બરોદા બીએનપી પરિબાસ ડિવિડેન્ડ યેલ્ડ ફન્ડ એનએફઓ

એક ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ મુખ્યત્વે ડિવિડન્ડ-ઉપજ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવાની રચના રોકાણકારોને સંપત્તિ નિર્માણ અને આવક નિર્માણ માટે સંતુલિત અભિગમ પ્રદાન કરવા માટે કરવામાં આવી છે. ડિવિડન્ડ ચૂકવવાના સતત ટ્રેક રેકોર્ડવાળી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને, આ યોજના સ્થિર આવક માટેની ક્ષમતા સાથે મૂડી વધારાની તક પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ પરિપક્વ કંપનીઓની સ્થિરતા અને વિકાસની ક્ષમતા પર નજર રાખવાનો છે, જે નિયમિત વળતર અને લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવનાઓનું મિશ્રણ શોધતા રોકાણકારો માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે. 

બરોડા બીએનપી પરિબાસ ડિવિડન્ડ યેલ્ડ ફંડ એનએફઓની વિગતો

*વિદેશી રોકાણ માટે સમર્પિત ફંડ મેનેજર.

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

રોકાણનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે ડિવિડન્ડ ઊપજ આપતી કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોના સારી વિવિધતાવાળા પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને મધ્યમથી લાંબા ગાળાની પ્રશંસા પ્રદાન કરવાનો છે. યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે તેની કોઈ ખાતરી નથી.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

આ યોજના સક્રિય રીતે સંચાલિત યોજના હશે. આ યોજના મુખ્યત્વે રોકાણના સમયે ડિવિડન્ડ ઊપજ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરશે. કંપનીઓ ડિવિડન્ડ ઉપરાંત અથવા વિકલ્પ તરીકે બાયબૅક કરવાનું પણ પસંદ કરી શકે છે. આ શેરધારકોને પણ ઉપજ બનાવે છે. આ યોજના ડિવિડન્ડ ઈલ્ડિંગ સ્ટૉક્સને ધ્યાનમાં લેશે જેમાં ઓછામાં ઓછા ત્રણ અગાઉના નાણાંકીય વર્ષોમાંથી ડિવિડન્ડ (અથવા બાયબૅક કરેલ) ચૂકવેલ છે. આનો ઉદ્દેશ એક પોર્ટફોલિયો બનાવવાનો રહેશે, જે પ્રવર્તમાન બજારમાં ડિવિડન્ડ ઊપજ કંપનીઓના ક્રોસ સેક્શનનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. અસ્થિરતાના જોખમને ઘટાડવા માટે, આ યોજના મુખ્ય ઉદ્યોગો અને આર્થિક ક્ષેત્રોમાં શક્ય હદ સુધી વિવિધતા આપશે. જ્યારે ટ્રેલિંગ ડિવિડન્ડ ઊપજ એક સ્ટૉક પસંદ કરવામાં એક મહત્વપૂર્ણ પરિબળ હશે, ત્યારે પોર્ટફોલિયો બનાવતી વખતે નીચે આપેલા વિસ્તૃત પરિમાણો/પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવામાં આવશે: 

• ઊંડાણપૂર્વક સંશોધન દ્વારા સંચાલિત વ્યવસાય અને આર્થિક મૂળભૂત સિદ્ધાંતો.
• મેનેજમેન્ટની પ્રતિષ્ઠા અને રેકોર્ડ લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવનાઓને ટ્રેક કરવી.
• કંપનીઓની નાણાંકીય શક્તિ, જે મજબૂત સ્ટૉક પસંદગીના મૂલ્યાંકન પરિમાણોને રોજગાર આપતા સારી માન્યતાપ્રાપ્ત નાણાંકીય પરિમાણો દ્વારા સૂચવવામાં આવે છે.
• પોર્ટફોલિયોના 35% સુધી એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકાય છે જે ડિવિડન્ડ ઊપજ આપતી કંપનીઓ નથી.

બરોડા બીએનપી પરિબાસ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?

બરોડા બીએનપી પરિબાસ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી આવક અને વૃદ્ધિ માટે સંતુલિત અભિગમ મેળવવા માંગતા રોકાણકારોને ઘણા આકર્ષક ફાયદાઓ મળે છે:

• સતત આવકનો પ્રવાહ: આ ભંડોળ ઉચ્ચ-ગુણવત્તા, લાભાંશ-ચુકવણીની કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે નિયમિત ડિવિડન્ડ ચુકવણી દ્વારા આવકનો સ્થિર પ્રવાહ પ્રદાન કરે છે. આ ખાસ કરીને વિશ્વસનીય આવક સ્રોતની શોધમાં રોકાણકારો માટે આકર્ષક હોઈ શકે છે.

• મૂડી પ્રશંસાની ક્ષમતા: આવક પેદા કરવા ઉપરાંત, આ ભંડોળ મજબૂત મૂળભૂત અને વિકાસની ક્ષમતાવાળી કંપનીઓને પણ લક્ષ્યાંકિત કરે છે, જે લાંબા ગાળા સુધી મૂડી પ્રશંસાની સંભાવના પ્રદાન કરે છે.

• વિવિધ પોર્ટફોલિયો: આ ભંડોળ ક્ષેત્રો અને ઉદ્યોગોની વિવિધ શ્રેણીમાં રોકાણ કરે છે, અનેક ઉચ્ચ-લાભ-ઉપજના સ્ટૉક્સમાં રોકાણો ફેલાવીને જોખમ ઘટાડે છે. આ વિવિધતા બજારની અસ્થિરતા સામે રક્ષણ આપવામાં મદદ કરે છે.

• નિષ્ણાત વ્યવસ્થાપન: બરોડા બીએનપી પરિબાસમાં અનુભવી વ્યવસાયિકો દ્વારા સંચાલિત, ગહન સંશોધન અને સક્રિય વ્યવસ્થાપન વ્યૂહરચનાઓના ભંડોળના લાભો, સુનિશ્ચિત કરીને પોર્ટફોલિયો બજારના વલણો અને તકો સાથે સંરેખિત છે.

• ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા: ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી ડિવિડન્ડની આવક ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની વ્યાજની આવકની તુલનામાં વધુ ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ હોઈ શકે છે, જે આ ફંડને આવક-શોધતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે સંભવિત વધુ ટૅક્સ-ફ્રેન્ડલી વિકલ્પ બનાવે છે.

• લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત: તમે નિવૃત્તિ માટે યોજના બનાવી રહ્યા છો, તમારી આવકને પૂરક બનાવવા માંગો છો અથવા સમય જતાં તમારી સંપત્તિને વધારવા માંગો છો, આ ફંડની રચના વિવિધ લાંબા ગાળાના નાણાંકીય ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત કરવા માટે કરવામાં આવી છે.

આમ બરોડા બીએનપી પરિબાસ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ એક સ્થિર રોકાણ પોર્ટફોલિયો બનાવવાની એક અસરકારક રીત બની શકે છે જે નિયમિત આવક અને વિકાસની ક્ષમતાના લાભોને એકત્રિત કરે છે.

આગામી એનએફઓ પણ તપાસો 

બરોડા બીએનપી પરિબાસ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડની શક્તિ અને જોખમો

શક્તિઓ:

    • સાતત્યપૂર્ણ આવકનો પ્રવાહ
    • મૂડી પ્રશંસાની ક્ષમતા
    • વિવિધ પોર્ટફોલિયો
    • નિષ્ણાત વ્યવસ્થાપન
    • કર કાર્યક્ષમતા
    • લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત

જોખમો:

બરોડા બીએનપી પરિબાસ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ સહિત કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું, કેટલાક જોખમો સાથે આવે છે. આ ફંડ સાથે સંકળાયેલા કેટલાક મુખ્ય જોખમો અહીં આપેલ છે:

1. બજાર જોખમ: ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તે બજારની અસ્થિરતાને આધિન છે. સ્ટૉકની કિંમતોમાં આર્થિક સ્થિતિઓ, વ્યાજ દરો, કંપનીની કામગીરી અને ભૂ-રાજકીય ઇવેન્ટ્સ જેવા વિવિધ પરિબળોના આધારે વધારો થઈ શકે છે.

2. ડિવિડન્ડ ઊપજ જોખમ: ભંડોળનો હેતુ ઉચ્ચ લાભાંશ ઉપજ પ્રદાન કરતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનો છે. જો કે, કોઈ ગેરંટી નથી કે આ કંપનીઓ સમાન દરે ડિવિડન્ડ ચૂકવવાનું ચાલુ રાખશે. કંપનીની નીતિઓ, નફાકારકતા અથવા આર્થિક સ્થિતિઓમાં ફેરફારો ડિવિડન્ડ ચુકવણીને અસર કરી શકે છે.

3. એકાગ્રતાનું જોખમ: ભંડોળમાં કેટલાક ક્ષેત્રો અથવા સ્ટૉક્સમાં વધુ એકાગ્રતા હોઈ શકે છે જે ઉચ્ચ લાભાંશની ઉપજ પ્રદાન કરે છે. જો આ ક્ષેત્રો અથવા સ્ટૉક્સ કમજોર હોય તો આ કૉન્સન્ટ્રેશન જોખમમાં વધારો કરી શકે છે.

4. વ્યાજ દરનું જોખમ: જોકે મુખ્યત્વે ઇક્વિટી ફંડ હોવા છતાં, ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડમાં ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ સાથે કેટલાક એક્સપોઝર હોઈ શકે છે. વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો આ સાધનોના મૂલ્યને અસર કરી શકે છે, જે ભંડોળની એકંદર કામગીરીને અસર કરે છે.

5. લિક્વિડિટી રિસ્ક: કેટલીક બજારની સ્થિતિઓમાં, ફંડને વાજબી કિંમતો પર સિક્યોરિટીઝ વેચવામાં મુશ્કેલી પડી શકે છે, જે રિડમ્પશન વિનંતીઓને પહોંચી વળવાની ફંડની ક્ષમતાને અસર કરી શકે છે.

6. ક્રેડિટ રિસ્ક: જો ભંડોળ ડેબ્ટ ધરાવતી ડિવિડન્ડ-પેઇંગ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, તો એવું જોખમ છે કે આ કંપનીઓને ફાઇનાન્શિયલ મુશ્કેલીઓનો સામનો કરવો પડી શકે છે, જેના કારણે ડિવિડન્ડ ચુકવણીઓમાં ઘટાડો અથવા સસ્પેન્શન થઈ શકે છે.

7. કરવેરાનું જોખમ: કંપનીઓ દ્વારા લાભાંશ વિતરણ ડિવિડન્ડ વિતરણ કર (ડીડીટી) ને આધિન છે, અને કર કાયદામાં ફેરફારો ભંડોળના કર-કર પછીના વળતરને અસર કરી શકે છે.

8. આર્થિક અને રાજકીય જોખમ: સરકારી નીતિઓ, આર્થિક મંદી અથવા રાજકીય અસ્થિરતામાં ફેરફારો કંપનીઓના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે જેમાં ભંડોળ રોકાણ કરે છે, જેથી ભંડોળના વળતરને અસર કરે છે.

9. ફંડ મેનેજર રિસ્ક: ફંડ મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવેલા નિર્ણયો પર પણ ફંડની પરફોર્મન્સ આધારિત છે. ખરાબ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના નિર્ણયો અથવા મેનેજમેન્ટની વ્યૂહરચનાઓ ફંડના પ્રદર્શનને નકારાત્મક રીતે અસર કરી શકે છે.

10. કરન્સી રિસ્ક: જો ફંડમાં વિદેશી કંપનીઓમાં રોકાણ અથવા વિદેશી ચલણમાં રોકાણ છે, તો કરન્સી એક્સચેન્જ દરોમાં ઉતાર-ચડાવ આ રોકાણોના મૂલ્યને અસર કરી શકે છે.

તમારા રોકાણના લક્ષ્યો, જોખમ સહિષ્ણુતા અને રોકાણની ક્ષિતિજ સાથે સંયોજનમાં આ જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જરૂરી છે. નાણાંકીય સલાહકાર સાથે સલાહ લેવાથી પણ જાણકારી મેળવવામાં મદદ મળી શકે છે.