म्यूचुअल फंड रिव्यू: पीजीआईएम मिड-कैप अवसर फंड

resr 5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अपडेट: 15 दिसंबर 2022 - 07:46 pm

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पीजीआईएम मिड-कैप अवसर फंड ने पिछले तीन वर्षों में 43.51% (वार्षिक) वापस कर दिया. क्या यह फंड अभी भी समझ में आता है? अधिक जानने के लिए पढ़ें.

मिड-कैप सेगमेंट ने जून 2022 में बनाए गए कम से अच्छी रैली देखी है. इसके अलावा, ट्रेंड में रिवर्सल लगता है. वर्ष तक (YTD) के आधार पर, निफ्टी मिड-कैप 150 इंडेक्स ने मात्र 0.01% (अगस्त 24, 2022 के अनुसार) वापस किया.

वाईटीडी के आधार पर औसत मिड-कैप फंड कैटेगरी रिटर्न 0.5% था. हालांकि, इसी अवधि में, पीजीआईएम इंडिया मिड-कैप अवसर फंड नेगेटिव 0.8% के रिटर्न प्राप्त किए हैं. हालांकि सबसे अधिक नहीं, लेकिन उचित रूप से आउटपेस्ड बेंचमार्क और कैटेगरी.

कहा गया है कि, पिछले तीन वर्षों में यह फंड 43.51% वापस कर दिया गया है. इसी अवधि में, कैटेगरी का औसत 28.1% था और निफ्टी मिड-कैप 150 इंडेक्स ने 27.12% दिया.

हालांकि, क्या इस फंड का परफॉर्मेंस टिकाऊ है और इस फंड में इन्वेस्टमेंट करने पर विचार करना चाहिए? इस लेख में, हम जोखिम और रिटर्न के मामले में इस फंड के प्रदर्शन को समझ रहे हैं. इससे निवेशकों को उचित निर्णय लेने में मदद मिलेगी.

रिटर्न

फंड का नाम 

वापसी आंकड़े (%) * 

वापसी (%) वितरण (% बार का) * 

औसत 

अधिकतम 

न्यूनतम 

< 0 

0 - 10 

10 - 20 

20 - 30 

> 30 

पीजीआईएम इन्डीया मिडकैप ओपोर्च्युनिटिस फन्ड 

12.3 

40.7 

-9.5 

10.1 

48.1 

18.8 

8.9 

14.1 

निफ्टी मिडकैप 100 

9.4 

26.0 

-13.4 

16.3 

27.8 

48.4 

7.6 

0.0 

स्रोत:रुपीवेस्ट | * 3 वर्ष का रोलिंग रिटर्न 

 जैसा कि ऊपर दी गई टेबल में देखा जा सकता है, पीजीआईएम इंडिया मिड-कैप अवसर फंड का प्रदर्शन निफ्टी मिड-कैप 100 इंडेक्स से बेहतर लगता है. फंड का औसत 3-वर्ष का रोलिंग रिटर्न 12.3% है, जबकि इंडेक्स का औसत रिटर्न 9.4% है. यहां तक कि न्यूनतम रिटर्न भी इंडेक्स की तुलना में बेहतर है.

जोखिम

रिस्क मेट्रिक्स 

मानक विचलन 

बीटा 

तीक्ष्ण 

सॉर्टिनो 

अल्फा 

पीजीआईएम इन्डीया मिडकैप ओपोर्च्युनिटिस फन्ड 

18.58 

0.88 

0.56 

0.85 

6.20 

कैटेगरी का औसत 

18.52 

0.84 

0.46 

0.70 

4.35 

हालांकि फंड जोखिम (स्टैंडर्ड डिविएशन और बीटा) पर अधिक लगता है, लेकिन इसने सबसे अच्छा अल्फा बनाया है. इसके अलावा, इसके जोखिम-समायोजित रिटर्न (शार्प और सॉर्टिनो रेशियो) कैटेगरी औसत से बेहतर है. इसलिए, हम इसे हाई-रिस्क - हाई-रिटर्न फंड के रूप में टर्म कर सकते हैं.  

कहा जा रहा है कि, हाल ही के समय में हम इस फंड के प्रदर्शन को कम कर रहे हैं. हालांकि, फंड के प्रदर्शन का निर्णय करने के लिए अल्पकालिक अवधि अच्छी नहीं है. लंबी अवधि में, फंड काफी अच्छा हो गया है. यह फंड अनिरुद्ध नाहा द्वारा प्रबंधित किया जाता है और बाजार में सुधार के दौरान भी अच्छी तरह से निहित है.

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