सर्वश्रेष्ठ निफ्टी 50 इंडेक्स फंड
इन्वेस्ट करने के लिए टॉप 10 म्यूचुअल फंड
अंतिम अपडेट: 20 सितंबर 2024 - 04:43 pm
म्यूचुअल फंड समय के साथ आपके पैसे को बढ़ाने के सबसे अच्छे तरीकों में से एक हैं. वे स्टॉक, बॉन्ड या अन्य एसेट में इन्वेस्ट करने के लिए कई इन्वेस्टर्स से पैसे इकट्ठा करते हैं. अगर आप 2024 में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की तलाश कर रहे हैं, तो इस पोस्ट को अंत तक पढ़ें.
सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड क्या हैं?
लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों, इन्वेस्टमेंट की समयसीमा और जोखिम लेने की क्षमता से मेल खाता है. कुछ टॉप-परफॉर्मिंग फंड में लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप या हाइब्रिड फंड शामिल हो सकते हैं. लार्ज-कैप फंड बड़ी, स्थिर कंपनियों में निवेश करते हैं, जबकि मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड उच्च विकास क्षमता वाली कंपनियों में निवेश करते हैं, लेकिन जोखिम अधिक होता है. हाइब्रिड फंड स्टॉक और बॉन्ड को मिलाता है, जो अपेक्षाकृत कम जोखिम के साथ संतुलित रिटर्न प्रदान करता है.
आप सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड कैसे चुनते हैं?
अगर आप इन पहलुओं पर विचार करते हैं, तो सही मिड-कैप म्यूचुअल फंड चुनना आसान हो जाता है:
अपने इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य जानें
तय करें कि क्या आप रिटायरमेंट जैसे शॉर्ट-टर्म या लॉन्ग-टर्म लक्ष्य के लिए इन्वेस्ट करने की योजना बना रहे हैं. इससे आपको उपयुक्त फंड चुनने में मदद मिलेगी.
जोखिम लेने की क्षमता को समझें
अगर उतार-चढ़ाव के साथ आरामदायक है, तो इक्विटी फंड में इन्वेस्ट करें. अगर आप स्थिर रिटर्न चाहते हैं, तो डेट/बैलेंस्ड फंड आदर्श हैं.
पिछले वार्षिक रिटर्न चेक करें
देखें कि विभिन्न मार्केट स्थितियों में पिछले 5-10 वर्षों में फंड ने कितना रिटर्न दिया है. यह प्रदर्शन दर्शाता है.
रिसर्च फंड मैनेजर
एक अनुभवी फंड मैनेजर अच्छे इन्वेस्टमेंट रिटर्न जनरेट करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है.
खर्च अनुपात का मूल्यांकन करें
यह फंड द्वारा पैसे मैनेज करने के लिए लिया जाने वाला शुल्क है. कम शुल्क का मतलब है कि बेहतर रिटर्न के लिए आपके पैसे का अधिक इन्वेस्टमेंट किया जाता है.
टॉप 10 म्यूचुअल फंड
पिछले 10 वर्षों में टॉप 10 सर्वश्रेष्ठ उच्चतम रिटर्न म्यूचुअल फंड यहां दिए गए हैं:
फंड का नाम | रिटर्न (1 वर्ष) |
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ | 70.7 % |
बन्धन इन्फ्रास्ट्रक्चर फन्ड | 43.68 % |
निप्पोन इंडिया स्मॉल कैप फंड | 43.10 % |
ICICI प्रुडेंशियल भारत 22 FOF डायरेक्ट ग्रोथ | 42.88 % |
DSP बुनियादी ढांचे की वृद्धि और आर्थिक सुधार नियमित फंड की वृद्धि | 41.95 % |
इनवेस्को इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फंड डायरेक्ट-ग्रोथ | 40.62 % |
कैनरा रोबेको इंफ्रास्ट्रक्चर डायरेक्ट-ग्रोथ | 39.94 % |
फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया डायरेक्ट | 39.88 % |
SBI PSU डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ | 39.85 % |
JM अग्रसिव हाइब्रिड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ | 32.11 % |
टॉप 10 म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू
यहां बताए गए टॉप 10 म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू दिया गया है, जो उनके फोकस क्षेत्रों, संभावित लाभ और जोखिमों को हाइलाइट करता है:
बन्धन इन्फ्रास्ट्रक्चर फन्ड
यह फंड मुख्य रूप से निर्माण, ऊर्जा और परिवहन जैसे बुनियादी ढांचे से संबंधित क्षेत्रों में निवेश करता है. इसका उद्देश्य भारत के बढ़ते बुनियादी ढांचे के विकास का लाभ उठाना है. यह फंड अपने सेक्टोरल फोकस के कारण अस्थिर हो सकता है, लेकिन अधिक जोखिम लेने के इच्छुक लोगों के लिए उच्च विकास क्षमता प्रदान करता है.
निप्पोन इंडिया स्मॉल कैप फंड
यह फंड उच्च विकास क्षमता वाली छोटी कंपनियों को लक्षित करता है. स्मॉल-कैप फंड अपनी आक्रामक ग्रोथ स्ट्रेटेजी के लिए जाने जाते हैं, लेकिन लार्ज-कैप या मिड-कैप फंड की तुलना में इनकी अस्थिरता अधिक होती है. यह लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए अधिक जोखिम लेने की क्षमता वाले इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त है.
ICICI प्रुडेंशियल भारत 22 FOF डायरेक्ट-ग्रोथ
यह फंड-ऑफ-फंड स्कीम भारत 22 ETF में निवेश करती है, जिसमें सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों, फाइनेंशियल संस्थानों और अन्य क्षेत्रों के 22 स्टॉक शामिल हैं. यह एक डाइवर्सिफाइड इन्वेस्टमेंट है, लेकिन सरकारी पॉलिसी पर भारी निर्भर है, जो रिटर्न को प्रभावित कर सकता है.
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
एक हाई-परफॉर्मिंग मिडकैप फंड, यह मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करता है, जो बड़े होने की उम्मीद है. ग्रोथ पर मज़बूत फोकस के साथ, यह महत्वपूर्ण जोखिम और अस्थिरता के साथ आता है, जिससे यह लंबे समय तक उच्च रिटर्न की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हो जाता है.
DSP बुनियादी ढांचे की वृद्धि और आर्थिक सुधार नियमित फंड की वृद्धि
यह फंड आर्थिक सुधारों और बुनियादी ढांचे के विकास से लाभ उठाने के लिए तैयार कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है. अपने संकीर्ण क्षेत्र के फोकस के कारण, यह एक उच्च जोखिम वाला फंड है जो भारत की बुनियादी ढांचे की कहानी पर उत्तेजित लोगों को आकर्षित करता है.
इनवेस्को इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
अन्य इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड की तरह, यह प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से बुनियादी ढांचे के विकास में शामिल कंपनियों में निवेश करता है. इसका उद्देश्य निर्माण, बिजली और दूरसंचार क्षेत्रों में वृद्धि का लाभ उठाना है, जो उच्च रिटर्न प्रदान करता है लेकिन पर्याप्त जोखिम के साथ प्रदान करता है.
कैनरा रोबेको इंफ्रास्ट्रक्चर डायरेक्ट-ग्रोथ
यह फंड उन क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करता है जो भारत के बुनियादी ढांचे में वृद्धि से लाभ प्राप्त करेंगे. इस सेक्टर की साइक्लिकल प्रकृति को देखते हुए, यह उच्च जोखिम सहनशीलता और लंबी इन्वेस्टमेंट अवधि वाले इन्वेस्टर के लिए आदर्श है.
फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया डायरेक्ट
फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया भारत के बुनियादी ढांचे के निर्माण में शामिल कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है, जैसे निर्माण, सीमेंट और औद्योगिक निर्माण. यह फंड बढ़ते इन्फ्रास्ट्रक्चर सेक्टर को दर्शाता है, लेकिन मार्केट के उतार-चढ़ाव और सेक्टर-विशिष्ट जोखिमों के अधीन है.
SBI PSU डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ
यह फंड मुख्य रूप से सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों (पीएसयू) में निवेश करता है, जो सरकारी स्वामित्व वाली कंपनियां हैं. यह निवेशकों को विभिन्न उद्योगों के समूह का पता लगाता है, हालांकि प्रदर्शन सरकारी नीति और पीएसयू के प्रति मार्केट की भावना से घनिष्ठ रूप से जुड़ा हो सकता है.
JM अग्रसिव हाइब्रिड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
यह हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट के बीच इन्वेस्टमेंट को संतुलित करता है, जिससे यह प्योर इक्विटी फंड की तुलना में कम अस्थिर हो जाता है. इसका उद्देश्य डेट सिक्योरिटीज़ के साथ स्थिरता बनाए रखते हुए इक्विटी इन्वेस्टमेंट से वृद्धि प्रदान करना है, जिससे यह स्थिर रिटर्न की तलाश करने वाले मध्यम-जोखिम वाले इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हो जाता है.
भारत में सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड पर टैक्स कैसे लगाया जाता है?
म्यूचुअल फंड से अर्जित करने के दो तरीके हैं: जब आप फंड यूनिट बेचते हैं या समय-समय पर डिविडेंड आय के रूप में कैपिटल गेन.
प्राप्त लाभांश पर आपके इनकम टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स लगाया जाता है.
होल्डिंग पीरियड और फंड के प्रकार के आधार पर कैपिटल गेन पर अलग-अलग टैक्स लगाया जाता है. 1 वर्ष से कम अवधि के इक्विटी फंड से मिलने वाले लाभों पर 15% शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स लगता है. अगर 1 वर्ष से अधिक समय तक होल्ड किया जाता है और ₹ 1 लाख से अधिक लाभ मिलता है, तो लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स 10% है.
डेट फंड के लिए, 3 वर्ष से कम आयु रखने का मतलब है इनकम स्लैब के अनुसार शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स. 3 वर्षों के बाद, इंडेक्सेशन लाभ के बाद लाभ पर 20% टैक्स लागू होता है.
अगर 65% से अधिक इक्विटी में निवेश किया जाता है, तो हाइब्रिड फंड में समान इक्विटी टैक्सेशन लागू होता है. अन्यथा, डेट फंड टैक्सेशन नियम लागू होते हैं.
मूल रूप से, म्यूचुअल फंड से डिविडेंड और कैपिटल गेन होल्डिंग पीरियड, फंड का प्रकार और इन्वेस्टर इनकम टैक्स स्लैब जैसे पैरामीटर के आधार पर अलग-अलग टैक्स दरों को आकर्षित करते हैं.
म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
म्यूचुअल फंड निवेश के लिए उपयुक्त प्रमुख लोग यहां दिए गए हैं:
लॉन्ग टर्म इन्वेस्टर
लंबी इन्वेस्टमेंट अवधि वाले लोग वेल्थ क्रिएशन की तलाश कर रहे हैं.
रिटायरमेंट प्लानर्स
दशकों के दौरान म्यूचुअल फंड की उच्च रिटर्न क्षमता के माध्यम से रिटायरमेंट प्लानिंग को आसान बनाया गया है.
मासिक सेवर्स
जो लोग एसआईपी के माध्यम से नियमित रूप से छोटे सरप्लस पैसे इन्वेस्ट कर सकते हैं.
बेहतर रिटर्न चाहते हैं
अगर आप पारंपरिक फिक्स्ड-इनकम विकल्पों से अधिक रिटर्न चाहते हैं.
रिस्क टेकर्स
उच्च रिटर्न का लक्ष्य रखने वाले उचित जोखिम सहनशीलता वाले लोग.
पैसिव निवेशकों
वे सेल्फ-पिकिंग स्टॉक के बिना एक्सपर्ट फंड मैनेजमेंट की तलाश कर रहे हैं.
पोर्टफोलियो डाइवर्सिफाई करना
इन्वेस्टर जोखिम संतुलन के लिए इक्विटी, डेट आदि का संतुलित बास्केट चाहते हैं.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या आप एक ही समय में कई म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं?
म्यूचुअल फंड रिटर्न की तुलना अन्य इन्वेस्टमेंट विकल्पों के साथ कैसे की जाती है?
भारत में उपलब्ध विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड क्या हैं?
क्या शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए म्यूचुअल फंड उपयुक्त हैं?
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