2024 साठी सर्वोत्तम इंडेक्स फंड

तुम्ही तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करण्यासाठी नवीन इन्व्हेस्टर आहात का? तुम्हाला इन्व्हेस्टमेंट लिंगोबाबत भय आहे का परंतु एफडीपेक्षा जास्त रिटर्न पाहिजे का? 

 तर, तुम्ही माझ्या मित्राला योग्य ठिकाणी आहात कारण आमच्याकडे परिपूर्ण उपाय आहे - इंडेक्स फंड!

इंडेक्स फंड हा इन्व्हेस्टरला इक्विटी मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची इच्छा असल्यास उपलब्ध सर्वात सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहे. जर तुम्हाला फायनान्शियल जार्गनद्वारे गोंधळ वाटत असेल आणि रिसर्चिंग फंड आणि इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शनमध्ये भरपूर प्रयत्न करायचा नसेल तर इंडेक्स फंड तुमच्यासाठी सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन आहे.

आकर्षकपणे, हे फंड अपवादात्मकरित्या चांगले काम करीत आहेत, 2020 च्या ट्यूमल्टीअस स्टॉक मार्केट क्रॅश पासून 30% पेक्षा जास्त रिटर्न मिळतात.

आम्ही 2024 च्या टॉप इंडेक्स फंडमध्ये जाणून घेण्यापूर्वी, इंडेक्स फंडच्या माहितीला समजून घेऊ आणि म्युच्युअल फंडच्या विस्तृत श्रेणीमध्ये ते का स्मार्ट निवड म्हणून उभे आहेत हे समजून घेऊ. फायनान्शियल ॲडव्हेंचरसाठी तयार आहात? चला पाहूया!

इंडेक्स फंड

इंडेक्स फंड, म्युच्युअल फंड म्हणून किंवा एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) म्हणून श्रेणीबद्ध केले जातात, विशेषत: सेन्सेक्स किंवा निफ्टी50 सारख्या विशिष्ट स्टॉक मार्केट इंडेक्सचे घटक पुनरावृत्ती करण्यासाठी डिझाईन केले गेले आहेत. हे फंड निवडलेल्या इंडेक्सच्या रचनेला अचूकपणे मिरर करणारे पोर्टफोलिओ तयार करतात, ज्यात त्याच प्रमाणात स्टॉक असतात.

हे दृश्यमान करण्यासाठी, संपूर्ण आकाराच्या इमारतीचा मिनिएचर रेप्लिका म्हणून इंडेक्स फंडचा विचार करा. हे स्केल्ड-डाउन मॉडेल मार्केटला ट्रॅक केले जात असलेल्या विभागाचे प्रतिनिधित्व करते, मूळ संरचनेच्या प्रमाणाची विश्वासाने पुनरावृत्ती करते.

उदाहरणार्थ, जर इंडेक्स फंड एनएसई निफ्टी इंडेक्सचा मागोवा घेत असेल तर ते 50 स्टॉकचा पोर्टफोलिओ राखून ठेवते, प्रत्येक स्टॉकने स्टॉक मार्केटनुसार विशिष्ट वजन निर्धारित केलेले आहे, जे इंडेक्सच्या प्रमाणात मिरर करते. फंडाची एकूण कामगिरी बाजारातील वास्तविक स्टॉकच्या कामगिरीशी जटिलपणे जोडली जाते.

इंडेक्स फंड पोर्टफोलिओ विविधतेमध्ये महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावतात, एक धोरण जिथे जोखीम कमी करण्यासाठी विविध प्रकारच्या मालमत्ता आणि सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक पसरली जाते. इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून, तुम्हाला मार्केटमधील विविध स्टॉकमध्ये एक्सपोजर मिळते.

इंडेक्स इन्व्हेस्टिंगचा प्राथमिक उद्देश म्हणजे त्याला आऊटपरफॉर्म करण्याचा प्रयत्न करण्याऐवजी अंतर्निहित इंडेक्सच्या रिटर्नची पुनरावृत्ती करणे. इंडेक्स फंडमध्ये त्याच प्रमाणात स्टॉक असतात जे इंडेक्स ट्रॅक करतात, ॲक्टिव्हली मॅनेज्ड फंडसह विपरीत जेथे फंड मॅनेजर वैयक्तिक स्टॉक निवडतात.

इंडेक्स फंड ते ट्रॅक करत असलेल्या इंडेक्समधील सर्व स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करून हे प्रतिकृती प्राप्त करतात, ज्यामुळे ॲक्टिव्हपणे मॅनेज केलेल्या फंडच्या तुलनेत ते अधिक पॅसिव्ह बनतात. ते त्याच वेटेजमध्ये समान स्टॉक होल्ड करून इंडेक्सच्या रिटर्नचा ट्रॅक करतात. उदाहरणार्थ, जर निफ्टी-50 एचडीएफसी बँकेला 10% वेटेजसह नियुक्त केले तर निफ्टी-50 चे ट्रॅकिंग इंडेक्स फंड त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या 10% एचडीएफसी बँकेला वाटप करेल.

इंडेक्स फंडचे उद्दीष्ट त्यांनी फॉलो केलेल्या बेंचमार्क इंडेक्ससह सातत्यपूर्ण रिटर्न प्रदान करणे आहे. जर इंडेक्स वाढत असेल तर इंडेक्स फंडचे मूल्य वाढणे आवश्यक आहे आणि इंडेक्स फॉल झाल्यास, फंडचे मूल्य देखील कमी होणे आवश्यक आहे.

भारतीय बाजाराच्या संदर्भात, इंडेक्स फंड खर्चाचा फायदा देतात कारण त्यांना निरंतर बाजारपेठ देखरेख करण्यासाठी संशोधक आणि पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांची विस्तृत टीमची आवश्यकता नसते. त्यामुळे, इंडेक्स फंड अनेक सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडपेक्षा अधिक किफायतशीर असतात.

लाभ असूनही, इंडेक्स फंडच्या काही ड्रॉबॅकला ओळखणे महत्त्वाचे आहे:

मार्केट मिमिक्री

इंडेक्स फंड निवडलेल्या इंडेक्सच्या कामगिरीचे निकटपणे अनुसरण करतात, जे विशेषत: सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडांच्या तुलनेत बाजारपेठेला आऊटपरफॉर्म करण्याची क्षमता मर्यादित करू शकतात.

लार्ज-कॅप कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करा: इंडेक्स फंड मुख्यत्वे लार्ज-कॅप कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, जे स्थिर असताना, हे कंपन्या आधीच चांगली स्थापित असल्याने वाढीची क्षमता प्रतिबंधित करू शकतात.

उच्च मूल्यांकन: हाय-मार्केट-कॅप कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केल्याने वाढलेली किंमत/उत्पन्न (P/E) रेशिओ होऊ शकते. यामुळे कदाचित उच्च मूल्यांकनामध्ये व्यवसाय होऊ शकतो, मूल्यवान कंपन्या शोधण्यासाठी संभाव्यपणे संधी उपलब्ध नाहीत.

जर तुम्ही त्रासमुक्त इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीच्या शोधात असाल तर इंडेक्स फंड चांगला फिट असू शकतो. इन्व्हेस्टमेंट, संशोधन आणि मार्केटविषयी माहिती घेण्यासाठी तुमच्या वचनबद्धतेचा विचार करा. जर तुम्ही किमान प्रयत्नांसह अंदाजित रिटर्न प्राधान्य दिले तर इंडेक्स फंड तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट ध्येयांसह चांगले संरेखित करू शकतात.

दुसऱ्या बाजूला, सक्रियपणे व्यवस्थापित फंड अनुभवी इन्व्हेस्टरसाठी किंवा इन्व्हेस्टमेंटविषयी वेळ शिकण्यास इच्छुक असलेल्यांसाठी चांगले असू शकतात. जर तुम्हाला मार्केटमधून बाहेर पडणे आणि उच्च लेव्हलच्या रिस्कसह आरामदायी असेल, तर फंड मॅनेजरद्वारे मार्गदर्शन केलेले ॲक्टिव्हली मॅनेज्ड फंड अधिक योग्य असू शकतात.

योग्य इंडेक्स फंड निवडणे

बेंचमार्क इंडेक्स निवड: तुमच्या रिस्क सहनशीलता आणि रिटर्नच्या अपेक्षांशी जुळणारे बेंचमार्क इंडेक्स निवडा. उच्च संभाव्य रिटर्नसाठी, तुम्ही निफ्टी स्मॉल कॅप फंडचा विचार करू शकता, जर तुम्हाला कमी रिस्क हवी असेल तर निफ्टी 50 योग्य असू शकते.

इन्व्हेस्टमेंट कालावधी विश्लेषण: विविध इन्व्हेस्टमेंट कालावधीसाठी विविध फंड योग्य असू शकतात. फंड परफॉर्मन्स चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी तुमच्या पसंतीच्या टाइम फ्रेमवर रिटर्नची तुलना करा.

ट्रॅकिंग त्रुटी मूल्यांकन: ट्रॅकिंग त्रुटीचे मूल्यांकन करा, जे फंडच्या रिटर्न आणि बेंचमार्क इंडेक्समधील फरक दर्शविते. लक्षणीय ट्रॅकिंग त्रुटी खराब ट्रेड्स किंवा अत्यंत अस्थिर बेंचमार्क सुचवू शकते.

खर्च गुणोत्तर छाननी: एकमेव घटक नसताना, खर्चाचा रेशिओ, सामान्यपणे इंडेक्स फंडसाठी 0.5% पेक्षा कमी असल्यास, एकूण रिटर्नवर लक्षणीयरित्या परिणाम होऊ शकतो. तुमच्या फंड विश्लेषणाचा भाग म्हणून यावर लक्ष ठेवा.

आता, चला तुम्ही भारतात शोधू शकणाऱ्या विविध प्रकारच्या इंडेक्स फंडची तपासणी करूयात:

निफ्टी 50 इंडेक्स फंड: हे निफ्टी 50 इंडेक्स मिमिक करतात, ज्यामुळे भारतातील नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) वर टॉप 50 बिग कंपन्या दाखवतात.

निफ्टी मिड कॅप इंडेक्स फंड:हे निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्सचे अनुसरण करतात, ज्यामध्ये NSE वर सूचीबद्ध मध्यम-आकारच्या कंपन्यांचा समावेश होतो. हे खूपच मोठे नाही आणि खूपच लहान नाही.

सेन्सेक्स इंडेक्स फंड: हे सेन्सेक्स किंवा BSE 30 च्या परफॉर्मन्सची प्रत करतात, जे बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) वर सूचीबद्ध टॉप 30 कंपन्यांवर लक्ष ठेवते.

निफ्टी स्मॉल कॅप इंडेक्स फंड: हे NSE वरील लहान कंपन्यांना कव्हर करणाऱ्या निफ्टी स्मॉलकॅप 250 इंडेक्सला अनुकरण करू शकतात. या कंपन्या सामान्यपणे मध्यम आणि मोठ्या कंपन्यांच्या तुलनेत लहान असतात.

ग्लोबल इंडेक्स फंड:हे जागतिक निर्देशांकांच्या कामगिरीशी जुळण्याचे ध्येय आहे, ज्यामुळे तुम्हाला आंतरराष्ट्रीय बाजारात इन्व्हेस्ट करण्यास मदत होते. उदाहरणांमध्ये जगभरातील व्ह्यूसाठी यूएस मार्केट किंवा एमएससीआय वर्ल्ड इंडेक्ससाठी एस&पी 500 समाविष्ट आहे.

आणि आता, ड्रमरोल, कृपया! चला रत्ने अनावरण करूयात - 2024 चा टॉप इंडेक्स फंड:

याचा समावेश करण्यासाठी, इंडेक्स फंड हा इन्व्हेस्ट करण्यासाठी विश्वसनीय आणि परवडणारा मार्ग आहे. तथापि, त्यांच्या खालील बाजू जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे. जरी ते इंडेक्सला मिमिक करून स्थिरता ऑफर करत असले तरीही, ते सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या फंडपेक्षा चांगले काम करू शकत नाहीत.

त्यामुळे इन्व्हेस्टमेंट पर्याय निवडताना, बेंचमार्क इंडेक्सवर लक्ष केंद्रित करा, तुम्ही किती काळ इन्व्हेस्ट करण्याची योजना आणि किंमत, प्रत्येकाने अन्य काय करत आहे हे पालन करण्याऐवजी.