लार्ज-कैप एक्सपोजर के साथ अपने MF पोर्टफोलियो में स्थिरता जोड़ें

resr 5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अपडेट: 23 नवंबर 2021 - 05:33 pm

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मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड की तुलना में बड़ी कैप्स कम हो जाती है. इसलिए, आपके पोर्टफोलियो को कुछ डाउनसाइड सुरक्षा प्रदान करता है. अधिक जानने के लिए पढ़ें.

बड़ी कैप्स जो आमतौर पर ब्लू चिप्स कहा जाता है, वह मिड-कैप्स और स्मॉल-कैप्स की तुलना में अत्यधिक डाउनसाइड प्रोटेक्शन प्रदान करता है. हालांकि, मिडकैप्स और स्मॉल-कैप्स की तुलना में रैली के दौरान उनके द्वारा प्रदान किए गए रिटर्न कम होते हैं. यही कारण है कि अधिकांश इन्वेस्टर बड़ी पूंजी में इन्वेस्ट करने से शर्मिंदा होते हैं क्योंकि वे कम रिटर्न प्रदान करते हैं. इस लेख में, हमने बताया है कि लार्ज-कैप फंड क्या हैं और इक्विटी मार्केट इतना आकर्षक न होने पर वे आपके इक्विटी पोर्टफोलियो को कैसे कुशन करने में मदद कर सकते हैं.

लार्ज-कैप फंड क्या हैं?

As defined by the Securities and Exchange Board of India (SEBI), large-cap funds are those which should dedicate a minimum of 80% of their assets to the top 100 stocks in terms of full market capitalization.

बड़े, मिड और स्मॉल-कैप के बीच तुलना

तीन की तुलना करने के लिए, हमने निफ्टी 100 टोटल रिटर्न इंडेक्स (ट्राई), निफ्टी मिडकैप 150 ट्राई और निफ्टी स्मॉलकैप 250 ट्राई को क्रमशः लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड के प्रतिनिधि के रूप में लिया है. तुलना करने की अवधि 21 नवंबर, 2011 से 22 नवंबर, 2021 तक है.

सूचकांक 

औसत रोलिंग रिटर्न (%) 

1-वर्ष 

3-वर्ष 

5-वर्ष 

निफ्टी 100 त्रि 

16.00 

12.96 

12.94 

निफ्टी मिडकैप 150 त्रि 

22.05 

17.37 

17.61 

निफ्टी स्मॉलकैप 250 त्रि 

21.05 

13.84 

14.14 

जैसा कि हम ऊपर दिए गए टेबल से देख सकते हैं कि, मिड-कैप्स और स्मॉल-कैप्स रोलिंग रिटर्न के मामले में बड़े कैप्स से बेहतर प्रदर्शन करते हैं. रोलिंग रिटर्न का उपयोग करने का उद्देश्य यह है कि यह ट्रेलिंग रिटर्न की तुलना में बेहतर तस्वीर देता है. हालांकि, केवल रिटर्न की तलाश में आपको आधा कहानी बताती है. इसलिए, यह रिस्क मेट्रिक्स को भी देखने में मदद करता है.

सूचकांक 

रिस्क मेट्रिक्स 

मानक विचलन (%) 

तीव्र अनुपात 

सॉर्टिनो रेशियो 

अधिकतम ड्रॉडाउन (%) 

निफ्टी 100 त्रि 

16.87 

0.94 

1.17 

-37.92 

निफ्टी मिडकैप 150 त्रि 

17.45 

1.26 

1.50 

-43.06 

निफ्टी स्मॉलकैप 250 त्रि 

18.89 

1.11 

1.29 

-59.78 

उपरोक्त तालिका स्पष्ट रूप से दर्शाती है कि मानक विचलन और अधिकतम ड्रॉडाउन के मापन के अनुसार, बड़ी कैप्स मिड-कैप्स और स्मॉल-कैप्स की तुलना में कम जोखिम पैदा करती है. इसलिए, आपके पोर्टफोलियो में एक बड़ा कैप एक्सपोज़र होने से आपको बस मिड-कैप्स और स्मॉल-कैप्स में इन्वेस्टमेंट करने की बजाय कुछ सीमा तक डाउनसाइड जोखिम को रोकने में मदद मिलेगी. इसके अलावा, आपकी जोखिम प्रोफाइल को एक्सेस करना विवेकपूर्ण है, क्योंकि यह आपको उपयुक्त एसेट एलोकेशन निर्धारित करने में मदद करेगा.

टॉप फाइव लार्ज-कैप फंड की लिस्ट नीचे दी गई है

फंड का नाम 

ट्रेलिंग रिटर्न (%) 

1-वर्ष 

3-वर्ष 

5-वर्ष 

एक्सिस ब्लूचिप फंड 

32.36 

21.60 

20.34 

कैनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड 

35.02 

22.26 

19.35 

बीएनपी परिबस लार्ज कैप फंड 

32.96 

20.34 

17.07 

कोटक ब्लूचिप फंड 

38.64 

21.05 

17.04 

IDBI इंडिया टॉप 100 इक्विटी फंड 

40.70 

21.02 

15.84 

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