સેબી અનિલ અંબાણીને અને 5 વર્ષ માટે સિક્યોરિટીઝ માર્કેટથી 24 અન્યને રોકે છે

માર્કેટ રેગ્યુલેટર, સેબીએ ઔદ્યોગિક અનિલ અંબાણી અને 24 અન્ય એકમો પર પાંચ વર્ષનો પ્રતિબંધ લગાવ્યો છે, જેમાં રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (આરએચએફએલ)ના ભૂતપૂર્વ મુખ્ય અધિકારીઓ શામેલ છે, જે કંપનીના ભંડોળના વિવિધતામાં તેમની સંલગ્નતાને કારણે સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં ભાગ લેવાથી છે. 

આ ઉપરાંત, સેબીએ અંબાની પર ₹25 કરોડનો દંડ વસૂલ કર્યો છે અને તેમને કોઈપણ સૂચિબદ્ધ કંપનીમાં અથવા સેબી સાથે નોંધાયેલ કોઈપણ મધ્યસ્થીમાં ડાયરેક્ટર અથવા કી મેનેજરિયલ પર્સનલ (કેએમપી) જેવી કોઈપણ સ્થિતિ હોલ્ડ કરવાથી પ્રતિબંધિત કર્યા છે.

વધુમાં, છ મહિના માટે સિક્યોરિટીઝ માર્કેટથી રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ બંધ કરવામાં આવ્યું છે, અને કંપની પર ₹6 લાખનો દંડ લાગુ કરવામાં આવ્યો છે. વિગતવાર 222-પેજના અંતિમ ઑર્ડરમાં, સેબીએ સમાપ્ત કર્યું હતું કે આરએચએફએલના મુખ્ય વ્યવસ્થાપકીય કર્મચારીઓની સહાયતા સાથે, અનિલ અંબાનીએ તેમને આરએચએફએલની સાથે જોડાયેલી સંસ્થાઓને લોન તરીકે ચર્ચા કરીને એક છેતરપિંડી યોજના અમલમાં મુકી હતી. 

જોકે આવી ધિરાણ પ્રથાઓને રોકવા અને નિયમિતપણે સમીક્ષા કરેલ કોર્પોરેટ લોનને રોકવા માટે આરએચએફએલના નિયામક મંડળએ સખત નિર્દેશો જારી કર્યા હતા, પરંતુ આ નિર્દેશોને કંપનીના મેનેજમેન્ટ દ્વારા અવગણવામાં આવ્યા હતા.

આ પરિસ્થિતિ અનિલ અંબાનીના દિશા હેઠળ કેટલાક મુખ્ય વ્યવસ્થાપકીય કર્મચારીઓ દ્વારા પ્રભાવિત ગંભીર શાસન નિષ્ફળતાને સૂચવે છે. સેબીની શોધ સૂચવે છે કે આરએચએફએલ એક કંપની તરીકે જવાબદાર ન હોવી જોઈએ કારણ કે વ્યક્તિઓ સીધા છેતરપિંડીમાં શામેલ છે. અન્ય સામેલ સંસ્થાઓને કાં તો ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલ લોન પ્રાપ્ત થઈ હોય અથવા આરએચએફએલ તરફથી ભંડોળના ગેરકાયદેસર વિવિધતા માટે કન્ડ્યુટ તરીકે કાર્ય કરવામાં આવ્યું હોવા મળ્યું હતું. 

સેબીએ ઉલ્લેખ કર્યો કે આ તપાસને અનિલ અંબાણી (નોટિસ નં. 2 તરીકે ઓળખાય છે) દ્વારા આયોજિત "છેતરપિંડી યોજના" નું અસ્તિત્વ સ્થાપિત કર્યું હતું અને આરએચએફએલના કેએમપીએસ દ્વારા જાહેરમાં સૂચિબદ્ધ કંપનીમાંથી ભંડોળને સિફન ઑફ કરવા માટે તેમને અંબાણી સાથે જોડાયેલા અયોગ્ય કર્જદારોને લોન તરીકે રચના કરીને અમલમાં મુકવામાં આવ્યું હતું.

અંબાણીએ છેતરપિંડી પ્રવૃત્તિઓને આર્કેસ્ટ્રેટ કરવા માટે આરએચએફએલની હોલ્ડિંગ કંપનીમાં 'એડીએ ગ્રુપના અધ્યક્ષ' અને તેમની નોંધપાત્ર પરોક્ષ શેરહોલ્ડિંગ તરીકેની ભૂમિકાનો ઉપયોગ કર્યો હતો. ગુરુવારે સેબીનો ઑર્ડર ન્યૂનતમ સંપત્તિઓ, રોકડ પ્રવાહ, ચોખ્ખી કિંમત અથવા આવક ધરાવતી કંપનીઓને સેંકડો કરોડની લોનની મંજૂરી આપવા માટે કંપનીના મેનેજમેન્ટ અને પ્રમોટરના અવિરત અભિગમની કહેવામાં આવ્યો છે, જે આ લોન પાછળના દુષ્ટ હેતુથી સંકેત આપે છે.

આ પરિસ્થિતિ વધુ શંકાસ્પદ બની ગઈ કે આમાંના ઘણા કર્જદારો આરએચએફએલ પ્રમોટર્સ સાથે નજીકથી જોડાયેલા હતા. આમાંના મોટાભાગના કર્જદારો આખરે તેમની લોનની ચુકવણી કરવામાં નિષ્ફળ થયા, આરએચએફએલને તેની પોતાની કર્જ જવાબદારીઓ પર ડિફૉલ્ટ કરવામાં અને ત્યારબાદ આરબીઆઈ ફ્રેમવર્ક હેઠળ નિરાકરણ કરવામાં આવ્યું, જે તેના જાહેર શેરધારકોને પડકારજનક પરિસ્થિતિમાં છોડી દે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, માર્ચ 2018 માં, આરએચએફએલની શેરની કિંમત લગભગ ₹59.60 હતી. માર્ચ 2020 સુધીમાં, છેતરપિંડીનું સ્તર સ્પષ્ટ થયું અને કંપનીના સંસાધનો ઘટાડવામાં આવ્યા હોવાથી, શેરની કિંમત માત્ર ₹0.75 સુધી ઘટી ગઈ હતી. આ છતાં, આરએચએફએલમાં 9 લાખથી વધુ શેરધારકો નોંધપાત્ર નુકસાનનો સામનો કરીને રોકાણ કરવામાં આવ્યા છે. 

24 પ્રતિબંધિત એકમોમાં આરએચએફએલના ભૂતપૂર્વ મુખ્ય અધિકારીઓ શામેલ છે:

•    અમિત બપના, 
•    રવીન્દ્ર સુધલકર, અને
•    પિંકેશ આર. શાહ*

(*બાકીના નામોની જાહેરાત કરવામાં આવશે)

આ કિસ્સામાં સેબી દ્વારા તેમની ભૂમિકાઓ માટે પણ આ અધિકારીઓને દંડ કરવામાં આવ્યો છે. સેબીએ અંબાની પર ₹25 કરોડનો દંડ, બાપના પર ₹27 કરોડ, સુધાલકર પર ₹26 કરોડ અને શાહ પર ₹21 કરોડનો દંડ લગાવ્યો છે.    

વધુમાં, અતિરિક્ત એકમો, સહિત:

•    રિલાયન્સ યુનિકોર્ન એન્ટરપ્રાઈસેસ લિમિટેડ, 
•    રિલાયન્સ એક્સચેન્જ નેક્સ્ટ લિમિટેડ, 
•    રિલાયન્સ કમર્શિયલ ફાઈનેન્સ લિમિટેડ, 
•    રિલાયન્સ ક્લીન્જન લિમિટેડ, 
•    રિલાયન્સ બિઝનેસ બ્રૉડકાસ્ટ ન્યૂઝ હોલ્ડિંગ્સ લિમિટેડ, અને
•    રિલાયન્સ બિગ એન્ટરટેઇનમેન્ટ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ,*

(*બાકીના નામોની જાહેરાત કરવામાં આવશે) 

વધુમાં, દરેક એન્ટિટીને દંડ તરીકે ₹25 કરોડ પણ દંડ કરવામાં આવ્યો છે. ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલ લોન પ્રાપ્ત કરવામાં અથવા RHFL તરફથી ભંડોળના ગેરકાયદેસર વિવિધતાને સરળ બનાવવામાં તેમની ભૂમિકાને કારણે આ દંડ લાગુ કરવામાં આવ્યા હતા. 

ફેબ્રુઆરી 2022 માં, સેબીએ એક અંતરિમ ઑર્ડર જારી કર્યો હતો જેણે રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, અનિલ અંબાણી અને ત્રણ અન્ય વ્યક્તિઓ (અમિત બપના, રવીન્દ્ર સુધાકર અને પિંકેશ આર. શાહ)ને કંપનીના કથિત સિફોનિંગ સંબંધિત વધુ ઑર્ડર બાકી સિક્યોરિટીઝ બજારમાંથી બંધ કર્યો હતો.