शीर्ष तीन चीजें जिन्हें आपको अपने फाइनेंशियल प्लानर से छुपाना नहीं चाहिए

resr 5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अपडेट: 15 दिसंबर 2022 - 12:39 am

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आपको अपने फाइनेंशियल प्लानर से जानकारी छुपाने से बचना चाहिए, जैसे कि आप किसी अन्य विशेषज्ञ, जैसे कि डॉक्टर या वकील से चाहते हैं. वे क्या हैं? हमें जांचने दें.

आपका उद्देश्य फाइनेंशियल प्लानर को नियुक्त करते समय यथासंभव पारदर्शी और अग्रिम होना चाहिए. आप फाइनेंशियल सलाह और सहयोग के लिए फाइनेंशियल प्लानर का भुगतान करते हैं, और अगर आप उनके साथ अपनी जानकारी शेयर करते हैं, तो वे केवल एक सफल कार्य कर सकते हैं.

फाइनेंशियल प्लानर के आउटपुट या परिणाम आपकी सप्लाई के इनपुट द्वारा निर्धारित किए जाते हैं. इसलिए, आपको अपने फाइनेंशियल प्लानर से छुपाना नहीं चाहिए.

हाल ही की पे स्लिप या ITR

अपनी हाल ही की पेस्लिप या, अगर स्व-व्यवसायी हैं, तो आपका सबसे हाल ही का इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) भेजना बेहद समझदारी है. यह आपके कैशफ्लो की सटीक योजना बनाने और आपके टैक्स की योजना बनाने में आपके फाइनेंशियल प्लानर की सहायता करेगा.

खर्च

कैशफ्लो मैनेजमेंट का एक और हिस्सा बजट बना रहा है. फाइनेंशियल प्लानर कैशफ्लो पर सलाह देते समय आपको कैश आउटफ्लो के हिस्से के रूप में किए जाने वाले खर्चों की मांग करते हैं. इसलिए, अपने फाइनेंशियल प्लानर से किसी भी खर्च को कभी भी छिपाएं.

आपके खर्च के बारे में सटीक जानकारी प्रदान करना उचित है. इससे प्लानर आपको बेहतर मार्गदर्शन प्रदान करेगा और आपके कैशफ्लो क्लटर को स्ट्रीमलाइन करने में आपकी मदद मिलेगी.

डेट 

आपके फाइनेंशियल लोन के बारे में अपने फाइनेंशियल प्लानर के साथ अपफ्रंट और ईमानदार होना पसंद करता है. कोई कर्ज छिपाएं, भले ही यह किसी रिश्तेदार के लिए हो. इसके परिणामस्वरूप, आपकी पर्सनल बैलेंस शीट मेल नहीं खा रही है. न केवल यह है, बल्कि आपका फाइनेंशियल सलाहकार कुशल रणनीतियों को नियोजित करके आपके क़र्ज़ के बोझ को कम करने में आपकी सहायता नहीं करेगा. इसके परिणामस्वरूप, अपने लोन के बारे में सभी तथ्यों को अपने फाइनेंशियल सलाहकार को देना अधिकतम सर्विस प्रदर्शन के लिए आवश्यक है.

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