भारत में सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड

हर कोई स्थिर आय का सपना देखता है, विशेष रूप से वर्षों की कड़ी मेहनत के बाद. चाहे आप रिटायरमेंट के लिए तैयारी कर रहे हों या नियमित रूप से कुछ अतिरिक्त कैश चाहते हों, आपकी बचत को बनाए रखना मुश्किल हो सकता है. पैसे खत्म होने की चिंता तनावपूर्ण हो सकती है. यहां भारत में सर्वश्रेष्ठ सिस्टमेटिक निकासी प्लान या एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड आते हैं. वे आपके इन्वेस्टमेंट से नियमित भुगतान प्राप्त करने का एक स्मार्ट तरीका प्रदान करते हैं, जबकि आपके शेष पैसे को बढ़ाने की अनुमति देते हैं.

इस ब्लॉग में, हम बताएंगे कि सिस्टमेटिक निकासी प्लान (एसडब्ल्यूपी) क्या हैं और वे कैसे काम करते हैं. हम 2024 के लिए भारत में सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड की लिस्ट भी शेयर करेंगे . इन फंड का उद्देश्य आपको अपने इन्वेस्टमेंट को सुरक्षित रखते हुए स्थिर आय प्रदान करना है. अगर आप अपने पैसे को मैनेज करने का आसान तरीका ढूंढ़ रहे हैं.

भारत में सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड 2024

मोतीलाल ओसवाल नस्दक 100 ETF (MOFN 100)

मोतीलाल ओसवाल नस्दक 100 ईटीएफ (एमओएफएन 100) एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड है जिसे नस्दक 100 इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिसमें नस्दक स्टॉक मार्केट पर सूचीबद्ध 100 सबसे बड़ी नॉन फाइनेंशियल कंपनियां शामिल हैं. ये कंपनियां मुख्य रूप से टेक्नोलॉजी, कंज्यूमर विवेकाधिकार और हेल्थकेयर के विभिन्न क्षेत्रों में फैली हैं. इस ETF का उद्देश्य ऐसे रिटर्न प्रदान करना है जो फीस और खर्चों से पहले नस्दक 100 इंडेक्स के कुल रिटर्न के लगभग समान होते हैं.

मोतीलाल ओसवाल एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा प्रबंधित यह फंड रणनीतिक स्टॉक चयन और वेटिंग के माध्यम से इंडेक्स के प्रदर्शन को दर्शाता है. ETF के रूप में, MOFN100 लिक्विडिटी प्रदान करता है, जिससे इन्वेस्टर मार्केट की कीमतों पर पूरे ट्रेडिंग दिन स्टॉक एक्सचेंज पर शेयर खरीद सकते हैं और बेच सकते हैं. इन्वेस्टर Apple, Microsoft और Amazon जैसी कुछ प्रमुख U.S. कंपनियों के एक्सपोज़र से लाभ उठा सकते हैं, जिससे यह बड़े कैप, ग्रोथ ओरिएंटेड स्टॉक में इन्वेस्ट करने की इच्छा रखने वाले लोगों के लिए उपयुक्त हो जाता है. अन्य ईटीएफ की तरह यह मैनेजमेंट फीस और ऑपरेशनल लागतों को कवर करने के लिए एक्सपेंस रेशियो लेता है. यह फंड विशेष रूप से तकनीकी क्षेत्र में विशेष रूप से अमेरिकी इक्विटी के माध्यम से लॉन्ग टर्म ग्रोथ की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए आकर्षक है. हालांकि, निवेशकों को निवेश करने से पहले रणनीति, जोखिम और ऐतिहासिक प्रदर्शन को समझने के लिए प्रॉस्पेक्टस की समीक्षा करनी चाहिए.

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडकैप 100 ETF

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडकैप 100 ईटीएफ एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) है जिसका उद्देश्य निफ्टी मिडकैप 100 इंडेक्स के प्रदर्शन को रेप्लिकेट करना है. यह इंडेक्स भारत में नेशनल स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध 100 सबसे बड़ी मिड कैप कंपनियों को दर्शाता है, जो इंडस्ट्री की विस्तृत रेंज का एक्सपोज़र प्रदान करता है. यह ईटीएफ इन्वेस्टर को मिड साइज़ की कंपनियों में इन्वेस्ट करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने का अवसर प्रदान करता है, जो आमतौर पर विकास के चरण में होते हैं और विस्तार की महत्वपूर्ण क्षमता रखते हैं. पैसिव रूप से मैनेज किए जाने वाले फंड के रूप में यह कम ट्रैकिंग त्रुटि के साथ इंडेक्स के रिटर्न को ट्रैक करने का प्रयास करता है और ऐक्टिव रूप से मैनेज किए जाने वाले फंड की तुलना में लिक्विडिटी, पारदर्शिता और कम लागत के लाभ प्रदान करता है. भारतीय इक्विटी मार्केट के मिडकैप सेगमेंट में इन्वेस्ट करके लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए ETF आदर्श है.

आदित्य बिरला सन लाइफ निफ्टी ETF

आदित्य बिरला सन लाइफ निफ्टी ETF एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) है जिसका उद्देश्य भारत के प्रमुख स्टॉक मार्केट इंडेक्स में से एक निफ्टी 50 इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करके रिटर्न प्रदान करना है. यह ETF उसी स्टॉक में इन्वेस्ट करता है जो निफ्टी 50 का गठन करता है, जो इन्वेस्टर्स को नेशनल स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध शीर्ष 50 कंपनियों का एक्सपोज़र प्राप्त करने का कम लागत का तरीका प्रदान करता है. पैसिव निवेश वाहन के रूप में इसका उद्देश्य व्यक्तिगत स्टॉक को चुनकर या मैनेज किए बिना अपनी रचना को दोहराकर इंडेक्स के रिटर्न को प्रतिबिंबित करना है. यह फंड भारत की इक्विटी मार्केट ग्रोथ में भाग लेते समय मार्केट एक्सपोज़र, लिक्विडिटी और कम खर्चों की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए आदर्श है.

क्वन्टम निफ्टी 50 ईटीएफ

क्वांटम निफ्टी 50 ईटीएफ एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड है जिसका उद्देश्य भारत के प्रीमियर स्टॉक मार्केट इंडेक्स में से एक निफ्टी 50 इंडेक्स के प्रदर्शन को रेप्लिकेट करना है. यह ईटीएफ इन्वेस्टर को NSE पर लिस्टेड 50 लार्ज कैप कंपनियों के विविध पोर्टफोलियो का एक्सपोज़र प्राप्त करने का अवसर प्रदान करता है. निफ्टी 50 इंडेक्स क्वांटम निफ्टी 50 ETF कम लागत वाला पैसिव निवेश विकल्प प्रदान करता है, जो इंडेक्स के रिटर्न को नज़दीकी रूप से ट्रैक करता है, जिससे यह लॉन्ग टर्म ग्रोथ और स्थिरता की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाता है. यह फंड उन लोगों के लिए आदर्श है जो अपने पोर्टफोलियो को ऐक्टिव रूप से मैनेज किए बिना विभिन्न क्षेत्रों में भारत की टॉप कंपनियों में इन्वेस्ट करना चाहते हैं. इसके अलावा, यह लिक्विडिटी, पारदर्शिता और विविधता लाभ प्रदान करता है क्योंकि निफ्टी 50 भारतीय अर्थव्यवस्था के एक व्यापक क्रॉस सेक्शन को दर्शाता है.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल बीएसई सेन्सेक्स ईटीएफ

ICICI प्रुडेंशियल BSE सेंसेक्स ETF एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड है जिसका उद्देश्य BSE सेंसेक्स इंडेक्स के प्रदर्शन को रेप्लिकेट करना है जो बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध 30 सबसे बड़े और अधिक लिक्विड स्टॉक को दर्शाता है. यह फंड इन्वेस्टर को फाइनेंस, आईटी, एनर्जी और कंज्यूमर गुड्स जैसे विभिन्न क्षेत्रों में ब्लू चिप कंपनियों के विविध पोर्टफोलियो का एक्सपोज़र प्राप्त करने की अनुमति देता है, जो सभी बीएसई सेंसेक्स का हिस्सा हैं. क्योंकि यह एक ETF है, इसलिए फंड की यूनिट स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड की जाती है, जिससे इन्वेस्टर पूरे ट्रेडिंग दिन उन्हें खरीद सकते हैं और बेच सकते हैं. इस फंड को निष्क्रिय रूप से मैनेज किया जाता है और इसका प्रदर्शन अंतर्निहित इंडेक्स के निष्कर्षों से घनिष्ठ रूप से किया जाता है. ICICI प्रुडेंशियल BSE सेंसेक्स ETF कम मैनेजमेंट लागत के साथ लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है क्योंकि ETF में आमतौर पर ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए फंड की तुलना में कम खर्च अनुपात होते हैं.

मोतिलाल ओस्वाल निफ्टी 50 ईटीएफ

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी 50 ईटीएफ एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड है जिसका उद्देश्य निफ्टी 50 इंडेक्स के परफॉर्मेंस को करीब से ट्रैक करके रिटर्न प्रदान करना है. निफ्टी 50 एक बेंचमार्क इंडेक्स है जिसमें भारतीय अर्थव्यवस्था के विविध क्षेत्रों के 50 लार्ज कैप स्टॉक शामिल हैं. यह ETF निवेशकों को इन प्रमुख कंपनियों का एक्सपोज़र प्राप्त करने का कम लागत का तरीका प्रदान करता है. यह फंड पैसिव निवेश स्ट्रेटजी का पालन करता है, जिसका अर्थ यह ऐक्टिव मैनेजमेंट के बिना इंडेक्स की पुनरावृत्ति करता है. मोतीलाल ओसवाल निफ्टी 50 ईटीएफ भारत की शीर्ष कंपनियों के विकास से लाभ उठाते हुए पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन और व्यापक मार्केट एक्सपोज़र की तलाश करने वाले लॉन्ग टर्म इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त है.

एलआईसी एमएफ गोल्ड् एक्सचेन्ज ट्रेडेड फन्ड

एलआईसी एमएफ गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक ओपन एंडेड स्कीम है जिसका उद्देश्य गोल्ड के प्रदर्शन को ट्रैक करना है, निवेशकों को फिजिकल गोल्ड रखने की आवश्यकता के बिना गोल्ड में निवेश करने का अवसर प्रदान करना है. यह फंड मुख्य रूप से गोल्ड बुलियन में इन्वेस्ट करता है और इसे घरेलू मार्केट में गोल्ड की कीमतों को दर्शाने के लिए डिज़ाइन किया गया है. इस फंड में यूनिट की वैल्यू गोल्ड की कीमतों के अनुसार उतार-चढ़ाव करती है, जिससे यह उन लोगों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाता है जो आर्थिक अनिश्चितताओं के दौरान अपनी स्थिरता के लिए जाने वाले एसेट क्लास के साथ अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करना चाहते हैं. स्टॉक एक्सचेंज LIC MF गोल्ड ETF पर ट्रेड किए जाने से निवेशकों को ट्रेडिंग घंटों के दौरान प्रचलित मार्केट कीमतों पर यूनिट खरीदने और बेचने की सुविधा मिलती है. यह फंड लिक्विडिटी और सुविधा के अतिरिक्त लाभों के साथ इन्वेस्टमेंट के रूप में गोल्ड को एक्सपोज़र प्राप्त करने का किफायती और पारदर्शी तरीका प्रदान करता है.

इनवेस्को इंडिया गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड

इनवेस्को इंडिया गोल्ड ETF एक ओपन एंडेड एक्सचेंज ट्रेडेड स्कीम है जिसका उद्देश्य घरेलू गोल्ड की कीमतों के प्रदर्शन को ट्रैक करना है. यह फंड 99.5% शुद्धता के फिज़िकल गोल्ड में इन्वेस्ट करता है, जिससे इन्वेस्टर को फिज़िकल गोल्ड को होल्ड किए बिना सोने का एक्सपोज़र प्राप्त करने का सुविधाजनक और किफायती तरीका मिलता है. इस ETF का मुख्य उद्देश्य गोल्ड द्वारा प्रदान किए गए रिटर्न को मिरर करना है, जिससे यह विश्वसनीय और ऐतिहासिक रूप से मूल्यवान एसेट के साथ अपने पोर्टफोलियो को विविध बनाना चाहने वाले लोगों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प बन जाता है. क्योंकि यह स्टॉक एक्सचेंज इनवेस्को इंडिया गोल्ड ETF पर ट्रेड किया जाता है, इसलिए यह लिक्विडिटी और पारदर्शिता प्रदान करता है, जिससे इन्वेस्टर मार्केट के घंटों के दौरान यूनिट खरीद सकते हैं या बेच सकते हैं. यह फंड उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो महंगाई से बचाव करना चाहते हैं या गोल्ड के साथ अपने इन्वेस्टमेंट में स्थिरता डालना चाहते हैं.

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड ETF

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड ETF एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड है जिसका उद्देश्य घरेलू मार्केट में फिज़िकल गोल्ड के प्रदर्शन के साथ मिलकर रिटर्न प्रदान करना है. यह ईटीएफ इन्वेस्टर को फिजिकल रूप से कमोडिटी रखने की आवश्यकता के बिना गोल्ड का एक्सपोज़र प्राप्त करने का अवसर प्रदान करता है, इस प्रकार लिक्विडिटी और ट्रांज़ैक्शन में आसानी प्रदान करता है. यह फंड मुख्य रूप से 99.5% शुद्धता या उससे अधिक के गोल्ड बुलियन में इन्वेस्ट करता है और इसकी वैल्यू गोल्ड की कीमतों को ट्रैक करती है. अपने पोर्टफोलियो को विविध बनाना चाहने वाले लोगों के लिए डिज़ाइन किया गया, आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड ETF गोल्ड में इन्वेस्ट करने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करता है, जिसे अक्सर आर्थिक अनिश्चितता के समय एक सुरक्षित स्वर्ग एसेट माना जाता है. इन्वेस्टर स्टॉक एक्सचेंज पर इस ETF की यूनिट खरीद सकते हैं और बेच सकते हैं, जिससे कीमतों में सुविधा और पारदर्शिता सुनिश्चित होती है.

SBI गोल्ड ETF

SBI गोल्ड ETF एक ETF है जो इन्वेस्टर्स को एसेट को फिज़िकल रूप से होल्ड किए बिना गोल्ड में इन्वेस्ट करने का सुविधाजनक तरीका प्रदान करता है. यह फंड घरेलू गोल्ड की कीमतों के प्रदर्शन के करीब से संबंधित रिटर्न प्रदान करना चाहता है. यह 99.5% शुद्धता या उससे अधिक के फिज़िकल गोल्ड में इन्वेस्ट करके ऐसा करता है, जो सुरक्षित वॉल्ट में स्टोर किया जाता है. SBI गोल्ड ETF इन्वेस्टर को पारदर्शी और किफायती तरीके से गोल्ड की कीमतों में उतार-चढ़ाव का एक्सपोज़र प्राप्त करने की अनुमति देता है. इसके अलावा, यह ट्रेडिंग घंटों के दौरान स्टॉक एक्सचेंज पर यूनिट खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करता है, जिससे यह गोल्ड के साथ अपने पोर्टफोलियो को विविध बनाना चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए एक लिक्विड और आसानी से एक्सेस योग्य विकल्प बन जाता है.

म्यूचुअल फंड में एसडब्ल्यूपी क्या है?

एसडब्ल्यूपी या सिस्टमेटिक निकासी प्लान आपको मासिक या वार्षिक जैसे नियमित अंतराल पर अपने म्यूचुअल फंड से निर्धारित राशि लेने की अनुमति देता है. यह उन लोगों के लिए अच्छा है जो एक साथ हर चीज़ बेचने के बिना अपने इन्वेस्टमेंट से स्थिर आय चाहते हैं, जिससे यह रिटायरियों या पैसिव इनकम की तलाश करने वाले लोगों के लिए आदर्श बन जाता है.

एसडब्ल्यूपी आपको अपने इन्वेस्टमेंट से नियमित रूप से पैसे निकालने की सुविधा देता है, जबकि शेष राशि बढ़ती रहती है. यह एक बार में बड़ी राशि (लंपसम) निकालने या नियमित रूप से छोटी राशि (एसआईपी) इन्वेस्ट करने से अलग है. एसडब्ल्यूपी आपको नियमित भुगतान और लॉन्ग टर्म ग्रोथ दोनों का लाभ देता है.

एसडब्ल्यूपी कैसे काम करता है?

म्यूचुअल फंड में एकमुश्त राशि इन्वेस्ट करने के बाद, आप नियमित अंतराल पर निर्धारित राशि निकालने के लिए एक प्लान सेट कर सकते हैं, यह आपकी फाइनेंशियल ज़रूरतों के आधार पर हर महीने, हर तिमाही या हर वर्ष भी हो सकता है. जब भी आप निकासी करते हैं, तो म्यूचुअल फंड आपको पैसे देने के लिए आपके निवेश का एक हिस्सा बेचता है. इस बीच, आपका बाकी इन्वेस्टमेंट बढ़ता रहता है.

उदाहरण के लिए, अगर आप 15% के औसत वार्षिक रिटर्न के साथ म्यूचुअल फंड में ₹50 लाख इन्वेस्ट करते हैं और हर महीने ₹50,000 निकालने का फैसला करते हैं, तो आपको 15 वर्षों से अधिक का कुल ₹90 लाख प्राप्त होगा. इन नियमित निकासी के साथ भी, आपका इन्वेस्टमेंट अभी भी बढ़ जाएगा और 15 वर्षों के अंत तक, आपके पास लगभग ₹1.02 करोड़ बचेंगे. इससे पता चलता है कि आप अपने लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट को बढ़ाने के साथ नियमित आय का लाभ कैसे उठा सकते हैं.

एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के लाभ

एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड में निवेश करने के कई लाभ हैं:

1. . नियमित आय:एसडब्ल्यूपी स्थिर कैश फ्लो प्रदान करता है, जिससे यह रिटायरियों या ऐसे किसी भी व्यक्ति के लिए एक अच्छा विकल्प बन जाता है जो अपने इन्वेस्टमेंट को समाप्त किए बिना लगातार भुगतान करना चाहते हैं.

2. . टैक्स लाभ: निकासी पर आमतौर पर पूंजीगत लाभ के रूप में टैक्स लगाया जाता है, जिसमें नियमित आय की तुलना में अक्सर कम टैक्स दरें होती हैं, जिससे आपको टैक्स पर बचत करने में मदद मिलती है.

3. फ्लेक्सिबिलिटी: इन्वेस्टर चुन सकते हैं कि उनकी बदलती फाइनेंशियल आवश्यकताओं या मार्केट की स्थितियों के आधार पर उन्हें कितनी और कितनी बार निकासी करने की अनुमति देते हैं.

4. . ग्रोथ की संभावना: जब भी आप पैसे निकालते हैं, तब भी आपका शेष इन्वेस्टमेंट बढ़ता रह सकता है, जो लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन को सपोर्ट करता है.

एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड नियमित आय, लचीलापन और विकास क्षमता का अच्छा संतुलन प्रदान करते हैं, जिससे वे समय के साथ अपनी आय को मैनेज करने के साथ-साथ धन भी बढ़ाने के लिए एक बेहतरीन विकल्प बन जाते हैं.

एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड में शामिल जोखिम

सिस्टमेटिक निकासी प्लान स्थिर आय प्रदान कर सकते हैं, लेकिन इसमें शामिल जोखिमों के बारे में जानना महत्वपूर्ण है. यहां पर विचार करने के कुछ प्रमुख बिंदु दिए गए हैं:

1. . मार्केट की अस्थिरता: एसडब्ल्यूपी को म्यूचुअल फंड से लिंक किया जाता है, इसलिए कोई भी मार्केट उतार-चढ़ाव आपके रिटर्न को प्रभावित कर सकता है. अगर मार्केट में गिरावट आती है, तो आपके इन्वेस्टमेंट की वैल्यू कम हो सकती है, जिसके परिणामस्वरूप समय के साथ आपकी पूंजी कम हो सकती है.

2. . कैपिटल इरोज़न: बहुत अधिक पैसे निकालने से विशेष रूप से मार्केट डाउनटर्न के दौरान आपके शुरुआती इन्वेस्टमेंट को कम किया जा सकता है. आय जनरेट करने और अपनी पूंजी की सुरक्षा के बीच संतुलन बनाना आवश्यक है.

3. . फंड परफॉर्मेंस: सभी एसडब्ल्यूपी एक ही तरह से नहीं करते हैं. ऐसा फंड चुनना जो अच्छा नहीं करता है, इसका मतलब कम रिटर्न हो सकता है. इस जोखिम को कम करने के लिए मजबूत परफॉर्मेंस हिस्ट्री के साथ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड चुनना महत्वपूर्ण है.

4. . महंगाई का जोखिम: अगर आपकी निकासी की राशि महंगाई के साथ नहीं रहती है, तो आपको पता चल सकता है कि आपका पैसा समय के साथ नहीं जाता है. अपनी खरीद क्षमता को बनाए रखने में मदद करने के लिए महंगाई से ऊपर रिटर्न का लक्ष्य रखने वाला फंड चुनें.

इन जोखिमों को समझकर और एक अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड के साथ एक विश्वसनीय एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड चुनकर, इन्वेस्टर संभावित नुकसान को बेहतर तरीके से मैनेज कर सकते हैं.

व्यवस्थित निकासी योजनाएं (एसडब्ल्यूपी) कैसे काम करती हैं?

म्यूचुअल फंड कंपनियां जो सर्वश्रेष्ठ सिस्टमेटिक विद्ड्रॉल प्लान (एसडब्ल्यूपी) प्रदान करती हैं, वे निवेशकों को हर महीने अपने निवेश से एक निश्चित राशि लेने की अनुमति देती हैं. यहां कुछ दिशानिर्देश दिए गए हैं कि कैसे सर्वश्रेष्ठ सिस्टमेटिक निकासी योजनाएं कार्य करती हैं:

1. निवेश चयन: निवेशकों को पहले संभावित निवेश विकल्प के रूप में एसडब्ल्यूपी वाला म्यूचुअल फंड प्लान चुनना चाहिए. अपने इन्वेस्टमेंट के उद्देश्यों, समय सीमा और जोखिम सहिष्णुता के स्तर के आधार पर, वे विभिन्न फंड प्रकारों में से चुन सकते हैं.

2. एकमुश्त निवेश: आमतौर पर, इन्वेस्टर अपनी पसंद की म्यूचुअल फंड स्कीम में एकमुश्त इन्वेस्टमेंट करके सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड शुरू करते हैं - वह कॉर्पस, जिससे इस शुरुआती डिपॉजिट में नियमित निकासी की जाएगी.

3. निकासी की फ्रीक्वेंसी और राशि: इन्वेस्टर अपनी निकासी की फ्रीक्वेंसी (मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक) के साथ-साथ वह राशि भी चुन सकते हैं जो वे लेना चाहते हैं. आय और फाइनेंशियल उद्देश्यों की मांगों के आधार पर, निर्धारित राशि या तो एक निश्चित राशि या वेरिएबल राशि हो सकती है.

4. निकासी की क्रेडिटिंग: इसके बाद इन्वेस्टर का चुना गया बैंक अकाउंट निकासी राशि के साथ क्रेडिट किया जाता है. इसके परिणामस्वरूप, निवेशक को अपने सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड निवेश को बनाए रखते हुए अपनी ज़रूरतों को पूरा करने के लिए निरंतर आय प्राप्त होती है.

5. कस्टमाइज़ेशन और फ्लेक्सिबिलिटी: एसडब्ल्यूपी निवेशकों को विकल्प देते हैं. एसडब्ल्यूपी को किसी भी समय बदल या समाप्त किया जा सकता है. इन्वेस्टर सटीक निकासी विंडो या अंतहीन एसडब्ल्यूपी भी चुन सकते हैं.

6. पूंजी का मूल्यांकन: सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि इन्वेस्टर भविष्य में मार्केट के विस्तार से लाभ प्राप्त करना जारी रख सकते हैं. वे कैपिटल गेन का लाभ उठा सकते हैं और म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट जारी रखकर अपने शेष इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न जनरेट कर सकते हैं.

भारत में सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले विचार करने लायक कारक 2024

भारत में एसडब्ल्यूपी के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड को कई वेरिएबल को सावधानीपूर्वक वज़न देने के बाद चुना जाना चाहिए. इन्वेस्टमेंट का निर्णय लेने से पहले, निम्नलिखित महत्वपूर्ण कारकों पर विचार करें:

● इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य: अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों को स्पष्ट रूप से बताएं, चाहे कैपिटल ग्रोथ, निरंतर इनकम, या दोनों का कॉम्बिनेशन. फंड के मिशन के साथ अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्य को संरेखित करें, क्योंकि सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड विभिन्न उद्देश्यों को पूरा कर सकते हैं.

● फंड परफॉर्मेंस: म्यूचुअल फंड के पिछले परफॉर्मेंस का मूल्यांकन करें. देखें कि इसने कई मार्केट साइकिल के दौरान लगातार लाभ कैसे पैदा किया है. फंड की प्रभावशीलता निर्धारित करने के लिए, संबंधित बेंचमार्क और तुलनात्मक फंड के प्रदर्शन की तुलना करें.

● एसेट एलोकेशन: एसेट एलोकेशन के लिए एसडब्ल्यूपी दृष्टिकोण के लिए सर्वश्रेष्ठ फंड को मान्यता दें. फंड के इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट मिक्स का विश्लेषण करें. बैलेंस्ड एलोकेशन आपकी जोखिम क्षमता और इन्वेस्टमेंट उद्देश्यों के आधार पर विकास के लिए स्थिरता और स्थान प्रदान कर सकता है.

● फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: एसडब्ल्यूपी के लिए सर्वश्रेष्ठ फंड की निगरानी करने वाले फंड मैनेजर के ज्ञान और परफॉर्मेंस इतिहास का आकलन करें. फंड मैनेजर की जानकारी और इन्वेस्टमेंट फिलॉसोफी फंड के परफॉर्मेंस को बहुत प्रभावित करती हैं. सफलता के ट्रैक रिकॉर्ड और इन्वेस्टमेंट के लिए एक निरंतर दृष्टिकोण वाला मैनेजर खोजें.

● जोखिम और अस्थिरता: सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड जोखिम और अस्थिरता पर विचार करें. यह निर्धारित करने के लिए कि फंड मार्केट में बदलाव करने के लिए कितना संवेदनशील है, इसके बीटा और स्टैंडर्ड डेवि.

● खर्च अनुपात: सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड एक्सपेंस रेशियो पर विचार करें. यह फंड के एसेट से काटे गए वार्षिक शुल्क को दर्शाता है. लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट लाभ को कम एक्सपेंस रेशियो के साथ अधिकतम किया जा सकता है.

● इन्वेस्टमेंट क्षितिज: अपने इन्वेस्टमेंट की अवधि चुनें या जब आप अपना सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट होल्ड करने की योजना बनाते हैं. विभिन्न फंड की निवेश अवधि और रणनीति अलग-अलग हो सकती है. फंड के इन्वेस्टमेंट स्टैंस के साथ अपने इन्वेस्टमेंट की अवधि को मैच करें.

● लिक्विडिटी और फंड साइज़: म्यूचुअल फंड के आकार और लिक्विडिटी पर विचार करें. अधिक पर्याप्त फंड में आमतौर पर बेहतर लिक्विडिटी होती है और यूनिट खरीदते या बेचते समय ट्रांज़ैक्शन के खर्च कम हो सकते हैं.

● एग्जिट लोड और खर्च: सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड के एग्जिट लोड स्ट्रक्चर और किसी भी अतिरिक्त लागत पर विचार करें. एक्जिट लोड शुल्क का आकलन तब किया जाता है जब आपकी यूनिट पूर्वनिर्धारित समय सीमा के भीतर रिडीम की जाती है. सुनिश्चित करें कि फंड के खर्च उचित और आपके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के अनुरूप हों.

● टैक्स प्रभाव: जानें कि एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपके टैक्स पर कैसे प्रभाव पड़ेगा. एसेट एलोकेशन और इन्वेस्टमेंट तकनीक के आधार पर, कुछ फंड में अलग-अलग टैक्स ट्रीटमेंट हो सकते हैं. यह निर्धारित करने के लिए कि फंड कैसे टैक्स-कुशल है, टैक्स सलाहकार से बात करें.

● नियामक और अनुपालन कारक: घर की स्थिति के लिए एसडब्ल्यूपी के लिए सर्वश्रेष्ठ फंड पर विचार करें और इन्वेस्टर प्रोटेक्शन के लिए नियमों और मानकों का पालन करें. अनुपालन के फंड के ट्रैक रिकॉर्ड के साथ-साथ पारदर्शिता और निवेशक सेवाओं के प्रति इसके समर्पण को ध्यान में रखें.

एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

म्यूचुअल फंड में सिस्टमेटिक निकासी प्लान विभिन्न प्रकार के निवेशकों के लिए एक बेहतरीन विकल्प है, विशेष रूप से उन लोगों के लिए जो नियमित आय चाहते हैं. एसडब्ल्यूपी से सबसे अधिक लाभ कौन ले सकता है, इसका एक आसान विवरण यहां दिया गया है:

1. . रिटायर: रिटायरियों को अपने लिविंग खर्चों को कवर करने के लिए अक्सर स्थिर आय की आवश्यकता होती है. एसडब्ल्यूपी उन्हें अपने इन्वेस्टमेंट से पैसे निकालने की सुविधा देता है और शेष फंड को बढ़ाने की अनुमति देता है.

2. . कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर्स: सावधानीपूर्वक दृष्टिकोण पसंद करने वाले लोगों के लिए, एसडब्ल्यूपी आदर्श हैं. वे अपने सभी इन्वेस्टमेंट को एक साथ बेचने की आवश्यकता के बिना नियमित आय प्रदान करते हैं.

3. . लॉन्ग टर्म इन्वेस्टर: अगर आपके पास लॉन्ग टर्म फाइनेंशियल लक्ष्य हैं लेकिन फिर भी अपने इन्वेस्टमेंट से इनकम जनरेट करना चाहते हैं, तो एसडब्ल्यूपी आपको अपने पैसे को बढ़ाने और निकासी करने के बीच संतुलन बनाने में मदद कर सकता है.

4. . माता-पिता की फंडिंग शिक्षा या प्रमुख खर्च: अगर आपको अपने बच्चे की शिक्षा या मॉरगेज जैसे महत्वपूर्ण खर्चों के लिए नियमित कैश की आवश्यकता है, तो एसडब्ल्यूपी आपको व्यवस्थित तरीके से पैसे प्लान करने और निकालने में मदद कर सकता है.

निष्कर्ष

भारत के टॉप एसडब्ल्यूपी फंड में निवेश करने से निवेशकों को आय जनरेट करने और संभावित विकास को आगे बढ़ाने की एक अच्छी रणनीति मिल सकती है. ये फंड मासिक आय निकासी के लिए सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी प्राप्त करते समय मार्केट में निवेश जारी रखने का एक व्यावहारिक विकल्प प्रदान करते हैं. इन्वेस्टमेंट का निर्णय लेने से पहले, फंड परफॉर्मेंस, एसेट एलोकेशन, रिस्क प्रोफाइल और एक्सपेंस रेशियो सहित कई पहलुओं पर विचार करना आवश्यक है. निवेशकों को निवेश के उद्देश्यों, जोखिम सहनशीलता और समय सीमा के लिए म्यूचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ एसडब्ल्यूपी से मेल खाना चाहिए. इन वेरिएबल को सावधानीपूर्वक मापकर और फाइनेंशियल कंसल्टेंट से परामर्श करके इन्वेस्टर भारत के टॉप एसडब्ल्यूपी फंड द्वारा प्रदान की गई निरंतर आय और विकास क्षमता से लाभ उठा सकते हैं.