बजाज फिनसर्व जीआईएलटी फंड - डायरेक्ट (G) : एनएफओ का विवरण

बजाज फिनसर्व गिल्ट फंड-- डायरेक्ट (जी) बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड की एक ओपन-एंडेड डेट स्कीम है, जिसे केंद्र या राज्य सरकारों द्वारा जारी किए गए सोवरेन सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करके क्रेडिट जोखिम-मुक्त रिटर्न जनरेट करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, साथ ही भारत सरकार द्वारा गारंटीड सिक्योरिटीज़ भी हैं. इस स्कीम में आरबीआई के नियमों के अनुसार रिवर्स रेपो, त्रिपार्टी रेपो, ट्रेजरी बिल या ऐसे ही इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्टमेंट भी शामिल हो सकते हैं.

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न्यू फंड ऑफर (एनएफओ) 30 दिसंबर, 2024 को खुलता है, और 13 जनवरी, 2025 को बंद हो जाता है . निवेशकों को सुविधा प्रदान करने के लिए कोई एंट्री या एक्जिट लोड लागू नहीं होता है. न्यूनतम इन्वेस्टमेंट राशि रु. 5,000 है, जिसमें रु. 1 के गुणक में अतिरिक्त इन्वेस्टमेंट की अनुमति है . यह स्कीम सरकार द्वारा समर्थित सिक्योरिटीज़ के माध्यम से स्थिर और जोखिम-मुक्त रिटर्न चाहने वाले कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए आदर्श है.

एनएफओ का विवरण: बजाज फिनसर्व जीआईएलटी फंड - डायरेक्ट (जी)

निवेश का उद्देश्य और रणनीति

उद्देश्य:

इस स्कीम का उद्देश्य केंद्र सरकार और/या राज्य सरकार द्वारा जारी किए गए सॉवरेन सिक्योरिटीज़ और/या भारत सरकार द्वारा जारी की गई किसी भी सिक्योरिटी के माध्यम से और/या लागू आरबीआई विनियमों और दिशानिर्देशों के अनुसार ऐसी सिक्योरिटीज़ में रिवर्स रेपो के माध्यम से क्रेडिट जोखिम-मुक्त रिटर्न जनरेट करना है. यह स्कीम रिवर्स रेपो, सरकारी सिक्योरिटीज़ या ट्रेजरी बिल और/या इसी तरह के अन्य इंस्ट्रूमेंट में भी इन्वेस्ट कर सकती है, जिनसे सूचित किया जा सकता है.

निवेश रणनीति:

यह स्कीम इनहाउस फ्रेमवर्क के भीतर अपनी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को मैनेज और संचालित करेगी
निधि दर्शन. इनक्यूब फंड मैनेजमेंट फिलॉसॉफी मार्केट डायनेमिक्स के पहले सिद्धांतों की समझ पर आधारित है. इसके मूल रूप में यह प्रक्रिया अध्ययन की गई अनुभूति से उत्पन्न होती है कि फंड अल्फा तीन किनारों का परिणाम है, जैसे इन्फॉर्मेशन एज, क्वांटिटेटिव एज और इन्वेस्टमेंट टीम का व्यवहारिक एज. अपने मूल आधार पर, इनक्यूब इन्वेस्टमेंट फिलॉसॉफी मानव प्रकृति और व्यवहार वित्त से ज्ञान की अनुशासन के रूप में उधार लेती है.

डेट इंस्ट्रूमेंट की मेच्योरिटी प्रोफाइल को मार्केट की स्थितियों, ब्याज दर के दृष्टिकोण, रेटिंग की स्थिरता और लिक्विडिटी आवश्यकता के संबंध में फंड मैनेजर के दृष्टिकोण के अनुसार चुना जाएगा. फंड मैनेजमेंट टीम विभिन्न इन्वेस्टमेंट की सुरक्षा, लिक्विडिटी और रिटर्न के पहलुओं के बीच संतुलन बनाए रखकर निरंतर परफॉर्मेंस बनाए रखने का प्रयास करेगी. इन्वेस्टमेंट व्यू/निर्णय, प्रचलित ब्याज दर की स्थिति, सिक्योरिटी/इंस्ट्रूमेंट की क्वालिटी, इंस्ट्रूमेंट की मेच्योरिटी प्रोफाइल, सिक्योरिटी की लिक्विडिटी, कंपनी/इंडस्ट्री की ग्रोथ की संभावनाएं और फंड मैनेजमेंट टीम की राय में अन्य कारकों जैसे पैरामीटर पर विचार करेंगे.

फंड मैनेजमेंट टीम समय-समय पर विभिन्न कॉम्बिनेशन में विभिन्न क्वांटिटेटिव टूल्स, इंडिकेटर, डेटा एनालिटिक्स आदि का उपयोग कर सकती है, ताकि निवेश के निर्णयों को विकसित/सत्यापित किया जा सके/मूल्यांकन किया जा सके. पोर्टफोलियो टर्नओवर: डेट स्कीम होने के कारण, पोर्टफोलियो टर्नओवर लागू नहीं है. यह स्कीम एक ओपन एंडेड स्कीम होने के कारण, यह उम्मीद की जाती है कि अक्सर सब्सक्रिप्शन और रिडेम्पशन होंगे. इसलिए, पोर्टफोलियो में संभावित टर्नओवर के किसी भी उचित माप के साथ अनुमान लगाना मुश्किल है. अगर अक्सर ट्रेडिंग की जाती है, तो ट्रांज़ैक्शन की लागत में वृद्धि हो सकती है, जैसे भुगतान की गई ब्रोकरेज आदि. फंड मैनेजर लाभ को अधिकतम करने और उससे जुड़े खर्चों को ध्यान में रखते हुए जोखिमों को कम करने के लिए पोर्टफोलियो टर्नओवर को ऑप्टिमाइज़ करने का प्रयास करेगा. इस स्कीम का पोर्टफोलियो टर्नओवर से संबंधित कोई विशिष्ट लक्ष्य नहीं है.

यह फंड किस प्रकार के निवेशकों के लिए है?

यह प्रोडक्ट उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो निम्न अपेक्षाएं रखते हैंः:

• • मध्यम से लंबी अवधि में क्रेडिट रिस्क फ्री रिटर्न,
• • मुख्य रूप से विभिन्न परिपक्वताओं की सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश. 

बजाज फिनसर्व गिल्ट फंड - डायरेक्ट (G) से संबंधित जोखिम

1. ब्याज दर जोखिम: फंड का रिटर्न ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव से प्रभावित हो सकता है, क्योंकि दरों में बदलाव पोर्टफोलियो में सरकारी सिक्योरिटीज़ के मूल्यांकन को प्रभावित करते हैं.  

2. मार्केट रिस्क: गिल्ट फंड होने के बावजूद, बॉन्ड की कीमतों और उपज को प्रभावित करने वाले मैक्रो-इकोनॉमिक कारकों के कारण मार्केट जोखिम का संभावित जोखिम होता है.  

3. लिक्विडिटी जोखिम: प्रतिकूल मार्केट स्थितियों में, फंड को महत्वपूर्ण कीमत डिस्काउंट के बिना सिक्योरिटीज़ को तेज़ी से बेचने में चुनौतियों का सामना करना पड़ सकता है.  

4. री-इन्वेस्टमेंट रिस्क: मेच्योर होने वाली सिक्योरिटीज़ से आय को घटते दर के परिदृश्य के दौरान कम ब्याज़ दरों पर दोबारा इन्वेस्ट किया जा सकता है, जो संभावित रूप से रिटर्न को प्रभावित करता है.  

5. नियामक जोखिम: जीआईएलटी फंड से संबंधित आरबीआई विनियमों या सरकारी नीतियों में बदलाव स्कीम के संचालन और रणनीति को प्रभावित कर सकते हैं.  

6. क्रेडिट जोखिम-मुक्त प्रकृति: हालांकि फंड सरकारी समर्थित सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करता है, लेकिन यह मार्केट की अस्थिरता या ब्याज दर में बदलाव से संबंधित जोखिमों को समाप्त नहीं करता है.  

7. बेंचमार्क रिस्क: फंड का परफॉर्मेंस क्रिसिल डायनामिक गिल्ट इंडेक्स के खिलाफ बेंचमार्क है, और इस बेंचमार्क से विचलन इन्वेस्टर की अपेक्षाओं को प्रभावित कर सकता है.  

8. ट्रांज़ैक्शन कॉस्ट रिस्क: बार-बार सब्सक्रिप्शन और रिडेम्पशन के कारण उच्च पोर्टफोलियो टर्नओवर से ट्रांज़ैक्शन की लागत बढ़ सकती है, जिससे नेट रिटर्न प्रभावित हो सकते हैं.  

9. बिहेवियरल रिस्क: इन्वेस्टर के व्यवहार, जैसे मार्केट की अस्थिरता के दौरान समय से पहले रिडेम्पशन, फंड की स्थिरता और प्रभाव प्रदर्शन को बाधित कर सकता है.  

10. परिचालन जोखिम: फंड मैनेजमेंट स्ट्रेटेजी निष्पादन या अप्रत्याशित त्रुटियों सहित परिचालन चुनौतियां संभावित रूप से रिटर्न को प्रभावित कर सकती हैं.