एसआईपी बनाम म्यूचुअल फंड: एसआईपी और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर

'निवेशक द्वारा 'एसआईपी' या 'म्यूचुअल फंड' को इक्विटी में निवेश करने के लिए एक सरल और आरामदायक विधि की तरह समझा गया है. म्यूचुअल फंड को फंड मैनेजर के रूप में प्रोफेशनल स्पेशलिस्ट द्वारा मैनेज और संचालित किया जाता है.

स्टॉक में इन्वेस्ट करने से पहले, वे बिज़नेस, उनके फंडामेंटल, स्टॉक प्राइस मूवमेंट पैटर्न और लॉन्ग-टर्म प्रॉस्पेक्ट का पूरा अध्ययन और विश्लेषण करते हैं. फंड मैनेजर निष्कर्षों के आधार पर सर्वश्रेष्ठ इन्वेस्टमेंट विकल्प का निर्णय करते हैं.

जब स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट किए जाने वाले पैसे की बात आती है, तो इन्वेस्टर को कारण से अधिक चिंता नहीं करनी होती है. रिसर्च स्टाफ और फंड मैनेजमेंट टीम अपने इन्वेस्टमेंट को सपोर्ट करती है.

इन्वेस्टमेंट के विविधता के कारण, बाजार में उतार-चढ़ाव का खतरा कम हो जाता है. कम जोखिम का अर्थ होता है, एक एसेट में पोर्टफोलियो का नुकसान दूसरे में लाभ के द्वारा ऑफसेट किया जा सकता है. स्टॉक में इन्वेस्टमेंट करना समय का उपयोग करना और एकजुट होने के लिए कठिन हो सकता है.

इस स्थिति में फंड मैनेजर दिन को बचाने के लिए कदम रखते हैं; वे सही समय पर सही निर्णय लेते हैं. इसलिए गलत धारणाओं को स्पष्ट करना और म्यूचुअल फंड और एसआईपी के बीच समानताओं और असमानताओं के बारे में बेहतर विचार प्राप्त करना, हमने इस पद में इन निवेश दृष्टिकोणों के बीच अंतर पर चर्चा की है. आइए एसआईपी बनाम म्यूचुअल फंड की चर्चा से शुरू करें!

म्यूचुअल फंड क्या है?

आप और हजारों अन्य निवेशक आपके पैसे को म्यूचुअल फंड में पूल करते हैं, जो इसे व्यक्तिगत स्टॉक, बॉन्ड और अन्य वित्तीय साधनों जैसी विभिन्न प्रतिभूतियों में निवेश करता है. फंड हाउस विभिन्न प्रकार के एसेट में निवेश करता है और जोखिम को कम करते समय एक निश्चित लक्ष्य प्राप्त करने का लक्ष्य रखता है.
निवेशकों द्वारा खरीदी गई म्यूचुअल फंड की इकाइयों को माध्यमिक बाजार पर अन्य निधियों के लिए बदला जा सकता है. उनके लक्ष्यों के अनुसार म्यूचुअल फंड को कैटेगराइज़ करना, डेट और इक्विटी के दृष्टिकोण, उनके द्वारा इन्वेस्ट किए जाने वाले सेक्टर और जोखिम सहिष्णुता को कैटेगराइज़ करना संभव है.

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान क्या है?

एसआईपी का अर्थ है सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान. निवेश एकमुश्त राशि या समय के साथ किया जा सकता है, जैसे प्रत्येक माह थोड़ी राशि निवेश करना. फंड हाउस और प्रोग्राम के आधार पर, एसआईपी आपको म्यूचुअल फंड में प्रति माह ₹500 तक कम निवेश करने की अनुमति देता है. लगभग सभी म्यूचुअल फंड व्यवस्थित निवेश योजनाएं (एसआईपी) प्रदान करते हैं, हालांकि न्यूनतम निवेश राशि अलग-अलग होती है. एसआईपीएस.

म्यूचुअल फंड बनाम सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान: अंतर क्या है?

1- बेहतर एसआईपी या म्यूचुअल फंड कौन सा है?

एसआईपी (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) और म्यूचुअल फंड म्यूचुअल रूप से विशेष नहीं हैं; बल्कि वे एक-दूसरे को पूरक बनाते हैं. एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश करने की विधि है जहां आप नियमित रूप से पूर्वनिर्धारित अंतराल पर निश्चित राशि निवेश करते हैं, जिससे रुपये लागत औसत का लाभ मिलता है. दूसरी ओर, पारस्परिक निधियां विभिन्न निवेश रणनीतियों और परिसंपत्ति वर्गों को शामिल करती हैं, जो विविधता प्रदान करती हैं. इस प्रकार, यह समझना आपके निवेश के लक्ष्यों को पूरा करने के लिए एक साथ कैसे काम कर सकते हैं यह एक दूसरे से बेहतर होने की बात नहीं है.

2- म्यूचुअल फंड से सुरक्षित एसआईपी है

न तो एसआईपी या म्यूचुअल फंड को स्वाभाविक रूप से अन्य के अलावा "सुरक्षित" के रूप में लेबल किया जा सकता है. आपके निवेश की सुरक्षा विभिन्न कारकों पर निर्भर करती है जैसे आपके द्वारा चुने गए म्यूचुअल फंड के प्रकार, आपकी जोखिम सहिष्णुता, निवेश क्षितिज और बाजार की स्थिति. एसआईपी नियमित निवेशों के माध्यम से बाजार की अस्थिरता को औसत करने, बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने के लाभ प्रदान करते हैं. हालांकि, एसआईपी के भीतर अंतर्निहित म्यूचुअल फंड अभी भी मार्केट जोखिम ले सकते हैं, और उनकी परफॉर्मेंस की गारंटी नहीं दी जाती है.

3- कम नियमित आय वाले इन्वेस्टमेंट से कौन सा बेहतर है?

नियमित आय की मांग करने वाले निवेशकों के लिए, एसआईपी (व्यवस्थित निवेश योजना) निवेश का उपयुक्त रूप हो सकता है. एसआईपी के साथ, आप नियमित रूप से म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, जो अनुशासित निवेश और दीर्घकालिक धन संचयन की क्षमता की अनुमति देते हैं. चूंकि एसआईपी में निवेश राशि को आपकी वित्तीय स्थिति के अनुसार समायोजित किया जा सकता है, इसलिए यह समय के साथ धन निर्माण करते समय नकद प्रवाह के प्रबंधन में लचीलापन प्रदान करता है. हालांकि, अपने जोखिम सहिष्णुता और निवेश उद्देश्यों के साथ संरेखित म्यूचुअल फंड चुनना आवश्यक है.

4-लॉन्ग टर्म के लिए कौन सा बेहतर है: एसआईपी या म्यूचुअल फंड?

एसआईपी (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) और म्यूचुअल फंड दोनों दीर्घकालिक इन्वेस्टमेंट के लिए व्यवहार्य विकल्प हैं, प्रत्येक अपने विशिष्ट लाभ प्रदान करता है. एसआईपी समय के साथ अनुशासित और नियमित निवेश की अनुमति देता है, कंपाउंडिंग की शक्ति और रुपये की लागत औसत का उपयोग करता है. दूसरी ओर, म्यूचुअल फंड विभिन्न एसेट क्लास और निवेश रणनीतियों में विविधता प्रदान करते हैं, जो विभिन्न जोखिम प्रोफाइलों और निवेश लक्ष्यों को पूरा करते हैं. लॉन्ग-टर्म निवेश के लिए एसआईपी और म्यूचुअल फंड के बीच चुनाव आपके जोखिम सहिष्णुता, निवेश क्षितिज, वित्तीय लक्ष्य और व्यक्तिगत प्राथमिकताओं जैसे कारकों पर निर्भर करता है. अपने लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट उद्देश्यों के लिए सबसे उपयुक्त दृष्टिकोण निर्धारित करने के लिए फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करने की सलाह दी जाती है.

निष्कर्ष

SIP बहुमुखीता प्रदान करते हैं, औसत के परिणामस्वरूप कम लागत और अस्थिरता से निपटने के लिए एक उपयोगी तरीका प्रदान करते हैं. यह सिर्फ एक बेहतर इन्वेस्टमेंट रणनीति है.

अगर कोई निवेशक SIP और म्यूचुअल फंड के बीच तर्क कर रहा है, तो उसे उस आसानी का मूल्यांकन करना चाहिए जिससे वे अपनी आय और लाभ इन्वेस्ट कर सकते हैं.