इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम लो-रिस्क म्युच्युअल फंड

तुम्ही एक सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन शोधत आहात का जे तुम्हाला तुमच्या कष्टाने कमावलेल्या पैशांचा अतिरिक्त बाजारपेठेतील अस्थिरतेचा संपर्क न करता कालांतराने तुमची संपत्ती वाढविण्यास मदत करू शकते? तुम्हाला जे हवे आहे ते कमी-जोखीम म्युच्युअल फंड असू शकतात! हे स्थिर-रिटर्न म्युच्युअल फंडचे उद्दीष्ट अद्याप वाढ प्रदान करताना तुमचे कॅपिटल संरक्षित करणे आहे, ज्यामुळे त्यांना संरक्षक इन्व्हेस्टरसाठी आकर्षक निवड केली जाते.

लो-रिस्क म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

लो-रिस्क म्युच्युअल फंड हा एक इन्व्हेस्टमेंट मार्ग आहे जो कॅपिटल संरक्षण आणि आक्रमक वाढीवर स्थिर रिटर्नला प्राधान्य देतो. हे फंड सामान्यपणे कमी अस्थिरता सिक्युरिटीज, जसे की उच्च दर्जाचे बाँड्स, सरकारी सिक्युरिटीज आणि ब्लू-चिप स्टॉकच्या विविधतापूर्ण मिश्रणात इन्व्हेस्ट करतात. संरक्षणात्मक गुंतवणूक निवडीवर लक्ष केंद्रित करून, कमी-जोखीम म्युच्युअल फंडचे उद्दीष्ट तुमच्या पोर्टफोलिओवरील बाजारातील चढ-उतारांचा प्रभाव कमी करणे, अधिक भविष्यवाणीयोग्य आणि विश्वसनीय गुंतवणूक अनुभव प्रदान करणे आहे.

टॉप 10 लो-रिस्क म्युच्युअल फंड 

कमी जोखीमसह म्युच्युअल फंडची लिस्ट येथे आहे:

नोंद: जून 14, 2024 पर्यंत डाटा आणि एनएव्ही

ओव्हरव्ह्यू: भारतात इन्व्हेस्ट करण्यासाठी 10 सर्वोत्तम लो-रिस्क म्युच्युअल फंड 2024

चला कमी-जोखीम म्युच्युअल फंड स्कीम लक्षात घेऊया.

इनव्हेस्को इंडिया आर्बिट्रेज फंड - डायरेक्ट प्लॅन
● ॲसेट्स: ₹16,105 कोटी
● एक्झिट लोड: 0.50% (15 दिवस)
● किमान इन्व्हेस्टमेंट: ₹1,000
● किमान विद्ड्रॉल: ₹1,000
● किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट : ₹500
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: कॅश मार्केट आणि डेरिव्हेटिव्ह मार्केटमधील किंमत जुळत नसलेल्या आर्बिट्रेज संधीचा लाभ घेऊन इन्कम निर्माण करण्याचे फंडचे उद्दीष्ट आहे.

टाटा आर्बिट्रेज फंड - डायरेक्ट प्लॅन
● ॲसेट्स: ₹11,829 कोटी
● एक्झिट लोड: 0.25% (30 दिवस)
● किमान इन्व्हेस्टमेंट: ₹5,000
● किमान विद्ड्रॉल: ₹500
● किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट : ₹150
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: ही योजना इक्विटी मार्केटमधील कॅश आणि डेरिव्हेटिव्ह सेगमेंटमध्ये मुख्यत्वे आर्बिट्रेज संधीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून आणि डेब्ट आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये बॅलन्स इन्व्हेस्ट करून वाजवी रिटर्न निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते.

बँक ऑफ इंडिया ओव्हरनाईट फंड - डायरेक्ट प्लॅन
● ॲसेट्स: ₹71 कोटी
● एक्झिट लोड: शून्य
● किमान इन्व्हेस्टमेंट: ₹5,000
● किमान विद्ड्रॉल: ₹1,000
● किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट: उपलब्ध नाही
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: 1 बिझनेस दिवसाची अवशिष्ट मॅच्युरिटी असलेल्या ओव्हरनाईट सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करून कमी जोखीम आणि उच्च लिक्विडिटीसह इन्कम जनरेट करण्याचा प्रयत्न करते.

बंधन आर्बिट्रेज फंड - डायरेक्ट प्लॅन
● ॲसेट्स: ₹6,203 कोटी
● एक्झिट लोड: 0.25% (15 दिवस)
● किमान इन्व्हेस्टमेंट : ₹100
● किमान विद्ड्रॉल: ₹500
● किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट : ₹100
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: इक्विटी मार्केटमधील कॅश आणि डेरिव्हेटिव्ह सेगमेंटमध्ये आर्बिट्रेज संधीमध्ये प्रमुखपणे इन्व्हेस्टमेंट करून भांडवली प्रशंसा आणि उत्पन्न निर्माण करणे, डेरिव्हेटिव्ह सेगमेंटमध्ये उपलब्ध आर्बिट्रेज संधी आणि डेब्ट आणि मनी मार्केट साधनांमधील बॅलन्स.

ॲक्सिस ओवरनाईट फंड
● ॲसेट्स: ₹9,383 कोटी
● एक्झिट लोड: शून्य
● किमान इन्व्हेस्टमेंट : ₹500
● किमान पैसे काढणे: उपलब्ध नाही
● किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट: उपलब्ध नाही
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: ही स्कीम कमी इंटरेस्ट रेट रिस्क आणि मुख्यत: 1 बिझनेस दिवसाच्या मॅच्युरिटी/अवशिष्ट मॅच्युरिटीसह ओव्हरनाईट सिक्युरिटीजमध्ये केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटद्वारे उच्च लेव्हलच्या लिक्विडिटीसह वाजवी रिटर्न प्रदान करण्याचा प्रयत्न करते.

मिरा ॲसेट ओव्हरनाईट फंड - डायरेक्ट प्लॅन
● ॲसेट्स: ₹883 कोटी
● एक्झिट लोड: शून्य
● किमान इन्व्हेस्टमेंट: ₹5,000
● किमान पैसे काढणे: उपलब्ध नाही
● किमान SIP गुंतवणूक : ₹1,000
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: ही स्कीम कमी रिस्कसह प्रामाणिकपणे रिटर्न निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते आणि प्रामुख्याने 1 बिझनेस दिवसाच्या मॅच्युरिटीसह ओव्हरनाईट सिक्युरिटीजमध्ये केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटद्वारे उच्च लेव्हलची लिक्विडिटी प्रदान करते.

कोटक इक्विटी आर्बिट्रेज फंड - डायरेक्ट प्लॅन
● ॲसेट्स: ₹46,308 कोटी
● एक्झिट लोड: 0.25% (30 दिवस)
● किमान इन्व्हेस्टमेंट : ₹100
● किमान विद्ड्रॉल: ₹1,000
● किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट : ₹100
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: स्पॉट आणि फ्यूचर्स मार्केट दरम्यानच्या किंमतीच्या विसंगतीमुळे उद्भवणार्या आर्बिट्रेज संधींद्वारे आणि फिक्स्ड-इन्कम साधनांमध्ये अतिरिक्त कॅश वापरून इन्कम निर्माण करण्याचे या योजनेचे उद्दीष्ट आहे.

एड्लवाईझ आर्बिट्रेज फंड - डायरेक्ट प्लॅन
● ॲसेट्स: ₹11,769 कोटी
● एक्झिट लोड: 0.10% (30 दिवस)
● किमान इन्व्हेस्टमेंट : ₹100
● किमान विद्ड्रॉल: ₹1
● किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट : ₹100
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: ही योजना इक्विटी मार्केटच्या कॅश आणि डेरिव्हेटिव्ह सेगमेंटमध्ये मध्यस्थ संधीमध्ये प्रमुखपणे इन्व्हेस्टमेंट करून उत्पन्न निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते, डेरिव्हेटिव्ह सेगमेंटमध्ये उपलब्ध आर्बिट्रेज संधी आणि डेब्ट आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये बॅलन्स.

ॲक्सिस आर्बिट्रेज फंड - डायरेक्ट प्लॅन
● ॲसेट्स: ₹4,939 कोटी
● एक्झिट लोड: 0.25% (15 दिवस)
● किमान इन्व्हेस्टमेंट : ₹500
● किमान विद्ड्रॉल: ₹1,000
● किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट : ₹100
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: डेरिव्हेटिव्ह सेगमेंटमध्ये उपलब्ध असलेल्या आर्बिट्रेज संधीसह इक्विटी मार्केटच्या कॅश आणि डेरिव्हेटिव्ह सेगमेंटमधील संधीचा लाभ घेणाऱ्या कमी अस्थिरता संपूर्ण रिटर्न स्ट्रॅटेजीद्वारे इन्कम निर्माण करणे हे या योजनेचे उद्दीष्ट आहे. ही योजना इतर डेरिव्हेटिव्ह-आधारित धोरणांचा वापर करते आणि कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये बॅलन्स इन्व्हेस्ट करते.

निप्पॉन इंडिया आर्बिट्रेज फंड - डायरेक्ट प्लॅन
● ॲसेट्स: ₹15,158 कोटी
● एक्झिट लोड: 0.25% (30 दिवस)
● किमान इन्व्हेस्टमेंट: ₹5,000
● किमान विद्ड्रॉल: ₹100
● किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट : ₹100
● इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: कॅश आणि डेरिव्हेटिव्ह मार्केटमधील आणि डेरिव्हेटिव्ह सेगमेंटमध्ये संभाव्यपणे अस्तित्वात असलेल्या मध्यस्थ संधीचा लाभ घेऊन आणि डेब्ट सिक्युरिटीजमधील इन्व्हेस्टमेंट आणि मनी मार्केट साधनांसह इन्व्हेस्टमेंट करून इन्कम निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते.

आर्बिट्रेज फंड आणि ओव्हरनाईट फंडची योग्यता: आर्बिट्रेज फंड इक्विटी शेअर्स आणि डेरिव्हेटिव्हमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, स्टॉक आणि त्याच्या फ्यूचर्स दरम्यान किंमतीत फरक मिळवतात. ते बँक अकाउंटपेक्षा चांगले रिटर्न प्रदान करू शकतात आणि एका वर्षात तीन महिन्यांसाठी पैसे पार्क करण्यासाठी योग्य आहेत. तथापि, या कालावधीमध्ये बहुतांश इन्व्हेस्टरसाठी लिक्विड फंड चांगला पर्याय आहे. 

प्राधान्यित कर उपचारांमुळे आर्बिट्रेज फंड सर्वोच्च कर ब्रॅकेटमध्ये असलेल्यांना अपील करू शकतात. नुकसानाचा धोका कमी आहे, परंतु रिटर्न आणि कॅपिटलची सुरक्षा याची हमी नाही. हे फंड स्थिर परंतु कमी रिटर्न देतात आणि दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी अनुरुप आहेत.

ओव्हरनाईट फंड केवळ एक दिवस मॅच्युरिटीसह बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करतात. ते बँकमध्ये निष्क्रिय पैशांवर थोडेसे अतिरिक्त कमाईसाठी योग्य आहेत, जसे आपत्कालीन निधी किंवा अतिरिक्त पैसे एका वर्षापर्यंत काही दिवसांसाठी आवश्यक नाहीत. नुकसानाची जोखीम नगण्य आहे, परंतु कॅपिटलचे रिटर्न आणि सुरक्षेची हमी नाही. हे फंड बँक अकाउंटपेक्षा मार्जिनली जास्त रिटर्न देतात परंतु दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी अनुरुप आहेत.

सर्वोत्तम लो-रिस्क म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये आणि लाभ

● कॅपिटल संरक्षण: लो-रिस्क म्युच्युअल फंड तुमच्या मुख्य इन्व्हेस्टमेंटच्या सुरक्षेस प्राधान्य देतात, ज्यामुळे त्यांना संरक्षक इन्व्हेस्टरसाठी विश्वसनीय निवड करतात.

● स्थिर रिटर्न: या फंडचे उद्दीष्ट सातत्यपूर्ण आणि अंदाजित रिटर्न प्रदान करणे आहे, ज्यामुळे तुमच्या पोर्टफोलिओवर मार्केट अस्थिरतेचा प्रभाव कमी होतो.

● विविधता: लो-रिस्क म्युच्युअल फंड सिक्युरिटीजच्या विविध मिश्रणात इन्व्हेस्ट करतात, विविध साधने आणि सेक्टरमध्ये रिस्क पसरतात.

● व्यावसायिक व्यवस्थापन: फंड व्यवस्थापक जोखीम व्यवस्थापित करताना रिटर्न ऑप्टिमाईज करण्यासाठी पोर्टफोलिओ सक्रियपणे मॉनिटर आणि समायोजित करतात.

● लिक्विडिटी: सर्वात कमी-रिस्क म्युच्युअल फंड उच्च लिक्विडिटी ऑफर करतात, जेव्हा आवश्यक असेल तेव्हा तुम्हाला तुमची इन्व्हेस्टमेंट सहजपणे रिडीम करण्याची परवानगी देतात.

● लोअर एक्स्पेन्स रेशिओ: या फंडमध्ये अनेकदा अधिक आक्रमक फंडपेक्षा कमी खर्चाचे रेशिओ आहेत, ज्यामुळे तुम्हाला अधिक रिटर्न ठेवण्यास मदत होते.

● अल्पकालीन ध्येयांसाठी आदर्श: कमी-जोखीम म्युच्युअल फंड अल्पकालीन फायनान्शियल लक्ष्य किंवा निवृत्तीच्या जवळच्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत.

● नियमित उत्पन्न: इंटरेस्ट पेमेंट किंवा डिव्हिडंडद्वारे नियमित उत्पन्न निर्माण करण्यावर काही लो-रिस्क फंड लक्ष केंद्रित करतात.

● कमी झालेला तणाव: हे फंड मार्केटमधील चढउतार कमी करून कमी तणावपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट अनुभव प्रदान करू शकतात.

● सर्व इन्व्हेस्टरसाठी ॲक्सेस योग्य: कन्झर्वेटिव्ह इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोन शोधणाऱ्या नोव्हिस आणि अनुभवी इन्व्हेस्टरसाठी लो-रिस्क म्युच्युअल फंड योग्य आहेत.

लो-रिस्क म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

कमी-जोखीम म्युच्युअल फंड यासाठी एक उत्कृष्ट निवड आहे:

● संवर्धक गुंतवणूकदार: जर तुमच्याकडे कमी जोखीम सहनशीलता असेल आणि भांडवल संरक्षणास प्राधान्य दिले असेल तर हे फंड तुम्हाला किमान अस्थिरतेसह तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य प्राप्त करण्यास मदत करू शकतात.

● निवृत्त व्यक्ती किंवा निवृत्त व्यक्ती: तुमच्या निवृत्तीच्या संपर्कात असल्यामुळे तुमच्या अंड्याचे संरक्षण करणे महत्त्वाचे ठरते. कमी-जोखीम म्युच्युअल फंड तुम्हाला अद्याप वाढ प्रदान करताना तुमचे संपत्ती संरक्षित करण्यास मदत करू शकतात.

● शॉर्ट-टर्म गोल्स: जर तुमच्याकडे डाउन पेमेंट किंवा मुलांच्या शिक्षणासाठी बचत करणे यासारखे शॉर्ट-टर्म फायनान्शियल लक्ष्य असेल तर कमी-रिस्क फंड तुम्हाला अतिरिक्त जोखीम संपर्क न करता तुमचे पैसे वाढविण्यास मदत करू शकतात.

● पहिल्यांदा इन्व्हेस्टर: जर तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी नवीन असाल तर कमी-रिस्क म्युच्युअल फंड जटिल इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीसह तुम्हाला जबरदस्त न करता म्युच्युअल फंडच्या जगाला स्थिर परिचय प्रदान करू शकतात.

● जोखीम टाळणारे इन्व्हेस्टर: काही इन्व्हेस्टर इन्व्हेस्टमेंटसाठी अधिक संरक्षक दृष्टीकोन प्राधान्य देतात. कमी-रिस्क म्युच्युअल फंड या प्राधान्याची पूर्तता करतात, ज्यामुळे संतुलित रिस्क-रिवॉर्ड प्रोफाईल मिळते.

लो-रिस्क म्युच्युअल फंड निवडताना विचारात घेण्याचे घटक

● फंड उद्दीष्ट: फंडाचा इन्व्हेस्टमेंट उद्देश तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्य आणि रिस्क सहनशीलतेसह संरेखित असल्याची खात्री करा.

● ऐतिहासिक कामगिरी: त्याची सातत्यता आणि लवचिकता मोजण्यासाठी विविध मार्केट सायकलवर फंडाच्या मागील कामगिरीचे मूल्यांकन करा.

● खर्चाचा रेशिओ: कमी खर्चाचे रेशिओ म्हणजे तुम्ही तुमचे अधिक रिटर्न ठेवता. सर्वात किफायतशीर पर्याय शोधण्यासाठी समान फंडच्या खर्चाच्या रेशिओची तुलना करा.

● फंड मॅनेजरचा ट्रॅक रेकॉर्ड: कमी-रिस्क फंड मॅनेजरचा अनुभव, कौशल्य आणि ट्रॅक रेकॉर्ड रिसर्च करा.

● ॲसेट वाटप: एकाग्रता जोखीम कमी करण्यासाठी कमी-जोखीम सिक्युरिटीजचा विविध पोर्टफोलिओ राखणारे फंड शोधा.

● क्रेडिट गुणवत्ता: डिफॉल्ट रिस्क कमी करण्यासाठी उच्च दर्जाच्या, इन्व्हेस्टमेंट-ग्रेड सिक्युरिटीजमध्ये फंड इन्व्हेस्ट करण्याची खात्री करा.

● फंड साईझ: तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे प्रभावीपणे व्यवस्थापित करण्यासाठी पुरेशी लिक्विडिटी आणि संसाधने असल्याची खात्री करण्यासाठी मॅनेजमेंट (एयूएम) अंतर्गत फंडच्या ॲसेटचा विचार करा.

● डिव्हिडंड पॉलिसी: जर नियमित उत्पन्न प्राधान्य असेल तर सातत्यपूर्ण डिव्हिडंड वितरण रेकॉर्ड असलेले फंड शोधा.

● फंड हाऊसची प्रतिष्ठा: त्यांच्या अखंडता, पारदर्शकता आणि कस्टमर सर्व्हिससाठी ओळखलेल्या प्रतिष्ठित फंड हाऊससह इन्व्हेस्ट करा.

● टॅक्सेशन: लो-रिस्क म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे टॅक्स परिणाम समजून घ्या आणि तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या निर्णयामध्ये त्यांना घटक समजून घ्या.

निष्कर्ष

कमी-जोखीम म्युच्युअल फंड अतिरिक्त जोखीम न घेता आपली संपत्ती सतत वाढविण्याची इच्छा असलेल्यांना एक आकर्षक इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करतात. भांडवल संरक्षण, स्थिर रिटर्न आणि विविधता यांना प्राधान्य देऊन, हे फंड तुम्हाला बाजारातील अनिश्चितता नेव्हिगेट करण्यास आणि मनःशांतीने तुमचे आर्थिक ध्येय साध्य करण्यास मदत करू शकतात. तुमच्या पोर्टफोलिओसाठी सर्वोत्तम लो-रिस्क म्युच्युअल फंड निवडताना, फंडाचे उद्दिष्ट, ऐतिहासिक परफॉर्मन्स, खर्चाचा रेशिओ आणि फंड मॅनेजरचे कौशल्य यासारख्या घटकांचा विचार करा. तुमची योग्य तपासणी करून आणि तुमच्या जोखीम सहनशीलता आणि फायनान्शियल उद्दिष्टांसह तुमची इन्व्हेस्टमेंट संरेखित करून, अधिक सुरक्षित फायनान्शियल भविष्य तयार करण्यासाठी तुम्ही लो-रिस्क म्युच्युअल फंडची क्षमता वापरू शकता.