एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (G): एनएफओ विवरण

resr 5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अपडेट: 30 जनवरी 2025 - 06:25 pm

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एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (जी) एक इक्विटी म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से बैंकिंग, इंश्योरेंस, एसेट मैनेजमेंट और अन्य फाइनेंशियल सर्विसेज़ सहित फाइनेंशियल सेक्टर के भीतर कंपनियों में निवेश करता है. एचएसबीसी एसेट मैनेजमेंट द्वारा प्रबंधित, इस फंड का उद्देश्य विकासशील फाइनेंशियल इंडस्ट्री में अवसरों का लाभ उठाकर लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है. यह सुस्थापित फाइनेंशियल संस्थानों के साथ-साथ विकास के लिए तैयार उभरते खिलाड़ी पर भी ध्यान केंद्रित करता है. यह फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो फंड मैनेजमेंट में एचएसबीसी की वैश्विक विशेषज्ञता से लाभ उठाते हुए फाइनेंशियल सेक्टर में एक्सपोज़र प्राप्त करना चाहते हैं. हालांकि, एक सेक्टोरल फंड के रूप में, इसका कंसंट्रेटेड इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण के कारण अधिक जोखिम होता है.

एनएफओ का विवरण: एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (जी)

NFO का विवरण विवरण
फंड का नाम एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (G)
फंड का प्रकार ओपन एंडेड
कैटेगरी सेक्टोरल/थीमैटिक
NFO खोलने की तिथि 06-February-2025
NFO की समाप्ति तिथि 20-February-2025
न्यूनतम निवेश राशि ₹5,000/- और उसके बाद ₹1 के गुणक में
एंट्री लोड -शून्य-
एग्जिट लोड

i. अगर रिडीम की गई या स्विच आउट की गई यूनिट अलॉटमेंट की तिथि से 1 वर्ष के भीतर खरीदी गई यूनिट का 10% तक है या स्विच किया जाता है - शून्य

ii. अगर रिडीम की गई या स्विच आउट की गई यूनिट आवंटन की तिथि से 1 वर्ष के भीतर लिमिट से अधिक हैं - 1%

iii. अगर अलॉटमेंट की तिथि से 1 वर्ष या उसके बाद यूनिट रिडीम या स्विच आउट किए जाते हैं. – शून्य

फंड मैनेजर श्री गौतम भूपाल
बेंचमार्क बीएसई फाइनेंशियल सर्विसेज़ इंडेक्स टीआरआई

निवेश का उद्देश्य और रणनीति

उद्देश्य:

इस स्कीम का निवेश उद्देश्य ऐसे पोर्टफोलियो से लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है, जो मुख्य रूप से फाइनेंशियल सर्विसेज़ में लगी कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ में निवेश किया जाता है
व्यवसाय.

कोई आश्वासन नहीं है कि स्कीम का निवेश उद्देश्य प्राप्त किया जाएगा.

निवेश रणनीति:

एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (जी) की इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी बैंकिंग, इंश्योरेंस, एसेट मैनेजमेंट और अन्य फाइनेंशियल सर्विसेज़ में शामिल कंपनियों में इन्वेस्ट करके फाइनेंशियल सेक्टर के भीतर विकास के अवसरों का लाभ उठाने के लिए केंद्रित है. इसकी रणनीति के प्रमुख पहलू नीचे दिए गए हैं:

सेक्टर-केंद्रित दृष्टिकोण - यह फंड मुख्य रूप से फाइनेंशियल सर्विसेज़ कंपनियों में इन्वेस्ट करता है, जिसका उद्देश्य क्षेत्रीय विकास, नियामक परिवर्तन और आर्थिक रुझानों का लाभ उठाना है.

विविध पोर्टफोलियो - यह वृद्धि क्षमता के साथ स्थिरता को संतुलित करने के लिए लार्ज-कैप, मिड-कैप और उभरते फाइनेंशियल संस्थानों का मिश्रण चुनता है.

ऐक्टिव मैनेजमेंट - फंड मैनेजर मजबूत फंडामेंटल, मजबूत बैलेंस शीट और सस्टेनेबल इनकम ग्रोथ की क्षमता वाली कंपनियों की ऐक्टिव रूप से पहचान करते हैं.

लॉन्ग-टर्म ग्रोथ परस्पेक्ट - यह फंड फाइनेंशियल सेक्टर में स्ट्रक्चरल ट्रेंड का लाभ उठाकर लॉन्ग टर्म में कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना चाहता है.

मैक्रो-आर्थिक और नियामक अंतर्दृष्टि - इस रणनीति में ब्याज दर की गतिविधियों, मौद्रिक नीतियों, फाइनेंशियल सुधारों और आर्थिक चक्रों के बारे में जानकारी शामिल है ताकि इन्वेस्टमेंट के बारे में सही निर्णय लिया जा सके.

रिस्क मैनेजमेंट - अपने सेक्टोरल फोकस के बावजूद, इस फंड का उद्देश्य विभिन्न फाइनेंशियल उप-क्षेत्रों और भौगोलिक क्षेत्रों में विविध एक्सपोजर के माध्यम से जोखिम को कम करना है.

एक सेक्टोरल फंड के रूप में, एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (G) उच्च जोखिम सहनशीलता और लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट अवधि वाले इन्वेस्टर्स के लिए सबसे उपयुक्त है, जो एक ही सेक्टर के लिए अपने केंद्रित एक्सपोज़र को देखते हैं.

एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (G) में निवेश क्यों करें?

एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (G) निवेशकों को आर्थिक विकास के प्रमुख चालक फाइनेंशियल सेक्टर के संपर्क में आने का अवसर प्रदान करता है. इस सेक्टर को क्रेडिट मांग, डिजिटल ट्रांसफॉर्मेशन और फाइनेंशियल इन्क्लूज़न बढ़ाने से लाभ मिलता है, जिससे यह एक आशाजनक इन्वेस्टमेंट एवेन्यू बन जाता है. यह फंड एचएसबीसी एसेट मैनेजमेंट द्वारा मैनेज किया जाता है, वैश्विक अनुसंधान अंतर्दृष्टि, जोखिम प्रबंधन विशेषज्ञता और निवेश सफलता में एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड का लाभ उठाता है. ऐक्टिव मैनेजमेंट के माध्यम से, यह मजबूत फंडामेंटल के साथ उच्च गुणवत्ता वाले फाइनेंशियल स्टॉक की पहचान करता है.

इस फंड में इन्वेस्ट करने से बैंक, एनबीएफसी, इंश्योरेंस फर्म, फिनटेक कंपनियां और एसेट मैनेजमेंट फर्म सहित फाइनेंशियल सर्विसेज़ इंडस्ट्री में विविधता प्राप्त होती है. यह व्यापक इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण क्षेत्र के भीतर जोखिमों को कम करते समय कई ग्रोथ ड्राइवरों को कैप्चर करने में मदद करता है. इस फंड का उद्देश्य मजबूत आय की क्षमता वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करके, आर्थिक विस्तार, वित्तीय प्रवेश और नीति सुधारों से लाभ उठाकर लॉन्ग-टर्म पूंजी में वृद्धि करना है. लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट अवधि वाले इन्वेस्टर को यह फंड वेल्थ क्रिएशन के लिए उपयुक्त हो सकता है क्योंकि यह सेक्टर आगे बढ़ रहा है.

यह फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श है, जो उच्च जोखिम सहनशीलता वाले हैं, जो फाइनेंशियल सेक्टर की वृद्धि पर पूंजी बढ़ाना चाहते हैं. यह विशेष रूप से उन लोगों के लिए उपयुक्त है जिनके पास पहले से ही एक विविध पोर्टफोलियो है और लक्षित फाइनेंशियल सर्विसेज़ एक्सपोज़र के साथ इसे बढ़ाना चाहते हैं. बैंकिंग क्रेडिट में वृद्धि, बढ़ती डिस्पोजेबल आय, फाइनेंशियल डिजिटलाइज़ेशन और सरकारी सुधार सेक्टर के दृष्टिकोण को और मज़बूत बनाते हैं, जिससे आकर्षक इन्वेस्टमेंट अवसर पैदा होते हैं. अनुकूल ब्याज दर चक्र और फाइनेंशियल मार्केट विस्तार भी रिटर्न की अपनी क्षमता में योगदान देते हैं.

स्ट्रेंथ एंड रिस्क - एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (जी)

खूबियां:

इसकी प्राथमिक क्षमताओं में से एक सेक्टर-स्पेसिफिक विशेषज्ञता है, क्योंकि इसे एचएसबीसी एसेट मैनेजमेंट द्वारा मैनेज किया जाता है, जो गहन अनुसंधान क्षमताओं और मार्केट इनसाइट वाली एक सुस्थापित वैश्विक निवेश फर्म है. यह फंड ऐक्टिव मैनेजमेंट से लाभ देता है, जहां फंड मैनेजर स्ट्रेटजी रूप से मजबूत फंडामेंटल वाले उच्च गुणवत्ता वाले फाइनेंशियल स्टॉक को चुनते हैं, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि पोर्टफोलियो विकास के लिए अच्छी तरह से तैयार रहता है.

एक और शक्ति यह है कि फाइनेंशियल सेक्टर के भीतर इसका विविधतापूर्ण एक्सपोजर है. यह फंड विभिन्न सब-सेगमेंट में निवेश करता है, जिसमें बैंकिंग, इंश्योरेंस, एनबीएफसी, एसेट मैनेजमेंट कंपनियां और फिनटेक शामिल हैं, जिससे निवेशकों को इंडस्ट्री में कई ग्रोथ ड्राइवरों का लाभ मिलता है. यह डाइवर्सिफिकेशन रिटर्न क्षमता को ऑप्टिमाइज करते समय सेक्टर के भीतर जोखिमों को मैनेज करने में मदद करता है.

यह फंड अपनी लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन क्षमता के कारण भी समाप्त होता है. बढ़ती फाइनेंशियल पहुंच, क्रेडिट की बढ़ती मांग, सरकार द्वारा संचालित बैंकिंग सुधार और फाइनेंशियल सेवाओं में डिजिटल बदलाव के साथ, यह सेक्टर निरंतर विकास के लिए तैयार है. मजबूत आय की क्षमता, मजबूत मैनेजमेंट और प्रतिस्पर्धी लाभ वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करके, फंड इन अवसरों का लाभ उठाने का प्रयास करता है.

इसके अलावा, बढ़ती अर्थव्यवस्था, अनुकूल ब्याज़ दर चक्र और फाइनेंशियल समावेशन पहलों जैसे मैक्रो-इकोनॉमिक कारक फाइनेंशियल सेक्टर की आकर्षकता को और बढ़ाते हैं. इन ट्रेंड का लाभ उठाने की फंड की क्षमता इसे ठोस लॉन्ग-टर्म रिटर्न प्रदान करने में मदद करती है.

जोखिम:

इसके सेक्टोरल कंसंट्रेशन में से एक मुख्य जोखिम है. चूंकि फंड विशेष रूप से फाइनेंशियल सर्विसेज़ कंपनियों में इन्वेस्ट करता है, इसलिए इसका परफॉर्मेंस सीधे फाइनेंशियल सेक्टर के स्वास्थ्य से जुड़ा होता है. विविध इक्विटी फंड के विपरीत, इसमें अन्य उद्योगों के संपर्क में आने की कमी होती है, जिससे यह सेक्टर-विशिष्ट मंदी के प्रति अधिक संवेदनशील हो जाता है. बैंकिंग, इंश्योरेंस या फिनटेक में कोई भी प्रतिकूल विकास रिटर्न को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकता है.

ब्याज दर संवेदनशीलता एक और प्रमुख जोखिम है. फाइनेंशियल सेक्टर, विशेष रूप से बैंक और एनबीएफसी, ब्याज दरों में बदलाव से बहुत प्रभावित होते हैं. बढ़ती ब्याज़ दरें उधार लेने की लागत को बढ़ा सकती हैं, लोन की वृद्धि को प्रभावित कर सकती हैं और लाभ को प्रभावित कर सकती हैं, जिससे मार्केट की अस्थिरता हो सकती. इसके विपरीत, घटती ब्याज़ दरों से फाइनेंशियल कंपनियों को लाभ हो सकता है, लेकिन अप्रत्याशित पॉलिसी में बदलाव अनिश्चितता पैदा कर सकते हैं.

नियामक और पॉलिसी जोखिम भी चुनौतियां पैदा करते हैं, क्योंकि फाइनेंशियल सर्विसेज़ कंपनियां अत्यधिक विनियमित वातावरण में काम करती हैं. बैंकिंग पॉलिसी, टैक्सेशन, लेंडिंग मानदंडों या पूंजी आवश्यकताओं में बदलाव लाभ और स्टॉक परफॉर्मेंस को प्रभावित कर सकते हैं. सरकारी हस्तक्षेप, मौद्रिक पॉलिसी शिफ्ट और अनुपालन से संबंधित बदलाव फंड के परफॉर्मेंस में अप्रत्याशित उतार-चढ़ाव पैदा कर सकते हैं.

बाजार और आर्थिक जोखिम एक और चिंता हैं, क्योंकि वित्तीय क्षेत्र समग्र आर्थिक स्थितियों से घनिष्ठ रूप से जुड़ा हुआ है. आर्थिक मंदी के समय, बढ़ते बुरे लोन, कम क्रेडिट मांग और कम उपभोक्ता विश्वास के कारण फाइनेंशियल कंपनियों पर नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है. वैश्विक आर्थिक रुझान, महंगाई, मुद्रा में उतार-चढ़ाव और भू-राजनीतिक कारक अस्थिरता को और बढ़ा सकते हैं.

इसके अलावा, यह फंड क्रेडिट जोखिम का सामना करता है, विशेष रूप से अगर यह कमजोर बैलेंस शीट वाले एनबीएफसी या छोटे फाइनेंशियल संस्थानों में इन्वेस्ट करता है. फाइनेंशियल सेक्टर में किसी भी डिफॉल्ट या लिक्विडिटी संकट से स्टॉक की कीमतों में तीव्र गिरावट आ सकती है.

इन जोखिमों को देखते हुए, एचएसबीसी फाइनेंशियल सर्विसेज़ फंड - डायरेक्ट (G) उच्च जोखिम वाले इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त है जो मार्केट के उतार-चढ़ाव को समझते हैं और लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की अवधि रखते हैं. हालांकि फंड में मज़बूत रिटर्न की क्षमता है, लेकिन इन्वेस्टर को अपनी उच्च अस्थिरता और सेक्टर-विशिष्ट चुनौतियों के संपर्क में रहना चाहिए.

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