मोर्गन स्टेनली आईसीआईसीआई बैंक पर इतना सकारात्मक क्यों रहता है

अंतिम अपडेट: 8 दिसंबर 2022 - 11:40 pm

ICICI बैंक अधिकांश बड़े संस्थानों का एक मजबूत पसंदीदा रहा है. वास्तव में, आईसीआईसीआई बैंक स्टॉक को ट्रैक करने वाले 90% से अधिक ब्रोकर स्टॉक पर खरीदारी की सिफारिश करते हैं. एक प्रमुख वैश्विक ब्रोकिंग हाउस की नवीनतम रिपोर्ट में, मोर्गन स्टेनली ने वर्तमान मूल्य स्तरों से आईसीआईसीआई बैंक के लक्ष्य की कीमत 34% तक बढ़ा दी है. यह एनएसई और बीएसई पर सूचीबद्ध सर्वोच्च पांच सबसे मूल्यवान कंपनियों में से एक स्टॉक के लिए एक महत्वपूर्ण शीर्षक कक्ष है. मोर्गन स्टेनली द्वारा आईसीआईसीआई बैंक के अपग्रेड में जाने से पहले, मार्च 2020 से दिसंबर 2022 तक की कोविड अवधि के बाद आईसीआईसीआई बैंक के मूल्य इतिहास पर एक त्वरित नज़र डालें. सादगी के लिए, मासिक कीमतों पर विचार किया गया है.

महीना	बंद कीमत	महीना	बंद कीमत
Mar-20	324.50	Aug-21	718.85
Apr-20	379.90	Sep-21	700.80
May-20	332.10	Oct-21	802.30
Jun-20	351.45	Nov-21	714.30
Jul-20	346.90	Dec-21	740.25
Aug-20	395.00	Jan-22	789.25
Sep-20	354.90	Feb-22	742.45
Oct-20	392.55	Mar-22	730.25
Nov-20	472.80	Apr-22	743.55
Dec-20	534.80	May-22	751.50
Jan-21	537.00	Jun-22	706.85
Feb-21	597.60	Jul-22	818.50
Mar-21	581.25	Aug-22	887.60
Apr-21	600.40	Sep-22	862.80
May-21	662.20	Oct-22	908.55
Jun-21	630.85	Nov-22	953.40
Jul-21	682.70	Dec-22	933.55

डेटा स्रोत: BSE

उपरोक्त टेबल से पता चलता है कि आईसीआईसीआई बैंक का स्टॉक मार्च 2020 से लगभग 3-फोल्ड होता है क्योंकि इसने अपने फाइनेंशियल में तेज़ सुधार के साथ रिटर्न को मैक्रो सामान्यता में जोड़ा. वास्तव में, स्टॉक 2018 के अंतिम समय से काफी अच्छा काम कर रहा है जब संदीप बख्शी ने बैंक का शुल्क लिया और तब से फाइनेंशियल में एक चिह्नित सुधार हुआ है, क्योंकि हम बाद में विस्तार से देखेंगे. स्टॉक की कीमत में नवीनतम वृद्धि मोर्गन स्टेनली से आईसीआईसीआई बैंक स्टॉक पर अपने 34% अपसाइड टार्गेट के साथ आती है. लेकिन इस बहुत तीक्ष्ण रैली के बाद भी आईसीआईसीआई बैंक के बारे में ठीक से मोर्गन स्टेनली क्यों है.

मोर्गन स्टेनली और आईसीआईसीआई बैंक पर इसका आशावाद

लंबे समय तक, भारतीय बैंकिंग की कहानी यह थी कि एचडीएफसी बैंक ने अन्य प्राइवेट बैंकों पर किस तरह से एक मार्च चोरी की थी और एसेट क्वालिटी पर समझौता किए बिना अपनी पुस्तक को फ्रीनेटिक गति से बढ़ाया था. पिछली कुछ तिमाही में कई विकास ने बादल में कहा है कि एचडीएफसी बैंक द्वारा चलाई गई अप्रत्याशित फोटो. एचडीएफसी बैंक और एचडीएफसी के मर्जर के बारे में नवीनतम खबर स्टॉक के लिए नवीनतम ओवरहैंग है और यह दबाव के तहत रही है. जिसने आईसीआईसीआई बैंक के लिए प्लेग्राउंड खोला है. मोर्गन स्टेनली का मानना है कि मजबूत डिजिटल क्षमताएं आईसीआईसीआई बैंक को उच्च मार्जिन सेगमेंट में मार्केट शेयर में सुधार करने में मदद करती हैं. यह उच्च मार्जिन प्रॉफिट पूल में आईसीआईसीआई बैंक बिल्डिंग मार्केट की चोरी पर अत्यंत सकारात्मक है.

आईसीआईसीआई बैंक के पक्ष में जो काम भी किया है, वह उच्च गुणवत्ता वाले कॉर्पोरेट में अधिक प्रवेश और गहन होना है. इससे पिछले कुछ तिमाही में अपने कॉर्पोरेट लेंडिंग बिज़नेस की लाभदायक वृद्धि में अनुवाद हुआ है. हालांकि यह थोड़ा भविष्यवादी लग सकता है, लेकिन मोर्गन स्टेनली इस संभावना को देखता है कि आईसीआईसीआई बैंक जैसे बैंक संपूर्ण डिजिटल उत्पत्तियों में बड़ा परिवर्तन कर सकते हैं. यह न केवल असीमित रूप से बढ़ाने की क्षमता प्रदान करता है बल्कि मध्यम अवधि में ऑपरेटिंग लाभ भी प्रदान करता है. मोर्गन आईसीआईसीआई बैंक को प्राइवेट बैंकों के बीच सर्वोत्तम स्तर की तैयारी देखता है ताकि प्रतिस्पर्धी तीव्रता को बढ़ाया जा सके.

मोर्गन स्टेनली ने दिलचस्प शब्द "कंपाउंडिंग मशीन" का उपयोग किया है, जो बैंक को आने वाली तिमाही में जनरेट करने की उम्मीद करता है. मोर्गन का मानना है कि अधिकांश निवेशक आईसीआईसीआई बैंक के लिए उच्च भुगतान करने की क्षमता के कारण तेजी से वृद्धि करने की क्षमता के कारण और खराब एसेट के बहुत अधिक एक्सपोजर के जोखिमों से बचना चाहते हैं. कॉर्पोरेट लेंडिंग प्रोग्राम के अलावा, आईसीआईसीआई बैंक एसएमई लेंडिंग सेगमेंट और रिटेल लेंडिंग सेगमेंट में ठोस ट्रैक्शन देख रहा है. हालांकि, ब्रोकर ने अंडरलाइन किया है कि नियर टर्म ट्रिगर ICICI बैंक के लिए मौजूद नहीं हो सकते हैं, हालांकि लॉन्ग टर्म स्टोरी को क्षतिपूर्ति देनी चाहिए.

आईसीआईसीआई बैंक फाइनेंशियल – Q2FY23

आईसीआईसीआई बैंक की फाइनेंशियल स्ट्रेंथ का परिप्रेक्ष्य प्राप्त करने का सबसे अच्छा तरीका सितंबर 2022 के लिए अपने हाल ही के क्वार्टर नंबर पर नज़र रखना है. बैंक ने समेकित आधार पर कुल राजस्व में 14.4% वृद्धि की रिपोर्ट ₹45,178 करोड़ की थी. Q2FY23 में, आईसीआईसीआई बैंक ने खुदरा बैंकिंग और कॉर्पोरेट बैंकिंग में मजबूत वृद्धि दर्शाई, लेकिन खजाने में वृद्धि दर्शाई. निवल ब्याज आय (NII) 26% से बढ़कर ₹14,787 करोड़ हो गई है, जबकि NIM yoy के आधार पर 4.00% से 4.31% तक बढ़ गया है. डिपॉजिट yoy के आधार पर 12% तक हो गए थे. यहां एक फाइनेंशियल गिस्ट है.

	ICICI बैंक
आरएस में करोड़	Sep-22	Sep-21	योय	Jun-22	क्यूओक्यू
कुल आय (रु. करोड़)	₹ 45,178	₹ 39,484	14.42%	₹ 39,218	15.20%
ऑपरेटिंग प्रॉफिट (रु. करोड़)	₹ 12,498	₹ 11,125	12.34%	₹ 11,123	12.36%
निवल लाभ (₹ करोड़)	₹ 8,007	₹ 6,092	31.44%	₹ 7,385	8.43%

डाइल्यूटेड ईपीएस (रु)	₹ 11.25	₹ 8.60		₹ 10.41
ओपीएम	27.66%	28.18%		28.36%
निवल मार्जिन	17.72%	15.43%		18.83%

आईसीआईसीआई बैंक के मुख्य लाभ क्या हैं? पैट एनआईआई और एनआईएमएस में सुधार के रूप में 31.4% से रु. 8,007 करोड़ तक बढ़ गया. सकल एनपीए तिमाही में 3.41% से 3.19% तक गिर गए जबकि निवल एनपीए 0.70% से 0.61% तक गिर गए. Q2FY23 के लिए, टैक्स को छोड़कर प्रावधान, 39% से रु. 1,644 करोड़ तक गिर गए. 17.72% के पैट मार्जिन और 18.27% की कैपिटल एडेक्वेसी के साथ, मोर्गन स्टेनली स्टॉक अपग्रेड के मजबूत कारण देखती है.

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