स्टॉक मार्केट बेसिक्स - भारत में इन्वेस्टमेंट शुरू करने के लिए आपको बस जानना होगा

राजकोषीय वर्ष 2021 के अंत के साथ, एक व्हॉपिंग के बारे में फिक्स्ड डिपॉजिट के रूप में सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में ₹99 ट्रिलियन पार्क किए गए थे औसत 5% ब्याज अर्जित करना. दूसरी ओर, रिटेल में मुद्रास्फीति औसत लगभग 6%. इसका मतलब यह है कि अगर आप बैंक में पैसे डाल रहे हैं, तो यह न केवल बढ़ रहा है, वास्तव में, यह ईरोड हो रहा है. अगर आप टैक्स भुगतान ब्रैकेट में आते हैं, तो आपको उस ब्याज़ आय पर टैक्स का भुगतान करना होगा जो आपके डिपॉजिट की वैल्यू को आगे बढ़ाता है. 

जबकि आपके पैसे इन्वेस्ट करने के अन्य तरीके हैं, स्टॉक मार्केट शायद सबसे महत्वपूर्ण और पैराडॉक्सिकल फाइनेंशियल क्षेत्र है - एक ऐसा स्थान जिसका आप भय रखते हैं, फिर भी एक साथ सर्वश्रेष्ठ प्राप्त करने के लिए कवर करते हैं.
हम इस बात से इनकार नहीं करेंगे कि शुरुआती लोगों के लिए, बहुत आसान हो जाता है और इसलिए अपने पैरों को स्टॉक मार्केट वॉटर में डालने से पूरी तरह से दूर रहना आसान है. चिंता न करें, हम आपको हर चरण की गाइड करने के लिए यहां उपलब्ध हैं.

स्टॉक मार्केट क्या है?

किसी भी मार्केट की तरह, यह प्लेटफॉर्म या एक्सचेंज का एक कलेक्शन है जहां शेयर खरीदने वाले शेयर के विक्रेता/जारीकर्ताओं से मिलते हैं. केवल यहां, खरीदार या विक्रेता मुझे, आप या इस मामले के लिए कोई भी हो सकता है. चूंकि सार्वजनिक धन मुख्य रूप से हिस्से में है, इसलिए यह बाजार एक स्वतंत्र निकाय सेबी द्वारा व्यापक रूप से विनियमित और निगरानी की जाती है, ताकि निवेशकों का आत्मविश्वास बढ़ाया जा सके.

जब आप बाजारों में सूचीबद्ध किसी कंपनी का हिस्सा खरीदते हैं, तो आप अनिवार्य रूप से उस कंपनी का सह-मालिक बन जाते हैं (भले ही हिस्सा 1% से कम हो) और इस प्रकार कंपनी को जोखिम और रिवॉर्ड देते हैं. लेकिन यह नहीं है कि आपको हमेशा शेयर रखना होगा. आप इसे दिलचस्पी वाले खरीदारों को बेच सकते हैं, अपनी बाहर निकल सकते हैं, और राशि को एनकैश कर सकते हैं. इस प्रकार मार्केट एक निवेशक के रूप में आपको लिक्विडिटी प्रदान करता है.

 

सामान्य मिथक जो हमारे अंदर कठोर परिश्रम किए गए हैं

I) बाजार जोखिमपूर्ण है - यह जुआने की तरह अच्छा है:

हां, यह जोखिमपूर्ण है, और ट्रेंड दिखाते हैं कि बूम और क्रैश हुए हैं; सुनिश्चित करें, यह आसान बढ़त नहीं है. लेकिन अगर हम अग्रणी सूचकांक को देखते हैं, तो हम देख सकते हैं कि यह लंबे समय में तेजी से कैसे बढ़ गया है.
 

_{स्रोत}

II) छोटे निवेशकों को कभी भी रिवॉर्ड नहीं दिया जाता है:

आपने श्री पोरिंजू वेलियाथ का नाम सुना होगा, जो केरल में किसानों के एक बहुत कम आय वाले परिवार से प्रसिद्ध है, जो भारत के सबसे प्रसिद्ध स्टॉक-पिकर्स में से एक बन गया है. अब यह एक केस की तरह लग सकता है, लेकिन ऐसी कई 'रैग्स टू रिच' लाइफ स्टोरीज़ हैं जो कम लोकप्रिय और दुर्लभ रूप से बोली जाती हैं. आप न्यूनतम रु. 500 से शुरू कर सकते हैं, और समय और धैर्य के साथ अपने पोर्टफोलियो को व्यवस्थित रूप से बढ़ा सकते हैं.

 

III) आपको फाइनेंस बैकग्राउंड से होना चाहिए:

निस्संदेह, यह कभी-कभी फाइनेंस की दुनिया के साथ आरामदायक होने पर शुरुआती लाभ के रूप में कार्य करता है. फिर भी, बहुत से निवेशक जिन्होंने बाजारों को लगातार हराया है, उन्हें फाइनेंस स्ट्रीम से आवश्यक नहीं है. स्टॉक मार्केट के लिए आपको जो चाहिए वह सामान्य अर्थ है, और बाकी बात सूट का पालन करेगी.

 

इस पारिस्थितिकी तंत्र में सुविधा प्रदान करने वाले कौन हैं?

तो, आप कैसे शुरू कर सकते हैं?

एक दशक पहले भी, आपको अपना ट्रेडिंग खोलने के लिए पसीना तोड़ना पड़ता था या डीमैट अकाउंट रजिस्टर्ड स्टॉकब्रोकर के साथ. एक ट्रेडिंग अकाउंट जिसके माध्यम से आप सिक्योरिटीज़ खरीदते हैं या बेचते हैं और चाहे आप दिन की ट्रेडिंग करना चाहते हों या इन्वेस्ट करना चाहें (बाद में इस पर अधिक) चाहे आवश्यक हो.

लेकिन अगर आप कुछ समय के लिए शेयर खरीदना और होल्ड करना चाहते हैं, तो आपके पास डीमैट अकाउंट भी होना चाहिए. गलत पेपरवर्क के दिन चले गए. डिजिटल ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट प्लेटफॉर्म के आगमन के साथ, आपका पहला स्टॉक मार्केट इन्वेस्टमेंट केवल कुछ क्लिक दूर है.

आपको ज़रूरत होगी:

a) आपका PAN कार्ड

b) आधार कार्ड [OTP के माध्यम से पूर्ण इलेक्ट्रॉनिक प्रमाणीकरण के लिए इससे लिंक किए गए आपके मोबाइल नंबर के साथ]

c) एड्रेस प्रूफ 

d) एक हाल ही की फोटो

ङ) आपके बैंक अकाउंट के विवरण को वेरिफाई करने के लिए पासबुक की कॉपी या कैंसल चेक.

डिजिटल कॉपी ठीक से काम करती है, और किसी भी समय, आप ऑनलाइन ब्रोकर के साथ अपना ट्रेडिंग कम डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं. हालांकि, आपको केवल एक सही और प्रतिष्ठित ब्रोकर का चयन करना चाहिए और पूर्ण अनुसंधान के बाद ही चुनना चाहिए.

आपके इन्वेस्टमेंट का तरीका निर्धारित करना

अब जब आप जानते हैं कि स्टॉक मार्केट बेसिक्स और आपका अकाउंट सभी सेट, वेरिफाइड और आपके बैंक अकाउंट से लिंक है, तो आपको एक कॉल लेना होगा जिस पर आपको स्टॉक मार्केट से लाभ प्राप्त करने के लिए इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी का पालन करना होगा. दो व्यापक दृष्टिकोण हैं:

1. शेयर ट्रेडिंग:

आप संभवतः जानते हैं कि स्टॉक की कीमतें पूरे ट्रेडिंग दिन (9:15 AM से 3:30 PM) में लगातार उतार-चढ़ाव करती हैं. जब किसी विशेष स्टॉक की मांग अधिक होती है, तो कीमतें बढ़ती हैं और शेयर कीमतें भी गिरती हैं. एक ट्रेडर के रूप में, आप इस कीमत के मूवमेंट से लाभ उठाते हैं: जब आप अपेक्षा करते हैं तो खरीदें इसे अधिक होगा और बेचेंगे जब आप इसे ध्यान में रखेंगे तो यह गिर जाएगा.

हालांकि, यह बेतरतीब नहीं किया जाता है और आदर्श रूप से आपके हिस्से पर किए गए कुछ तकनीकी विश्लेषण से समर्थित होना चाहिए (हम वादा करते हैं कि यह रॉकेट साइंस नहीं है). यह कीमतों के पिछले मूवमेंट और उनके पैटर्न का ट्रेंड विश्लेषण है जिसके आधार पर संभव कीमतें और रेंज की भविष्यवाणी की जाती है. 

2. निवेश:

यह स्टॉक खरीदने और बेचने के लिए अपेक्षाकृत निष्क्रिय दृष्टिकोण है, और दीर्घकालिक क्षितिज अपनाता है. आप ऐसी कंपनियों के स्टॉक खरीदते हैं जिन्हें आपको लगता है कि आपके पास भविष्य में बढ़ने की क्षमता है और उस समय कीमतों को बढ़ने की उम्मीद है. फिर, यह अपेक्षा आदर्श रूप से कुछ मूलभूत विश्लेषण द्वारा समर्थित होनी चाहिए - कंपनी के पिछले वित्तीय डेटा, भविष्य के प्लान और कुछ हद तक, देश की अर्थव्यवस्था को पूरी तरह से अध्ययन करना चाहिए.

निवेशक के रूप में अपनी प्रोफाइल का आकलन करें

प्लंज करने से पहले, आपको अपने जोखिम सहिष्णुता और एवर्जन के स्तर के बारे में स्पष्टता होनी चाहिए. कोई भी साइज़-फिट-सभी दृष्टिकोण नहीं है. 
 

केवल जब आप इन कारकों पर विचार करते हैं तो आप निवेशक के रूप में 'बहुत ही कंज़र्वेटिव' से 'बहुत आक्रामक' के स्पेक्ट्रम में कहां हैं यह तय कर सकते हैं. आक्रमण जितना अधिक हो, आपको जोखिम वाले स्टॉक के लिए पूर्वनिर्धारित किया जाना चाहिए. 

अपने पहले स्टॉक चुनना - ध्यान में रखने लायक चीजें

आप जो सबसे बड़ी गलती कर सकते हैं वह अपने पैसे को स्टॉक में रखना शुरू कर देती है जो अन्य सभी क्या कर रहे हैं या उसके बारे में बात कर रही है, बिना कि आप इसे क्यों कर रहे हैं. इन्वेस्ट करने से पहले, सुनिश्चित करें:

a) आप एक ऐसा उद्योग चुनते हैं जो आपको प्रभावित करता है या आपको कुछ जानकारी है.

b) शेयर की कीमतों को देखते हुए वास्तव में छोटी सी शुरुआत करें और कुछ समय बिताएं.

c) कंपनी को अच्छी तरह से रिसर्च करें. इंटरनेट की उम्र में, आपको सब कुछ जानना होगा और हर संसाधन आपकी उंगलियों पर होता है.

d) मार्केट इंडाइस के मूवमेंट की तुलना में पिछले 5-10 वर्षों में शेयर कीमतें कैसे शिफ्ट की गई हैं, देखें जैसे निफ्टी या सेंसेक्स. 

टैक्स प्रभाव
 
बाजारों से लाभ प्राप्त करने का तरीका या तो शेयर कीमतों में वृद्धि (ट्रेड टर्मिनोलॉजी में पूंजी लाभ के रूप में जाना जाता है) है, या आपको स्टॉक से लाभांश प्राप्त हो सकते हैं. किसी भी मामले में, टैक्सेशन अलग होता है.

पूंजीगत लाभ पर: अगर आप कम से कम एक वर्ष (लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन) होल्ड करने के बाद शेयर बेचते हैं, तो आपको अपने पहले ₹1 लाख से अधिक लाभ पर 10% की दर पर टैक्स का भुगतान करना होगा. एक वर्ष से पहले (शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन) बेचने पर सीधे 15% टैक्स की उच्च दर मिलेगी.

लाभांश पर: अब आपकी कुल आय के आधार पर स्लैब संरचना के अनुसार लागू दर पर टैक्स लगाया जाता है. इसलिए अगर सभी कटौतियों का दावा करने के बाद लाभांश लाभ सहित आपकी कुल आय को टैक्स से छूट दी जाती है, तो आप प्राप्त लाभांश पर टैक्स के साथ बहुत अच्छी तरह से दूर कर सकते हैं. हालांकि, अगर आपके अकाउंट में जमा की गई राशि एक फाइनेंशियल वर्ष में ₹5000 से अधिक है, तो 10% का TDS काटा जाएगा.

निवेश शुरू करें!

अब जब आप स्टॉक मार्केट बेसिक्स जानते हैं, तो आप अपनी इन्वेस्टमेंट यात्रा बहुत अच्छी तरह से शुरू कर सकते हैं. हर समय के सबसे बड़े निवेशकों की तरह, वारेन बुफे कहते हैं: 

“अगर आपके पास 120 या 130 I.Q. पॉइंट्स हैं, तो आप शेष राशि को दे सकते हैं. निवेशक के रूप में सफल होने के लिए आपको असाधारण बुद्धि की आवश्यकता नहीं है.”

यह भी पढ़ें:

शुरुआती लोगों के लिए स्टॉक मार्केट में कैसे इन्वेस्ट करें