बँक निफ्टी नो लॉस स्ट्रॅटेजी

स्टॉक मार्केटमधील ट्रेडिंग हा एक रिवॉर्डिंग तरीही आव्हानात्मक प्रयत्न असू शकतो. जरी एखादी व्यक्ती मोठ्या प्रमाणात पैसे करू शकते, तरीही चुकीचे घटक हे महाग ठरू शकते आणि त्यामुळे त्यांच्या भांडवलाचा महत्त्वपूर्ण भाग गमावू शकते.

त्यानंतर इन्व्हेस्टर नेहमीच जोखीम कमी करू शकणाऱ्या आणि रिटर्न जास्तीत जास्त कमी करू शकणाऱ्या धोरणांचा शोध घेतात. अशा एक धोरण वाढविण्याची लोकप्रियता ही बँक निफ्टी नो लॉस स्ट्रॅटेजी आहे.

संभाव्य नुकसान कमी करताना व्यापाऱ्यांना बँक निफ्टी इंडेक्समध्ये सहभागी होण्यासाठी विश्वसनीय रचना प्रदान करण्याचे या दृष्टीकोनचे उद्दीष्ट आहे.

व्हाईट कोणतीही ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी कधीही पूर्णपणे नुकसान दूर करू शकत नाही, जोखीम व्यवस्थापित आणि कमी केली जाऊ शकते.

बँक निफ्टी म्हणजे काय?

बँक निफ्टी समजून घेण्यापूर्वी कोणतीही नुकसान धोरण नाही, चला प्रथम काही मूलभूत गोष्टी जाणून घेऊया. बँक निफ्टी हा एक सेक्टरल इंडेक्स आहे जो भारतीय स्टॉक मार्केटमधील बँकिंग क्षेत्राच्या कामगिरीचे प्रतिनिधित्व करतो. यामध्ये नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) वर सूचीबद्ध सर्वात लिक्विड आणि ॲक्टिव्हली ट्रेडेड बँकिंग स्टॉकचा समावेश आहे.

2009 मध्ये सुरू झालेली, बँक निफ्टी हा मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या 12 सर्वात मोठ्या आणि सर्वात मोठ्या लिक्विड बँकिंग स्टॉकचा इंडेक्स आहे.

बँक निफ्टी एक महत्त्वाचे इंडेक्स बनली आहे जे अनेक ट्रेडर्स आता या इंडेक्समध्ये त्यांचे जीवन विशेषत: व्यापार करण्याचे व्यवस्थापन करतात. यामुळे ट्रेडिंग कम्युनिटीचे नेतृत्व बँक निफ्टी इंडेक्सच्या आसपास अनेक धोरणे तयार करण्यासाठी केले आहे. 

बँकिंग क्षेत्र अर्थव्यवस्थेमध्ये महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावत असल्याने, बँक निफ्टी एकूण बाजारपेठ भावनेमध्ये मौल्यवान अंतर्दृष्टी प्रदान करते.

परंतु बँक निफ्टी इंडेक्स स्वत:च्या फायदे आणि तोटे याशिवाय येत नाही. इंडेक्स अस्थिर असल्याने, व्यापाऱ्यांना काही वास्तविक नफा निर्माण करण्याची संधी प्रदान करते कारण त्यांना दिसू शकते की महत्त्वपूर्ण किंमतीत उडी पडण्याची शक्यता अत्यंत आहे. इंट्राडे ट्रेडर चांगल्या ट्रेडिंग दिवशी 2-3% दरम्यान रिटर्न निर्माण करण्याची सहजपणे आशा करू शकतो.

बँक निफ्टी नो लॉस स्ट्रॅटेजी म्हणजे काय?

बँक निफ्टी इंडेक्समध्ये सहभागी होताना व्यापाऱ्यांचे महत्त्वपूर्ण नुकसान होण्यापासून संरक्षण करण्यासाठी बँक निफ्टी कोणतीही नुकसान धोरण तयार केलेली नाही. या धोरणाचे मुख्य तत्त्व म्हणजे संभाव्य कमी होण्यासाठी पर्याय वापरणे.

आम्ही विविध बँक निफ्टीमध्ये जाण्यापूर्वी कोणतीही नुकसान धोरणे नाहीत, व्यापाऱ्याने लक्षात ठेवण्याच्या काही गोष्टी येथे आहेत.

ट्रेंड ओळखा:

बँकेच्या निफ्टी कोणत्याही नुकसान धोरणाची अंमलबजावणी करण्याची पहिली पायरी म्हणजे इंडेक्समधील प्रचलित ट्रेंड ओळखणे. तांत्रिक विश्लेषण साधने आणि इंडिकेटर्स वापरून हे केले जाऊ शकते. ट्रेंडला ओळखल्याने ट्रेडर्सना बुलिश (खरेदी) किंवा बेरिश (विक्री) स्थिती निर्धारित करण्यास मदत होते.

स्टॉप लॉस लेव्हल स्थापित करा:

ट्रेंड ओळखल्यानंतर, ट्रेडर्सना स्टॉप लॉस लेव्हल सेट करणे आवश्यक आहे. या पातळी सुरक्षा जाळी म्हणून कार्य करतात आणि बाजारपेठ त्यांच्या पदावर जात असल्यास संभाव्य नुकसान मर्यादित करण्यास मदत करतात. स्टॉप लॉस ऑर्डर सपोर्ट आणि रेझिस्टन्स लेव्हल किंवा इतर टेक्निकल इंडिकेटर्सवर आधारित केल्या जाऊ शकतात.

हेजिंगसाठी पर्याय वापरा:

प्रतिकूल किंमतीच्या हालचालींपासून संरक्षण करण्यासाठी, व्यापारी त्यांच्या स्थितीचे संरक्षण करण्यासाठी पर्याय वापरू शकतात. पर्याय निर्दिष्ट कालावधीमध्ये (समाप्ती तारीख) बँक निफ्टी काँट्रॅक्ट्स खरेदी किंवा विक्री करण्यासाठी अधिकार प्रदान करतात, परंतु जबाबदारी नाही. धोरणात्मकदृष्ट्या खरेदी किंवा कॉल पर्यायांद्वारे, व्यापारी संभाव्य नुकसान ऑफसेट करू शकतात आणि त्यांच्या जोखीम एक्सपोजरला मर्यादित करू शकतात.

नियमित देखरेख:

बँक निफ्टी इंडेक्सवर नियमितपणे देखरेख ठेवणे आणि त्यानुसार हेज पोझिशन्स ॲडजस्ट करणे महत्त्वाचे आहे. मार्केट डायनॅमिक्स बदलल्याप्रमाणे, विकसनशील ट्रेंडसह संरेखित करण्यासाठी स्टॉप लॉस लेव्हल आणि ऑप्शन पोझिशन्स सुधारित करणे आवश्यक आहे.

त्यामुळे, जोखीम कमी करण्यासाठी बँक निफ्टी ट्रेडर्स कोणत्या विविध धोरणांचे अनुसरण करू शकतात?

विक्री संरक्षित कॉल्स

'कव्हर केलेल्या कॉल्सची विक्री' धोरणामध्ये, आधीच स्वतःच्या मालकीच्या अंतर्निहित मालमत्तेच्या शेअर्ससाठी कॉल पर्याय विकले जातात. कॉल पर्याय विक्रीतून प्राप्त झालेला प्रीमियम उत्पन्न निर्माण करतो. आता, जर अंतर्निहित मालमत्ता कॉल पर्यायाच्या स्ट्राईक किंमतीपेक्षा कमी असेल, तर असा पर्याय कोणत्याही मूल्याशिवाय कालबाह्य होईल आणि गुंतवणूकदार प्रीमियम ठेवेल. परंतु, जर अंतर्निहित मालमत्ता स्ट्राईक किंमतीपेक्षा जास्त असेल तर इन्व्हेस्टरला स्ट्राईक किंमतीमध्ये शेअर्स विकणे आवश्यक असू शकते, संभाव्य लाभ मर्यादित करणे आवश्यक आहे.

रोख-सुरक्षित पुट्सची विक्री

'कॅश-सिक्युअर्ड पुट्स' स्ट्रॅटेजीच्या विक्रीमध्ये, जर मालमत्ता वापरली गेली असेल तर मालमत्ता खरेदी करण्याच्या उद्देशाने अंतर्निहित मालमत्तेवर विक्री केली जाते. पुट पर्याय विक्रीतून प्राप्त झालेला प्रीमियम उत्पन्न निर्माण करतो. जर अंतर्निहित मालमत्ता पुट पर्यायाच्या स्ट्राईक किंमतीपेक्षा जास्त असेल तर असे धोरण स्वीकारताना, पर्याय कालबाह्य होईल आणि गुंतवणूकदाराला प्रीमियम खिशाला मिळेल. परंतु जर अंतर्निहित मालमत्ता स्ट्राईक किंमतीपेक्षा कमी असेल तर त्याला किंवा तिला पुट ऑप्शन खरेदीदाराकडून स्ट्राईक किंमतीमध्ये मालमत्ता खरेदी करावी लागेल.

आयरन कॉन्डोर

‘आयरन कंडोर' म्हणजे अशा धोरणाचा संदर्भ देतो ज्यामध्ये कॉल पर्याय आणि त्याच समाप्ती तारखेसह पुट पर्याय विक्री करणे समाविष्ट आहे, परंतु वेगवेगळ्या स्ट्राईक किंमतीमध्ये समाविष्ट आहे. दोन संबंधित स्ट्राईक किंमतीमधील फरक नफा आणि जोखीम निर्धारित करते. पर्याय विकण्यापासून कमवलेला प्रीमियम व्यापाऱ्यासाठी उत्पन्न निर्माण करतो. जर अंतर्निहित मालमत्ता दोन स्ट्राईक किंमतींच्या श्रेणीमध्ये असेल तर पर्याय कोणत्याही मूल्याशिवाय कालबाह्य होतील आणि गुंतवणूकदार प्रीमियम ठेवेल. तथापि, जर अंतर्निहित मालमत्ता एकतर स्ट्राईक किंमतीच्या पलीकडे जात असेल, तर या प्रकारे किंवा त्याप्रमाणे, इन्व्हेस्टरला नुकसान भरावे लागेल.

बँक निफ्टी कव्हर्ड कॉल स्ट्रॅटेजी

बँक निफ्टी कव्हर केलेली कॉल स्ट्रॅटेजी ही अंतर्निहित ॲसेटमधून उत्पन्न निर्माण करण्यासाठी लोकप्रिय ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी आहे. हे सुनिश्चित करते की धोरण डाउनसाईड संरक्षण प्रदान करण्यास मदत करते.

ही धोरण खालील मार्गांनी बँक निफ्टीवर लागू केली जाऊ शकते.

1. अंतर्निहित मालमत्ता ओळखा, जी या प्रकरणात बँक निफ्टी आहे.

2. बँक निफ्टी स्टॉक्स खरेदी करा. यामध्ये ॲक्सिस बँक लिमिटेड., बंधन बँक लिमिटेड., बँक ऑफ बरोडा, बजाज फिनसर्व्ह लिमिटेड., एचडीएफसी बँक लिमिटेड., आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड., इंडसइंड बँक लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बँक लिमिटेड, पंजाब नॅशनल बँक, स्टेट बँक ऑफ इंडिया, फेडरल बँक लिमिटेड यांचा समावेश होतो. आणि AU स्मॉल फायनान्स बँक लि.

3. विक्री कॉल पर्याय: व्यापारी त्याच्या किंवा तिच्या मालकीच्या बँक निफ्टी शेअर्ससाठी कॉल पर्याय ऑफलोड करू शकतो. बँक निफ्टीच्या वर्तमान मार्केट प्राईसच्या वर स्ट्राईक प्राईससह कॉल ऑप्शन्स काँट्रॅक्ट्सची विक्री करून हे केले जाते. कॉल ऑप्शन स्ट्राईकची विक्रीही करू शकतो ज्यामध्ये सर्वाधिक ओपन इंटरेस्ट आहे.

4. प्रीमियम कमवा: एकदा व्यापारी कॉल पर्याय विकला की, तो किंवा तिला पर्यायाच्या खरेदीदाराकडून प्रीमियम प्राप्त होईल. हे पर्याय प्रत्यक्षात वापरले आहे की नाही याची पर्वा न करता व्यापाऱ्याला हा प्रीमियम ठेवणे आवश्यक आहे.

5. नफा आणि तोटा: जर बँकेच्या निफ्टीची किंमत कालबाह्यतेवेळी कॉल ऑप्शनच्या स्ट्राईक किंमतीपेक्षा कमी असेल, तर ऑप्शन योग्य कालबाह्य होईल आणि तुम्ही प्रीमियम ठेवू शकता. तथापि, जर बँकेची निफ्टी शेअरची किंमत समाप्तीवेळी कॉल पर्यायाच्या स्ट्राईक किंमतीपेक्षा जास्त असेल तर तुम्हाला संभाव्य लाभ मर्यादित स्ट्राईक किंमतीमध्ये शेअर्स विक्री करावी लागेल.

बँक निफ्टी कॅश सुरक्षित पुट स्ट्रॅटेजी

हे धोरण कव्हर्ड-कॉल धोरण वापरण्यापूर्वी विचारात घेणे आवश्यक आहे.

रोख सुरक्षित पुट धोरणामध्ये पर्याय वापरल्यास नमूद मालमत्ता खरेदी करण्याच्या उद्देशाने अंतर्निहित मालमत्तेवर पर्याय विकण्याचा समावेश होतो.

बँक निफ्टीमध्ये धोरण कसे लागू केले जाऊ शकते याविषयी स्टेप-बाय-स्टेप गाईड येथे दिले आहे.

1. अंतर्निहित मालमत्ता ओळखा, जी या प्रकरणात बँक निफ्टी आहे.

2. जर पर्यायाचा वापर केला असेल तर बँक निफ्टी खरेदी करता येणारी इच्छित किंमत ओळखा

3 विक्री करण्यासाठी इच्छित संप किंमत आणि समाप्ती तारखेला पर्याय करार. पुट पर्याय विक्री करणे जर पर्यायाचा वापर केला असेल तर ट्रेडरला स्ट्राईक किंमतीमध्ये बँक निफ्टी शेअर्स खरेदी करण्यास जबाबदार करते.

4. एकदा ट्रेडरने पुट पर्याय विकल्यानंतर, तो किंवा ती खरेदीदाराकडून प्रीमियम कमवेल. हा प्रीमियम ट्रेंडच्या परिणामाशिवाय विक्रेत्याचे उत्पन्न आहे.

5. जर पर्यायाचा वापर केला असेल तर बँक निफ्टी स्टॉकची खरेदी कव्हर करण्यासाठी ट्रेडरला त्यांच्या अकाउंटमध्ये ₹10 लाखांच्या ऑर्डरची काही कॅश काढून ठेवणे आवश्यक आहे.

6. नफा आणि तोटा: जर बँक निफ्टी शेअरची किंमत समाप्तीवेळी ठेवलेल्या पर्यायाच्या स्ट्राईक किंमतीपेक्षा जास्त असेल, तर पर्याय कालबाह्य होईल आणि व्यापारी प्रीमियम खिसा करेल. दुसऱ्या बाजूला, जर बँक निफ्टी शेअरची किंमत एक्सपायरेशनच्या स्ट्राईक किंमतीपेक्षा कमी असेल, तर व्यापाऱ्याला आधी सेट केलेल्या कॅशचा वापर करून स्ट्राईक किंमतीमध्ये शेअर्स खरेदी कराव्या लागू शकतात. पर्याय विकल्यानंतर व्यापाऱ्याने गोळा केलेला प्रीमियम त्यांच्यासोबत राहील.

वर नमूद केलेल्या धोरणांची अंमलबजावणी करण्यातील जोखीम

आम्ही वर नमूद केल्याप्रमाणे, कोणतीही ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी कधीही पूर्णपणे जोखीममुक्त नाही आणि व्यापारी म्हणून जर व्यक्ती काळजीपूर्वक नसेल तर मोठ्या नुकसानाची भरपाई करू शकते. सर्व ट्रेडर समाविष्ट असलेली रिस्क कमी करणे हे करू शकतात.

कव्हर केलेल्या कॉलशी संबंधित जोखीम

जरी अंतर्निहित मालमत्ता किंमत लक्षणीयरित्या कमी झाली तर सर्वात प्रतिष्ठित व्यापारीही पैसे गमावू शकतात. तसेच, जर अंतर्निहित मालमत्ता किंमत स्ट्राईक किंमतीपेक्षा जास्त असेल तर स्ट्राईक किंमतीमध्ये शेअर्स विक्री करण्याची नेहमीच शक्यता असते. त्यामुळे, कव्हर केलेली कॉल धोरण स्वीकारण्यापूर्वी प्रत्येक ट्रेडरला माहिती असणे आवश्यक आहे.

रोख-सुरक्षित पुट धोरणाशी संबंधित जोखीम

जर अंतर्निहित मालमत्ता किंमत लक्षणीय रकमेने कमी झाली तर त्याला नुकसान होऊ शकतो. जर पर्यायाचा वापर केला गेला असेल तर येथे रोख रक्कम ठेवणे देखील महत्त्वाचे आहे.

निष्कर्ष

हे पर्याय धोरणे वापरताना तुम्हाला चांगले साप्ताहिक किंवा मासिक उत्पन्न निर्माण करण्यास मदत होऊ शकते, अशा प्रत्येक धोरणामध्ये स्वत:च्या जोखीम आणि रिवॉर्ड मिळतात. व्यापारी यापैकी कोणतेही पर्याय व्यापार धोरणे स्वीकारण्याचा प्रयत्न करण्यापूर्वी, त्याला किंवा तिला बाजारपेठ पूर्णपणे समजून घेणे आणि आर्थिक सल्लागाराचाही सल्ला घेणे आवश्यक आहे.

बँक निफ्टी ट्रेडिंग करणे एक चांगले पैसे करू शकते आणि दीर्घकाळासाठी उत्पन्नाचा स्त्रोत बनू शकते. परंतु जर योग्य नसेल तर व्यक्ती त्याच्या भांडवलाचा मोठा भाग गमावू शकते. त्यामुळे, या सर्व धोरणांना बऱ्याच सावधगिरीने अवलंब केले पाहिजे आणि प्रत्येक पायरीवर जोखीम कमी करण्याचा प्रयत्न करावा.