भारतीय स्टॉक मार्केट में सर्वश्रेष्ठ सेक्टर

वैश्विक मंदी के बावजूद, भारत अभी भी विश्व की सबसे तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं में से एक है. स्थूल आर्थिक विकास और सार्वजनिक खर्च में वृद्धि से संचालित, भारतीय पूंजी बाजारों ने पिछले कुछ वर्षों में एक मजबूत प्रदर्शन भी दिखाया है.

नया वित्तीय वर्ष वैश्विक मंदी के मध्य शुरू होने के कारण, अब भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों की पहचान करने का समय है.

हालांकि, स्टॉक ट्रेडिंग की गहरी दुनिया में भाग लेने के लिए उन्हें उन क्षेत्रों पर सावधानीपूर्वक रिसर्च करने की आवश्यकता होती है जिनसे नुकसान की बजाय अपने इन्वेस्टमेंट पर लाभ प्राप्त होता है. 

भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों की तलाश करते समय, विशेष रूप से दीर्घकालिक लाभ के लिए, आपको न केवल कंपनी के फाइनेंशियल बल्कि समग्र वातावरण को भी देखना होगा जो इसके विकास को निर्धारित करेगा.

भारतीय स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ सेक्टर नीचे दिए गए हैं जिनमें प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड है और वृद्धि की मजबूत क्षमता प्रदर्शित करना जारी रखते हैं

सूचना प्रौद्योगिकी (आईटी) 

भारत लंबे समय से वैश्विक आईटी उद्योग में एक प्रमुख बल रहा है, जिसके कारण अत्यधिक कुशल श्रम और मैत्रीपूर्ण व्यावसायिक वातावरण के प्रभाव का श्रेय है. इसके परिणामस्वरूप, देश का आईटी मार्केट तेज़ी से बढ़ रहा है; यह अनुमान लगाया गया है कि बिक्री 2025 तक $300 बिलियन से अधिक होगी . कई बहुराष्ट्रीय कंपनियां भारतीय कंपनियों को अपनी आईटी परियोजनाओं को संभालने के लिए अनुबंध करती हैं; ये कंपनियां सॉफ्टवेयर विकास और रखरखाव सेवाओं के प्रमुख प्रदाता हैं.

भारतीय आईटी सेक्टर हाल ही में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई), क्लाउड कंप्यूटिंग और इंटरनेट ऑफ थिंग्स सहित अधिक उन्नत प्रौद्योगिकियों की ओर बढ़ गया है. सरकार द्वारा देश में इन प्रौद्योगिकियों के विकास को बढ़ावा देने के लिए कई पहल शुरू की गई हैं, और कई भारतीय आईटी कंपनियां इन क्षेत्रों में भारी निवेश कर रही हैं.

भारत सरकार ने आईटी सेक्टर के विकास को समर्थन देने के लिए शुरू की गई एक पहल डिजिटल इंडिया प्रोग्राम है, जिसका उद्देश्य सभी नागरिकों को ब्रॉडबैंड कनेक्शन प्रदान करना और देश में डिजिटल टेक्नोलॉजी के उपयोग को बढ़ावा देना है. कुल मिलाकर, यह उम्मीद की जाती है कि अनुकूल सरकारी नीतियां, कुशल श्रम का एक पर्याप्त पूल और डिजिटल टेक्नोलॉजी के लिए बढ़ती उपभोक्ता मांग आने वाले वर्षों में भारत के आईटी सेक्टर के तेजी से विस्तार में मदद करेगी. हालांकि, इस क्षेत्र में कुशल श्रमिकों की कमी, बढ़ती श्रमिक लागत और वैश्विक प्रतिस्पर्धा जैसी चुनौतियों का सामना करना पड़ सकता है.

मार्केट कैप द्वारा टॉप IT स्टॉक: 

TCS

इंफोसिस

एचसीएल टेक

विप्रो

एलटीआईएमइंडट्री

19-9-24 तक.

एफएमसीजी (फास्ट-मूविंग कंज्यूमर गुड्स)

एफएमसीजी उद्योग 2024 में भारत में सबसे गतिशील उद्योगों में से एक है और उपभोक्ता की जीवनशैली, शहरीकरण और बढ़ती आय को बदलकर संचालित किया जा रहा है. एक महत्वपूर्ण ट्रेंड है, स्थायी, जैविक और स्वास्थ्य-चेतन प्रोडक्ट की मांग में वृद्धि, और बिज़नेस अपने प्रोडक्ट ऑफर को बढ़ाकर प्रतिक्रिया दे रहे हैं. उद्योग डिजिटल मार्केटिंग और ई-कॉमर्स के विस्तार से भी लाभ उठा रहा है, जिससे ग्राहकों से सीधे संपर्क करना और अनुकूलित मार्केटिंग अभियानों को लागू करना संभव हो जाता है. राष्ट्रीय खाद्य प्रसंस्करण नीति और भारत में निर्मित सरकारी कार्यक्रमों से घरेलू उत्पादन को प्रोत्साहित करके और खाद्य अपशिष्ट को कम करके विकास को और भी बढ़ाने की उम्मीद है. हालांकि उद्योग को भयानक प्रतिस्पर्धा और अस्थिर कच्चे माल की कीमतों सहित कठिनाइयों का सामना करना पड़ रहा है, लेकिन इसके विकास की संभावनाएं अभी भी मजबूत हैं, जिससे यह निवेश करने के लिए एक आकर्षक स्थान बन जाता है.

ये उद्योग, प्रत्येक सरकारी पहलों और मार्केट ट्रेंड द्वारा समर्थित हैं, जो उनकी क्षमता को दर्शाते हैं, न केवल भारतीय अर्थव्यवस्था के सबसे तेज़ी से बढ़ते सेगमेंट का प्रतिनिधित्व करते हैं, बल्कि निवेशकों को भारत की विकास कहानी के साथ सफलतापूर्वक बातचीत करने की विभिन्न संभावनाएं भी प्रदान करते हैं.

टॉप एफएमसीजी स्टॉक्स बाय मार्केट कैप:

हिंदुस्तान यूनिलिवर लिमिटेड (एचयूएल), 

आईटीसी लिमिटेड, 

ब्रिटेनिया इंडस्ट्रीज़, 

गोदरेज कंज्यूमर प्रोडक्ट्स.

नेस्ले इंडिया

19-9-24 तक.

बैंकिंग 

वर्षों के दौरान, भारतीय बैंकिंग सेक्टर में कई बदलाव हुए हैं. सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक इस बाजार को नियंत्रित करने के लिए इस्तेमाल किए जाते हैं, लेकिन निजी क्षेत्र के बैंकों को अब अपने प्रतिस्पर्धियों के साथ प्रवेश करने और प्रतिस्पर्धा करने की अनुमति है. भारत में बैंकिंग उद्योग तेज़ी से बढ़ रहा है. वास्तव में, यह दुनिया की सबसे तेज़ दर से बढ़ रहा है. भारतीय बैंकिंग उद्योग कई कारकों के परिणामस्वरूप बढ़ गया है. अन्य अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों के साथ प्रतिस्पर्धा करने के लिए भारतीय बैंकों की क्षमता सबसे महत्वपूर्ण पहलू है. इसका कारण यह है कि क्योंकि वे 1991 में निजीकृत हुए थे, इसलिए उनमें से कई ने दक्षता और सुव्यवस्थित करने में सुधार किया है.

हालांकि भारत के बैंकिंग सेक्टर में इन्वेस्टमेंट के अवसर हैं, लेकिन इन्वेस्टर को निर्णय लेने से पहले अपना होमवर्क करना चाहिए और सभी विकल्पों को ध्यान में रखना चाहिए. इंडस्ट्री में इन्वेस्टमेंट करने से पहले, प्रत्येक बैंक की प्रतिस्पर्धी स्थिति, विकास क्षमता और फाइनेंशियल स्थिरता का मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है. बैंकिंग उद्योग में, समझदारी से निवेश करने के लिए स्थूल आर्थिक रुझानों और नियामक विकास के बारे में शिक्षित रहना भी आवश्यक है.

मार्केट कैप द्वारा भारत में टॉप बैंकिंग स्टॉक: 

HDFC बैंक, 

ICICI बैंक, 

भारतीय स्टेट बैंक,

एक्सिस बैंक

19-9-24 तक.

हाउसिंग फाइनेंस 

भारत के रूप में बढ़ते राष्ट्र के मामले में स्टॉक मार्केट में सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों का विश्लेषण करते समय, इंडस्ट्रीज़ को पहले और सबसे महत्वपूर्ण हाउसिंग फाइनेंस और बाद की टेक्नोलॉजी, नवीकरणीय ऊर्जा पर विचार करना आवश्यक है, क्योंकि ये ग्रोथ और लॉन्ग-टर्म रिटर्न के लिए स्टॉक मार्केट के सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों में लगातार शामिल हैं.

बढ़ते आय के स्तर और घर के स्वामित्व तक आसान एक्सेस के साथ, हाउसिंग फाइनेंस कंपनियों की मांग कई वर्षों से बढ़ गई है. इन्फ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट में वृद्धि और सभी के लिए किफायती हाउसिंग के लिए सरकार की धक्का ने हाउसिंग फोकस्ड लेंडर के लिए एक बड़ी संभावना बनाई है. इसलिए, इस सेक्टर में स्टॉक मिड और लॉन्ग टर्म में निवेशकों के लिए अच्छा विकल्प बनाते हैं.

पिछले एक वर्ष में रिज़र्व बैंक ऑफ इंडिया (आरबीआई) की रेपो दरें लगातार बढ़ाने के साथ, हाउसिंग लोन की ब्याज़ दरें भी बढ़ गई हैं. इससे हाउसिंग फाइनेंस स्टॉक को बढ़ावा मिला है और इसे 2023 में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ सेक्टर में से एक बनाया गया है.

मार्केट कैप द्वारा टॉप हाउसिंग फाइनेंस स्टॉक: 

बजाज हाउसिंग फाइनेंस, 

LIC हाउसिंग फाइनेंस, 

ऐप्टस वैल्यू हाउसिंग फाइनेंस

19-9-24 तक.

ऑटोमोबाइल 

ऑटोमोबाइल सेक्टर लाखों लोगों को रोजगार देता है और भारत के जीडीपी का 8% है, जो देश की अर्थव्यवस्था को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ावा देता है. इस इंडस्ट्री में टू-व्हीलर और थ्री-व्हीलर, कमर्शियल वाहन और पैसेंजर कार के उत्पादक शामिल हैं. भारतीय ऑटोमोबाइल सेक्टर को हाल ही में कई चुनौतियों का सामना करना पड़ा है, जैसे कम मांग, बदलाव किए गए विनियम और इलेक्ट्रिक वाहनों में बदलाव.

हालांकि, यह उम्मीद की जाती है कि बढ़ती आय, तेजी से शहरीकरण और बढ़े हुए बुनियादी ढांचे के कारण आगामी वर्षों में बिज़नेस रिकवर हो जाएगा. ऑटोमोबाइल सेक्टर के विकास को समर्थन देने के लिए भारत सरकार द्वारा स्थापित कई कार्यक्रमों में से एक फास्ट एडोप्शन एंड मैन्युफैक्चरिंग ऑफ इलेक्ट्रिक व्हीकल (FAME) प्लान है, जिसका उद्देश्य पूरे देश में इलेक्ट्रिक वाहनों के उपयोग को बढ़ावा देना है.

विनिर्माण क्षेत्र की सहायता के लिए सरकार ने कई अन्य कार्यक्रम भी शुरू किए हैं, जैसे प्रोडक्शन लिंक्ड इंसेंटिव (पीएलआई) प्रोग्राम. सकारात्मक सरकारी नीतियों, आय में सुधार और उपभोक्ता की बढ़ती मांग संभवतः अगले वर्षों में भारतीय ऑटोमोबाइल क्षेत्र की वृद्धि को बढ़ाएगी. हालांकि, उद्योग को फ्यूल की बढ़ती कीमतों, उपभोक्ता की प्राथमिकताओं में बदलाव और वैश्विक प्रतिस्पर्धा को तेज करने जैसी चुनौतियों का सामना करना पड़ सकता है.

मार्केट कैप द्वारा टॉप ऑटोमोबाइल स्टॉक: 

मारुती सुजुकी इंडिया, 

टाटा मोटर्स, 

महिंद्रा एंड महिंद्रा,

मुजल शोवा

19-9-24 तक.

बुनियादी ढांचा 

यह सही है कि बजट ने बुनियादी ढांचे के विकास को तेजी से बढ़ाने पर बल दिया है, जो स्टॉकपाइल सुधार कार्यक्रमों के हिस्से के रूप में है, जिसका उद्देश्य आर्थिक विकास को समर्थन देने के लिए हाथ में शॉट प्रदान करना है.

इन प्रयासों के साथ मिलकर भारत के बुनियादी ढांचे के स्टॉक को अपडेट और विस्तारित करेगा, नौकरी बनाने में तेज़ी आएगी और भारत के जलवायु परिवर्तन से संबंधित लक्ष्यों को आगे और केंद्र बनाए रखते हुए देश की अर्थव्यवस्था को पुनर्जीवित करेगा. इन्फ्रास्ट्रक्चर अर्थव्यवस्था का आधार है और अगले कुछ वर्षों में $5 ट्रिलियन अर्थव्यवस्था बनने के अपने लक्ष्य तक पहुंचने के लिए भारत के लिए एक महत्वपूर्ण सक्षमकर्ता है. सरकार ने गती शक्ति नामक बुनियादी ढांचे के लिए अपनी $1.3 ट्रिलियन राष्ट्रीय मास्टर प्लान शुरू किया है, जिसने बुनियादी ढांचे की गतिविधियों में शामिल कंपनियों को स्थान पर प्रकाश डाला है.

कोविड-19 महामारी के कारण होने वाले मंदी के बाद आर्थिक रिकवरी को जल्दी करने के लिए, भारत सरकार ने बुनियादी ढांचे में अपने निवेश पर दोगुना कम कर दिया है.

मार्केट कैप द्वारा टॉप इन्फ्रास्ट्रक्चर स्टॉक्स: 

अदानी एंटरप्राइजेज, 

जीएमआर एयरपोर्ट्स इंफ्रास्ट्रक्चर, 

केईसी इंटरनेशनल

19-9-24 तक.

फार्मास्यूटिकल्स 

पिछले नौ वर्षों के दौरान 9.43% के सीएजीआर के साथ, भारतीय फार्मास्यूटिकल उद्योग ने असाधारण वृद्धि का अनुभव किया है, जो उत्पादन मात्रा के संदर्भ में दुनिया में तीसरे स्थान पर है. भारत जेनेरिक फार्मास्यूटिकल्स का विश्व का अग्रणी सप्लायर है, जिसमें फाइनेंशियल वर्ष 2023 में फार्मास्यूटिकल निर्यात $25 बिलियन से अधिक होने की उम्मीद है.

लागत लाभ और अनुसंधान और विकास के लिए विशाल संभावनाओं से प्रेरित, भारत जेनेरिक दवाओं के विश्व के अग्रणी आपूर्तिकर्ताओं में से एक है. कोविड-19 महामारी ने फार्मास्यूटिकल कंपनियों को हाथ में एक खुराक दी, जो पूरे बाजार में गिरावट के समय लाभ को समाप्त कर सके. कई घरेलू फार्मास्यूटिकल फर्मों ने घरेलू बाजार में अपनी फील्ड क्षमता बढ़ाने के लिए 2022 में कदम उठाए. इससे अगले कुछ वर्षों में परिणाम मिलने की उम्मीद है.
भारत में, जो सेक्टर भारत में तेजी से बढ़ रहा है, निवेशकों के लिए एक प्रमुख सवाल बन गया है, जिसमें टेक्नोलॉजी, नवीकरणीय ऊर्जा और हेल्थकेयर जैसे क्षेत्रों में तेजी से विकास हुआ है.

भारतीय फार्मास्यूटिकल उद्योग 2030 तक $130 बिलियन मूल्य तक पहुंचने का अनुमान है. इस उद्देश्य को पूरा करने के लिए, कंपनियां अपनी उत्पादन क्षमताओं को बढ़ाने और उनकी अनुसंधान और विकास क्षमताओं को बेहतर बनाने में भारी निवेश करने के लिए बाध्य हैं. उच्च विकास की क्षमता भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों में फार्मा उद्योग बनाती है.

मार्केट कैप द्वारा टॉप फार्मास्यूटिकल स्टॉक:

सन फार्मा, 

दिवी'स लैब्स, 

डॉ रेड्डी लैब्स

19-9-24 तक. 

रियल एस्टेट 

अगर आप अभी इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों के बारे में सोच रहे हैं, तो विशेषज्ञ रियल एस्टेट पर ध्यान केंद्रित करने का सुझाव देते हैं, तो ग्रीन एनर्जी और इन्फ्रास्ट्रक्चर, जो आशाजनक विकास क्षमता दर्शाता है. कोविड-19 महामारी के दौरान गिरावट के बाद, भारत में रियल एस्टेट सेक्टर ने तेजी से काम किया है. स्टॉल्ड प्रोजेक्ट अब पूरा होने के रास्ते पर हैं और अब कई नई परियोजनाओं की घोषणा की जा रही है. यह अनुमान लगाया जाता है कि भारत में रियल एस्टेट सेक्टर को 2030 तक मार्केट साइज़ में $1 ट्रिलियन तक पहुंचने की उम्मीद है, क्योंकि मांग में वृद्धि, आसान फाइनेंस विकल्प और भारत सरकार द्वारा किफायती हाउसिंग के लिए प्रोत्साहन दिया जाता है.

मार्केट कैप द्वारा टॉप रियल एस्टेट स्टॉक: 

डीएलएफ,

मैक्रोटेक डेवेलपर्स

गोदरेज प्रॉपर्टीज

19-9-24 तक.

इंश्योरेंस 

भारत में अधिकतर लोग हेल्थ इंश्योरेंस कवरेज प्राप्त करते हैं, इसलिए हाल के वर्षों में मार्केट का विस्तार नाटकीय रूप से बढ़ गया है. इसके अलावा, यह ट्रेंड संभवतः भविष्य में जारी रहेगा क्योंकि अधिक इंश्योरेंस कैरियर मार्केट में प्रवेश करते हैं, प्रतिस्पर्धा बढ़ाते हैं और प्रोडक्ट की विस्तृत रेंज का उत्पादन करते हैं. हालांकि, भारत में इंश्योरेंस और हेल्थकेयर सेक्टर आने वाले वर्षों में विकास और विकास के लिए बेहतर अवसर प्रदान करते हैं. इन क्षेत्रों की कंपनियां अपने मार्केट शेयर को बढ़ा सकती हैं और हेल्थकेयर वस्तुओं और सेवाओं, सरकारी पहलों, तकनीकी प्रगति और बढ़ते हेल्थ इंश्योरेंस कवरेज की बढ़ती आवश्यकता का लाभ उठाकर नए बिज़नेस अवसर पैदा कर सकती हैं.

कोविड-19 महामारी ने वैश्विक स्तर पर मेडिकल केयर और बिलों का भुगतान करने के लिए संघर्ष करने के बाद लोगों में इंश्योरेंस लेने के महत्व को अधिक गहराई से बढ़ाया गया. विभिन्न प्रकार के इंश्योरेंस के बारे में बढ़ती जागरूकता के साथ, भारत में इंश्योरेंस मार्केट FY2026 तक $222 बिलियन तक पहुंचने की उम्मीद है. 

मार्केट कैप के टॉप इंश्योरेंस स्टॉक: 

लाइफ इंश्योरेंस कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया,

SBI लाइफ इंश्योरेंस,

एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस

19-9-24 तक

पावर

भारत 2030 तक नवीकरणीय ऊर्जा क्षमता के 450 जीडब्ल्यू प्राप्त करने के लक्ष्य के साथ अपने नवीकरणीय ऊर्जा कार्यक्रमों में महान प्रगति कर रहा है . 2024 तक, ग्रीन एनर्जी भारत में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों में से एक है. अल्ट्रा-मेगा सोलर पार्क का निर्माण और ऑफशोर विंड परियोजनाओं का प्रोत्साहन सरकार ने सौर और पवन ऊर्जा के उपयोग में सुधार करना शुरू किया है, केवल दो पहलों में से है. जैव ईंधन और छोटे हाइड्रोपावर जैसे वैकल्पिक नवीकरणीय ऊर्जा स्रोतों को बढ़ावा देकर उद्योग की विस्तार की क्षमता को और अधिक हाइलाइट किया जाता है. अनुकूल सरकारी विनियमों, तकनीकी लागतों में गिरावट और सतत ऊर्जा समाधानों की बढ़ती मांग के कारण इस उद्योग में व्यवसायों और निवेशकों के लिए एक बड़ा अवसर है.

हालांकि, अनुकूल सरकारी पॉलिसी, नवीकरणीय ऊर्जा प्रौद्योगिकियों के लिए लागत में गिरावट और स्वच्छ ऊर्जा की बढ़ती मांग से आने वाले वर्षों में भारत के नवीकरणीय ऊर्जा उद्योग के निरंतर तेजी से विस्तार की उम्मीद है.

मार्केट कैप द्वारा टॉप पावर स्टॉक:

NTPC,    

पावर ग्रिड कॉर्पोरेशन,

अदानी ट्रांसमिशन

19-9-24 तक.

किन क्षेत्रों में सबसे अधिक विकास क्षमता है? 

इस क्षेत्र में किसी भी निवेशक के लिए यह सबसे महत्वपूर्ण प्रश्न है, क्योंकि इस प्रश्न में निवेश का भाग्य है.
ऑटोमोबाइल, बैंकिंग और आईटी सेक्टर जैसे ठोस ट्रैक रिकॉर्ड वाले लिगेसी सेक्टर दीर्घकालिक इन्वेस्टमेंट के लिए सुरक्षित बेट्स हैं जो वर्षों के दौरान विकसित और प्रासंगिक होते रहेंगे.
दूसरी ओर, कई बर्जनिंग सेक्टर हैं जो रिन्यूएबल एनर्जी, ड्रोन, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और इंटरनेट ऑफ थिंग्स (आईओटी) जैसी नई समस्याओं के लिए समाधान प्रदान करते हैं जो कम लागत और हाई-रिटर्न बेट्स के रूप में देखे जाते हैं.
रसायन, ऑटो घटक, लॉजिस्टिक्स और आतिथ्य जैसे कई उप-क्षेत्र और विशिष्ट उद्योग भी हैं जो आकर्षक निवेश मार्ग हैं.

निष्कर्ष 

प्रत्येक सेक्टर के लाभ और ड्रॉबैक होते हैं, इसलिए आपको यह देखना चाहिए कि वे निवेश से क्या चाहते हैं. जोखिमों से बचने के लिए अपने इन्वेस्टमेंट को फैला और विविधता प्रदान करना भी बुद्धिमानी है. एक इन्वेस्टमेंट से मिलने वाला लाभ दूसरे पर होने वाले नुकसान को कवर करने में मदद कर सकता है. कुल मिलाकर, बड़ी और बढ़ती भारतीय अर्थव्यवस्था निवेशकों को बहुत सारे विकल्प प्रदान करती है. इसलिए, वे अपने विकास की क्षमता से लाभ उठाने के लिए भारत में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों से कई स्टॉक चुन सकते हैं. स्टॉक मार्केट में सर्वश्रेष्ठ सेक्टर की तलाश करने वाले लोगों के लिए, फाइनेंशियल सर्विसेज़, कंज्यूमर गुड्स और फार्मास्यूटिकल्स जैसे सेक्टर लगातार अच्छा प्रदर्शन करते हैं.