म्यूचुअल फंड के sip पर रिटर्न की वास्तविक दर की गणना!
अंतिम अपडेट: 2 नवंबर 2021 - 11:44 am
लोग sip को पसंद करते हैं क्योंकि वे छोटी राशि में इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं और औसत रुपए का लाभ भी प्राप्त कर सकते हैं.
वर्तमान में प्रत्येक निवेशक को इस तथ्य के बारे में पता चल रहा है कि व्यक्तिगत फाइनेंस किसी व्यक्ति के जीवन का एक महत्वपूर्ण पहलू बन गया है और जिसकी योजना उचित समझ के साथ की जानी चाहिए. म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए एक आदर्श विकल्प है, जो इक्विटी मार्केट में अपनी यात्रा शुरू कर रहे हैं क्योंकि इसे पेशेवर रूप से प्रबंधित किया जाता है और सीधे इक्विटी की तुलना में कम जोखिम होता है.
म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट दो तरीकों से किया जा सकता है, अर्थात लंपसम और sip के माध्यम से. आमतौर पर, लोग sip के माध्यम से इन्वेस्ट करना पसंद करते हैं क्योंकि वे छोटी राशि में इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं और औसत रुपए का लाभ भी प्राप्त कर सकते हैं. तो, अब, यह प्रश्न उठता है कि हम अपने sip इन्वेस्टमेंट पर वास्तविक रिटर्न की गणना कैसे कर सकते हैं? इस सवाल का जवाब है - एक्ससेल में xirr फंक्शन का उपयोग करके.
एक्सआईआरआर या एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न वह फंक्शन है जिसका उपयोग आपके वास्तविक इन्वेस्टमेंट रिटर्न की गणना करने के लिए किया जा सकता. एसआईपी के मामले में रिटर्न की गणना काफी मुश्किल हो जाती है क्योंकि आप अलग-अलग समय पर कई इन्वेस्टमेंट करते हैं. लंपसम इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न की गणना एसआईपी से काफी आसान है क्योंकि एक विशिष्ट समय से संबंधित कोई जटिलता नहीं है. इसके अलावा, कई इन्वेस्टमेंट नियमित रूप से किए जा सकते हैं.
आइआरआर की गणना कैसे की जाती है के उदाहरण पर देखें:
दृष्टांत:
मान लीजिए, आप रु. 5,000 की 12 मासिक किश्त करने जा रहे हैं और मेच्योरिटी राशि रु. 65,000 है. sip की शुरुआत तिथि जनवरी 1, 2020 है, और रिडेम्पशन की तिथि दिसंबर 31, 2020 है, फिर आपको किस रिटर्न की दर प्राप्त होगी?
इन्वेस्टमेंट पर वास्तविक इन्वेस्टमेंट रिटर्न की गणना करने के चरण निम्नलिखित हैं:
चरण 1: एमएस एक्सेल शीट खोलें और अपने इन्वेस्टमेंट और इन्वेस्टमेंट की तिथि दर्ज करें.
चरण 2: xirr फंक्शन का उपयोग करें. एमएस एक्सेल में xirr का फॉर्मूला = xirr (मूल्य, तिथि, अनुमान) है.
चरण 3: xirr फॉर्मूला में आवश्यक फील्ड भरें और आपको अपनी वास्तविक इन्वेस्टमेंट दर मिलेगी.
जैसा कि आप देख सकते हैं, उपरोक्त टेबल में जनरेट किए गए रिटर्न 16.64% हैं, अगर आप हर महीने 12 महीनों के लिए 5000 इन्वेस्ट करते हैं. जैसा कि आप देख सकते हैं कि विशिष्ट तिथियों पर कई नकदी प्रवाह हैं, इसलिए हमने वापसी की दर की गणना करने के लिए एक्सआईआरआर फंक्शन का उपयोग किया है. क्या होगा अगर उपरोक्त उदाहरण में निवेश लंपसम में किया गया था, तो अगर हम एक्सआईआरआर फंक्शन का उपयोग करके कैलकुलेट करते हैं तो रिटर्न की दर क्या होगी:
xirr फंक्शन का उपयोग करके रिटर्न की गणना
जैसा कि हम ऊपर दिए गए गणना में देख सकते हैं कि xirr 16.72% हो गया है. आपके द्वारा किए गए sip पर वास्तविक रिटर्न की गणना कैसे की जाती है. उपरोक्त गणना उदाहरण के लिए है.
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