भारतातील सर्वोत्तम ईटीएफ

कल्पना करा की तुम्ही एका बस्टलिंग इंडियन बाजारवर आहात, जे मसाल्यांपासून टेक्सटाईल्सपर्यंत सर्वकाही देऊ करणाऱ्या रंगीत स्टॉल्सद्वारे सभोवताल आहे. तुम्हाला या व्हायब्रंट मार्केट घराचा एक भाग तुमच्यासोबत घ्यायचा आहे, परंतु ते सर्व व्यक्तिगत वस्तू बाळगणे अत्यंत जबरदस्त वाटते. आता, कोणीतरी तुम्हाला एक सुंदर पॅकेज्ड गिफ्ट बास्केट ऑफर करीत आहे ज्यामध्ये प्रत्येक स्टॉलमधील सर्वोत्तम वस्तूंचे नमुना आहे. मूलभूतपणे तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओसाठी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) काय करते.

ईटीएफ इन्व्हेस्टिंगमध्ये विशेषत: भारतात प्रसिद्ध झाले आहेत. ते वैयक्तिक स्टॉक किंवा बाँड निवडण्याच्या त्रासाशिवाय विविध ॲसेटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा मार्ग ऑफर करतात. परंतु ईटीएफ अचूकपणे काय आहेत आणि तुम्ही त्यांना तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या प्रवासासाठी का विचारात घेणे आवश्यक आहे?

ईटीएफ म्हणजे काय?

ईटीएफ किंवा एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड हे फायनान्शियल स्मूथीसारखे आहे. हे विविध इन्व्हेस्टमेंट घटकांना एका सोप्या पिण्याच्या पॅकेजमध्ये मिश्रित करते. ईटीएफ हा एक प्रकारचा इन्व्हेस्टमेंट फंड आहे जो वैयक्तिक स्टॉकप्रमाणेच स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करतो. परंतु एकाच कंपनीचे प्रतिनिधित्व करण्याऐवजी, ईटीएफ सामान्यपणे स्टॉक, बाँड्स किंवा इतर ॲसेट्सचे कलेक्शन धारण करते.

विविध फळांसह भरलेले बास्केट म्हणून ईटीएफचा विचार करा. प्रत्येक फळे भिन्न स्टॉक किंवा ॲसेटचे प्रतिनिधित्व करते. ईटीएफचा शेअर खरेदी करणे म्हणजे फ्रूट बास्केटचा स्लाईस खरेदी करणे. तुम्हाला प्रत्येक फळ स्वतंत्रपणे खरेदी करण्याऐवजी काही आत मिळते.

विशिष्ट इंडेक्स, सेक्टर, कमोडिटी किंवा इतर ॲसेट वर्गाची कामगिरी ट्रॅक करण्यासाठी ईटीएफ डिझाईन केलेले आहेत. उदाहरणार्थ, निफ्टी 50 ईटीएफचे उद्दीष्ट भारताच्या निफ्टी 50 इंडेक्सची कामगिरी प्रतिबिंबित करणे आहे, जे सर्वात मोठ्या भारतीय कंपन्यांपैकी 50 चे प्रतिनिधित्व करते.

भारतातील 15 सर्वोत्तम ईटीएफची यादी

अलीकडील वर्षांमध्ये भारताचे ईटीएफ मार्केट लक्षणीयरित्या वाढले आहे, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरना विविध पर्याय ऑफर केले जातात. ऑगस्ट 30, 2024 पर्यंत त्यांच्या मागील रिटर्नवर आधारित भारतातील 15 टॉप-परफॉर्मिंग ईटीएफची यादी येथे दिली आहे:

ऑगस्ट 30, 2024 पर्यंत डाटा, 12:00 PM - 1 PM दरम्यान 

2024 मध्ये खरेदी करण्यासाठी सर्वोत्तम ईटीएफ

लेटेस्ट परफॉर्मन्स डाटावर आधारित, भारतातील 15 सर्वोत्तम ईटीएफचे ओव्हरव्ह्यू पुढीलप्रमाणे:

1. निप्पॉन इंडिया ईटीएफ ज्युनियर BeES (जुनियरबीज)

NAV : ₹ 803.01
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 68.82% | 3 वर्षे: 89.33% वर्षे | 5 वर्षे: 195.25% वर्षे
निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स ट्रॅक करते
निफ्टी 50 नंतर पुढील 50 सर्वात मोठ्या कंपन्यांना एक्सपोजर ऑफर करते
⦃tag1⦄ उत्कृष्ट दीर्घकालीन कामगिरी, विकास-आधारित इन्व्हेस्टरसाठी योग्य

2. एसबीआय निफ्टी नेक्स्ट 50 ईटीएफ (सेटएफएनएन 50)

NAV : ₹ 795.89
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 68.70% | 3 वर्षे: 86.66% वर्षे | 5 वर्षे: 192.84% वर्षे
निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स देखील ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ संभाव्य भविष्यातील लार्ज-कॅप स्टॉकला समान एक्सपोजर प्रदान करते
⦃tag1⦄ सर्व वेळेच्या फ्रेममध्ये मजबूत परफॉर्मर

3. कोटक एनव्ही20 ईटीएफ (कोटाकेएनव्ही20)

NAV : ₹ 162.74
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 44.76% | 3 वर्षे: 74.18% वर्षे | 5 वर्षे: 192.86% वर्षे
निफ्टी 50 वॅल्यू 20 इंडेक्स ट्रॅक करते
निफ्टी 50 मध्ये वॅल्यू स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करते
आकर्षक दीर्घकालीन कामगिरी, मूल्य गुंतवणूकदारांना आकर्षित करणे

4. इन्व्हेस्को इंडिया निफ्टी ईटीएफ (आयव्हीझीनिफ्टी)

एनएव्ही: ₹ 2,834.85
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 31.11% | 3 वर्षे: 56.10% वर्षे | 5 वर्षे: 139.43% वर्षे
निफ्टी 50 इंडेक्स ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ भारताच्या टॉप 50 कंपन्यांना एक्स्पोजर ऑफर करते
⦃tag1⦄ सर्व कालावधीमध्ये ठोस कामगिरी

5. मोतीलाल ओसवाल एम50 ईटीएफ (एमओएम 50)

NAV : ₹ 258.98
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 31.76% | 3 वर्षे: 55.09% वर्षे | 5 वर्षे: 142.32% वर्षे
निफ्टी 50 इंडेक्स ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ भारताच्या 50 सर्वात मोठ्या कंपन्यांच्या एक्सपोजरसाठी आणखी एक पर्याय
⦃tag1⦄ सातत्यपूर्ण कामगिरी, विशेषत: दीर्घकालीन

6.क्वांटम निफ्टी ईटीएफ (क्वाफ्टी)

एनएव्ही: ₹ 2,726.00
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 31.88% | 3 वर्षे: 55.06% वर्षे | 5 वर्षे: 142.74% वर्षे
⦃tag1⦄ निफ्टी 50 इंडेक्स देखील ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ लार्ज-कॅप भारतीय स्टॉकचे समान एक्सपोजर ऑफर करते
कालमर्यादेत मजबूत आणि सातत्यपूर्ण कामगिरी

7. आयडीएफसी निफ्टी ईटीएफ (आयडीएफआयटी)

NAV : ₹ 273.97
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 30.89% | 3 वर्षे: 54.80% वर्षे | 5 वर्षे: 153.92 वर्षे
निफ्टी 50 इंडेक्स ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ मर्यादित दीर्घकालीन डाटासह नवीन ईटीएफ
सॉलिड शॉर्ट आणि मिडियम-टर्म परफॉर्मन्स

8. एसबीआय निफ्टी 50 ईटीएफ (सेटएफएनआयएफ 50)

NAV : ₹ 265.57
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 31.78% | 3 वर्षे: 53.92% वर्षे | 5 वर्षे: 134.82% वर्षे
निफ्टी 50 इंडेक्स ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ एसबीआय फंड मॅनेजमेंट द्वारे मॅनेज
⦃tag1⦄ सर्व कालावधीमध्ये सातत्यपूर्ण कामगिरी

9. इन्व्हेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ (आयव्हीझिंगोल्ड)

एनएव्ही: ₹ 6,339.95
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 21.60% | 3 वर्षे: 49.98% वर्षे | 5 वर्षे: 81.97% वर्षे
देशांतर्गत सोन्याच्या किंमतीचा ट्रॅक
भौतिक मालकीशिवाय सोन्याचे एक्स्पोजर प्रदान करते
⦃tag1⦄ मध्यम रिटर्न, पोर्टफोलिओ विविधतेसाठी उपयुक्त

10. कोटक निफ्टी बँक ईटीएफ (बँकेनिफ्टी 1)

NAV : ₹ 527.40
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 16.72% | 3 वर्षे: 43.55% वर्षे | 5 वर्षे: 88.15% वर्षे
निफ्टी बँक इंडेक्स ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ बँकिंग क्षेत्रात केंद्रित एक्सपोजर ऑफर करते
मध्यम शॉर्ट-टर्म रिटर्न परंतु मजबूत दीर्घकालीन परफॉर्मन्स

11. निप्पॉन इंडिया ईटीएफ शरीयाह बीईएस (शरियाबीई)

NAV: N/A
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 38.24% | 3 वर्षे: 34.56% वर्षे | 5 वर्षे: 137.83% वर्षे
⦃tag1⦄ निफ्टी 50 शरीयाह इंडेक्स ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ लार्ज-कॅप स्टॉकमध्ये शरीया-कंप्लायंट इन्व्हेस्टमेंट ऑफर करते
मजबूत परफॉर्मर, विशेषत: अल्प आणि दीर्घकालीन कालावधीत

12. एसबीआय 10 वर्षाचा गिल्ट ईटीएफ (SETF10GILT)

NAV : ₹ 237.20
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 8.82% | 3 वर्षे: 15.33% वर्षे | 5 वर्षे: 21.50% वर्षे
⦃tag1⦄ भारत सरकारच्या 10-वर्षाच्या बाँड्सचा मागोवा
सरकारी सिक्युरिटीजला एक्सपोजर प्रदान करते
⦃tag1⦄ कमी परंतु अधिक स्थिर रिटर्न, संरक्षक इन्व्हेस्टरसाठी योग्य

13. एडलवाईझ ईटीएफ - निफ्टी बँक (EBANK)

एनएव्ही: ₹ 4,531.74
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 18.5 | 3 वर्षे: 14.29% वर्षे | 5 वर्षे: 38.16% वर्षे
निफ्टी बँक इंडेक्स ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ बँकिंग सेक्टरला एक्स्पोजर देऊ करते
⦃tag1⦄ मर्यादित शॉर्ट-टर्म डाटा, मध्यम आणि दीर्घकालीन कामगिरी

14. यूटीआय बीएसई सेन्सेक्स ईटीएफ (सेन्सेक्स ईटीएफ)

NAV : ₹ 895.20
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 27.7% | 3 वर्षे: 14.90% वर्षे | 5 वर्षे: 18.2% वर्षे
BSE सेन्सेक्स ट्रॅक करते
⦃tag1⦄ बीएसई वर 30 सर्वात मोठ्या आणि सर्वात सक्रियपणे ट्रेड केलेल्या स्टॉकमध्ये एक्सपोजर प्रदान करते
⦃tag1⦄ सर्व वेळेच्या फ्रेममध्ये मध्यम कामगिरी

15. सीपीएसई ईटीएफ (सीपीएसईईईटीएफ)

NAV : ₹ 103.60
⦃tag1⦄ रिटर्न: 1 वर्ष: 113.2% | 3 वर्षे: 59.1% वर्षे | 5 वर्षे: 35.3% वर्षे
निफ्टी सीपीएसई इंडेक्स ट्रॅक करते
केंद्र सार्वजनिक क्षेत्रातील उद्योगांमध्ये गुंतवणूक
असाधारण शॉर्ट-टर्म परफॉर्मन्स, सॉलिड मिडियम-टर्म रिटर्न

हे ईटीएफ विविध इन्व्हेस्टमेंट पर्याय ऑफर करतात, ज्यामध्ये विविध इंडायसेस, सेक्टर आणि ॲसेट क्लासेस समाविष्ट आहेत. निफ्टी नेक्स्ट 50 आणि वॅल्यू 20 ईटीएफ सर्व टाइम फ्रेम्समध्ये मजबूत कामगिरी दाखवली आहे. निफ्टी 50 ईटीएफ सातत्यपूर्ण रिटर्न ऑफर करतात, तर सेक्टर-स्पेसिफिक आणि गोल्ड, बँकिंग आणि शरीया-कंप्लायंट ऑप्शन सारख्या थीमॅटिक ईटीएफ लक्ष्यित एक्सपोजर प्रदान करतात. सीपीएसई ईटीएफ त्याच्या अपवादात्मक शॉर्ट-टर्म कामगिरीसह आहे. या ईटीएफ मध्ये निवडताना, इन्व्हेस्टरनी त्यांची रिस्क टॉलरन्स, इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन आणि एकूण पोर्टफोलिओ स्ट्रॅटेजी विचारात घेणे आवश्यक आहे.

ईटीएफचे प्रकार

ईटीएफ विविध स्वाद मध्ये येतात, प्रत्येक वेगवेगळ्या गुंतवणूक धोरणे आणि ध्येयांची पूर्तता करतात. भारतात उपलब्ध असलेले काही सामान्य प्रकारचे ईटीएफ येथे आहेत:

इक्विटी ईटीएफ: हे निफ्टी 50 किंवा बीएसई सेन्सेक्स सारख्या स्टॉक मार्केट इंडायसेस ट्रॅक करतात.

डेब्ट ईटीएफ: हे सरकार किंवा कॉर्पोरेट बाँड्स सारख्या फिक्स्ड-इन्कम सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करतात.

गोल्ड ईटीएफ: हे सोन्याच्या किंमती ट्रॅक करतात, कोणत्याही भौतिक मालकीशिवाय सोन्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा मार्ग प्रदान करतात.

आंतरराष्ट्रीय ईटीएफ: हे परदेशी बाजारपेठेत किंवा जागतिक कंपन्यांना एक्सपोजर प्रदान करतात.

सेक्टर ईटीएफ: हे बँकिंग, आयटी किंवा फार्मास्युटिकल्स सारख्या विशिष्ट उद्योगांवर लक्ष केंद्रित करते.

स्मार्ट बीटा ईटीएफ: अस्थिरता किंवा वेग यासारख्या घटकांवर आधारित पर्यायी वजन योजना वापरतात.

ईटीएफ वर्सिज म्युच्युअल फंड

ईटीएफ आणि म्युच्युअल फंड दोन्हीही वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे मार्ग ऑफर करतात, परंतु त्यांच्याकडे काही प्रमुख फरक आहेत:

ट्रेडिंग: ईटीएफ संपूर्ण दिवसभर स्टॉकसारखे ट्रेड करतात, तर म्युच्युअल फंडची किंमत दिली जाते आणि मार्केट बंद झाल्यानंतर दररोज ट्रेड केले जातात.

किमान इन्व्हेस्टमेंट: ईटीएफ मध्ये म्युच्युअल फंडच्या तुलनेत अनेकदा किमान इन्व्हेस्टमेंटची आवश्यकता कमी असते.

खर्च: ईटीएफ मध्ये सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडपेक्षा कमी खर्चाचे रेशिओ असतात.

पारदर्शकता: ईटीएफ दररोज त्यांचे होल्डिंग्स जाहीर करतात, जेव्हा म्युच्युअल फंड सामान्यपणे मासिक किंवा तिमाही करतात.

टॅक्स कार्यक्षमता: ईटीएफ सामान्यपणे त्यांच्या रचना आणि कमी टर्नओव्हरमुळे अधिक टॅक्स-कार्यक्षम असतात.

उदाहरणार्थ, जर तुम्हाला निफ्टी 50 मध्ये ₹5,000 इन्व्हेस्ट करायची असेल तर तुम्ही निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी 50 च्या जवळपास 18 युनिट्स खरेदी करू शकता

BeES (प्रति युनिट ₹276 ची किंमत गृहीत धरली जात आहे). म्युच्युअल फंडसह, तुम्हाला कदाचित जास्त किमान इन्व्हेस्टमेंटची आवश्यकता असू शकते, कधीकधी ₹5,000 किंवा अधिक.

ETFs वर्सिज इक्विटी स्टॉक

ईटीएफ आणि वैयक्तिक स्टॉक दोन्ही एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात, परंतु ते अनेक प्रकारे भिन्न आहेत:

विविधता: वैयक्तिक स्टॉक खरेदी करताना ईटीएफ अनेक स्टॉकमध्ये त्वरित विविधता प्रदान करते, ज्यासाठी तुमचा स्वत:चा विविधता असलेला पोर्टफोलिओ तयार करणे आवश्यक आहे.

धोका: ईटीएफ मध्ये सामान्यपणे विविधतेमुळे कमी जोखीम असते, तर वैयक्तिक स्टॉक अधिक अस्थिर असू शकतात.
व्यवस्थापन: इंडेक्स ट्रॅक करण्यासाठी ईटीएफ व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित केले जातात, तर वैयक्तिक स्टॉकला इन्व्हेस्टरकडून अधिक सक्रिय व्यवस्थापन आवश्यक असते.

डिव्हिडंड: ETF एकाधिक कंपन्यांकडून डिव्हिडंड भरू शकतात, तर वैयक्तिक स्टॉक एकाच कंपनीकडून डिव्हिडंड भरतात.

उदाहरणार्थ, निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी 50 बीईईएस शेअर्स खरेदी करणे तुम्हाला निफ्टी 50 इंडेक्समध्ये सर्व 50 कंपन्यांचे एक्सपोजर देते. वैयक्तिक स्टॉकसह समान विविधता प्राप्त करण्यासाठी, तुम्हाला सर्व 50 कंपन्यांचे शेअर्स स्वतंत्रपणे खरेदी करणे आवश्यक आहे.

ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी

ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे अपेक्षितपणे सरळ आहे. येथे स्टेप-बाय-स्टेप गाईड आहे:
डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडा: तुम्हाला ईटीएफ खरेदी आणि होल्ड करण्यासाठी या अकाउंटची आवश्यकता असेल. अनेक ब्रोकर्स ऑनलाईन अकाउंट उघडण्याची ऑफर देतात.

तुमचे ईटीएफ निवडा: तुमचे इन्व्हेस्टमेंट ध्येय आणि रिस्क सहनशीलतेसह संरेखित करणारे ईटीएफ रिसर्च करा आणि निवडा.

ऑर्डर द्या: तुमच्या ट्रेडिंग अकाउंटमध्ये लॉग-इन करा, तुम्हाला खरेदी करावयाच्या ETF शोधा आणि खरेदी ऑर्डर द्या. तुम्ही मार्केट ऑर्डर (वर्तमान मार्केट किंमतीमध्ये खरेदी करा) किंवा मर्यादा ऑर्डर (केवळ निर्दिष्ट किंमतीत किंवा कमी वेळी खरेदी करा) दरम्यान निवडू शकता.

मॉनिटर आणि रिबॅलन्स: तुमचे इच्छित ॲसेट वाटप राखण्यासाठी तुमच्या ETF इन्व्हेस्टमेंटचा ट्रॅक ठेवा आणि तुमचा पोर्टफोलिओ रिबॅलन्स करा.

उदाहरणार्थ, जर तुम्हाला निफ्टी 50 इंडेक्समध्ये इन्व्हेस्ट करायची असेल तर तुम्ही तुमच्या ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्ममध्ये "निफ्टीबीज" शोधू शकता आणि तुम्हाला खरेदी करावयाच्या युनिट्सच्या संख्येसाठी ऑर्डर देऊ शकता.

लक्षात ठेवा, लहान इन्व्हेस्टमेंट सुरू करणे आणि हळूहळू वाढविणे नेहमीच शहाणपणाचे आहे कारण तुम्ही ईटीएफ इन्व्हेस्टमेंटसह अधिक आरामदायी बनता.

निष्कर्ष

ईटीएफ विविधता, किफायतशीरपणा आणि लवचिकता यांचे अद्वितीय मिश्रण प्रदान करतात, ज्यामुळे त्यांना भारतातील अनेक गुंतवणूकदारांसाठी आकर्षक पर्याय बनते. देशांतर्गत बाजारपासून ते आंतरराष्ट्रीय स्तरांपर्यंतच्या क्षेत्र-विशिष्ट धोरणांपर्यंत, ईटीएफ विस्तृत श्रेणीतील गुंतवणूक संधी प्रदान करतात.

लक्षात ठेवा, यशस्वी इन्व्हेस्टिंग केवळ योग्य इन्व्हेस्टमेंट निवडण्याविषयीच नाही तर अनुशासित दृष्टीकोन राखणे, तुमच्या पोर्टफोलिओचा नियमितपणे रिव्ह्यू करणे आणि तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसह संरेखित राहण्याविषयीही आहे.