सेबी: निप्पॉन लाइफ इंडिया म्यूचुअल फंड में निवेशकों को ₹1,800 करोड़ का नुकसान हुआ

पूर्व रिलायंस म्यूचुअल फंड की चुनिंदा स्कीम में निवेशकों को, अब निप्पॉन लाइफ इंडिया म्यूचुअल फंड के रूप में रीब्रांडेड किया गया है, कथित रूप से येस बैंक के अतिरिक्त टियर-1 (AT-1) बॉन्ड में निवेश करने के फंड के निर्णय के कारण लगभग ₹1,830 करोड़ के सामूहिक नुकसान का सामना करना पड़ा, जिसे बाद में पूरी तरह से हटा दिया गया था. यह जानकारी अगस्त 2024 में सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) द्वारा जारी नोटिस में विवरण से आती है, जैसा कि मनीकंट्रोल द्वारा रिपोर्ट किया गया है.

एटी-1 बॉन्ड, जो अक्सर बैंकों द्वारा जारी किए जाते हैं, अपने पूंजी भंडार को बढ़ावा देने के लिए साधन के रूप में काम करते हैं.

हालांकि निवेशकों ने इन AT-1 बॉन्ड निवेशों से महत्वपूर्ण नुकसान किया, लेकिन म्यूचुअल फंड ने कथित रूप से ट्रांज़ैक्शन से मैनेजमेंट फीस में लगभग ₹88.60 करोड़ अर्जित किए, जिसे सेबी का नोटिस येस बैंक के साथ "क्विड प्रो को" व्यवस्था का हिस्सा था.

निप्पॉन लाइफ इंडिया म्यूचुअल फंड ने स्टॉक एक्सचेंज डिस्क्लोज़र के माध्यम से सेबी शो-कॉज नोटिस की प्राप्ति को स्वीकार किया. हालांकि, विशिष्ट आरोप और जांच विवरण सार्वजनिक रूप से प्रकट नहीं किए गए थे. अपने अगस्त 8 के ऑर्डर में, सेबी ने कहा कि एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) ने कुछ स्कीम पर अतिरिक्त खर्च किए थे, और फंड ट्रस्टी एएमसी द्वारा नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने में विफल रहे.

ये आरोप महत्वपूर्ण हैं, क्योंकि SEBI ने सवाल किया है कि फंड हाउस को अर्जित प्रबंधन शुल्क वापस करने और उपयुक्त अवधि के लिए निलंबन का सामना करने की आवश्यकता क्यों नहीं होनी चाहिए.

गौरतलब है कि SEBI का कारण बताओ नोटिस एक व्यापक जांच के बाद सामने आया है जिसमें केंद्रीय जांच ब्यूरो (CBI) समेत कई एजेंसियों ने Reliance कैपिटल की पूर्व स्वामित्व वाली इकाइयों द्वारा येस बैंक के एटी-1 बॉन्ड में किए गए लगभग ₹2,850 करोड़ निवेश की जांच की है.

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दिसंबर 2024 में मनीकंट्रोल ने यह भी बताया कि Nippon लाइफ इंडिया MF, राणा कपूर परिवार से जुड़ी कंपनी मॉर्गन क्रेडिट प्राइवेट लिमिटेड के नॉन-कन्वर्टिबल डिबेंचर (NCDs) में ₹950 करोड़ रुपये का निवेश करने के लिए CBI जांच के तहत था.

प्रकाशन के समय इस मामले के संबंध में निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड को भेजी गई ईमेल पूछताछ का जवाब नहीं दिया गया, जिसमें फंड हाउस से प्रतिक्रिया प्राप्त होने पर आर्टिकल अपडेट किया जाएगा.

नियामकीय समीक्षा के तहत यह लेन-देन तब हुआ जब Reliance कैपिटल के स्वामित्व वाली परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी और Reliance होम फाइनेंस और Reliance कमर्शियल फाइनेंस जैसी संबंधित संस्थाएं थीं. सितंबर 2019 में, Reliance म्यूचुअल फंड को Nippon इंडिया म्यूचुअल फंड के रूप में रीब्रांडेड किया गया था.

केस की जड़ें दिसंबर 2016 से मार्च 2020 तक चली, जिसके दौरान येस बैंक और Reliance कैपिटल से जुड़ी कंपनियों के बीच कुछ लेन-देन पर नियामकीय ध्यान आकर्षित किया गया. जांचकर्ताओं का उद्देश्य यह निर्धारित करना है कि इन ट्रांज़ैक्शन में क्विड प्रो को एग्रीमेंट हैं या नहीं.

SEBI के निष्कर्षों के अनुसार, पूर्ववर्ती Reliance म्यूचुअल फंड और Reliance कैपिटल ने संयुक्त रूप से येस बैंक के एटी-1 बॉन्ड में ₹2,850 करोड़ रुपये का निवेश किया है, जिसका एक हिस्सा मॉर्गन क्रेडिट प्राइवेट लिमिटेड द्वारा जारी NCD के लिए निर्देशित है. SEBI के नोटिस में यह भी आरोप लगाया गया है कि येस बैंक ने जनवरी 2017 में Reliance होम फाइनेंस को ₹500 करोड़ रुपये की सुविधा दी थी.

इसके बाद, अक्टूबर 2017 में, यस बैंक ने Reliance कैपिटल, Reliance होम फाइनेंस और Reliance कमर्शियल फाइनेंस द्वारा जारी NCD में निवेश के माध्यम से अतिरिक्त ₹2,900 करोड़ रुपये प्रदान किए.