जून में अपेक्षित तीन दिलचस्प एनएफओ

न्यू फंड ऑफरिंग (एनएफओ) विभिन्न म्यूचुअल फंड हाउस से नियमित ऑफर हैं. पिछले कुछ महीनों में, एनएफओ के माध्यम से भारतीय निवेशकों को टैप करने वाली कंपनियों की प्रैक्टिस ने एक बार फिर से पिक-अप किया है. जबकि अधिकांश एनएफओ आमतौर पर इंडेक्स फंड या थीमैटिक फंड पर ध्यान केंद्रित करते हैं, वहीं नियमित लार्ज कैप, मिड कैप, स्मॉल कैप और फ्लेक्सी कैप फंड भी एनएफओ रूट के माध्यम से निवेशक के पैसों पर टैप करते हैं. यहां हम तीन रोचक एनएफओ देखते हैं जो 3 विभिन्न फंड हाउस से जून 2023 के महीने में मार्केट में हिट होने की संभावना है.

1. 360-वन फ्लेक्सी कैप फंड

यह 360-वन फ्लेक्सी कैप फंड भारतीय इन्फोलाइन वेल्थ से आता है. यह दोबारा इकट्ठा किया जा सकता है कि आईआईएफएल वेल्थ को 360-एक के रूप में रिक्राइस्ट किया गया था और इसलिए एसेट मैनेजमेंट कंपनी ने भी नया नाम लिया है.

360-वन फ्लेक्सी कैप फंड मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ में निवेश करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना चाहता है. हालांकि, जैसा कि नाम से पता चलता है, फंड पूरी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन रेंज में इन्वेस्ट करेगा. इसमें स्मॉल कैप स्टॉक, मिड-कैप स्टॉक और लार्ज कैप स्टॉक में निवेश शामिल होंगे. हालांकि, फ्लेक्सी-कैप फंड होने के कारण, फंड एलोकेशन पर किसी भी प्रतिबंध से बाध्य नहीं है और फंड मैनेजर को यह निर्णय लेने का विवेकाधिकार है कि वे अपने आउटलुक के आधार पर लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप स्टॉक को कैसे आवंटित करते हैं. फंड का एक छोटा भाग भी डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट के लिए आवंटित किया जाएगा.

360-वन फ्लेक्सी कैप फंड का फंड मैनेजर मयूर पटेल होगा जो एक क्वालिफाइड चार्टर्ड अकाउंटेंट और सीएफए भी है. IIFL एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड में शामिल होने से पहले, मयूर पटेल ने DSP ब्लैकरॉक इक्विटी सेविंग फंड और MIP फंड के इक्विटी पोर्टफोलियो को मैनेज किया. इससे पहले उन्होंने स्पार्क कैपिटल, टाटा मोटर्स और क्रिसिल के साथ भी काम किया.

360-वन फ्लेक्सी कैप फंड का एनएफओ 12-June-2023 पर खुलता है और 26-जून 2023 को सब्सक्रिप्शन के लिए बंद हो जाता है. यह एक ओपन एंडेड फंड है, इसलिए एनएवी से संबंधित फंड खरीदने और एनएफओ एलोकेशन पूरा होने के बाद नियमित आधार पर रिडेम्पशन के लिए फंड उपलब्ध होगा. इक्विटी फ्लेक्सी-कैप फंड होने के कारण, यह जोखिम स्केल पर उच्च है क्योंकि इक्विटी के साथ-साथ कैप एलोकेशन और स्टॉक चयन का जोखिम भी है.

360-वन फ्लेक्सी कैप फंड निवेशकों को वृद्धि और आईडीसीडब्ल्यू (इनकम डिस्ट्रीब्यूशन और कैपिटल निकासी) विकल्प प्रदान करेगा. इसके अलावा, निवेशक नियमित प्लान या डायरेक्ट प्लान का विकल्प चुन सकते हैं, जिसका खर्च अपेक्षाकृत कम होता है. जैसा कि मानदंड है, फंड में कोई एंट्री लोड नहीं है, लेकिन अगर खरीद की तिथि से 1 वर्ष की अवधि से पहले फंड रिडीम या स्विच आउट किया जाता है, तो 1% का एक्जिट लोड लगाया जाएगा. फंड में न्यूनतम इन्वेस्टमेंट ₹1,000 है और फंड का परफॉर्मेंस S&P BSE 500 TRI इंडेक्स के साथ बेंचमार्क किया जाएगा. यहां TRI कुल रिटर्न इंडेक्स को दर्शाता है, जो अधिक प्रतिनिधि है.

2. एचडीएफसी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर फंड

एचडीएफसी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर फंड एचडीएफसी एएमसी के घर से आता है, जो मैनेजमेंट के तहत एसेट के मामले में भारत का तीसरा सबसे बड़ा एएमसी है. एचडीएफसी एएमसी इक्विटी, डेट और हाइब्रिड प्रोडक्ट की विस्तृत रेंज प्रदान करता है और डेट और इक्विटी में भी ऐक्टिव और पैसिव ऑफरिंग में मजबूत है.

एच डी एफ सी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर फंड नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर थीम पर ध्यान केंद्रित करते हुए कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ में मुख्य रूप से निवेश करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना चाहता है. यह फंड मार्केट कैपिटलाइज़ेशन पर बहुत ध्यान केंद्रित नहीं किया जाएगा, लेकिन इन्वेस्टमेंट के लिए निम्न अप दृष्टिकोण पर अधिक ध्यान केंद्रित करें. यहां ध्यान गैर-चक्रीय क्षेत्रों पर है जो नियमित व्यवसाय चक्रों के प्रति कम संवेदनशील हैं और भारतीय संदर्भ में अधिक बारहमासी मांग प्राप्त करते हैं. फंड का एक छोटा भाग भी डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट के लिए आवंटित किया जाएगा.

एचडीएफसी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर फंड के लिए फंड मैनेजर अमित सिन्हा होगा, जिन्होंने बी-टेक (आईआईटी रूरकी) और पीजीडीबीएम (एक्सएलआरआई, जमशेदपुर) किया है. एच डी एफ सी म्यूचुअल फंड से जुड़ने से पहले, अमित सिन्हा ने मैक्वारी कैपिटल सिक्योरिटीज़ (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड का काम किया है. एच डी एफ सी AMC का अध्यक्ष भूतपूर्व SBI म्यूचुअल फंड CIO, नवनीत मुनोथ है. वह वर्तमान में एचडीएफसी एएमसी का सीईओ है.

एच डी एफ सी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर फंड का एनएफओ 23-June-2023 पर खुलता है और 07-जुलाई 2023 को सब्सक्रिप्शन के लिए बंद होता है. यह एक ओपन एंडेड फंड है, इसलिए एनएवी से संबंधित फंड खरीदने और एनएफओ एलोकेशन पूरा होने के बाद नियमित आधार पर रिडेम्पशन के लिए फंड उपलब्ध होगा. इक्विटी ओरिएंटेड नॉन-साइक्लिकल फंड होने के कारण, यह जोखिम स्तर पर उच्च है क्योंकि इक्विटी के साथ-साथ थीमैटिक दृष्टिकोण का जोखिम भी है. यह फंड एएमएफआई वर्गीकरण के उद्देश्य से विषयगत फंड के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा.

एचडीएफसी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर फंड निवेशकों को विकास और आईडीसीडब्ल्यू (इनकम डिस्ट्रीब्यूशन और कैपिटल निकासी) विकल्प प्रदान करेगा. इसके अलावा, इन्वेस्टर नियमित प्लान या डायरेक्ट प्लान का विकल्प चुन सकते हैं, जिसका एक्सपेंस रेशियो अपेक्षाकृत कम होता है क्योंकि उन्हें मार्केटिंग खर्चों के आवंटन में छूट दी जाती है. जैसा कि मानदंड है, फंड में कोई एंट्री लोड नहीं है, लेकिन अगर खरीद की तिथि से 1 वर्ष की अवधि से पहले फंड रिडीम या स्विच आउट किया जाता है, तो 1% का एक्जिट लोड लगाया जाएगा. फंड में न्यूनतम इन्वेस्टमेंट ₹100 है और फंड का परफॉर्मेंस निफ्टी इंडिया कंज्यूम्पशन TRI इंडेक्स में बेंचमार्क किया जाएगा. यहां TRI कुल रिटर्न इंडेक्स को दर्शाता है, जो अधिक प्रतिनिधि है क्योंकि यह मूल्य आधारित रिटर्न के अलावा डिविडेंड कारक है.

3. सेम्को एक्टिव मोमेन्टम फन्ड

SAMCO ऐक्टिव मोमेंटम फंड SAMCO के घर से आता है जो हाल ही में भारत में म्यूचुअल फंड स्पेस में प्रवेश करने वालों में से एक है. फंड हाउस इसे मार्केट ट्रेंड की बहुत सारी शानदार समझ के साथ लागू करता है, जिसे म्यूचुअल फंड स्पेस में भी इन्वेस्ट करने वाले मोमेंटम पर लागू किया जा रहा है.

SAMCO ऐक्टिव मोमेंटम फंड मजबूत गति दिखाने वाले स्टॉक में इन्वेस्ट करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करने का प्रयास करता है, क्योंकि फंड का नाम बताता है. मोमेंटम स्टॉक वे हैं जो सकारात्मक मूल्य गति को प्रदर्शित करते हैं - उस घटना के आधार पर जो अन्य स्टॉक (विजेताओं) के सापेक्ष पिछले स्टॉक में अच्छी तरह से निष्पादित किए गए हैं, भविष्य में अच्छा प्रदर्शन करते रहते हैं. इसके विपरीत, यह दृष्टिकोण यह भी मानता है कि अपेक्षाकृत खराब रूप से किए गए स्टॉक (लूज़र) खराब रूप से काम करते रहते हैं. यह रणनीति एम्पिरिकल रिसर्च और बैक टेस्टिंग पर आधारित है, लेकिन यह एक जोखिमपूर्ण दृष्टिकोण हो सकता है. फंड का एक छोटा भाग भी डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट के लिए आवंटित किया जाएगा. यह फंड पारस मटालिया द्वारा मैनेज किया जाएगा, जो फंड मैनेजर के रूप में कार्य करेगा.

सैमको ऐक्टिव मोमेंटम फंड का एनएफओ 15-June-2023 पर खुलता है और 29-जुलाई 2023 को सब्सक्रिप्शन के लिए बंद होता है. यह एक ओपन एंडेड फंड है, इसलिए एनएवी से संबंधित फंड खरीदने और एनएफओ एलोकेशन पूरा होने के बाद नियमित आधार पर रिडेम्पशन के लिए फंड उपलब्ध होगा. वर्गीकरण के उद्देश्य से इसे विषयगत या शैली आधारित फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है. इक्विटी ओरिएंटेड थिमैटिक और स्टाइल आधारित फंड होने के कारण, यह जोखिम स्केल पर उच्च है क्योंकि स्टाइल धारणाओं के अलावा इक्विटी और थीमैटिक दृष्टिकोण का जोखिम भी है. निवेशकों को लंबी अवधि का दृष्टिकोण लेना होगा और इस फंड में भाग लेने की उच्च जोखिम क्षमता भी होनी चाहिए.

SAMCO ऐक्टिव मोमेंटम फंड केवल ग्रोथ विकल्प प्रदान करेगा, न कि इन्वेस्टर को IDCW (इनकम डिस्ट्रीब्यूशन और कैपिटल निकासी) विकल्प प्रदान करेगा, जो स्टॉक चयन के लिए अपने बहुत अधिक जोखिम दृष्टिकोण पर विचार करता है. इसके अलावा, इन्वेस्टर नियमित प्लान या डायरेक्ट प्लान का विकल्प चुन सकते हैं, जिसका एक्सपेंस रेशियो अपेक्षाकृत कम होता है क्योंकि उन्हें मार्केटिंग खर्चों के आवंटन में छूट दी जाती है. जैसा कि मानदंड है, फंड में कोई एंट्री लोड नहीं है, लेकिन अगर फंड 365 दिनों से पहले रिडीम किया जाता है या स्विच आउट किया जाता है तो 2% का एक्जिट लोड लगाया जाएगा और अगर ऐसा एक्जिट 730 दिनों के भीतर होता है, तो 1% एक्जिट लोड लगाया जाएगा. एग्जिट लोड छूट के लिए कुल लॉक-इन खरीद की तिथि से 2 वर्ष है. फंड में न्यूनतम इन्वेस्टमेंट ₹5,000 है और फंड का परफॉर्मेंस निफ्टी 500 TRI इंडेक्स के साथ बेंचमार्क किया जाएगा.