SIP बनाम लंपसम: यहां UTI म्यूचुअल फंड EVP स्वाति कुलकर्णी को क्या कहना है!

यूटीआई एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) में एक कार्यकारी उपाध्यक्ष, स्वाती कुलकर्णी पिछले 27 वर्षों से उद्योग में रहे हैं, जिनमें से 26 वर्ष यूटीआई एएमसी के साथ रहे हैं.

स्वाति कुलकर्णी AMC में एक इक्विटी फंड मैनेजर भी है, जिसकी स्थिति उसने 2004 से की है. इससे पहले, वह फंड मैनेजर की सहायता करते समय, क्षेत्रों में कंपनियों का विश्लेषण करने में शामिल फंड मैनेजमेंट टीम का हिस्सा था. इसके अलावा, यूटीआई की रिसर्च और प्लानिंग टीम के हिस्से के रूप में, उसके पास म्यूचुअल फंड रिसर्च, मार्केट रिसर्च, प्रोडक्ट रिव्यू और क्वांटिटेटिव एनालिसिस को संभालने का अनुभव है.

इन्वेस्टमेंट के लिए स्टॉक चुनने का उनका दृष्टिकोण 

स्वाति कुलकर्णी ने कंपनियों को अपनी 'प्रतिस्पर्धी फ्रेंचाइजी' के आधार पर चुना है’. उनके अनुसार, यह एक लंबी अवधि में कंपनियों द्वारा बनाया गया है जो कम लाभ में प्रतिबिंबित अच्छे प्रबंधित पूंजी संरचनाओं के साथ मूलभूत रूप से मजबूत हैं, निरंतर राजस्व विकास, स्थिर EBITDA मार्जिन के मामले में लाभप्रदता पर ध्यान केंद्रित करते हैं, पूंजी की लागत से अधिक रिटर्न और निरंतर ऑपरेटिंग कैश-फ्लो जनरेशन की तुलना में पूंजी पर अधिक रिटर्न.

वह बाजार में प्रभाव और बाजार में समग्र अवसर, उत्पाद प्रवेश स्तर, उद्योग में समेकन, जिसमें कंपनी कार्य करती है, ब्रांड और वितरण शक्ति आदि देखती है. अपनी राय में, ये कारक कंपनियों को मूल्य निर्धारण शक्ति प्रदान करते हैं जो प्रतिस्पर्धी लाभ को बनाए रखने के लिए महत्वपूर्ण है.

SIP बनाम लंपसम

हाल ही के समय देखते हुए, बाजारों में उपलब्ध ऐप-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ, निवेशकों के पास इन्वेस्टमेंट विकल्पों के संबंध में कई विकल्प हैं. वे न केवल फंड इन्वेस्ट करने के लिए एसेट के प्रकार को चुनने में सुविधा प्रदान करते हैं, बल्कि वे इन्वेस्टमेंट फ्रिक्वेंसी का विकल्प भी प्रदान करते हैं. इन्वेस्टर एक बार में फंड इन्वेस्ट करने का विकल्प चुन सकते हैं या समय-समय पर सिस्टमेटिक भुगतान कर सकते हैं, जैसे दैनिक, साप्ताहिक, मासिक, तिमाही या अर्ध-वार्षिक आदि.

हाल ही के समय देखे गए बाजार की अस्थिरता के दौरान, निवेशकों को यह तय करना भ्रमित हो सकता है कि क्या मार्ग लेना चाहिए. लेकिन चिंता नहीं! चलो देखते हैं कि इंडस्ट्री के अनुभवी स्वाती कुलकर्णी को इस मामले में क्या कहना है.

आर्थिक समय के साथ एक साक्षात्कार में, उन्होंने कहा, "हम अक्सर इक्विटी एसेट में अपर्याप्त रूप से निवेश करने के जोखिम को अनदेखा करते हैं और उत्तर प्रदेश में निवेश नहीं करते हैं. इसलिए, इन्वेस्टमेंट को समय देने के भ्रम में रहने की बजाय, वांछित फाइनेंशियल लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए सुनियोजित एसेट एलोकेशन के साथ अनुशासित दृष्टिकोण रखना सभी समय पर महत्वपूर्ण है. मेरे मन में, SIP के माध्यम से इन्वेस्टमेंट जारी रखना चाहिए. किसी भी लंपसम इन्वेस्टमेंट के लिए, छह महीने से अधिक स्टैगर्ड दृष्टिकोण पर विचार किया जा सकता है.”