એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી-જૂન2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી): એનએફઓ વિગતો

resr 5Paisa રિસર્ચ ટીમ

છેલ્લું અપડેટ: 6th ડિસેમ્બર 2024 - 05:47 pm

Listen icon

એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી-જૂન2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) એક પૅસિવ ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જેનો હેતુ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ પ્લસ એસડીએલ ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027 ના પરફોર્મન્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે. આ ફંડ એનબીએફસી (નૉન-બેન્કિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ), એચએફસી (હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ કંપનીઓ) અને એસડીએલ (સ્ટેટ ડેવલપમેન્ટ લોન) દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ બોન્ડના મિશ્રણમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે સ્થિર રિટર્નને લક્ષ્ય બનાવતી વખતે ઉચ્ચ સ્તરની ક્રેડિટ સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે. જૂન 2027 ની મેચ્યોરિટી તારીખ સાથે, તે રોકાણકારોને તેમના મધ્યમ-મુદત નાણાંકીય લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત ભવિષ્યવાણી યોગ્ય રોકાણ ક્ષિતિજ પ્રદાન કરે છે. રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે ડિઝાઇન કરેલ, આ ફંડ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી, લિક્વિડિટી અને વિવિધતાના લાભો એકત્રિત કરે છે, જે તેને સ્થિર આવક મેળવવાના પોર્ટફોલિયો માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે.

એનએફઓની વિગતો: એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી-જૂન2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી)

NFO ની વિગતો વર્ણન
ફંડનું નામ એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી-જૂન2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) 
ફંડનો પ્રકાર ઑપન એન્ડેડ
શ્રેણી અન્ય યોજના - ઇન્ડેક્સ ફંડ
NFO ખોલવાની તારીખ 16-Dec-2024
NFO સમાપ્તિ તારીખ 10-Dec-2024
ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ ₹ 5,000/- અને ત્યારબાદ ₹ 1/- ના ગુણાંકમાં
એન્ટ્રી લોડ -કંઈ નહીં-
એગ્જિટ લોડ -કંઈ નહીં-
ફંડ મેનેજર શ્રી આદિત્ય પગરિયા
બેંચમાર્ક CRISIL-IBX AAA NBFC ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027

 

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

આ યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ ક્રિસિલ- આઇબીએક્સ એએએ એનબીએફસી-એચએફસી ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027 દ્વારા દર્શાવેલ સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્ન સાથે નજીકથી સંબંધિત ફી અને ખર્ચ પહેલાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે ટ્રેકિંગ ભૂલને આધિન છે. 

યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે તેની કોઈ ખાતરી નથી.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી-જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) ની રોકાણ વ્યૂહરચના એનબીએફસી અને એચએફસી દ્વારા જારી કરાયેલ ઉચ્ચ ગુણવત્તાવાળા એએએ-રેટેડ બોન્ડ્સના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને પુનરાવર્તિત કરવાની છે. આ ભંડોળ ઇન્ડેક્સના ઘટકો સાથે સંરેખિત કરવા માટે ખરીદી અને હોલ્ડ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરે છે, અર્ધ-વાર્ષિક રિબેલેન્સિંગની ખાતરી કરે છે અને આગાહી કરી શકાય તેવા રિટર્ન માટે મેચ્યોરિટી (જૂન 2027) સુધી સિક્યોરિટીઝ રાખે છે. તે ક્રેડિટ સુરક્ષા, સ્થિરતા અને લિક્વિડિટી પ્રદાન કરે છે, જે તેને મધ્યમ ગાળાના કન્ઝર્વેટિવ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે યોગ્ય બનાવે છે.

એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી-જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) માં શા માટે રોકાણ કરવું?

એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી-જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) માં રોકાણ કરવાના કારણો:

ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી: આ ફંડ ખાસ કરીને એનબીએફસી અને એચએફસી દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ બોન્ડમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે મજબૂત ક્રેડિટ યોગ્યતા અને ન્યૂનતમ ડિફૉલ્ટ રિસ્ક સુનિશ્ચિત કરે છે.

અણધાર્યા રિટર્ન: જૂન 2027 ના લક્ષ્યની મેચ્યોરિટી સાથે, આ ફંડ મધ્યમ-મુદત નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે સ્પષ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ અને અનુમાનિત રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.

વિવિધતા: ઉચ્ચ ગુણવત્તાવાળા ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોનું એક્સપોઝર જોખમને ફેલાવે છે અને પોર્ટફોલિયોની સ્થિરતા વધારે છે.

ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા: જો ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે, તો રોકાણકારો લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ હેઠળ ઇન્ડેક્સેશનનો લાભ મેળવી શકે છે, જે એકંદર ટૅક્સ જવાબદારીને ઘટાડી શકે છે.

લિક્વિડિટી: ઓપન-એન્ડેડ ફંડ તરીકે, તે કોઈપણ એક્ઝિટ લોડ વગર સરળ એન્ટ્રી અને એક્ઝિટની પરવાનગી આપે છે, જે ઇન્વેસ્ટર્સ માટે ફ્લેક્સિબિલિટી પ્રદાન કરે છે.

પૅસિવ મેનેજમેન્ટ: ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ ઇન્ડેક્સને નજીકથી ટ્રેક કરીને, આ ફંડ એક ક્યુરેટેડ પોર્ટફોલિયોમાં ઓછા ખર્ચના એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે, જે ન્યૂનતમ ટ્રેકિંગ ભૂલ સાથે કાર્યક્ષમ પ્રદર્શનને સુનિશ્ચિત કરે છે.

કન્ઝર્વેટિવ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે યોગ્ય: ઓછા રિસ્ક અને નિર્ધારિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળા સાથે સ્થિર આવક મેળવવા માંગતા લોકો માટે આદર્શ.

લક્ષ્યો સાથે જોડાણ: 2027 માં આયોજિત ખર્ચ અથવા નાણાંકીય માઇલસ્ટોન્સ જેવા મધ્યમ ગાળાના ઉદ્દેશો સાથે રોકાણને ગોઠવવા માંગતા વ્યક્તિઓ અથવા સંસ્થાઓ માટે પરફેક્ટ.

શક્તિ અને જોખમો - એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી-જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી)

શક્તિઓ:

એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ એનબીએફસી ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027 ફંડ સ્થિર અને આગાહી કરી શકાય તેવા રોકાણનો માર્ગ શોધતા રોકાણકારો માટે ઘણી શક્તિઓ પ્રદાન કરે છે:

ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી: આ ફંડ ખાસ કરીને અગ્રણી નૉન-બેંકિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ (એનબીએફસી) દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે ન્યૂનતમ ક્રેડિટ રિસ્ક સુનિશ્ચિત કરે છે. 

નિર્ધારિત મેચ્યોરિટી માળખું: જૂન 30, 2027 ની લક્ષ્ય મેચ્યોરિટી તારીખ સાથે, આ ફંડ એક સ્પષ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ પ્રદાન કરે છે, જે ઇન્વેસ્ટરને તે અનુસાર તેમના ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગને ગોઠવવાની મંજૂરી આપે છે. 

અણધાર્યા રિટર્ન: 'ખરીદો અને હોલ્ડ કરો' વ્યૂહરચના અપનાવીને અને મેચ્યોરિટી સુધી સિક્યોરિટીઝ હોલ્ડ કરીને, આ ફંડનો હેતુ અંડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સની ઉપજને નજીકથી પ્રતિબિંબિત કરતા રિટર્ન આપવાનો છે, જે મધ્યમ ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે આગાહી પ્રદાન કરે. 

લિક્વિડિટી: કોઈ એક્ઝિટ લોડ વગર ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ તરીકે, રોકાણકારો તેમની સુવિધા મુજબ ફંડમાં પ્રવેશ કરવાની અથવા બહાર નીકળવાની સુવિધા ધરાવે છે, જે લિક્વિડિટી વધારે છે. 

ખર્ચ કાર્યક્ષમતા: નિષ્ક્રિય વ્યવસ્થાપન અભિગમ સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળની તુલનામાં તુલનાત્મક રીતે ઓછા ખર્ચ અનુપાતમાં પરિણમે છે, જે સંભવિત રીતે ચોખ્ખા વળતરમાં વધારો કરે છે. 

ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા: જો ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે, તો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ માટે પાત્ર હોઈ શકે છે, જે ટૅક્સની જવાબદારીને ઘટાડે છે.

આ ગુણોને કારણે એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ એનબીએફસી ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027 નિર્ધારિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળામાં ઓછા ક્રેડિટ જોખમ સાથે સ્થિર રિટર્ન મેળવવા માંગતા કન્ઝર્વેટિવ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે એક આકર્ષક વિકલ્પ ભંડોળ પૂરું પાડે છે.

જોખમો:

એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી-જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી ઘણા ફાયદાઓ મળે છે, પરંતુ સંબંધિત જોખમો વિશે જાણવું જરૂરી છે:

વ્યાજ દરનું જોખમ: ફંડનું મૂલ્ય વ્યાજ દરમાં વધઘટ માટે સંવેદનશીલ છે. વ્યાજ દરોમાં વધારો કરવાથી ફંડના હોલ્ડિંગ્સના બજાર મૂલ્યમાં ઘટાડો થઈ શકે છે, જે સંભવિત રીતે રિટર્નને અસર કરી શકે છે.

ક્રેડિટ રિસ્ક: જોકે ફંડ એએએ-રેટેડ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, પરંતુ જારીકર્તાઓ દ્વારા ક્રેડિટ ડાઉનગ્રેડ અથવા ડિફૉલ્ટ થવાનું હજુ પણ ન્યૂનતમ જોખમ છે, જે ફંડના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે.

લિક્વિડિટી રિસ્ક: કેટલીક માર્કેટની સ્થિતિઓમાં, ઇચ્છિત કિંમતો પર સિક્યોરિટીઝ વેચવી પડકારજનક બની શકે છે, જે ફંડની રિડમ્પશન વિનંતીઓને તરત પૂર્ણ કરવાની ક્ષમતાને અસર કરે છે.

ટ્રેકિંગ ભૂલ: CRISIL-IBX AAA NBFC ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027 ને પુનરાવર્તિત કરવાનું લક્ષ્ય ધરાવતા નિષ્ક્રિય ફંડ તરીકે, ફંડની કામગીરી અને ઇન્ડેક્સ વચ્ચેની વિસંગતિઓ ફી, ખર્ચ અને કૅશ બૅલેન્સ જેવા પરિબળોને કારણે થઈ શકે છે.

ફરીથી રોકાણનું જોખમ: ફંડ તેના હોલ્ડિંગ્સમાંથી વ્યાજની આવકને ફરીથી રોકાણ કરે છે. જો વ્યાજ દરોમાં ઘટાડો થાય છે, તો ફરીથી રોકાણ કરેલી આવક ઓછા વળતર મેળવી શકે છે, જે સંભવિત રીતે ફંડની એકંદર ઊપજને અસર કરી શકે છે.

સેક્ટર કૉન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક: આ ફંડ એએએ-રેટેડ એનબીએફસી અને એચએફસી જારીકર્તાઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે સેક્ટર-વિશિષ્ટ જોખમો તરફ દોરી જાય છે. આ ક્ષેત્રોમાં વિપરીત વિકાસ ભંડોળના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે.

આ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ તેમના આર્થિક લક્ષ્યો અને જોખમ સહનશીલતાના સંબંધમાં આ જોખમોને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ.

મફત ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ
અનંત તકો સાથે મફત ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો.
  • સીધા ₹20 ની બ્રોકરેજ
  • નેક્સ્ટ-જેન ટ્રેડિંગ
  • ઍડ્વાન્સ ચાર્ટિંગ
  • ઍક્શન કરી શકાય તેવા વિચારો
+91
''
આગળ વધવાથી, તમે અમારી સાથે સંમત થાવ છો નિયમો અને શરતો*
મોબાઇલ નંબર કોનો છે
hero_form

ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

5paisa સમુદાયનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.

+91

આગળ વધીને, તમે બધા સાથે સંમત થાવ છો નિયમો અને શરતો લાગુ*

footer_form