अपने फाइनेंशियल इन्वेस्टमेंट की समीक्षा करते समय याद रखने योग्य बातें

इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा यह निगरानी करने में मदद करती है कि क्या इन्वेस्टर योजना के अनुसार अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा कर रहे हैं. इसलिए, यह महत्वपूर्ण है कि प्रत्येक निवेशक अपनी बचत या निवेश की जांच करने और जब भी आवश्यकता होती है तब परिवर्तन करने के लिए अनुशासन बनाए रखता है. अपने इन्वेस्टमेंट को दोबारा देखने के लिए पर्याप्त विश्वास दिया? इन आवश्यक कारकों पर विचार करें:

नियमित रिव्यू तिथि सेट करें -

नियमित रिव्यू तिथि सेट करने से इन्वेस्टर को अनुशासित तरीके से अपने इन्वेस्टमेंट का नियमित चेक-अप करने की सुविधा मिलती है. पोर्टफोलियो को मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक आधार पर रिव्यू किया जा सकता है.

अपनी इन्वेस्टमेंट रणनीति बनाए रखें -

आमतौर पर, लोग मित्रों या सहकर्मियों द्वारा सुझाए गए किसी भी लाभदायक अवसर/सुझाव पर उत्साहित होते हैं और उनकी रणनीतियों के विपरीत पूरी तरह से निर्णय लेते हैं. इन्वेस्टर को ऐसे सुझावों से दूर नहीं रहना चाहिए और एक रणनीति का पालन करना चाहिए.

अपनी रिस्क प्रोफाइल पर विचार करें -

इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो में रीएडजस्टमेंट हमेशा इन्वेस्टर के रिस्क प्रोफाइल के अनुरूप होना चाहिए. कभी-कभी एक इन्वेस्टमेंट जो अवसर के रूप में दिखता है वह पोर्टफोलियो में बहुत अतिरिक्त जोखिम ला सकता है.

उच्च स्तर पर कम और बेचने पर देखें -

रिबैलेंसिंग हमेशा कम से कम खरीदने और उच्च स्तर पर बेचने के बारे में नहीं होती है. इसका मतलब यह भी है कि ऐसे अवसरों की पहचान करना जहां इन्वेस्टर बेहतर स्टॉक या किसी अन्य इन्वेस्टमेंट एसेट को उचित मूल्य पर देख सकते हैं.

रीबैलेंसिंग के कारण टैक्स के प्रभाव -

पोर्टफोलियो में कोई बदलाव करते समय टैक्स इम्प्लिकेशन को ध्यान में रखना चाहिए. कई बार इन्वेस्टर री-बैलेंसिंग के लिए अपने पोर्टफोलियो को बहुत कम करते हैं. इस महत्वपूर्ण पहलू को गुम करने से लाभ पर 30% का भारी टैक्स बोझ हो सकता है (अगर एक वर्ष से कम समय के लिए स्टॉक या इक्विटी म्यूचुअल फंड होल्डिंग करते हैं).

सलाहकार से परामर्श करें -

अगर आप इन्वेस्टमेंट के लिए नए हैं या आपके पोर्टफोलियो में आवश्यक बदलाव करने के लिए जटिल हैं, तो एडवाइज़र या प्रोफेशनल से सलाह लेना बेहतर होता है.

निष्कर्ष -

वाक्यांश - अपने पैसे की देखभाल करें और इन्वेस्टमेंट की समीक्षा करते समय यह आपकी देखभाल करेगा. हमारी सेविंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो की निगरानी करने से हमें इसमें खराब परफॉर्मिंग एसेट की पहचान करने और समय पर आवश्यक एडजस्टमेंट करने में मदद मिलती है.