अपनी फाइनेंशियल सलाह के साथ ब्रेक-अप करने से पहले इसे पढ़ें

हर किसी के पास कुछ क्षमता में फाइनेंशियल काउंसलर है, चाहे वह इंश्योरेंस एजेंट हो या म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर हो. तो, आपको अपने फाइनेंशियल सलाहकार के साथ अपना रिश्ता कब समाप्त करना चाहिए? हमें जांचने दें. 

कुछ पार्टनरशिप हमेशा के लिए जारी रहती हैं, जबकि कुछ समय पर कुछ लोगों को समाप्त होना चाहिए. इसे फाइनेंशियल सलाहकार के लिए बताया जा सकता है. कुछ जीवन परिस्थितियां यह दर्शा सकती हैं कि आप अपने फाइनेंशियल सलाहकार के साथ अपना संबंध समाप्त करने पर विचार कर सकते हैं.

सलाह में बदलाव

पर्सनल फाइनेंस, जैसे कि आपका जीवन, अंतर्निहित रूप से गतिशील है. इसके परिणामस्वरूप, जब कोई व्यक्ति की जीवित परिस्थिति बदल जाती है, तो फाइनेंशियल सलाहकार की पिछली सलाह अप्रचलित हो जाती है. बल्कि, यह रिव्यू का समय है, और फाइनेंशियल सलाहकार से आपकी वर्तमान स्थिति में बदलाव के जवाब में संशोधन की सलाह दी जाती है. अगर यह मामला नहीं है, तो आपको अपने फाइनेंशियल सलाहकार के साथ आंशिक तरीकों पर विचार करना चाहिए और किसी और को नियुक्त करना चाहिए.

कम्युनिकेशन

आपके पर्सनल फाइनेंस के साथ क्या चल रहा है यह जानने के लिए, अगर अक्सर नहीं होता है, तो आपके फाइनेंशियल सलाहकार को आपके साथ कम से कम एक बार बात करनी चाहिए. यह आपको यह समझने में सक्षम बनाता है कि आप आज कहां हैं और आपके हिस्से पर कोई कार्रवाई आवश्यक है या नहीं.

कहते हैं कि आपके फाइनेंशियल सलाहकार ने प्रोडक्ट की सलाह दी थी, लेकिन अब यह आपके लिए सबसे अच्छा विकल्प नहीं था, संचार सबसे महत्वपूर्ण पहलू है. उस समय, आपके साथ बातचीत करना और उपयुक्त सलाह प्रदान करना फाइनेंशियल सलाहकार की जिम्मेदारी है. अगर आपका सलाहकार आपसे संपर्क नहीं करता है, तो आपको उसके साथ अपना संबंध समाप्त करने पर विचार करना चाहिए.

फीस 

शुल्क महत्वपूर्ण है क्योंकि आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आपके फाइनेंशियल सलाहकार द्वारा लगाए गए शुल्क उचित हैं. आपको ऑनबोर्ड करने से पहले, आपके फाइनेंशियल सलाहकार को आपको लागत संरचना की जानकारी देनी चाहिए.

मार्केट में फाइनेंशियल सलाहकार हैं जो मुफ्त फाइनेंशियल सलाह प्रदान करके खुद को बेचते हैं. हालांकि, एक कैच है. इस दुनिया में कोई फ्रीबी नहीं है. आपके फाइनेंशियल सलाहकार को या तो छिपे हुए शुल्क होते हैं या प्रोडक्ट कंपनियों से कमीशन या प्रोत्साहन प्राप्त होते हैं.

कुछ फाइनेंशियल सलाहकार हैं जो अपफ्रंट शुल्क लेते हैं लेकिन उन्हें समझा नहीं सकते हैं. इसलिए, अगर आपका फाइनेंशियल सलाहकार इस कैटेगरी के अंतर्गत आता है, तो अब चलने का समय आ गया है.