sip परफॉर्मेंस: pgim इंडिया मिडकैप अवसर फंड – डायरेक्ट प्लान.

pgim इंडिया मिडकैप अवसर फंड मिड-कैप फंड की श्रेणी में अत्यधिक रेटिंग वाला इक्विटी फंड में से एक है और इसने स्थापना के बाद और 1, 3, और 5 वर्ष की अवधि से अपना बेंचमार्क निष्पादित किया है.

म्यूचुअल फंड एक व्यक्ति को नियमित अंतराल पर छोटी राशि के साथ इन्वेस्ट करने के लिए प्रदान करता है जो विभिन्न आय स्तरों वाले सभी व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है. सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (sip) के विकल्प के माध्यम से, एक इन्वेस्टर आवधिक, मासिक या तिमाही रु. 500 की राशि का निवेश कर सकता है. कोई अपर लिमिट निर्दिष्ट नहीं है, इसलिए आप जितना चाहते हैं उतना इन्वेस्ट कर सकते हैं.

प्रत्येक व्यक्ति के पास एक अलग प्रकार की जोखिम क्षमता होती है, जबकि उसकी जोखिम भूख एक व्यक्ति की वृद्धि होती है. अर्जन के प्रारंभिक चरण में होने वाले व्यक्तियों के पास मध्य-कमाई या सेवानिवृत्ति पूर्व-निवृत्ति और सेवानिवृत्ति चरण के निवेशकों की तुलना में उच्च-जोखिम क्षमता होती है. इसलिए, उच्च जोखिम क्षमता वाले निवेशक अपनी प्रारंभिक अवस्था में इक्विटी संबंधी स्कीम में राशि को इन्वेस्ट कर सकते हैं और आगे इक्विटी मार्केट से उचित रिटर्न प्राप्त करने के बाद कर्ज में कुछ अनुपात स्थानांतरित कर सकते हैं.

अब आइए पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अवसर फंड के एसआईपी परफॉर्मेंस को देखें, जो पूर्ण मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के संदर्भ में 101st-250th कंपनी में मिड-कैप फंड इन्वेस्टमेंट करता है. यह फंड 1, 3, और 5 वर्ष की अवधियों में अपना बेंचमार्क निष्पादित कर रहा है और इसके बाद से शुरू होने से इसका बेंचमार्क अर्थात निफ्टी मिडकैप 100 ट्राई. crisil, मॉर्निंगस्टार और वैल्यू रिसर्च जैसी सभी रेटिंग एजेंसियों ने इस फंड को पांच स्टार रेटिंग दिया है. अगर आपने हर महीने सिर्फ रु. 1,000 का इन्वेस्ट किया था, अर्थात रु. 12,000 प्रति वर्ष अक्टूबर 1, 2018 से, वर्तमान तिथि तक, अर्थात अक्टूबर 8, 2021, तक, तो इन्वेस्टमेंट की कीमत रु. 80,069 रही होगी, जो रु. 37,000 के इन्वेस्ट की गई राशि के लिए है.

अब प्रश्न उठता है, ऊपर दिए गए इन्वेस्टमेंट की रिटर्न की दर क्या है? चलो इसे देखते हैं:
 

जैसा कि हम देख सकते हैं, अगर आपने हर महीने तीन वर्षों तक रु. 1,000 का इन्वेस्ट किया था, तो आपको 47.56% रिटर्न प्राप्त होगा. यह रिटर्न अत्यधिक रेटेड स्मॉल-कैप फंड से बेहतर है, अर्थात कोटक स्मॉल-कैप फंड जो 8 अक्टूबर 2021 तक के 47.15% को एक ही समय में इन्वेस्टमेंट की राशि के लिए डिलीवर करता है.

निम्नलिखित टेबल इसके बेंचमार्क पर फंड के प्रदर्शन को दर्शाता है:

पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अवसर फंड के शीर्ष 5 होल्डिंग्स: