ईटीएफचा फायदा जोखीममध्ये आहे का?

सुमारे 15 वर्षांपूर्वी त्यांच्या स्थापनेपासून, एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफएस) चा लाभ घेतला आहे, ज्याने इन्व्हेस्टमेंट जगात लक्षणीय लक्ष वेधून घेतले आहे. डेरिव्हेटिव्ह आणि डेब्ट साधनांचा वापर करून, फायनान्सच्या या साधनांमुळे इन्व्हेस्टरला त्यांचे रिटर्न मॅग्निफाय करण्याची संधी मिळते. या ब्लॉगमध्ये, आम्ही काय फायदेशीर ईटीएफ आहेत, त्यांचे फायदे आणि तोटे शोधू आणि त्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्यासाठी मौल्यवान अंतर्दृष्टी प्रदान करू.

लीव्हरेज्ड ईटीएफ म्हणजे काय?

ईटीएफ मूलत: सिक्युरिटीजचे कलेक्शन आहे जे स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करतात, विशिष्ट बेंचमार्क इंडेक्स किंवा ॲसेट क्लासच्या परफॉर्मन्सची पुनरावृत्ती करतात. उदाहरणार्थ, फार्मास्युटिकल ईटीएफ मध्ये फार्मास्युटिकल कंपन्यांचे स्टॉक समाविष्ट आहेत.
फायनान्शियल डेरिव्हेटिव्ह वापरून, लिव्हरेज्ड ईटीएफ या फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंटला एक पाऊल पुढे नेतात, ज्यामध्ये रिटर्न मॅग्निफाय करण्यासाठी फ्यूचर्स, ऑप्शन्स, स्वॅप्स आणि अधिक समाविष्ट आहेत. महत्त्वाचे मुद्दे म्हणजे ते बेंचमार्कच्या दैनंदिन कामगिरीच्या पटीत प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतात. उदाहरणार्थ, 2:1 लिव्हरेज्ड ईटीएफचे उद्दीष्ट त्याच्या अंतर्निहित इंडेक्सचे दैनंदिन रिटर्न दोनदा निर्माण करणे आहे.

लिव्हरेज्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे

1. मार्जिन लोन घेण्याची गरज नाही: लिव्हरेज्ड ईटीएफ तुम्हाला तुमच्या प्रारंभिक इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा जास्त गमावण्याच्या रिस्कशिवाय लाभदायक एक्सपोजर प्राप्त करण्यास मदत करतात.

2. उच्च लिक्विडिटी: लीव्हरेज्ड ईटीएफ अत्यंत लिक्विड आहेत, म्हणजे तुम्ही ते सहजपणे खरेदी किंवा विक्री करू शकता.

3. ॲक्सेसिबिलिटी: लीव्हरेज्ड ईटीएफ रिटेल इन्व्हेस्टरना सामान्यपणे कमी किमान इन्व्हेस्टमेंटसह प्रवेश करण्यास आव्हान देणाऱ्या ॲसेट वर्गांचा ॲक्सेस प्रदान करतात.

4. मॅग्निफाईड रिटर्न: जेव्हा अंतर्निहित इंडेक्स लाभ मिळतो, तेव्हा लाभ घेतलेल्या ईटीएफ मधील इन्व्हेस्टरना त्यांच्या प्रारंभिक इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा एकाधिक वेळा रिटर्न प्राप्त होऊ शकतात.

लिव्हरेज्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे नुकसान

1. उच्च खर्चाचा रेशिओ: फायदेशीर ईटीएफ सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात आणि त्यामध्ये जटिल धोरणे समाविष्ट असतात. अशा प्रकारे, ते अनेकदा उच्च व्यवस्थापन शुल्कासह येतात.

2. महत्त्वाच्या नुकसानीची जोखीम: भव्य रिटर्न आकर्षित असताना, फ्लिप साईड म्हणजे नुकसान समानपणे मॅग्निफाईड केले जाऊ शकते. जर अंतर्निहित इंडेक्सला डाउनटर्नचा अनुभव असेल तर लाभ घेतलेल्या ईटीएफचे नुकसान मोठ्या प्रमाणात असू शकते.

लिव्हरेज्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याच्या गोष्टी

1. पोर्टफोलिओ वितरण: तुम्हाला किती इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ वाटप करायचे आहे हे निर्धारित करा.

2. खर्च विश्लेषण: प्रशासकीय शुल्क, व्यवस्थापन शुल्क आणि एकूण खर्चाचा रेशिओ विचारात घेऊन सर्व खर्च समजून घ्या. हे शुल्क तुमचे रिटर्न खाऊ शकते, त्यामुळे संभाव्य लाभांपासून ते वजन करणे महत्त्वाचे आहे.

3. इंडेक्ससह परिचितता: तुम्ही परिचित असलेले सेक्टर किंवा इंडेक्स ट्रॅक करणाऱ्या लिव्हरेज्ड ईटीएफमध्ये इन्व्हेस्ट करा.

4. परफॉर्मन्स रेकॉर्ड: तुम्हाला स्वारस्य असलेल्या लीव्हरेज्ड ETF चा ऐतिहासिक परफॉर्मन्स नेहमीच जाणून घ्या. मागील कामगिरीमुळे भविष्यातील परिणामांची हमी मिळत नाही, परंतु ते निधीच्या वर्तनासाठी महत्त्वाची माहिती प्रदान करू शकते.

5. ईटीएफचे उद्दिष्टे: त्याच्या प्रॉस्पेक्टसचा संदर्भ देऊन फंडाच्या उद्दिष्टे समजून घ्या. भिन्न फायदेशीर ईटीएफ मध्ये विविध धोरणे असू शकतात.

निष्कर्ष

उच्च-जोखीम क्षमता असलेल्यांसाठी लाभदायी धोरण असू शकते आणि ते शोषण करू इच्छित असलेल्या बाजारपेठेच्या ट्रेंडबद्दल गहन समज असू शकते. तथापि, लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे की परिवर्धित रिटर्नचे आकलन समानपणे उच्च स्तरावर असते. संपूर्ण संशोधन करणे, तुमचे इन्व्हेस्टमेंट ध्येय आणि रिस्क सहनशीलता याचा काळजीपूर्वक विचार करणे आवश्यक आहे आणि लिव्हरेज्ड ईटीएफच्या जगात प्रवेश करताना संबंधित खर्च लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे.
लिव्हरेज केलेल्या ईटीएफना अद्याप भारतात परवानगी नाही, परंतु ते जागतिक बाजारात व्यापकपणे उपलब्ध आहेत, ज्यामुळे जगभरातील व्यापारी आणि गुंतवणूकदारांना हा अद्वितीय गुंतवणूक पर्याय शोधण्याची संधी मिळते.