આદિત્ય બિરલા SL CRISIL-IBX ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 3 થી 6 મહિના ડેબ્ટ ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G): NFOની વિગતો

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

આ યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ નાણાંકીય સેવાઓ 3 થી 6 મહિનાની ડેબ્ટ ઇન્ડેક્સ દ્વારા પ્રતિનિધિત્વ કરેલી સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્નને અનુરૂપ રિટર્ન જનરેટ કરવાનો છે, જે ટ્રેકિંગ ભૂલોને આધિન છે.

આ યોજના કોઈપણ વળતરની ગેરંટી/સૂચન કરતી નથી. કોઈ ખાતરી અથવા ગેરંટી નથી કે યોજનાના રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ CRISIL-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસેજ ઇન્ડેક્સ - સપ્ટેમ્બર 2027 ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ઇન્ડેક્સ ફંડ છે જેનો હેતુ સપ્ટેમ્બર 2027 માં પરિપક્વ ક્રિસિલ-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસેજ ઇન્ડેક્સની કામગીરીને પ્રતિબિંબિત કરવાનો છે . આ ભંડોળ મુખ્યત્વે નાણાંકીય સેવા સંસ્થાઓ દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે, જે ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી અને તુલનાત્મક રીતે ઓછા ક્રેડિટ જોખમને સુનિશ્ચિત કરે છે. તેના પોર્ટફોલિયોને ઇન્ડેક્સ સાથે સંરેખિત કરીને, ફંડ રોકાણકારોને નિર્ધારિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ પર આગાહી કરી શકાય તેવા રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે, જે મધ્યમ વ્યાજ દરના જોખમ સાથે લક્ષ્ય મેચ્યોરિટી સમયગાળા દરમિયાન આવક મેળવવા માંગતા લોકો માટે તેને યોગ્ય બનાવે છે.

આદિત્ય બિરલા એસએલ ક્રિસિલ-IBX ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસમાં શા માટે રોકાણ કરવું 3 થી 6 મહિના ડેબ્ટ ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G)?

આ ફંડ અનુમાનિત રિટર્ન અને ન્યૂનતમ વ્યાજ દરના જોખમ સાથે ટૂંકા ગાળાની ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તકો મેળવવા માંગતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યો છે, જે તેને અતિરિક્ત ફંડ પાર્ક કરવા અથવા ટૂંકા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માટે એક આદર્શ વિકલ્પ બનાવે છે. 

શક્તિ અને જોખમો - આદિત્ય બિરલા SL CRISIL-IBX ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 3 થી 6 મહિના ડેબ્ટ ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G)

શક્તિઓ:

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ CRISIL-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ - સપ્ટેમ્બર 2027 ફંડ રોકાણકારો માટે ઘણી શક્તિઓ પ્રદાન કરે છે:

ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી: આ ફંડ ખાસ કરીને ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ સંસ્થાઓ દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી અને તુલનાત્મક રીતે ઓછા ક્રેડિટ રિસ્કની ખાતરી કરે છે. 

અણધાર્યા રિટર્ન: સપ્ટેમ્બર 2027 માં પરિપક્વ થતાં CRISIL-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસેજ ઇન્ડેક્સ સાથે તેના પોર્ટફોલિયોને સંરેખિત કરીને, આ ભંડોળનો હેતુ ઇન્ડેક્સ દ્વારા પ્રતિનિધિત્વ કરેલી સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્ન સાથે સંબંધિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન પર આગાહી પ્રદાન કરે છે. 

નિર્ધારિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હૉરિઝન: ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી સ્ટ્રક્ચર, જે સપ્ટેમ્બર 2027 માં વધારવામાં આવે છે, તે એક ચોક્કસ સમયગાળા દરમિયાન આવક મેળવવા માંગતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે યોગ્ય બનાવે છે, જે મીડિયમ-ટર્મ ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત છે. 

લિક્વિડિટી અને ફ્લેક્સિબિલિટી: એક ઓપન-એન્ડેડ ફંડ તરીકે, તે રોકાણકારોને લોડ શુલ્ક વગર પ્રવેશ અને બહાર નીકળવાની મંજૂરી આપે છે, રોકાણને મેનેજ કરવામાં લિક્વિડિટી અને ફ્લેક્સિબિલિટી પ્રદાન કરે છે. 

ખર્ચ કાર્યક્ષમતા: પેસિવ મેનેજમેન્ટ અભિગમ, જેમાં નિર્દિષ્ટ ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરવાનો સમાવેશ થાય છે, સામાન્ય રીતે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની તુલનામાં ખર્ચ રેશિયો ઓછો થાય છે, જે ઇન્વેસ્ટર્સ માટે નેટ રિટર્ન વધારે છે. 

આ ફંડ લિક્વિડિટી અને ખર્ચ કાર્યક્ષમતાના અતિરિક્ત લાભો સાથે મધ્યમ-મુદતની ક્ષિતિજ પર સુરક્ષા અને રિટર્ન વચ્ચે સંતુલન મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે.

જોખમો:

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ CRISIL-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું - સપ્ટેમ્બર 2027 ફંડમાં કેટલાક જોખમો શામેલ છે:

વ્યાજ દરનું જોખમ: વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો સાથે ફંડના મૂલ્યમાં વધઘટ થઈ શકે છે; સામાન્ય રીતે, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે ત્યારે બૉન્ડની કિંમતોમાં ઘટાડો થાય છે, જે સંભવિત રીતે.

ક્રેડિટ રિસ્ક: જોકે ફંડ એએએ-રેટેડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, પરંતુ જારીકર્તાઓ દ્વારા ડિફૉલ્ટનું ઓછામાં ઓછું જોખમ છે, જે ફંડ પરફોર્મન્સને અસર કરી શકે છે.

લિક્વિડિટી રિસ્ક: માર્કેટની સ્થિતિઓ ફંડની સિક્યોરિટીઝ ત્વરિત ખરીદવા અથવા વેચવાની ક્ષમતાને અસર કરી શકે છે, જે કદાચ કિંમતમાં અસ્થિરતા તરફ દોરી શકે છે.

ટ્રેકિંગ ભૂલ: ભંડોળનો હેતુ CRISIL-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે, તેથી ફંડ અને ઇન્ડેક્સ વચ્ચેના પ્રદર્શનમાં કોઈપણ ફેરફારના પરિણામે ટ્રેકિંગ ભૂલો થઈ શકે છે, જે અપેક્ષિત વળતરને અસર કરી શકે છે.

કૉન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક: ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ સેક્ટરના સાધનો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાથી આ ક્ષેત્રને અસર કરતા નિયમનકારી ફેરફારો અથવા આર્થિક મંદીઓ જેવા સેક્ટર-વિશિષ્ટ જોખમોમાં ફંડને જાહેર કરી શકે છે.

રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ તેમના આર્થિક લક્ષ્યો અને જોખમ સહનશીલતાના સંબંધમાં આ જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.