सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट कंपन्या

म्युच्युअल फंड हा प्रोफेशनल फंड मॅनेजरद्वारे मॅनेज केलेल्या पैशांचा पूल आहे. हे पूल्ड मनी नंतर रिटर्न निर्माण करण्यासाठी इक्विटी, डेब्ट, गोल्ड आणि इतर सिक्युरिटीजसह विविध ॲसेट वर्गांमध्ये फंड मॅनेजरद्वारे इन्व्हेस्ट केले जाते.

या इन्व्हेस्टमेंटमधील लाभ आणि नुकसान त्यांच्या संबंधित इन्व्हेस्टमेंट शेअर्सनुसार इन्व्हेस्टरमध्ये वितरित केले जातात. इन्व्हेस्टर म्युच्युअल फंडमधून दोन भिन्न मार्गांनी नफा मिळवू शकतो: एकतर स्टॉकच्या किंमतीमधून किंवा डिव्हिडंड इन्कमद्वारे.

म्युच्युअल फंड सेट-अप करण्यासाठी परवाना असलेल्या कंपन्या इन्व्हेस्टरकडून पैशांचे संकलन आणि पूल करण्यासाठी ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या (एएमसी) किंवा फंड हाऊस तयार करतात. ते म्युच्युअल फंड बाजारपेठ करतात, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेज करतात आणि इन्व्हेस्टर ट्रान्झॅक्शन सक्षम करतात.

संरचनेच्या आधारे, दोन प्रकारचे म्युच्युअल फंड आहेत. ओपन-एंडेड फंड कोणालाही कोणत्याही वेळी इन्व्हेस्टमेंट इन्व्हेस्ट करण्यास आणि रिडीम करण्यास अनुमती देतात आणि निरंतर स्वरूपात आहेत. दुसऱ्या बाजूला, क्लोज-एंडेड स्कीमची निश्चित मॅच्युरिटी तारीख असते आणि केवळ नवीन फंड ऑफरच्या वेळी इन्व्हेस्ट करू शकतात आणि रिडेम्पशन केवळ मॅच्युरिटीवर केले जाऊ शकतात.

म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

म्युच्युअल फंड हे सर्व प्रकारच्या इन्व्हेस्टरसाठी सुविधाजनक आहेत, जेणेकरून त्यांनी दिलेली लवचिकता आहे. बहुतांश फंड हाऊस एखाद्याला कमीतकमी ₹500 ते ₹1,000 प्रति महिना इन्व्हेस्ट करण्याची अनुमती देतात.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरला लहान इन्व्हेस्टमेंटसह सुरू करण्याची आणि हळूहळू वेळेसह वाढविण्याची परवानगी देतात. आवश्यक केवायसी औपचारिकता पूर्ण केल्यानंतर, निवडलेल्या म्युच्युअल फंडमध्ये व्यवस्थित इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) सुरू करू शकतात.

म्युच्युअल फंड हा इन्व्हेस्टरसाठी सर्वोत्तम पर्याय आहे, ज्यांच्याकडे इन्व्हेस्ट करण्यासाठी खूप पैसे नाहीत किंवा ज्यांच्याकडे मार्केट रिसर्च करण्याची वेळ किंवा इच्छा नाही परंतु तरीही त्यांची संपत्ती वाढवायची आहे.

जून 30, 2023 रोजी भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगातील व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता (एयूएम) ₹ 44.39 ट्रिलियन आहे, ज्यामुळे जून 30, 2013 रोजी ₹ 8.11 ट्रिलियनपेक्षा जास्त वाढत आहे.

भारतात 40 पेक्षा जास्त म्युच्युअल फंड कंपन्या आहेत, त्यामुळे यामध्ये सर्वोत्तम निवड करणे अवघड असू शकते.

भारतातील सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड हाऊस

1) SBI म्युच्युअल फंड

2) ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड

3) HDFC म्युच्युअल फंड

4) कोटक महिंद्रा म्युच्युअल फंड

5) ॲक्सिस म्युच्युअल फंड

6) आदित्य बिर्ला सन लाईफ म्युच्युअल फंड

7) बंधन म्युच्युअल फंड (पूर्वीचा IDFC म्युच्युअल फंड)

8) DSP म्युच्युअल फंड

9) UTI म्युच्युअल फंड

10) निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड

SBI म्युच्युअल फंड

एसबीआय फंड मॅनेजमेंट हा देशातील सर्वात मोठा लेंडर स्टेट बँक ऑफ इंडिया आणि आमुंडी या सर्वात मोठा युरोपियन ॲसेट मॅनेजर यांचा संयुक्त उपक्रम आहे आणि हा एसबीआय एमएनएफ आणि एसबीआय पर्यायी इक्विटी फंड आणि एसबीआय पर्यायी डेब्ट फंडचा इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर आहे.

एसबीआय म्युच्युअल फंड जून 1987 मध्ये स्थापित करण्यात आला होता आणि फेब्रुवारी 1992 मध्ये समाविष्ट करण्यात आला. रु. 7 लाख कोटी पेक्षा जास्त व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता असल्याचा निधी अंदाज आहे.

आर्थिक वर्ष 23 मध्ये एसबीआय म्युच्युअल फंडने 26 नवीन फंड ऑफर सुरू केल्या आहेत, ज्यामध्ये 7 ओपन एंडेड फंड आणि 19 फिक्स्ड मॅच्युरिटी डेब्ट फंड एकूण ₹12,748 कोटी एकत्रित करतात.

ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल 1993 मध्ये भारतीय खासगी क्षेत्रातील कर्जदार आयसीआयसीआय बँक आणि प्रुडेन्शियल पीएलसी, यू.के. मधून आधारित वित्तीय सेवा कंपनी असलेल्या भागीदार म्हणून कार्यरत होते.

मार्च 31, 2023 रोजी आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल म्युच्युअल फंडच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत मालमत्ता ₹ 5.23 लाख कोटी होती. आर्थिक वर्ष 23 मध्ये, फंडने 17 ओपन-एंडेड स्कीम सुरू केल्या होत्या ज्यामध्ये 3 इक्विटी स्कीम, 6 एक्सचेंज ट्रेडेड फंड आणि आठ 8 इंडेक्स फंडचा समावेश होतो.

त्याने 5 क्लोज्ड एंडेड स्कीम्स सुरू केले जे फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन होते.

HDFC म्युच्युअल फंड

एच डी एफ सी म्युच्युअल फंड एच डी एफ सी लिमिटेड आणि abrdn इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजमेंट (पूर्वी स्टँडर्ड लाईफ इन्व्हेस्टमेंट म्हणून ओळखले जाते) दरम्यान संयुक्त उपक्रम म्हणून तयार केले गेले.

2003 मध्ये, त्याने झुरिच म्युच्युअल फंड योजना प्राप्त केल्या आणि त्यानंतर 2014 मध्ये, त्याने मोर्गन स्टॅनली म्युच्युअल फंड प्राप्त केला.

मार्च 31, 2023 पर्यंत, व्यवस्थापनाअंतर्गत त्यांची मालमत्ता ₹ 4.37 लाख कोटी होती. यामध्ये 29 इक्विटी-ओरिएंटेड स्कीम, 32 डेब्ट-ओरिएंटेड स्कीम, 2 लिक्विड स्कीम आणि 23 इतर स्कीमसह एकूण 86 ॲक्टिव्ह स्कीम आहेत.

कोटक महिंद्रा म्युच्युअल फंड

कोटक म्युच्युअल फंड कोटक महिंद्रा बँकेची संपूर्ण मालकीची सहाय्यक कंपनी आहे आणि त्याने डिसेंबर 1998 मध्ये त्यांची कामकाज सुरू केली.

यामध्ये आता 72,000 पेक्षा जास्त एम्पॅनेल्ड वितरक आणि 8.1 दशलक्षपेक्षा जास्त गुंतवणूकदारांचा वितरण चॅनेल आहे. मार्च 2023 च्या शेवटी व्यवस्थापन अंतर्गत त्याची मालमत्ता रु. 2.92 लाख कोटी होती.

कोटक महिंद्रा ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी ही कोटक महिंद्रा म्युच्युअल फंड (KMMF) ची ॲसेट मॅनेजर आहे जी त्यांच्या सहाय्यक, कोटक महिंद्रा पेन्शन फंड द्वारे पेन्शन फंड मॅनेजमेंट सेवांसह म्युच्युअल फंड आणि पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सेवा प्रदान करते.

ॲक्सिस म्युच्युअल फंड

ॲक्सिस म्युच्युअल फंडने त्याच्या पहिल्या इक्विटी स्कीम, ॲक्सिस इक्विटी फंडसह 2009 मध्ये त्याचे ऑपरेशन्स सुरू केले.

ॲसेट मॅनेजमेंट फर्म श्रोडर्सने एप्रिल 2012 मध्ये ॲक्सिस म्युच्युअल फंडमध्ये 25% स्टेक खरेदी केले.

सप्टेंबर 2019 मध्ये ॲक्सिस म्युच्युअल फंडने निफ्टी 100 इंडेक्स फंडचा परिचय केला, निफ्टी 100 वर आधारित इंडेक्स फंड. त्यानंतर जानेवारी 2020 मध्ये, त्याने ईएसजी फंड सादर केला.

मार्च 31, 2023 पर्यंत, व्यवस्थापनाअंतर्गत कंपनीची मालमत्ता ₹ 32,615 कोटी आहे.

आदित्य बिर्ला सन लाईफ म्युच्युअल फंड

1994 मध्ये स्थापित, आदित्य बिर्ला सन लाईफ AMC हे आदित्य बिर्ला कॅपिटल लिमिटेड आणि सन लाईफ (इंडिया) AMC गुंतवणूकीद्वारे सह-मालकीचे आणि समर्थित आहे. हे प्रामुख्याने आदित्य बिर्ला सन लाईफ म्युच्युअल फंडचे इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर आहे.

हे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवा, रिअल इस्टेट गुंतवणूक आणि पर्यायी गुंतवणूक निधीसह अनेक पर्यायी धोरणे देखील कार्यरत आहेत.

आदित्य बिर्ला सन लाईफ म्युच्युअल फंड 290 अधिक लोकेशनमध्ये जवळपास 8 दशलक्ष इन्व्हेस्टर फोलिओची सेवा करीत आहे आणि मार्च 31, 2023 ला समाप्त होणार्या तिमाहीसाठी रु. 2.86 लाख कोटीच्या व्यवस्थापनाअंतर्गत एकूण मालमत्ता आहे.

बंधन म्युच्युअल फंड (पूर्वीचा IDFC म्युच्युअल फंड)

आयडीएफसी म्युच्युअल फंडला मार्च 2023 पासून बंधन म्युच्युअल फंड म्हणून रिब्रँड आणि सुरूवात केली गेली.

2022 मध्ये, आयडीएफसी ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी कन्सोर्टियमद्वारे प्राप्त करण्यात आली, ज्यामध्ये बंधन फायनान्शियल होल्डिंग्स, सिंगापूर सॉव्हरेन वेल्थ फंड जीआयसी आणि इंडियन प्रायव्हेट इक्विटी फर्म क्रिस्कॅपिटल यांचा समावेश होता.

फेब्रुवारी 28, 2023 पर्यंत, कंपनीच्या व्यवस्थापनातील मालमत्ता रु. 1.18 लाख कोटी होती. हे त्यांच्या गुंतवणूकदारांना 75 पेक्षा जास्त प्राथमिक म्युच्युअल फंड योजना देऊ करते.

DSP म्युच्युअल फंड

डीएसपी म्युच्युअल फंड, डीएसपी ॲसेट मॅनेजर्सद्वारे मॅनेज केला जातो, हा पूर्णपणे स्वतंत्र भारतीय ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी आहे.

पूर्वी डीएसपी ब्लॅकरॉक म्युच्युअल फंड म्हणून ओळखले जाते, हे भारताचे डीएसपी ग्रुप आणि इन्व्हेस्टमेंट मेजर ब्लॅकरॉक यांच्यातील संयुक्त उपक्रम होते जे 2008 मध्ये तयार झाले होते आणि 2018 पर्यंत टिकले होते.

ब्लॅकरॉकसह सहभागी होण्यापूर्वी, व्यवसायाने मेरिल लिंच गुंतवणूक व्यवस्थापकांसह 1996 मध्ये संयुक्त उपक्रमात प्रवेश केला. डीएसपी मेरिल लिंच ॲसेट मॅनेजमेंट (इंडिया) लि. यावेळी नाव होता.

म्युच्युअल फंडचा अंदाज म्युच्युअल फंडमध्ये मॅनेजमेंट अंतर्गत मालमत्तेमध्ये ₹1.1 लाख कोटी असल्याचा आहे.

UTI म्युच्युअल फंड

यूटीआय म्युच्युअल फंडची स्थापना जानेवारी 2003 मध्ये सेबी-नोंदणीकृत म्युच्युअल फंड हाऊस म्हणून करण्यात आली होती. हे पाच मोठ्या संस्थात्मक भागीदारांद्वारे समर्थित आहे ज्यामध्ये एसबीआय, बँक ऑफ बरोडा, पंजाब नॅशनल बँक, एलआयसी आणि टी रो प्राईस ग्रुप समाविष्ट आहे.

मार्च 31, 2023 पर्यंत, कंपनीची तिमाही सरासरी ॲसेट मॅनेजमेंट (क्यूएएयूएम) म्युच्युअल फंड बिझनेससाठी ₹2.39 लाख कोटी झाली.

कंपनीकडे म्युच्युअल फंड वितरक, राष्ट्रीय वितरक आणि बँकांमध्ये 62,500 एम्पॅनेल्ड वितरण भागीदार आहेत. मार्च 31, 2023 रोजी त्यांचे एकूण लाईव्ह फोलिओ 1.22 कोटी झाले आहेत.

निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड

रिलायन्स म्युच्युअल फंड म्हणून जून 1995 मध्ये स्थापन केले गेले, कंपनी भारतातील रिलायन्स कॅपिटल आणि जपानच्या निप्पॉन लाईफ इन्श्युरन्स कंपनीमधील संयुक्त उपक्रम होती.

 ऑक्टोबर 2019 मध्ये, रिलायन्सचे स्टेक निप्पॉनने खरेदी केले होते आणि फंड हाऊसचे नाव निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड म्हणून दिले गेले.

निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड (एनआयएमएफ) हा भारतातील प्रमुख म्युच्युअल फंडपैकी एक आहे, ज्यात जानेवारी 2023 ते मार्च 2023 पर्यंत ₹2.93 लाख कोटी चे मॅनेजमेंट (एएयूएम) अंतर्गत सरासरी मालमत्ता आणि 196.24 लाख फोलिओ मार्च 31, 2023 पर्यंत आहेत​

सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कंपनी निवडण्यापूर्वी विचारात घेण्याचे घटक

जोखीम क्षमता आणि गुंतवणूकीचे ध्येय: गुंतवणूकदार आणि म्युच्युअल फंड हाऊसवर निर्णय घेण्यापूर्वी स्वत:च्या जोखीम प्रोफाईलचे आणि ध्येयांचे वेळ ठरवणे महत्त्वाचे आहे. अधिक जोखीम घेण्यास इच्छुक व्यक्ती हाय-रिस्क फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकते, जे अधिक सावध इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श नाही. एखाद्या विशिष्ट ध्येयासाठी इन्व्हेस्टमेंट किंवा तुमच्या ध्येयांसाठी कालावधी ठेवण्याची योजना असलेल्या वेळेची लांबी आणखी एक महत्त्वपूर्ण विचार आहे.

म्युच्युअल फंड हाऊसचा ट्रॅक रेकॉर्ड

इन्व्हेस्टरने त्यांची इन्व्हेस्टमेंट सुरक्षित हातात असल्याची खात्री करण्यासाठी म्युच्युअल फंड हाऊसच्या मागील कामगिरीचा अभ्यास करणे आवश्यक आहे. त्यांच्या स्कीमच्या परफॉर्मन्सचे विश्लेषण फंड सातत्यपूर्ण रिटर्न प्रदान करण्यास सक्षम आहे का हे निर्धारित करण्यास मदत करेल. हे चॉपी मार्केट परिस्थितीमध्ये म्युच्युअल फंड हाऊसची अनुकूलता देखील दर्शविते.

फंड मॅनेजरची परफॉर्मन्स

इन्व्हेस्टमेंट मॅनेज करण्याच्या शुल्कातील व्यक्तीला इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर म्हणून ओळखले जाते, जे शेवटी फंडच्या परफॉर्मन्स साठी जबाबदार असेल. त्यामुळे, फंड मॅनेजरचा अनुभव आणि ट्रॅक रेकॉर्ड आणि त्याद्वारे किंवा तिच्याद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या विविध योजनांचा संशोधन करणे महत्त्वाचे आहे.

कस्टमर सर्व्हिस रेकॉर्ड

एखाद्याने त्यांच्या मेहनतीने कमावलेल्या पैशांची इन्व्हेस्ट केल्यामुळे त्यांच्याकडे त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट संदर्भात माहितीचा ॲक्सेस असणे आणि जेव्हा आवश्यक असेल तेव्हा त्यांना मदत करणे महत्त्वाचे आहे. त्यामुळे, म्युच्युअल फंडमध्ये चांगली ग्राहक सेवा आहे याची खात्री करावी.

गुंतवणूक दृष्टीकोन

काही म्युच्युअल फंड हाऊसमध्ये विशिष्ट इन्व्हेस्टमेंट धोरणे आहेत, जसे की वाढ किंवा वॅल्यू इन्व्हेस्टमेंट. त्यामुळे, इन्व्हेस्टरला त्यांचे इन्व्हेस्टमेंट तत्वज्ञान आणि ध्येय त्यांनी निवडलेल्या म्युच्युअल फंड कंपनीच्या अनुरूप असल्याची खात्री करणे महत्त्वाचे आहे.

प्रतिष्ठा

म्युच्युअल फंड हाऊसची प्रतिष्ठा ही त्याच्या सामान्य कॅलिबरचे चांगले इंडिकेटर देखील आहे. कंपनीच्या पार्श्वभूमी आणि उद्योग विश्लेषकांचे त्याचे मूल्यांकन संशोधन करणे आवश्यक आहे.

म्युच्युअल फंडवर कर

म्युच्युअल फंड हा सर्वात लोकप्रिय इन्व्हेस्टिंग ऑप्शन आहे कारण ते त्यांच्या फायनान्शियल उद्दिष्टांपर्यंत जलद पोहोचण्यास मदत करू शकतात, तर ते टॅक्स-प्रभावी फायनान्शियल टूल देखील आहेत. म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट प्रोफेशनल मनी मॅनेजमेंट आणि टॅक्स-कार्यक्षम रिटर्नचे फायदे देऊ करते.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट नफा "कॅपिटल गेन" म्हणून करपात्र आहेत". म्हणूनच, म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी कमाईवर कसे टॅक्स आकारले जाईल याची जाणीव असणे आवश्यक आहे. काही परिस्थितीत, कोणीही टॅक्स कपात देखील मिळू शकते.

म्युच्युअल फंड टॅक्सेशन समजून घेणे एकूण टॅक्स आऊटगो कमी करण्यासाठी त्यांची इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन करण्यास मदत करू शकते.

सामान्यपणे, तीन वर्षांपेक्षा कमी कालावधीसाठी धारण केलेल्या म्युच्युअल फंड युनिट्सच्या विक्रीतून मिळणारे भांडवली लाभ अल्पकालीन भांडवली लाभ मानले जातात आणि गुंतवणूकदाराच्या लागू आयकर दरावर कर आकारला जातो. तथापि, जर तीन वर्षांपेक्षा जास्त काळासाठी धारण केले तर लाभ लाँग-टर्म कॅपिटल गेन म्हणून गृहित धरले जातात.

निष्कर्ष

म्युच्युअल फंड कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे चांगल्या प्रकारे संपत्ती वाढवू शकते आणि त्याच्या फायनान्शियल उद्दिष्टांपर्यंत पोहोचण्यास मदत करू शकते. याव्यतिरिक्त, पात्र फंड मॅनेजरच्या मदतीने, इन्व्हेस्टर त्यांचा पोर्टफोलिओ विविधता आणऊ शकतो आणि वैयक्तिक इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून त्यांना मिळेल त्यापेक्षा अधिक रिटर्न प्राप्त करू शकतो.

तथापि, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी, फंड आणि त्याच्या मॅनेजमेंट टीमवर त्यांचे रिसर्च करावे आणि म्युच्युअल फंडशी संबंधित सर्व खर्च आणि धोक्यांविषयी त्यांना माहिती असल्याचे सुनिश्चित करावे. म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट फायनान्शियल सल्लागारासह बोलून त्यांच्या एकूण फायनान्शियल स्ट्रॅटेजीसह फिट असल्याची खात्री करणे आवश्यक आहे.