सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड
अंतिम अपडेट: 23 सितंबर 2024 - 02:40 pm
स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड उच्च विकास क्षमता वाली छोटी, उभरती कंपनियों में निवेश करते हैं. ये फंड छोटी कंपनियों के तेज़ी से बढ़ने पर पूंजी लगाने के लिए इन्वेस्टर्स के बीच लोकप्रिय हैं, हालांकि मार्केट की अस्थिरता के कारण वे अधिक जोखिम के साथ आते हैं. स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से संभावित उच्च रिटर्न के बदले अधिक जोखिम लेने वाले लोगों के लिए रिवॉर्डिंग हो सकता है. नीचे, हम टॉप स्मॉल-कैप फंड, उनके लाभ और नुकसान और टॉप टेन स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के बारे में जानते हैं.
सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड क्या हैं?
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स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड, शेयर मार्केट में रु. 5000 करोड़ से कम की वैल्यू वाली बहुत छोटी कंपनियों के शेयरों में पैसे डालते हैं. ये फंड अक्सर स्मॉल-कैप कंपनी के स्टॉक खरीदते हैं, जबकि बड़ी फर्मों में कभी-कभी एक छोटा हिस्सा हो सकता है. हालांकि जोखिम भरा है, लेकिन वे मिड-साइज़ या बड़ी कंपनी शेयर खरीदने वाले म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक रिटर्न दे सकते हैं. 2024 में खरीदने पर विचार करने के लिए स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड विकल्पों के बारे में जानने के लिए, पढ़ें:
टॉप टेन स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड
यहां टॉप स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड दिए गए हैं:
फंड का नाम | रिटर्न (1 वर्ष) |
बन्धन स्मोल केप फन्ड | 85.19% |
टाटा स्मॉल कैप फंड | 63.24% |
इनवेस्को इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट | 62.5% |
बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड | 61.06% |
निप्पोन इंडिया स्मॉल कैप फंड | 49.0% |
एडलवाइस स्मॉल कैप फंड | 44.9% |
केनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड | 44.1% |
एक्सिस स्मॉल कैप फंड | 41.1% |
एचएसबीसी स्मोल केप फन्ड | 39.85% |
आईडीबीआई स्मोल केप फन्ड | 24.3% |
बेस्ट स्मॉल कैप फंड का ओवरव्यू
बन्धन स्मोल केप फन्ड
यह फंड पर्याप्त लॉन्ग-टर्म ग्रोथ प्रदान करने के लिए उच्च क्षमता वाली स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करता है. इसकी आक्रामक इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी के परिणामस्वरूप महत्वपूर्ण रिटर्न प्राप्त हुआ है, जिससे यह जोखिम कम करने वाले इन्वेस्टर्स के बीच एक लोकप्रिय विकल्प बन गया है.
टाटा स्मॉल कैप फंड
टाटा स्मॉल कैप फंड मज़बूत बिज़नेस मॉडल और उच्च विकास क्षमता वाली उभरती कंपनियों में निवेश करता है. यह फंड एक अनुशासित दृष्टिकोण का पालन करता है, जो बॉटम-अप स्टॉक पिकिंग पर ध्यान केंद्रित करता है, जिससे यह उच्च लॉन्ग-टर्म रिटर्न के लिए एक पसंदीदा विकल्प बन जाता है.
इनवेस्को इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट
इनवेस्को इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट मजबूत विकास संभावनाओं वाली स्मॉल-कैप कंपनियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करता है. यह फंड अपने बेहतरीन रिसर्च किए गए स्टॉक और अनुशासित इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण के लिए जाना जाता है, जो इसे आक्रामक इन्वेस्टर्स के लिए एक ठोस विकल्प बनाता है.
बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड
इस अपेक्षाकृत नए फंड ने अपने प्रभावशाली रिटर्न के साथ एक चिह्न बनाया है. यह स्मॉल-कैप स्टॉक की विस्तृत रेंज में इन्वेस्ट करता है जो मजबूत फंडामेंटल प्रदर्शित करता है और समय के साथ बेहतर परफॉर्मेंस प्रदान करने की उम्मीद है.
निप्पोन इंडिया स्मॉल कैप फंड
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड, मजबूत परफॉर्मेंस के ट्रैक रिकॉर्ड के साथ सबसे लोकप्रिय स्मॉल-कैप फंड में से एक है. यह अंडर-रिसर्चेड और अंडरवैल्यूड कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है, जिससे निवेशकों को उनकी शुरुआती चरण की वृद्धि से लाभ मिलता है.
एडलवाइस स्मॉल कैप फंड
एड्लवाईज़ स्मॉल कैप फंड हाई-ग्रोथ स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करता है, जो विभिन्न क्षेत्रों में विविधता पर ध्यान केंद्रित करता है. इस फंड का उद्देश्य भारत के आर्थिक विकास से लाभ उठाने के लिए उभरते बिज़नेस में अवसरों को अच्छी तरह से कैप्चर करना है.
केनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड
कैनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड उच्च विकास क्षमता वाली छोटी कंपनियों में निवेश करता है. यह फंड एक बॉटम-अप स्टॉक चयन प्रक्रिया अपनाता है, जो ठोस बुनियादी और विकास की संभावनाओं वाली कंपनियों की पहचान करता है.
एक्सिस स्मॉल कैप फंड
ऐक्सिस स्मॉल कैप फंड अपने क्वालिटी स्टॉक चयन और मजबूत अनुसंधान क्षमताओं के लिए जाना जाता है. यह मज़बूत बिज़नेस मॉडल, स्थायी प्रतिस्पर्धी लाभ और मजबूत मैनेजमेंट टीम वाली स्मॉल-कैप कंपनियों में इन्वेस्ट करता है.
एचएसबीसी स्मोल केप फन्ड
एचएसबीसी स्मॉल कैप फंड भारत की आर्थिक विकास से लाभ उठाने वाली कंपनियों में निवेश करता है. यह फंड मजबूत बिज़नेस मॉडल, अच्छे मैनेजमेंट और प्रतिस्पर्धी मार्केट में विकास को बनाए रखने की क्षमता वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है.
आईडीबीआई स्मोल केप फन्ड
IDBI स्मॉल कैप फंड उन प्रॉमिसिंग स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करता है जिनके भविष्य में महत्वपूर्ण रूप से बढ़ने की क्षमता है. फंड की रणनीति विकास की क्षमता वाली कम कीमत वाली कंपनियों की पहचान करती है, जिससे यह छोटे-छोटे कैप्स के एक्सपोजर की तलाश करने वाले लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टर्स के लिए एक अच्छा विकल्प बन जाता.
टॉप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के लाभ
टॉप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के प्रमुख लाभ इस प्रकार हैं:
उच्च रिटर्न की क्षमता
छोटी कंपनियां तेज़ी से बढ़ सकती हैं, जो बाद में शुरुआती निवेशकों को बहुत अच्छा रिटर्न देती हैं.
कीमत की अस्थिरता
छोटी कंपनियों की शेयर कीमतें तेजी से बढ़ती हैं, जिससे लोगों को कम खरीदकर और अधिक बेचने की सुविधा मिलती है.
बिज़नेस इनोवेशन
नई रुझानों के अनुसार बड़ी कंपनियों के विपरीत, छोटी कंपनियां लगातार अपने उत्पादों, सेवाओं, विपणन आदि में सुधार करती हैं.
इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो के लिए डाइवर्सिफिकेशन
स्मॉल कैप फंड जोड़ने से कंपनी के आकारों में लाभ को अनुकूल बनाने के लिए कुल इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो को संतुलित किया जाता है.
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के नुकसान
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के नुकसान नीचे दिए गए हैं:
उच्च अस्थिरता
स्मॉल-कैप फंड मार्केट के उतार-चढ़ाव के प्रति अत्यधिक संवेदनशील होते हैं, जिससे वे लार्ज और मिड-कैप फंड की तुलना में अधिक अस्थिर हो.
अधिक जोखिम
स्मॉल-कैप फंड में मूलधन निवेश खोने का जोखिम अधिक होता है क्योंकि इन कंपनियों को स्केलिंग, प्रतिस्पर्धा को मैनेज करने या लाभ को बनाए रखने में चुनौतियों का सामना करना पड़ सकता है.
लिक्विडिटी संबंधी समस्याएं
स्मॉल-कैप स्टॉक में कम ट्रेडिंग वॉल्यूम हो सकते हैं, जिससे वांछित कीमतों पर शेयर खरीदना या बेचना मुश्किल हो सकता है.
स्मॉल कैप फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड बहुत अधिक जोखिम वाले, उच्च रिटर्न वाले इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं. टॉप स्मॉल-कैप फंड वार्षिक 25%+ रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, लेकिन कभी-कभी नकारात्मक परिणाम हो सकते हैं. ऐसा इसलिए होता है क्योंकि मध्यम या बड़ी फर्मों की तुलना में, छोटी कंपनियों की शेयर कीमतों में उतार-चढ़ाव होता है, विशेष रूप से जब भारत या वैश्विक स्तर पर स्टॉक मार्केट में गिरावट आती है.
इसलिए, ये फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो आक्रामक जोखिम लेने के लिए तैयार हैं और शॉर्ट टर्म में बड़े लाभ का लक्ष्य रखते हैं, लेकिन कई निवेशों को खुद से मैनेज करने के लिए पर्याप्त समय या कौशल का अभाव रखते हैं. इसके बजाय, स्मॉल-कैप फंड किसी अन्य बैलेंस्ड म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में हाई-रिस्क, हाई-रिवॉर्ड पार्ट प्ले कर सकते हैं, जिसमें अधिक स्थिर डेट स्कीम हो सकती हैं, लेकिन कुल मिलाकर बहुत अधिक लाभ प्रदान नहीं किया जा सकता है.
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड पर टैक्सेशन
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड रिटर्न पर कैसे टैक्स लगाया जाता है:
लाभांश आय पर टैक्स
स्मॉल-कैप फंड से अर्जित किसी भी डिविडेंड को आपकी कुल आय में जोड़ा जाता है, और आप अपने टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स का भुगतान करते हैं. इसके अलावा, रु. 5000 से अधिक के डिविडेंड वार्षिक रूप से 10% टीडीएस आकर्षित करते हैं.
स्मॉल कैप फंड यूनिट बेचने से मिलने वाले लाभ पर टैक्स
1 वर्ष या उससे अधिक समय के लिए होल्डिंग यूनिट का मतलब है लॉन्ग टर्म के लिए इन्वेस्ट करना. अगर आप 1 वर्ष के बाद पैसे निकालते हैं और रु. 1 लाख से अधिक लाभ प्राप्त करते हैं, तो आपको 1 लाख से अधिक की राशि पर 10% टैक्स का भुगतान करना होगा. इसके नीचे, यह टैक्स-फ्री है.
1 वर्ष से पहले निकासी करने से इसे शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट के रूप में वर्गीकृत किया जाता है. यहां, 15% टैक्स लाभ पर लागू होता है और कोई भी एग्जिट लोड फंड लगाया जाता है.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले किन कारकों पर विचार किया जाना चाहिए?
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड लार्ज और मिड कैप फंड से कैसे अलग होते हैं?
मार्केट की अस्थिरता से स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड कैसे प्रभावित होते हैं?
क्या स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड महत्वपूर्ण कैप फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान कर सकते हैं?
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