अपने पोर्टफोलियो की निगरानी करने का सही तरीका

अपना पोर्टफोलियो बनाना बहुत प्रयास करता है लेकिन यह कहानी का केवल एक हिस्सा है. अधिक जटिल भाग पोर्टफोलियो की निगरानी कर रहा है. कुल मिलाकर, पोर्टफोलियो केवल एक स्टॉक नहीं है बल्कि प्रत्येक घटक के साथ स्टॉक का एक बास्केट है जिसमें विभिन्न डायनामिक्स होते हैं और चाक और चीज़ के रूप में अलग होता है.

स्टॉक ऑनलाइन खरीदना और पोर्टफोलियो बनाना केवल पर्याप्त नहीं है, आपको इसकी निगरानी भी करनी चाहिए. आपको अपने पोर्टफोलियो की निगरानी करने की आवश्यकता है क्योंकि यह इसे रिबैलेंस करने के लिए बेस सेट करता है. इस प्रभाव के लिए, आप अपने पोर्टफोलियो के स्टॉक में किसी भी बदलाव के बारे में जानने के लिए अपने स्टॉक ट्रेडिंग पोर्टल या ऐप पर ट्रिगर सेट कर सकते हैं.  

यहां आठ वेरिएबल की एक चीट शीट दी गई है पोर्टफोलियो मैनेजमेंट अपने स्टॉक को लगातार ट्रैक करने के लिए.

आपकी पोर्टफोलियो मॉनिटरिंग चीट शीट - एन-पॉइंट एजेंडा

• ग्लोबल एंड डोमेस्टिक मैक्रोस पर समाचार पर टैब रखें. इसमें फेडरल रिज़र्व मिनट, ECB मिनट, और इटेलियन बॉन्ड मार्केट में शिफ्ट, वैश्विक तेल की कीमतें, वैश्विक लिक्विडिटी और ईरान की मंजूरी पर प्रगति शामिल हैं. घरेलू स्तर पर मुद्रास्फीति दर, रुपया मूल्य, बांड उपज देता है, और सरकार से आने वाले GDP ग्रोथ क्यू शामिल हैं. आपके पोर्टफोलियो को बाहरी उत्तेजना और कैसे आपको प्रभावी रूप से मॉनिटर करने और इसमें बदलाव करने की आवश्यकता होती है, इन सबको इस बारे में सहन करना हो सकता है.

  आपको उस उद्योग/सेक्टर पर महत्वपूर्ण खबरों को ट्रैक करने की आवश्यकता है जिसमें प्रत्येक स्टॉक संचालित करता है और आपके पास होने वाली कंपनी को ट्रैक करना होगा. नए इंडस्ट्री ट्रेंड, नए प्रोडक्ट लॉन्च, सेक्टर में नए डिसरप्टिव आइडिया, चाहे आप कीमत प्रतिस्पर्धा देखते हैं, आदि देखें. कंपनी के स्तर पर, कंपनी के फाइनेंशियल पर ध्यान केंद्रित करें, कॉर्पोरेट शासन संबंधी समस्याओं की तलाश करें, लाभ और कुशलता मार्जिन आदि. इन सभी कारकों के पास आपके पोर्टफोलियो रिव्यू पर एक बेयरिंग है.

• सांविधिक आवश्यकताओं के अनुसार, प्रत्येक सूचीबद्ध कंपनी को हर तिमाही में स्टॉक एक्सचेंज के साथ त्रैमासिक परिणाम दाखिल करना होता है. उन्हें बिक्री, ऑपरेटिंग लाभ, निवल लाभ, ऑपरेटिंग मार्जिन आदि के बारे में जानकारी प्रदान करनी होगी. अधिकांश कंपनियां अगली कुछ तिमाही के लिए भी मार्गदर्शन देती हैं और यह एक मूल्य-संवेदनशील जानकारी है. अपने पोर्टफोलियो रिव्यू के लिए इनपुट के रूप में इस्तेमाल करें.

• मैनेजमेंट डिस्कशन एंड एनालिसिस (एमडीए) और फाइनेंशियल को वार्षिक रिपोर्ट में पढ़ें. ये रिपोर्ट साल में एक बार बाहर आती हैं और तब तक आपने चार तिमाही फाइलिंग ट्रैक किए हैं. लेकिन वार्षिक रिपोर्ट एक अलग कारण से महत्व है. सबसे पहले, इसमें एमडीए होता है, जो आपको बिज़नेस पर मैनेजमेंट का दृष्टिकोण देता है. यह आमतौर पर आशावादी है, लेकिन यह सबसे प्रामाणिक शब्द है जो आप भरोसा कर सकते हैं. अधिकांश पारदर्शी प्रबंधन वर्तमान जंक्चर में कंपनी के सामने आने वाले गंभीर मुद्दों पर शेयरधारकों को संबोधित करने के साधन के रूप में एमडीए का उपयोग करते हैं.

• स्टॉक में संस्थागत खरीद और बिक्री चेक करें. याद रखें, FII और म्यूचुअल फंड जैसी संस्थाएं विभिन्न कारणों से खरीद और बेच सकती हैं. लेकिन अगर आपको पता चलता है कि संस्थान लगातार एक विशेष स्टॉक बेच रहे हैं, तो यह आगे खोजने और उसके पीछे के कारणों की जांच करने का समय है. इनसाइडर सेलिंग पर टैब भी रखें, अर्थात प्रमोटर, एंकर इन्वेस्टर आदि. वे आपकी कंपनी के बारे में बहुत बात करते हैं.

• कॉर्पोरेट घोषणाएं जैसे लाभांश घोषणा, विभाजन, बोनस घोषणा, प्रबंधन में परिवर्तन और प्रमुख व्यवसाय जानकारी को भी ट्रैक करना होगा. अगर कंपनी लगातार वरिष्ठ कर्मचारियों को खो रही है या पिछले पांच वर्षों में कई लेखापरीक्षकों ने त्यागपत्र दे दिया है, तो यह चिंता का कारण है. ऐसी बातें स्पष्ट होती हैं जब आप एक्सचेंज फाइलिंग और घोषणाओं को निकट से ट्रैक करते हैं.

• अपने पोर्टफोलियो के बीटा पर टैब रखें. याद रखें, बीटा व्यवस्थित जोखिम का मापन है. पोर्टफोलियो बीटा पोर्टफोलियो के मूल्य में उनके योगदान द्वारा भारित सभी स्टॉक बीटा का औसत औसत है. आपको मासिक आधार पर पोर्टफोलियो बीटा को अवधि के दौरान ट्रैक करना होगा. अगर पोर्टफोलियो बीटा लगातार बढ़ रहा है और आप बाजारों में सुधार की उम्मीद करते हैं, तो आपको सावधानी बरतनी होगी. कि क्योंकि एक उच्च बीटा का अर्थ है बाजार में तीव्र सुधारों के लिए अधिक संवेदनशीलता.

• अंत में, अपने पोर्टफोलियो कोरिलेशन पर टैब रखें. यह थोड़ा और जटिल है; इसलिए, हम इस अवधारणा को बहुत अच्छी तरह समझते हुए कुछ लाइन खर्च करेंगे.

• पोर्टफोलियो कोरिलेशन जोखिम में कमी का एक महत्वपूर्ण घटक है. जब आप पोर्टफोलियो बनाते हैं, तो आप यह सुनिश्चित करते हैं कि आप मौजूदा पोर्टफोलियो के साथ कम या नकारात्मक सहसंबंध के साथ स्टॉक जोड़ें. यही कारण है कि आप जोखिम को कम करते हैं. अगर नए स्टॉक पुराने स्टॉक को रिप्लिकेट करते हैं, तो जोखिम में कोई कमी नहीं होती है. समय के साथ सहसंबंध को ट्रैक करें क्योंकि यह आपको बताता है कि पोर्टफोलियो में कंसन्ट्रेशन जोखिम बढ़ रहा है या गिर रहा है. आपको लक्ष्य के आधार पर अपने पोर्टफोलियो कोरिलेशन को ट्वीक करना होगा.

अपने पोर्टफोलियो और स्टॉक की निगरानी करना एक दैनिक मामला है. याद रखें, स्मार्ट इन्वेस्टर अपने स्टॉक को प्रभावित करने वाले कारकों पर नज़र रखते हैं और अपने पोर्टफोलियो को पुनर्गठित करने के लिए बाजार की गतिविधियों का अनुमान लगाते हैं.