सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट कंपनियां

म्यूचुअल फंड एक प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाने वाला पैसा का एक पूल है. इसके बाद पूल्ड मनी को रिटर्न जनरेट करने के लिए इक्विटी, डेट, गोल्ड और अन्य सिक्योरिटीज़ सहित विभिन्न एसेट क्लास में फंड मैनेजर द्वारा इन्वेस्ट किया जाता है.

इन इन्वेस्टमेंट से प्राप्त लाभ और नुकसान इन्वेस्टर के बीच उनके संबंधित इन्वेस्टमेंट शेयर के अनुसार वितरित किए जाते हैं. इन्वेस्टर दो अलग-अलग तरीकों से म्यूचुअल फंड से लाभ उठा सकता है: या तो स्टॉक की कीमत बढ़ने या डिविडेंड इनकम के माध्यम से.

म्यूचुअल फंड स्थापित करने के लिए लाइसेंस प्राप्त कंपनियां निवेशकों से पैसे एकत्र करने और पूल करने के लिए एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (एएमसी) या फंड हाउस बनाती हैं. वे म्यूचुअल फंड मार्केट करते हैं, इन्वेस्टमेंट मैनेज करते हैं, और इन्वेस्टर ट्रांज़ैक्शन को सक्षम करते हैं.

संरचना के आधार पर, दो प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं. ओपन-एंडेड फंड किसी भी समय निवेश करने और रिडीम करने की अनुमति देते हैं और प्रकृति में निरंतर होते हैं. दूसरी ओर, क्लोज़-एंडेड स्कीम में एक निश्चित मेच्योरिटी तिथि होती है और आप केवल नए फंड ऑफर के समय इन्वेस्ट कर सकते हैं और रिडेम्पशन केवल मेच्योरिटी पर किया जा सकता है.

म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

म्यूचुअल फंड सभी प्रकार के निवेशकों के लिए सुविधाजनक होते हैं, जिन्हें वे प्रदान करते हैं. अधिकांश फंड हाउस आपको कम से कम ₹500 से ₹1,000 प्रति माह इन्वेस्ट करने की अनुमति देते हैं.

म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर को छोटे इन्वेस्टमेंट से शुरू करने और धीरे-धीरे समय के साथ इसे बढ़ाने की अनुमति देते हैं. आवश्यक केवाईसी औपचारिकताएं पूरी करने के बाद, आप चुने गए म्यूचुअल फंड में सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) शुरू कर सकते हैं.

म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए सबसे अच्छा विकल्प है, जिनके पास निवेश करने के लिए बहुत सारा पैसा नहीं है या उनके पास मार्केट रिसर्च करने की इच्छा या समय नहीं है, लेकिन अभी भी उनकी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं.

The assets under management (AUM) of the Indian mutual fund industry as on June 30, 2023 stood at Rs 44.39 trillion, growing more than fivefold from Rs 8.11 trillion as on June 30, 2013.

भारत में 40 से अधिक म्यूचुअल फंड कंपनियां हैं, इसलिए इनमें से सर्वश्रेष्ठ चुनना मुश्किल हो सकता है.

भारत के सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड हाउस

1) SBI म्यूचुअल फंड

2) ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड

3) HDFC म्यूचुअल फंड

4) कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड

5) एक्सिस म्यूचुअल फंड

6) आदित्य बिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड

7) बंधन म्यूचुअल फंड (पूर्व में आईडीएफसी म्यूचुअल फंड)

8) DSP म्यूचुअल फंड

9) UTI म्यूचुअल फंड

10) निप्पोन इंडिया म्यूचुअल फंड

SBI म्यूचुअल फंड

SBI फंड मैनेजमेंट, देश के सबसे बड़े लेंडर स्टेट बैंक ऑफ इंडिया और अमुंडी, सबसे बड़े यूरोपीय एसेट मैनेजर के बीच एक संयुक्त उद्यम है, और यह SBI MNF और SBI वैकल्पिक इक्विटी फंड और SBI वैकल्पिक डेट फंड का इन्वेस्टमेंट मैनेजर है.

SBI म्यूचुअल फंड की स्थापना जून 1987 में की गई थी और इसे फरवरी 1992 में शामिल किया गया था. इस फंड के पास रु. 7 लाख करोड़ से अधिक के मैनेजमेंट में एसेट होने का अनुमान है.

FY23 में SBI म्यूचुअल फंड ने 26 नए फंड ऑफर लॉन्च किए, जिसमें 7 ओपन एंडेड फंड और 19 फिक्स्ड मेच्योरिटी डेट फंड शामिल हैं, जो कुल रु. 12,748 करोड़ में एकत्र करते हैं.

ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड

आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल की स्थापना 1993 में भारतीय प्राइवेट सेक्टर लेंडिंग जायंट आईसीआईसीआई बैंक और प्रुडेंशियल पीएलसी, यू.के से आधारित एक फाइनेंशियल सर्विसेज़ कंपनी के साथ की गई थी, जो भागीदार के रूप में कार्य करती थी.

मार्च 31, 2023 तक ICICI प्रुडेंशियल म्यूचुअल फंड के मैनेजमेंट के तहत एसेट ₹ 5.23 लाख करोड़ था. FY23 में, इस फंड ने 17 ओपन-एंडेड स्कीम लॉन्च की थी जिसमें 3 इक्विटी स्कीम, 6 एक्सचेंज ट्रेडेड फंड और आठ 8 इंडेक्स फंड शामिल हैं.

इसने 5 क्लोज्ड एंडेड स्कीम भी लॉन्च की जो फिक्स्ड मेच्योरिटी प्लान थी.

HDFC म्यूचुअल फंड

एच डी एफ सी म्यूचुअल फंड को एच डी एफ सी लिमिटेड और abrdn इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट के बीच संयुक्त उद्यम के रूप में बनाया गया था (जिसे पहले स्टैंडर्ड लाइफ इन्वेस्टमेंट कहा जाता था).

2003 में, इसने जूरिच म्यूचुअल फंड स्कीम प्राप्त की, और इसके बाद 2014 में, इसने मोर्गन स्टेनली म्यूचुअल फंड प्राप्त किया.

मार्च 31, 2023 तक, मैनेजमेंट के तहत इसकी एसेट रु. 4.37 लाख करोड़ थी. इसमें कुल 86 ऐक्टिव स्कीम हैं, जिनमें 29 इक्विटी-ओरिएंटेड स्कीम, 32 डेट-ओरिएंटेड स्कीम, 2 लिक्विड स्कीम और 23 अन्य स्कीम शामिल हैं.

कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड

कोटक म्यूचुअल फंड कोटक महिंद्रा बैंक की पूरी स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है और इसने दिसंबर 1998 में अपना संचालन शुरू किया.

अब इसका डिस्ट्रीब्यूशन चैनल 72,000 से अधिक एम्पैनल्ड डिस्ट्रीब्यूटर और 8.1 मिलियन से अधिक का इन्वेस्टर बेस है. मार्च 2023 के अंत में मैनेजमेंट के तहत इसके एसेट रु. 2.92 लाख करोड़ के थे.

कोटक महिंद्रा एसेट मैनेजमेंट कंपनी, कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड (KMMF) का एसेट मैनेजर है, जो अपनी सहायक, कोटक महिंद्रा पेंशन फंड के माध्यम से पेंशन फंड मैनेजमेंट सेवाओं के साथ म्यूचुअल फंड और पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सेवाएं प्रदान करता है.

एक्सिस म्यूचुअल फंड

ऐक्सिस म्यूचुअल फंड ने अपनी पहली इक्विटी स्कीम, ऐक्सिस इक्विटी फंड के साथ 2009 में अपना ऑपरेशन लॉन्च किया.

एसेट मैनेजमेंट फर्म श्रोडर्स ने अप्रैल 2012 में ऐक्सिस म्यूचुअल फंड में 25% हिस्सेदारी खरीदी.

सितंबर 2019 में ऐक्सिस म्यूचुअल फंड ने निफ्टी 100 इंडेक्स फंड शुरू किया, जो निफ्टी 100 के आधार पर इंडेक्स फंड है. फिर जनवरी 2020 में, इसने एक ईएसजी फंड शुरू किया.

मार्च 31, 2023 तक, मैनेजमेंट के तहत कंपनी की एसेट रु. 32,615 करोड़ थी.

आदित्य बिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड

1994 में स्थापित, आदित्य बिरला सन लाइफ AMC आदित्य बिरला कैपिटल लिमिटेड और सन लाइफ (इंडिया) AMC इन्वेस्टमेंट द्वारा सह-स्वामित्व और समर्थित है. यह मुख्य रूप से आदित्य बिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड का इन्वेस्टमेंट मैनेजर है.

यह पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज़, रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट और वैकल्पिक इन्वेस्टमेंट फंड सहित कई वैकल्पिक स्ट्रेटेजी भी संचालित करता है.

आदित्य बिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड 290 प्लस लोकेशन में लगभग 8 मिलियन इन्वेस्टर फोलियो की सर्विसिंग कर रहा है और मार्च 31, 2023 को समाप्त होने वाली तिमाही के लिए रु. 2.86 लाख करोड़ से अधिक के मैनेजमेंट में कुल एसेट है.

बंधन म्यूचुअल फंड (पूर्व में आईडीएफसी म्यूचुअल फंड)

आईडीएफसी म्यूचुअल फंड को रिब्रांड किया गया और 2023 मार्च से बंधन म्यूचुअल फंड के रूप में लॉन्च किया गया.

2022 में, IDFC एसेट मैनेजमेंट कंपनी को कंसोर्टियम द्वारा अधिग्रहित किया गया था, जिसमें बंधन फाइनेंशियल होल्डिंग, सिंगापुर सॉवरेन वेल्थ फंड GIC और इंडियन प्राइवेट इक्विटी फर्म क्रिस्कैपिटल शामिल हैं.

फरवरी 28, 2023 तक, कंपनी के मैनेजमेंट के तहत एसेट रु 1.18 लाख करोड़ था. यह अपने निवेशकों को 75 से अधिक प्राथमिक म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करता है.

DSP म्यूचुअल फंड

DSP एसेट मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाने वाला DSP म्यूचुअल फंड, पूरी तरह से स्वतंत्र भारतीय एसेट मैनेजमेंट कंपनी है.

पहले डीएसपी ब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड के नाम से जाना जाता था, यह भारत के डीएसपी समूह और निवेश प्रमुख ब्लैकरॉक के बीच संयुक्त उद्यम था जो 2008 में बनाया गया था और 2018 तक रहा था.

ब्लैकरॉक से जुड़ने से पहले, बिज़नेस ने मेरिल लिंच इन्वेस्टमेंट मैनेजर के साथ 1996 में जॉइंट वेंचर में प्रवेश किया. डीएसपी मेरिल लिंच एसेट मैनेजमेंट (इंडिया) लिमिटेड उस समय नाम था.

म्यूचुअल फंड का अनुमान अब मैनेजमेंट के तहत एसेट में ₹1.1 लाख करोड़ से अधिक है.

UTI म्यूचुअल फंड

यूटीआई म्यूचुअल फंड की स्थापना जनवरी 2003 में सेबी-रजिस्टर्ड म्यूचुअल फंड हाउस के रूप में की गई थी. यह पांच बड़े संस्थागत भागीदारों द्वारा समर्थित है जिनमें एसबीआई, बैंक ऑफ बड़ोदा, पंजाब नेशनल बैंक, एलआईसी और टी रो प्राइस ग्रुप आईएनसी शामिल हैं.

मार्च 31, 2023 तक, कंपनी के म्यूचुअल फंड बिज़नेस के लिए मैनेजमेंट (QAAUM) के तहत तिमाही औसत एसेट रु. 2.39 लाख करोड़ था.

कंपनी के पास म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर, नेशनल डिस्ट्रीब्यूटर और बैंकों में 62,500 एम्पैनल्ड डिस्ट्रीब्यूशन पार्टनर हैं. मार्च 31, 2023 तक इसका कुल लाइव फोलियो 1.22 करोड़ था.

निप्पोन इंडिया म्यूचुअल फंड

रिलायंस म्यूचुअल फंड के रूप में जून 1995 में स्थापित, कंपनी भारत की रिलायंस कैपिटल और जापान की निप्पॉन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के बीच एक संयुक्त उद्यम थी.

 अक्टूबर 2019 में, रिलायंस का हिस्सा निप्पॉन द्वारा खरीदा गया था, और फंड हाउस का नाम निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड के रूप में दिया गया था.

Nippon India Mutual Fund (NIMF) is one of India's leading mutual funds, with Average Assets Under Management (AAUM) of Rs 2.93 lakh crore from Jan 2023 to Mar 2023 and 196.24 lakh folios as on March 31, 2023​

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड कंपनी चुनने से पहले विचार करने लायक कारक

जोखिम लेने की क्षमता और निवेश का लक्ष्य: यह महत्वपूर्ण है कि निवेशक निवेश और म्यूचुअल फंड हाउस पर निर्णय लेने से पहले अपनी खुद की जोखिम प्रोफाइल और लक्ष्यों की समय सीमा का आकलन करता है. जो व्यक्ति अधिक जोखिम लेना चाहता है, वह उच्च जोखिम वाले फंड में निवेश कर सकता है, जो अधिक सावधानीपूर्वक निवेशकों के लिए आदर्श नहीं है. समय की लंबाई एक विशेष लक्ष्य के लिए इन्वेस्टमेंट रखने की योजना बनाती है, या आपके लक्ष्यों के लिए समय सीमा, एक और महत्वपूर्ण विचार है.

म्यूचुअल फंड हाउस का ट्रैक रिकॉर्ड

निवेशक को म्यूचुअल फंड हाउस के पिछले प्रदर्शन का अध्ययन करना चाहिए ताकि उनका निवेश सुरक्षित हाथों में है. इसकी स्कीम के प्रदर्शन का विश्लेषण यह निर्धारित करने में मदद करेगा कि फंड लगातार रिटर्न प्रदान करने में सक्षम होगा. यह कॉपी मार्केट की स्थितियों के बीच म्यूचुअल फंड हाउस की अनुकूलता भी दर्शाता है.

फंड मैनेजर का प्रदर्शन

इन्वेस्टमेंट को मैनेज करने के प्रभारी व्यक्ति को इन्वेस्टमेंट मैनेजर के रूप में जाना जाता है, जो अंततः फंड के प्रदर्शन के लिए जिम्मेदार होगा. इसलिए, फंड मैनेजर और उसके द्वारा प्रबंधित विभिन्न स्कीम के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड को रिसर्च करना महत्वपूर्ण है.

कस्टमर सर्विस रिकॉर्ड

जैसा कि कोई अपने कठोर पैसे इन्वेस्ट कर रहा है, यह महत्वपूर्ण है कि उन्हें अपने इन्वेस्टमेंट के बारे में जानकारी प्राप्त हो और जब भी आवश्यक हो, उन्हें सहायता करने के लिए कोई भी हो. इसलिए, आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि म्यूचुअल फंड में अच्छी कस्टमर सर्विस है.

निवेश दृष्टिकोण

कुछ म्यूचुअल फंड हाउस में विशेष इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी होती हैं, जैसे ग्रोथ या वैल्यू इन्वेस्टमेंट. इसलिए, इन्वेस्टर के लिए यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि उनके इन्वेस्टमेंट दर्शन और लक्ष्य म्यूचुअल फंड कंपनी के अनुरूप हैं.

प्रतिष्ठा

म्यूचुअल फंड हाउस की प्रतिष्ठा भी इसके सामान्य कैलिबर का एक अच्छा संकेतक है. आपको कंपनी के पृष्ठभूमि और उद्योग विश्लेषकों के मूल्यांकन का अनुसंधान करना चाहिए.

म्यूचुअल फंड पर टैक्सेशन

म्यूचुअल फंड सबसे लोकप्रिय निवेश विकल्पों में से एक हैं क्योंकि वे अपने फाइनेंशियल उद्देश्यों को तेज़ी से प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं, लेकिन वे एक टैक्स-प्रभावी फाइनेंशियल टूल भी हैं. म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट प्रोफेशनल मनी मैनेजमेंट और टैक्स-कुशल रिटर्न के लाभ प्रदान करता है.

म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट के लाभ "कैपिटल गेन" के रूप में टैक्स योग्य हैं". इसलिए, म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले आय पर कैसे टैक्स लगाया जाएगा यह जानना चाहिए. कुछ परिस्थितियों में, आप टैक्स कटौती भी प्राप्त कर सकते हैं.

म्यूचुअल फंड टैक्सेशन को समझने से समग्र टैक्स आउटगो को कम करने के लिए अपने इन्वेस्टमेंट को प्लान करने में मदद मिल सकती है.

आमतौर पर, तीन वर्षों से कम समय के लिए धारित म्यूचुअल फंड यूनिट की बिक्री से पूंजी लाभ को शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन माना जाता है और इन्वेस्टर की लागू इनकम टैक्स दर पर टैक्स लगाया जाता है. हालांकि, अगर तीन वर्षों से अधिक समय तक होल्ड किया जाता है, तो लाभ को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन माना जाता है.

निष्कर्ष

म्यूचुअल फंड कंपनियों में निवेश करने से संपत्ति बढ़ सकती है और अपने फाइनेंशियल उद्देश्यों तक पहुंचने में मदद मिल सकती है. इसके अलावा, क्वालिफाइड फंड मैनेजर की मदद से, एक इन्वेस्टर अपने पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई कर सकता है और संभवतः व्यक्तिगत इक्विटी में इन्वेस्ट करके प्राप्त होने की तुलना में अधिक रिटर्न प्राप्त कर सकता है.

हालांकि, इन्वेस्ट करने से पहले, आपको फंड और इसकी मैनेजमेंट टीम पर अपना रिसर्च करना चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे म्यूचुअल फंड से संबंधित सभी खर्चों और खतरों के बारे में जानते हैं. आपको यह भी सुनिश्चित करना चाहिए कि म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट फाइनेंशियल काउंसलर से भी बात करके अपनी समग्र फाइनेंशियल स्ट्रेटेजी के साथ फिट हो.