्मॉल कॅप फंड

क्वांट स्मॉल कॅप फंड हा एक इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे, जो क्वांट म्युच्युअल फंडद्वारे 15 एप्रिल 1996 ला सुरू केला जातो. स्मॉल-कॅप कंपन्यांच्या चांगल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याद्वारे, इन्व्हेस्टरसाठी कॅपिटल प्रशंसा मिळविण्याचे या फंडचे उद्दीष्ट आहे. मार्केट फेजमध्ये नुकसान कमी करण्यासाठी रिटर्न आणि मजबूत क्षमता देखील यामध्ये अधिक आहे. 

3. कॅनरा रॉबेको स्मॉल कॅप फंड 

कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंड हा एक इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे, जो कॅनरा रोबेको म्युच्युअल फंडद्वारे 19 डिसेंबर 1987 ला सुरू केला जातो. या फंडचे मुख्य उद्दीष्ट मुख्यत्वे स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून भांडवली प्रशंसा निर्माण करणे आहे. मार्केटमधील सर्वात जुना फंड असल्याने, ते काही वर्षांपासून चांगले काम केले आहे. 

4. क्वान्ट मिड् केप फन्ड

क्वांट मिड कॅप फंड, इक्विटी म्युच्युअल फंड 15 एप्रिल 1996 रोजी क्वांट म्युच्युअल फंडद्वारे सुरू करण्यात आला. या योजनेचे उद्दीष्ट मिड कॅप कंपन्यांच्या चांगल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवलाची प्रशंसा करणे आहे. 

5. टाटा स्मॉल कॅप फंड

टाटा स्मॉल कॅप फंड, इक्विटी म्युच्युअल फंड 30 जून 1995 रोजी टाटा म्युच्युअल फंडद्वारे सुरू करण्यात आला. हा फंड स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये प्रमुखपणे इन्व्हेस्टमेंट करून कॅपिटलची प्रशंसा करण्याचा प्रयत्न करतो. तुम्ही या फंडमध्ये केवळ ₹100 पासून सुरू इन्व्हेस्टमेंट सुरू करू शकता.

पुढे जाऊन, आम्ही आता तुमच्यासोबत काही उद्योग स्तरावरील डाटावर चर्चा करू, जेणेकरून ऑगस्ट 31, 2022 पर्यंत, 13.65 कोटी म्युच्युअल फंड अकाउंट किंवा "फोलिओ" पेक्षा जास्त होते. आश्चर्यकारक, बरोबर? कमी – इन्व्हेस्टमेंट, कम्पाउंडिंग इंटरेस्ट आणि त्रासमुक्त प्रक्रिया म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटला आकर्षक बनवणाऱ्या घटकांपैकी एक आहे. या लेखात, आम्ही समजून घेऊ की एक म्युच्युअल फंड दुसऱ्यापेक्षा कसे भिन्न आहे आणि सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड म्हणजे काय!

सामान्यपणे, भारतात अनेक प्रकारचे म्युच्युअल फंड उपलब्ध आहेत. इक्विटी, डेब्ट किंवा गोल्ड सारख्या त्यांच्या अंतर्निहित मालमत्तेनुसार इक्विटी म्युच्युअल फंड, डेब्ट म्युच्युअल फंड आणि हायब्रिड फंड सारख्या अनेक श्रेणीसह ते येतात. या सर्व फंडमध्ये विविध रिस्क प्रोफाईल आणि इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दिष्ट आहेत. जर तुम्ही सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड शोधत असाल तर तुम्ही तुमच्या ध्येयाची रिस्क क्षमता आणि वेळेचा मागोवा विचारात घेणे आवश्यक आहे. येथे, तुमची रिस्क घेण्याची क्षमता तुमचे रिस्क प्रोफाईल आणि टाइम हॉरिझॉन तयार करते जे कालावधीसाठी तुम्ही तुमच्या ध्येयांसाठी इन्व्हेस्ट करण्याची योजना बनवत आहात!

त्यामुळे, आपल्या सर्वांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड आहे का? नाही, खरंच!! मूलभूतपणे, सर्वांसाठी कोणताही एकच फंड आदर्श नाही. तुमच्यासाठी योग्य म्युच्युअल फंड तुमचे इन्व्हेस्टमेंट लक्ष्य, रिस्क प्रोफाईल आणि टाइम हॉरिझॉनवर अवलंबून असतील.

आता म्युच्युअल फंडमध्ये कोण इन्व्हेस्ट करावे?

तांत्रिकदृष्ट्या, व्यक्ती (भारतीय नागरिक), अनिवासी भारतीय (एनआरआय) आणि एचयूएफ द्वारे म्युच्युअल फंडमधील इन्व्हेस्टमेंट केली जाऊ शकते आणि तुम्ही केवायसी अनुपालन असणे आणि किमान 18 वर्षे वयाचे असणे आवश्यक आहे (अल्पवय पालकांसह इन्व्हेस्टमेंट करू शकतो).
याशिवाय, जर तुम्हाला हवे असेल तर तुम्ही सर्वोत्तम म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता:

1. सुविधा – जर तुम्हाला स्टॉकमध्ये वैयक्तिकरित्या इन्व्हेस्ट करणे आव्हान वाटत असेल तर म्युच्युअल फंड तुमच्यासाठी एक उत्तम पर्याय असू शकतो.

2. विविधता – हे तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये वैविध्य आणण्यास मदत करणाऱ्या विशिष्ट क्षेत्रांमधील मार्केट अस्थिरतेचे नकारात्मक परिणाम कवच करण्यास मदत करते.

3. उच्च नियमन- सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) द्वारे नियमितपणे नियमित. पारदर्शकता संरक्षित करण्यासाठी, हे सर्व फंडला त्यांचे खर्च रेशिओ, एनएव्ही आणि महिना-शेवटचे पोर्टफोलिओ उघड करणे अनिवार्य करते.

4. शिस्त गुंतवणूक – सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (एसआयपी) सह, तुम्ही एसआयपी रक्कम, फ्रिक्वेन्सी (उदा: मासिक) निवडू शकता आणि नियमितपणे इन्व्हेस्ट करू शकता. यामुळे तुम्हाला अनुशासित इन्व्हेस्टमेंटची सवय निर्माण करण्यास मदत होते!

5. रिस्क कमी होत आहे – एएमसीमध्ये अशा पात्र व्यावसायिकांचा समावेश होतो जे सतत भौगोलिक, आर्थिक आणि स्टॉक मार्केट संबंधी समस्यांवर देखरेख ठेवतात. त्यामुळे, ते इन्व्हेस्टमेंट करताना जोखीम घटक कमी करण्यासाठी योग्य इन्व्हेस्टमेंट करतात.

तुमच्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसा निवडावा?

आम्ही सर्वांना ज्या सर्वोत्तम म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतो ते जाणून घेऊ इच्छितो. या विभागाद्वारे तुम्हाला इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडण्यात मदत करणाऱ्या काही महत्त्वाच्या घटकांवर हायलाईट केले जाईल:

तुमचे गोल्स: तुमच्या भविष्यातील अपेक्षा काय आहेत आणि तुम्ही किती कालावधी इन्व्हेस्ट करण्याची अपेक्षा करत आहात? हे फाऊंडेशन आहे! विशिष्ट ध्येयाशिवाय, तुम्हाला तुमची इन्व्हेस्टमेंट विक्री करायची आहे जरी काही लहान बदल असेल तरीही! उदाहरणार्थ: भांडवली प्रशंसा, करांवर बचत करणे आणि घर खरेदी करणे हे लक्ष्य मानले जाऊ शकते.

जोखीम: जेव्हा तुम्हाला माहित नसेल की तुम्ही काय मध्ये प्रवेश करीत आहात, तेव्हा तुम्ही तुमच्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडण्यापूर्वी विचारात घेणे आवश्यक आहे आणि ते व्यवस्थापित करण्यायोग्य आहे की नाही.

निधीची कामगिरी: फंडच्या परफॉर्मन्सचे योग्यरित्या मूल्यांकन करण्यासाठी, तुमच्यासाठी फंड मॅनेजर किंवा फंड मॅनेजमेंट टीमच्या परफॉर्मन्स रेकॉर्ड पाहणे महत्त्वाचे आहे. येथे, सिद्ध झालेल्या ट्रॅक रेकॉर्डसह मजबूत व्यवस्थापन टीम आवश्यक आहे.

खर्च रेशिओ: कार्यक्षम इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजमेंटसाठी इन्व्हेस्टरला हे शुल्क आकारले जाते. कमी एकूण खर्चासह म्युच्युअल फंड शोधण्यासाठी, तुम्ही कमी किंवा सरासरी खर्चाच्या रेशिओसह म्युच्युअल फंड शोधू शकता.

श्रेणी निवड: कॅटेगरीद्वारे सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडणे प्रासंगिकपणे आव्हानकारक असू शकते, नाही का? तुमच्यासाठी प्रक्रिया सुलभ करण्यासाठी कमी, मध्यम आणि उच्च जोखीम म्हणून फंड कसे वर्गीकृत केले जातात हे पाहण्यासाठी खालील टेबल पाहा.

अ) कमी जोखीम:

1 वर्षाखालील = लिक्विड फंड, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
1-3 वर्ष = शॉर्ट-टर्म डेब्ट इन्व्हेस्टमेंट
3-5 वर्ष = बॅलन्स्ड म्युच्युअल फंड (हायब्रिड)
5+ वर्षे = लार्ज कॅप फंड, मल्टी कॅप फंड

b) मध्यम जोखीम:

1 वर्षाखालील = शॉर्ट टर्म डेब्ट फंड
1-3 वर्ष = बॅलन्स्ड म्युच्युअल फंड (हायब्रिड)
3-5 वर्ष = लार्ज कॅप फंड, मल्टी कॅप फंड
5+ वर्षे = मिड कॅप फंड / स्मॉल कॅप फंड

c) उच्च जोखीम:

1 वर्षाखालील = दीर्घकालीन कर्ज निधी
1-3 वर्ष = लार्ज कॅप फंड, मल्टी कॅप फंड
3-5 वर्ष = मिड कॅप फंड / स्मॉल कॅप फंड
5+ वर्षे = मिड कॅप फंड / स्मॉल कॅप फंड

म्युच्युअल फंडमध्ये तुमची इन्व्हेस्टमेंट कशी टॅक्स आकारली जाईल ते तपासा

आवश्यक असल्यास इन्व्हेस्टमेंट आणि सेव्हिंग टॅक्स, हातात जा. त्यामुळे, तुम्हाला माहित आहे का? तुम्ही म्युच्युअल फंडच्या मदतीने टॅक्स सेव्ह करू शकता! इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्स स्कीम म्हणून ओळखले जाणारे ईएलएसएस तुम्हाला कलम 80C अंतर्गत फायनान्शियल वर्षात ₹1.5 लाखांपर्यंतचा तुमचा टॅक्स भार कमी करण्यास मदत करते. केवळ तेच नाही, इक्विटी आणि नॉन-इक्विटी म्युच्युअल फंड योजनांशी संबंधित टॅक्स लाभ आहेत.
खालील टेबल इक्विटी आणि नॉन-इक्विटी फंडवर आकारलेल्या कराची रुपरेषा करते आणि होल्डिंग कालावधी (म्हणजेच, दीर्घकालीन आणि शॉर्ट टर्म) परिभाषित करण्यात मदत करते.

तसेच, जर तुम्ही हायब्रिड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली तर टॅक्स अंतर्निहित ॲसेटवर अवलंबून असेल. म्हणजे, जर हायब्रिड फंड पोर्टफोलिओपैकी 65% बनवले, तर त्यांना इक्विटी फंडमधून असलेल्यांप्रमाणे टॅक्स आकारला जाईल. दुसऱ्या बाजूला, जर वितरण इक्विटीजसाठी 65% पेक्षा कमी असेल, तर ते त्याचप्रमाणे डेब्ट फंडवर टॅक्स आकारला जाईल.

एसआयपी, म्युच्युअल इन्व्हेस्टमेंटची लोकप्रिय पद्धत?

नियमित इन्व्हेस्टमेंटद्वारे दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याच्या सोप्या दृष्टीकोनासह, इन्व्हेस्टमेंटचा खर्च सरासरी करताना एसआयपी तुम्हाला दर महिन्याला एक लहान रक्कम इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात.
त्या नोंदवर, केवळ ₹100 पासून सुरू होणाऱ्या SIP मार्फत इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यासाठी!

निष्कर्ष

अलीकडील वर्षांमध्ये, म्युच्युअल फंड इतर इन्व्हेस्टमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सर्वात प्राधान्यित मार्ग आहे. सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडणे, तुम्हाला तुमच्या फायनान्सवर जास्त तणाव न ठेवता तुमच्या भविष्यातील फायनान्शियल लक्ष्यांसाठी सेव्ह करण्यास मदत करते. तुमच्या गरजांनुसार सर्वोत्तम असे फंड निवडताना तुम्हाला फक्त लक्षपूर्वक राहावे लागेल आणि जर तुम्ही रिकरिंग पेमेंट निवडले तर तुमच्या बँक अकाउंटमध्ये पुरेशी रक्कम ठेवावी म्हणजेच, एसआयपी!

आणि होय, तुम्हाला ते बरोबर मिळाले.

एसआयपी इन्व्हेस्टिंग हा चहाचा कप घेतल्याप्रमाणेच सहज आहे!