बिगिनर्स के लिए म्यूचुअल फंड 2024

वित्तीय निवेश यात्रा शुरू करना उत्तेजक और कठोर हो सकता है, विशेषकर उन लोगों के लिए जो म्यूचुअल फंड में प्रवेश करते हैं. जैसा कि हम 2024 में शुरू करते हैं, शुरुआत करने वालों के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की खोज अधिक महत्वपूर्ण हो जाती है जिसमें शुरुआत करने वालों के लिए अपनी संपत्ति को बढ़ाने के लिए एक मजबूत और सुलभ तरीके से एक्सेस किया जा सकता है. प्रारंभिकों के लिए म्यूचुअल फंड निवेश की जटिल दुनिया में प्रवेश द्वार प्रदान करते हैं, जो व्यावसायिक रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो प्रदान करते हैं जो विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों का विस्तार करता है. इस अनुच्छेद में, हम भारत में शुरुआत करने वालों के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड के लैंडस्केप को नेविगेट करेंगे, जिससे शुरुआत करने वालों के साथ डिजाइन किए गए सर्वश्रेष्ठ विकल्पों को ध्यान में रखा जाएगा. परफॉर्मेंस ट्रेंड, जोखिम कारकों और व्यावहारिक विचारों की जांच करके, इस गाइड का उद्देश्य नोवाइस निवेशकों को सूचित और रणनीतिक निर्णय लेने के लिए आवश्यक ज्ञान के साथ सशक्त बनाना है क्योंकि वे 2024 में म्यूचुअल फंड में निवेश करने की गतिशील दुनिया में कदम रखते हैं.

भारत में शुरुआत करने वालों के लिए म्यूचुअल फंड की लिस्ट 

शुरुआती लोगों के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू 2024

1. एसबीआई इक्विटी हाईब्रिड फन्ड

एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड निधि प्रत्यक्ष योजना वृद्धि संपदा सृजन के लिए संतुलित दृष्टिकोण की मांग करने वाले निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प के रूप में उभरती है. 1987 से पहले के इतिहास के साथ, फंड विवेकपूर्ण निवेश प्रथाओं की विरासत को दर्शाता है. जैसा कि निवेशक फाइनेंशियल लैंडस्केप की जटिलताओं को नेविगेट करते हैं, SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड विकास की संभावनाओं और स्थिरता का एक विवेकपूर्ण मिश्रण प्रदान करने के लिए तैयार है, जिससे यह इक्विटी और डेट इन्वेस्टमेंट दोनों के लाभों का उपयोग करना चाहने वालों के पोर्टफोलियो में एक ध्यानपूर्ण समावेशन बन जाता है.    

2. कैनरा रोबेको इक्विटी टैक्स सेवर फंड

कनारा रोबेको इक्विटी कर बचाव प्रत्यक्ष विकास करने वाले निवेशकों के लिए एक व्यापक समाधान के रूप में उभरता है जिसका उद्देश्य कर दक्षता पर नजर के साथ दीर्घकालिक धन की प्रशंसा करना है. यह निधि निवेशक संपदा के प्रति अपनी स्थिरता और प्रतिबद्धता को अंडरस्कोर करती है. चूंकि व्यक्ति आरंभिकों के लिए पारस्परिक निधियों की जटिल दुनिया को नेविगेट करते हैं, इसलिए यह योजना वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए कार्यनीतिक और कर बचाव का मार्ग प्रदान करती है. इक्विटी ग्रोथ और टैक्स लाभ के दोहरे लाभ चाहने वाले निवेशकों के लिए यह एक उल्लेखनीय विचार है.    

3. बरोदा बीएनपी परिबास अग्रेसिव हाइब्रिड फंड

बड़ोदा बीएनपी परिबास आक्रामक हाइब्रिड फंड प्रारंभिकों के लिए हाइब्रिड म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के परिदृश्य में गतिशील और सुव्यवस्थित विकल्प के रूप में स्थित है. यह हाइब्रिड निधि बीएनपी परिबास म्यूचुअल फंड की संतुलित और लाभकारी निवेश अनुभव प्रदान करने की प्रतिबद्धता को प्रतिबिंबित करती है. आय उत्पादन, पूंजीगत प्रशंसा और विविधीकरण के मिश्रण की तलाश करने वाले निवेशकों को इस योजना को वित्तीय स्वास्थ्य के लिए कार्यनीतिक विकल्प मिलेगा. जैसे-जैसे फाइनेंशियल मार्केट विकसित होते हैं, बड़ोदा बीएनपी परिबास एग्रेसिव हाइब्रिड फंड अपनाने के लिए तैयार रहता है, इसलिए यह एक लचीली और संतुलित इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी चाहने वाले लोगों के लिए एक उल्लेखनीय विचार है.    

4. मिराई एसेट टैक्स सेवर फंड

मीरा एसेट टैक्स सेवर फंड का प्राथमिक उद्देश्य दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा प्राप्त करना है. 2019 में अपनी स्थापना के साथ, यह फंड फाइनेंशियल मार्केट में एक समकालीन दृष्टिकोण को दर्शाता है. जो लोग इक्विटी की संभावित वृद्धि में भाग लेते समय अपने कर-बचत निवेश की कार्यनीतिक योजना बनाना चाहते हैं, उनके लिए प्रारंभिकों के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक उल्लेखनीय विकल्प है. चूंकि निवेशक धन निर्माण और टैक्स प्लानिंग की जटिलताओं को नेविगेट करते हैं, इसलिए मिरा एसेट टैक्स सेवर फंड फाइनेंशियल विकास और टैक्स दक्षता का एक समन्वित मिश्रण प्रदान करने के लिए तैयार रहता है.    

5. मोतिलाल ओस्वाल ईएलएसएस टेक्स सेवर फन्ड डायरेक्ट ग्रोथ

इस योजना का मुख्य उद्देश्य दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा उत्पन्न करना है. इसे विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो के माध्यम से अपनाया जाता है जिसमें मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित साधन शामिल हैं. कार्यनीतिक रूप से निवेश चुनकर, निधि का उद्देश्य सावधानीपूर्वक चुनी गई परिसंपत्तियों के विकास की क्षमता को पूंजीकृत करना है, जो दीर्घकालिक धन सृजन के निवेश लक्ष्यों के साथ संरेखित करना है. इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम के रूप में, यह टैक्स सेवर फंड इन्वेस्टर को इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80C के तहत टैक्स लाभ का लाभ प्रदान करता है. टैक्स सेविंग और लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन का यह दोहरा लाभ बिगिनर्स के लिए म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने को आम तीन वर्ष की लॉक-इन अवधि से अधिक क्षितिज वाले इन्वेस्टर्स के लिए आकर्षक विकल्प बनाता है.

भारत में सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड कैसे चुनें? 

• अपने लक्ष्यों को परिभाषित करें: स्पष्ट रूप से अपने फाइनेंशियल उद्देश्यों, चाहे लॉन्ग-टर्म वेल्थ क्रिएशन, नियमित आय या दोनों का कॉम्बिनेशन हो.
• जोखिम सहिष्णुता का आकलन करें: अपने निवेश के लिए उपयुक्त जोखिम प्रोफाइल निर्धारित करने के लिए बाजार के उतार-चढ़ाव के साथ अपने आराम स्तर को समझें.
• रिसर्च हिस्टोरिकल परफॉर्मेंस: शुरुआती लोगों के लिए म्यूचुअल फंड के पिछले प्रदर्शन का मूल्यांकन करें, लगातार रिटर्न और प्रभावी रिस्क मैनेजमेंट पर ध्यान केंद्रित करें.
• फंड मैनेजर की जांच करें: प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड वाले अनुभवी प्रोफेशनल द्वारा मैनेज किए गए फंड चुनें.
• डाइवर्सिफिकेशन मामले: जोखिम फैलाने और रिटर्न की क्षमता को बढ़ाने के लिए विभिन्न एसेट क्लास में अच्छी तरह से संतुलित पोर्टफोलियो वाले फंड का विकल्प चुनें.
• इन्वेस्टमेंट दर्शन को समझें: शुरुआती लोगों के लिए म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट प्लान के साथ अपनी इन्वेस्टमेंट दर्शन को अलाइन करें ताकि वे आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और प्राथमिकताओं से मेल खाएं.
• प्रतिष्ठा और पारदर्शिता चेक करें: फंड की प्रतिष्ठा, कस्टमर सर्विस और पारदर्शिता की जांच करें.
• प्रोफेशनल सलाह लें: पर्सनलाइज़्ड इनसाइट और सुझावों के लिए फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करें.

शुरुआत करने वालों के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय जानने लायक महत्वपूर्ण कारक

आरंभिकों के लिए म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट प्लान में प्रवेश करते समय, सूचित निर्णय लेने के लिए प्रमुख कारकों को समझना महत्वपूर्ण है:
• इन्वेस्टमेंट के उद्देश्य: अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को स्पष्ट रूप से परिभाषित करें, चाहे कैपिटल एप्रिसिएशन, इनकम जनरेशन हो या दोनों का एमआईx.
• जोखिम सहिष्णुता: आपको आरामदायक अस्थिरता के स्तर को निर्धारित करने के लिए अपनी जोखिम क्षमता का आकलन करें.
• ऐतिहासिक प्रदर्शन: विभिन्न मार्केट साइकिलों में फंड के पिछले प्रदर्शन की जांच करें. रिटर्न और प्रभावी रिस्क मैनेजमेंट प्रदान करने में निरंतरता एक अच्छी तरह से मैनेज किए गए फंड को दर्शाती है.
• फंड मैनेजर विशेषज्ञता: फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड की जांच करें.
• डाइवर्सिफिकेशन: जोखिम फैलाने के लिए विभिन्न एसेट क्लास में डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो वाले फंड का विकल्प चुनें. अच्छी तरह से संतुलित मिक्स मार्केट की अस्थिरता के प्रभाव को कम करते समय रिटर्न की क्षमता को बढ़ाता है.
• लिक्विडिटी: फंड की लिक्विडिटी पर विचार करें, यह सुनिश्चित करें कि आप आसानी से यूनिट खरीद या बेच सकते हैं. उच्च लिक्विडिटी आपके इन्वेस्टमेंट को मैनेज करने में सुविधा प्रदान करती है.
• एक्जिट लोड: एक निर्दिष्ट होल्डिंग अवधि से पहले अपने इन्वेस्टमेंट को रिडीम करने से संबंधित किसी भी एक्जिट लोड या फीस के बारे में जानकारी प्राप्त करें. यह अनावश्यक लागत के बिना बाहर निकलने की योजना बनाने में मदद करता है.
• टैक्स के प्रभाव: विशेष रूप से इक्विटी-लिंक्ड स्कीम में, आपके इन्वेस्टमेंट के tax प्रभाव को समझें. कुछ फंड टैक्स लाभ प्रदान करते हैं.
• नियमित निगरानी: अपने निवेश पोर्टफोलियो की निगरानी करें और आर्थिक ट्रेंड के बारे में सूचित रहें. आवधिक रिव्यू आपके विकसित फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ आपके फंड को अलाइन करने में मदद करते हैं. 

2024 में सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के तरीके

भारत में 2024 में शुरुआत करने वालों के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में निवेश करना विभिन्न चैनलों के माध्यम से संपर्क किया जा सकता है, प्रत्येक अपने विशिष्ट लाभ प्रदान करता है:

• डायरेक्ट प्लान: मध्यस्थों को हटाकर म्यूचुअल फंड हाउस के साथ सीधे इन्वेस्ट करने के लिए डायरेक्ट प्लान का विकल्प चुनें. यह अक्सर कम खर्च अनुपात के साथ आता है, जो आपके रिटर्न को अधिकतम करता है.
• ऑनलाइन प्लेटफॉर्म: म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट को रिसर्च करने, चुनने और मैनेज करने के लिए यूज़र-फ्रेंडली इंटरफेस के साथ ऑनलाइन इन्वेस्टमेंट प्लेटफॉर्म का लाभ उठाएं. ये प्लेटफॉर्म अक्सर आसान तुलना के लिए फंड की विस्तृत रेंज प्रदान करते हैं.
• सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी): इन्वेस्ट करने के लिए अनुशासित दृष्टिकोण के लिए एसआईपी पर विचार करें. यह विधि आपको नियमित रूप से फिक्स्ड राशि इन्वेस्ट करने, रुपये-लागत औसत को बढ़ावा देने और मार्केट की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने की अनुमति देती है.
• फाइनेंशियल सलाहकार: पर्सनलाइज़्ड इन्वेस्टमेंट सलाह प्राप्त करने और अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं और परिस्थितियों के अनुसार अपने पोर्टफोलियो को तैयार करने के लिए फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करें.
• एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (एएमसी): अपने ऑफिस या ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर जाकर सीधे एएमसी के माध्यम से इन्वेस्ट करें. यह नवीनतम फंड जानकारी और अपडेट तक सीधा एक्सेस प्रदान कर सकता है.

चाहे दीर्घकालिक पूंजी की प्रशंसा, कर दक्षता या संतुलित दृष्टिकोण की तलाश करना, आरंभिकों के लिए म्यूचुअल फंड विशिष्ट लाभ प्रदान करते हैं. वित्तीय समृद्धि की यात्रा में ऐतिहासिक प्रदर्शन, विविधीकरण रणनीतियां और निधि प्रबंधन विशेषज्ञता जैसे कारकों पर विचार करना शामिल है. जैसा कि हम आगे बढ़ते हैं, शुरुआत करने वालों के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड निवेश योजनाएं चुनना एक गतिशील प्रक्रिया बन जाता है, जिसमें बाजार प्रवृत्तियों के अनुकूलन और निरंतर मूल्यांकन की आवश्यकता होती है. जानकारी प्राप्त करके, बुद्धिमानी से विविधता प्राप्त करके और प्रत्येक फंड की विशिष्ट विशेषताओं का लाभ उठाकर, इन्वेस्टर 2024 में रिवॉर्डिंग और लचीली इन्वेस्टमेंट यात्रा शुरू कर सकते हैं.