भारत में आगामी एनएफओ 2024

जैसे इक्विटी म्यूचुअल फंड अधिक लोकप्रिय हो रहे हैं, वैसे ही नए फंड ऑफर भी हैं. अगस्त 2024 में म्यूचुअल फंड सेक्टर में नए फंड ऑफर (एनएफओ) का निवेश ₹13,815 करोड़ था, जो 18 एनएफओ में वितरित किया गया था. जुलाई 2024 में 15 NFO में खर्च किए गए ₹16,565 करोड़ की तुलना में, यह ड्रॉप का प्रतिनिधित्व करता है. अगस्त 2024 में शुरू किए गए अठारह NFO में से पांच थे, उन्हें बिग कैप के रूप में वर्गीकृत किया गया था. आश्चर्यजनक रूप से, अगस्त 2024 में, थीम फंड ने समग्र एनएफओ फ्लो का पर्याप्त 73.8% गठित किया.

1. एसबीआई निफ्टी 500 इंडेक्स फंड

SBI म्यूचुअल फंड ने अपने SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंड के लिए 26 सितंबर, 2024 तक न्यू फंड ऑफर (NFO) की अवधि बढ़ाई है . इस ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड का उद्देश्य निफ्टी 500 इंडेक्स के परफॉर्मेंस को रेप्लिकेट करना है, जो लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप सेगमेंट में मार्केट कैपिटलाइज़ेशन द्वारा टॉप 500 कंपनियों को कवर करता है. फंड NSE पर सूचीबद्ध कंपनियों के कुल मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के 92.1% तक कम लागत का एक्सपोज़र प्रदान करता है, जो विविध इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान करता है.

परिचय और उद्देश्य
SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंड, निफ्टी 500 इंडेक्स के परफॉर्मेंस को दोहराने के लिए डिज़ाइन किया गया ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड है. SBI म्यूचुअल फंड द्वारा लॉन्च किया गया, यह इंडेक्स फंड निफ्टी 500 इंडेक्स को ट्रैक करके लार्ज, मिड और स्मॉल-कैप स्टॉक की विस्तृत रेंज का एक्सपोज़र प्रदान करता है. इंडेक्स में मार्केट कैपिटलाइज़ेशन द्वारा टॉप 500 कंपनियां शामिल हैं, जो भारतीय इक्विटी मार्केट का समग्र स्नैपशॉट प्रदान करती हैं. यह फंड विभिन्न क्षेत्रों और कंपनी के आकारों में विविधता लाने का किफायती तरीका प्रदान करता है, जिससे निवेशकों को भारतीय अर्थव्यवस्था के समग्र प्रदर्शन से लाभ उठाने का अवसर मिलता है.

एनएफओ अवधि का विस्तार 
शुरुआत में 24 सितंबर, 2024 को बंद होने की शिड्यूल की गई है, नया फंड ऑफर (NFO) अवधि 26 सितंबर, 2024 तक बढ़ा दी गई है . यह एक्सटेंशन निवेशकों को फंड में भाग लेने का अतिरिक्त समय देता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि उन्हें इस प्रोडक्ट द्वारा प्रदान किए जाने वाले व्यापक मार्केट एक्सपोज़र में टैप करने का अवसर मिले.

प्रमुख विशेषताएं

1. . डाइवर्सिफाइड एक्सपोज़र: निफ्टी 500 इंडेक्स NSE पर सूचीबद्ध सभी कंपनियों के पूरे मार्केट कैपिटलाइज़ेशन का लगभग 92.1% कैप्चर करता है. इसके परिणामस्वरूप, SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंड भारतीय इक्विटी मार्केट के व्यापक स्पेक्ट्रम, लार्ज, मिड और स्मॉल-कैप सेगमेंट के लिए एक्सपोज़र प्रदान करता है.

2. . लागत-प्रभावी इन्वेस्टमेंट: इंडेक्स फंड के रूप में, इस प्रॉडक्ट का उद्देश्य निफ्टी 500 कुल रिटर्न इंडेक्स से मेल खाने वाले रिटर्न प्रदान करना है, लेकिन कम मैनेजमेंट फीस और न्यूनतम ट्रांज़ैक्शन लागत के साथ. यह ऐक्टिव मैनेजमेंट से जुड़े उच्च शुल्क के बिना लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त विकल्प बनाता है.

3. . ट्रैकिंग त्रुटि: फंड निफ्टी 500 इंडेक्स के परफॉर्मेंस को रेप्लिकेट करने का प्रयास करता है, लेकिन ट्रैकिंग त्रुटियों की मौजूदगी के कारण, वास्तविक रिटर्न बेंचमार्क से थोड़ा अलग हो सकते हैं.

4. . इन्वेस्टमेंट एलोकेशन: फंड निफ्टी 500 इंडेक्स में स्टॉक में अपने एसेट का 95% से 100% आवंटित करेगा. शेष भाग को लिक्विड इंस्ट्रूमेंट या सरकारी सिक्योरिटीज़ में निवेश किया जा सकता है.

5. . इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी: स्ट्रेटेजी शीर्ष 500 कंपनियों में निष्क्रिय रूप से इन्वेस्ट करना है, जो विभिन्न क्षेत्रों में भारत की अर्थव्यवस्था के प्रदर्शन को दर्शाती है. पैसिव निवेश निर्णय लेने में स्टॉक पिकिंग और ह्यूमन पूर्वग्रह से जुड़े जोखिमों को दूर करता है.

SIP और न्यूनतम इन्वेस्टमेंट
एनएफओ अवधि के दौरान न्यूनतम इन्वेस्टमेंट ₹5,000 है, जिसके बाद ₹1 की वृद्धि होती है . फंड दैनिक, साप्ताहिक, मासिक या वार्षिक फ्रीक्वेंसी के साथ सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) विकल्प भी प्रदान करता है, जिससे यह पूंजी के विभिन्न स्तर वाले इन्वेस्टर्स के लिए सुलभ हो जाता है.

इन्वेस्टमेंट केस
व्यापक एक्सपोज़र और कम लागत के आधार पर, SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंड भारत के इक्विटी मार्केट में एक्सपोजर की तलाश करने वाले रिटेल इन्वेस्टर के लिए आदर्श है. लॉन्ग-टर्म अवधि वाले इन्वेस्टर विभिन्न क्षेत्रों में अपनी सबसे बड़ी और सबसे महत्वपूर्ण कंपनियों द्वारा दर्शाए गए भारतीय अर्थव्यवस्था के विकास से लाभ उठा सकते हैं. 

2. एच डी एफ सी निफ्टी लार्जमिडकैप 250 इंडेक्स फंड

परिचय और उद्देश्य 
20 सितंबर, 2024 को लॉन्च किया गया एच डी एफ सी निफ्टी लार्जमिडकैप 250 इंडेक्स फंड, ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड है, जो निफ्टी लार्जमिडकैप 250 कुल रिटर्न इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है. यह फंड भारतीय मार्केट में लार्ज-कैप और मिड-कैप दोनों स्टॉक को संतुलित एक्सपोज़र प्रदान करना चाहता है, इस प्रकार इन्वेस्टर्स को स्थिरता (लार्ज-कैप्स से) और विकास क्षमता (मध्य-कैप्स से) का कॉम्बिनेशन प्रदान करता है. 4 अक्टूबर, 2024 तक सब्सक्रिप्शन के लिए फंड खुला रहेगा.

प्रमुख विशेषताएं

1. . बैलेंस्ड एक्सपोज़र: निफ्टी लार्जमिडकैप 250 इंडेक्स में 50:50 एलोकेशन के साथ निफ्टी 100 इंडेक्स (लार्ज-कैप) और निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स (मिड-कैप) दोनों के स्टॉक शामिल हैं. यह संतुलित दृष्टिकोण यह सुनिश्चित करता है कि इन्वेस्टर मिड-कैप स्टॉक में अक्सर देखा जाने वाले तेजी से वृद्धि से लाभ उठाते हुए लार्ज-कैप कंपनियों की फाइनेंशियल मजबूती और मार्केट प्रबलता से लाभ उठाते हैं.

2. . तिमाही रीबैलेंसिंग: लार्ज और मिड-कैप स्टॉक के बीच 50:50 रेशियो बनाए रखने के लिए पोर्टफोलियो को हर तिमाही में रीबैलेंस किया जाता है. यह रीबैलेंसिंग किसी भी एक मार्केट सेगमेंट में अत्यधिक कंसंट्रेशन के खिलाफ निरंतर जोखिम प्रोफाइल और सुरक्षा सुनिश्चित करता है. यह यह भी सुनिश्चित करता है कि इन्वेस्टर फंड के तिमाही रीबैलेंसिंग के कारण टैक्स योग्य इवेंट को ट्रिगर नहीं करते हैं.

3. . पैसिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी: इंडेक्स फंड के रूप में, एच डी एफ सी निफ्टी लार्ज-मिडकैप 250 इंडेक्स फंड पैसिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी का पालन करता है, जिसका उद्देश्य ऐक्टिव स्टॉक-पिकिंग के बिना इंडेक्स के परफॉर्मेंस को रेप्लिकेट करना है. इसके परिणामस्वरूप मैनेजमेंट शुल्क कम होता है और मानव पक्षपात को समाप्त करता है.

4. . इन्वेस्टमेंट पर कोई अधिकतम लिमिट नहीं: इन्वेस्टर NFO अवधि के दौरान न्यूनतम ₹100 से शुरू कर सकते हैं, और इन्वेस्टमेंट पर कोई ऊपरी लिमिट नहीं है, जिससे विभिन्न कैपिटल लेवल के इन्वेस्टर्स को फंड एक्सेस किया जा सकता है.

मैनेजमेंट और पोर्टफोलियो कंपोजिशन
फंड को निर्माण मोरखिया और अरुण अग्रवाल द्वारा मैनेज किया जाएगा, जो इंडेक्स आधारित इन्वेस्टमेंट रणनीतियों में काफी विशेषज्ञता लाते हैं. फंड 250 स्टॉक में इन्वेस्ट करेगा, जो बड़े और मिड-कैप सेगमेंट के बीच समान रूप से विभाजित होगा, जिससे विभिन्न सेक्टर और मार्केट साइज़ में विविध एक्सपोज़र सुनिश्चित होगा.

इन्वेस्टमेंट केस
यह फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श है, जो विविध पोर्टफोलियो प्राप्त करना चाहते हैं, जिसमें स्थिरता और विकास दोनों शामिल हैं. लार्ज-कैप स्टॉक डिफेंसिव लेयर प्रदान करते हैं, जबकि मिड-कैप स्टॉक उच्च विकास क्षमता प्रदान करते हैं, जिससे यह फंड मध्यम जोखिम सहिष्णुता वाले इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हो जाता है. तिमाही रीबैलेंसिंग यह भी सुनिश्चित करता है कि निवेशक मार्केट की निरंतर निगरानी किए बिना बड़े और मिड-कैप दोनों सेगमेंट का एक्सपोज़र बनाए रखें.

3. व्हाइटऑक कैपिटल डिजिटल भारत फंड

परिचय और उद्देश्य
व्हाइटओक कैपिटल डिजिटल भारत फंड ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है जो मुख्य रूप से टेक्नोलॉजी सेक्टर और टेक्नोलॉजी से संबंधित कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करती है. फंड का उद्देश्य भारत में अग्रणी डिजिटल ट्रांसफॉर्मेशन वाली कंपनियों में इन्वेस्ट करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है. यह फंड निवेशकों को भारत की बढ़ती डिजिटल अर्थव्यवस्था में निवेश करने के लिए विषयगत दृष्टिकोण प्रदान करता है, जो पूरे देश में कई उद्योगों में क्रांति लाने के लिए तैयार है.

प्रमुख विशेषताएं

1. . सेक्टोरल फोकस: डिजिटल भारत फंड उन कंपनियों को लक्षित करता है जो टेक्नोलॉजी सेक्टर में शामिल हैं या अपने बिज़नेस मॉडल को बेहतर बनाने के लिए टेक्नोलॉजी का लाभ उठा रहे हैं. इसमें आईटी सर्विसेज़, सॉफ्टवेयर, डिजिटल इन्फ्रास्ट्रक्चर, ई-कॉमर्स, फिनटेक और डिजिटल हेल्थकेयर जैसे सेक्टर शामिल हैं.

2. . उच्च विकास की संभावना: चूंकि भारत तेजी से डिजिटल परिवर्तन कर रहा है, इसलिए प्रौद्योगिकी कंपनियां उच्च विकास के लिए अच्छी तरह से कार्यरत हैं. फंड इंटरनेट की पहुंच, डिजिटल भुगतान, क्लाउड कंप्यूटिंग और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस जैसे ट्रेंड पर पूंजी लगाने का प्रयास करता है, जो आर्थिक विकास की अगली लहर को आगे बढ़ा रहे हैं.

3. पोर्टफोलियो एलोकेशन:
   - टेक्नोलॉजी और टेक्नोलॉजी से संबंधित कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में 80%-100%.
   - नॉन-टेक कंपनियों के इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में 0%-20%.
   - लिक्विडिटी बनाए रखने के लिए डेट सिक्योरिटीज़ और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में 0%-20%.
   - आरईआईटी (रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट) और इनविट (इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट) द्वारा जारी यूनिट में 0%-10%.

4. . बेंचमार्क: फंड का परफॉर्मेंस बीएसई टेक टीआरआई इंडेक्स के लिए बेंचमार्क है, जो बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध टॉप टेक्नोलॉजी कंपनियों को ट्रैक करता है.

प्रबंधन टीम
अनुभवी टीम द्वारा फंड मैनेज किया जाएगा:
- रमेश मंत्री (इक्विटी)
- तृप्ति अग्रवाल (असिस्टेंट फंड मैनेजर, इक्विटी)
- दीरेश पाठक (एसिस्टेंट फंड मैनेजर, इक्विटी)
- पीयूष बरनवाल (डेब्ट)

इन्वेस्टमेंट केस
डिजिटल भारत फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो उच्च विकास के अवसरों की तलाश कर रहे हैं और सेक्टर-विशिष्ट जोखिम के साथ आरामदायक हैं. टेक्नोलॉजी भारतीय अर्थव्यवस्था में महत्वपूर्ण ग्रोथ ड्राइवर बन रही है, और यह फंड निवेशकों को इस ट्रेंड में टैप करने की अनुमति देता है. हालांकि, टेक्नोलॉजी सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करने के कारण, फंड में विविध इक्विटी फंड की तुलना में अधिक जोखिम होता है.

4. एलआईसी एमएफ मैन्युफैक्चरिंग फंड

परिचय और उद्देश्य

एलआईसी एमएफ मैन्युफैक्चरिंग फंड ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है जिसका उद्देश्य मैन्युफैक्चरिंग सेक्टर में कंपनियों में निवेश करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन प्रदान करना है. फंड, मेक इन इंडिया और आत्मनिर्भर भारत जैसी सरकारी पहलों द्वारा संचालित भारत के विनिर्माण विकास के प्रमुख उद्योगों पर ध्यान केंद्रित करता है.

प्रमुख विशेषताएं

1. . सेक्टर-विशिष्ट फोकस: फंड विभिन्न उद्योगों में मैन्युफैक्चरिंग कंपनियों में निवेश करता है, जिनमें ऑटोमोबाइल, फार्मास्यूटिकल, केमिकल, हेवी इंजीनियरिंग, मेटल, शिपबिल्डिंग और पेट्रोलियम प्रोडक्ट शामिल हैं.

2. . सरकारी सहायता: भारत सरकार की पहल, जैसे प्रोडक्शन लिंक्ड इंसेंटिव (पीएलआई) स्कीम, का उद्देश्य निर्माण उत्पादन को बढ़ावा देना और भारत को वैश्विक विनिर्माण केंद्र के रूप में स्थापित करना है. यह फंड भारत में निर्माण के लिए अनुकूल वातावरण का लाभ उठाने का प्रयास करता है.

3. पोर्टफोलियो एलोकेशन:
   - मैन्युफैक्चरिंग कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में 80%-100%.
   - विविधीकरण के लिए विनिर्माण क्षेत्र के बाहर की कंपनियों में 0%-20%.
   - डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में 0%-20%.
   - REIT और इनविट में 0%-10%.

4. . बेंचमार्क: फंड निफ्टी इंडिया मैन्युफैक्चरिंग इंडेक्स के खिलाफ बेंचमार्क है, जो भारत में मैन्युफैक्चरिंग कंपनियों के प्रदर्शन को दर्शाता है.

इन्वेस्टमेंट केस
यह फंड उन इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त है जो भारत के मैन्युफैक्चरिंग सेक्टर पर खुश हैं और लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन से लाभ प्राप्त करना चाहते हैं. सेक्टर को 2027 तक भारत की $5-trillion अर्थव्यवस्था बनाने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाने की उम्मीद है . हालांकि, फंड के सेक्टोरल फोकस का अर्थ है कि इसमें अधिक अस्थिरता का अनुभव हो सकता है, और निवेशकों को निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करना चाहिए.